پرتفویی متنوع برای خود بسازید


سبدهای سرمایه‌گذاری از چند رمز ارز مختلف تشکیل می‌شوند

آیا می دانید متنوع سازی در سرمایه گذاری به چه معناست؟

متنوع سازی سرمایه گذاری یک واژه پر زرق و برق است و به معنی آن است که همه تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید. ایده اصلی این است که سرمایه گذاری های خود را بین کلاس‌های مختلف دارایی ها نظیر سهام و اوراق مشارکت و در بخش‌ها و صنایع مختلف پخش کنید.

چنانچه شما در دارایی هایی مثل سهام، اوراق مشارکت و دارایی های فیزیکی سرمایه گذاری کنید، دارایی ها را نیز از بخش‌ها و صنایع مختلف انتخاب کنید، مثلاً علاوه بر سهام شرکتهای پتروشیمی، در خودروسازی و شرکتهای دارویی هم سرمایه گذاری کنید و علاوه بر بورس تهران در بورس سایر کشورها نیز سرمایه گذاری کنید، بهترین ترکیب متنوع سازی سرمایه گذاری را پیش‌گرفته‌اید و ریسک اینکه یک یا چند گزینه از دارایی ها به ضررهای بزرگی در پرتفوی شما منجر شوند، به حداقل می‌رسانید.

توجه داشته باشید که مفهوم پرتفوی به سبدی از سرمایه گذاری های انفرادی اشاره دارد که شما آن را به صورت کلی نگاه می‌کنید.

متنوع سازی در سرمایه گذاری همه ریسک را از بین نخواهد برد ولی در مدیریت پرتفوی به عنوان روشی برای مدیریت ریسک کل مورداستفاده قرار می‌گیرد.

مدیریت ریسک برای موفقیت در سرمایه گذاری امری حیاتی است و متنوع سازی راهی برای کاهش ریسک کل پرتفوی با پخش کردن سرمایه گذاری ها بین کلاس‌های مختلف دارایی به حساب می‌آید. ایده اصلی این است که اگر سرمایه گذاری در دارایی الف عملکرد ضعیفی داشته باشد، سایر دارایی ها حداقل عملکردی برابر و بهتر نسبت به دارایی الف خواهند داشت.

بیشتر کتاب‌های مالی به شما می‌گویند که "متنوع سازی کنید، متنوع سازی کنید، متنوع سازی کنید”. ولی متنوع سازی بیش‌ازحد نیز می‌تواند به ایجاد یک پرتفوی بی‌خاصیت منجر شود که نه ضرر زیادی می‌کند و نه سود زیادی عایدتان خواهد کرد.

متنوع سازی را در همیشه در ذهن خود داشته باشید، علی‌الخصوص اگر افق سرمایه گذاری درازی را در نظر گرفته‌اید (بیش از ۱۰ سال). ایده‌های خود را در آغوش بکشید و آن‌ها را برای آینده سرمایه گذاری نمایید. برای نمونه، اگر فکر می‌کنید که سرمایه گذاری در بورس بهترین پتانسیل درازمدت را ارائه می‌کند، تمرکز بیشتر بر سهام (مثلاً ۸۰ الی ۹۰% از دارایی ها) بلامانع است. در این تخصیص سهام، اگر فکر می‌کنید که سهام شرکت های خودروسازی یا نفتی در آینده حکمرانی خواهند کرد، دادن وزن بیشتری به آن بخش کاملاً قابل توجیه است. اگر افق سرمایه گذاری کوتاه‌تری دارید، متنوع سازی بیشتر ممکن است برای محدود کردن زیانها و دنبال کردن سودهایی باثبات بیشتر سودمند باشد.

نکته کلیدی متنوع سازی سرمایه گذاری این است که در دارایی های غیر مرتبط پرتفویی متنوع برای خود بسازید سرمایه گذاری کنید، یعنی سرمایه گذاری هایی که احتمال کمی برایشان وجود دارد که هم‌زمان در یک‌جهت حرکت کنند. اولین گام برای ایجاد یک پرتفوی متنوع سازی شده از طریق تخصیص دارایی یا انتخاب کلاس‌های دارایی است که می‌خواهید در آن سرمایه گذاری کنید، مثل سهام در برابر اوراق مشارکت. کلاس‌های دارایی مختلف معمولاً همبستگی متوسط یا کمی با همدیگر دارند، بدین معنی که احتمال بسیار ضعیفی وجود دارد که تغییرات در یکی از کلاس‌های دارایی در کلاس دیگری نیز رخ دهد.

متنوع سازی بیشتر بعدازآن می‌تواند با انتخاب اوراق بهادار کم و یا بی‌ارتباط در یک کلاس دارایی صورت بپذیرد. به طور مثال، سرمایه گذاری که مایل است دارایی های خود در بورس اوراق بهادار تهران را متنوع سازی کند، ممکن است ۴۰% سهم سرمایه گذاری در بورس را به صندوق‌ ها و ۶۰% دیگر را به سهام اختصاص دهد. هنگام انتخاب سهام شرکت ها هم ۴۰% به شرکت‌ های خودروسازی، ۴۰% به شرکت های پتروشیمی و ۲۰% در شرکت های غذایی و دارویی تخصیص می‌دهد. به این صورت ضمن سرمایه گذاری در کلاس‌های مختلف دارایی ها، در سهام شرکتهایی نیز سرمایه گذاری شده که همبستگی کمتری با یکدیگر دارند و به‌این‌ترتیب ریسک سرمایه گذاری کمتر می‌شود.

چگونه بهترین سبد سرمایه گذاری بسازیم؟ راهنمای ساخت پرتفوی در بازار رمزارزها

چگونه بهترین سبد سرمایه گذاری بسازیم؟ راهنمای ساخت پرتفوی در بازار رمزارزها

ساخت یک سبد سرمایه‌گذاری از ازل تا ابد یکی از اصول مهم ترید در بازار ارزهای دیجیتال بوده و آگاهی از آن برای تمامی تریدرها الزامی است. طی سال‌های اخیر برخی با ساخت سبد سرمایه‌گذاری برای دیگران درآمد کسب می‌کردند. آمار نشان می‌دهد که سود اصلی را در بازار، هولدرها و سرمایه‌گذاران بلندمدت کسب می‌کنند. حال ما امروز اینجا هستیم تا به این روند پایان داده تا شما بتوانید سبدی فوق‌العاده برای خود ایجاد کنید. با ما در «چگونه سبد سرمایه‌ گذاری بسازیم؟» همراه باشید.

پرتفولیو یا سبد سرمایه ‌گذاری چیست؟

سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال یا پورتفولیو (پورتفوی) مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال مختلف است که در کیف پول یک تریدر قرار دارد. معمولا سبدهای سرمایه‌گذاری از چند آلت‌کوین مختلف تشکیل شده‌اند. کاربران دارایی موجود در سبد سرمایه‌ گذاری خود را ردیابی کرده تا درصورت رسیدن به قیمت موردنظر آنرا به فروش برسانند.

چگونه سبد سرمایه‌ گذاری بسازیم

سبدهای سرمایه‌گذاری از چند رمز ارز مختلف تشکیل می‌شوند

آشنایی با اصول اولیه ساخت پورتفولیو

تنوع دارایی و تخصیص دارایی به هر بخش دو اصل مهم در ایجاد سبد سرمایه‌ گذاری هستند و باید با آنها آشنا باشید.

تخصیص دارایی

تخصیص دارایی به معنای سرمایه‌گذاری در دسته‌های مختلف دارایی‌ها ازجمله ارز دیجیتال، فلزات گران‌بها، اوراق قرضه و … است. یکی از اصول تشکیل سبد سرمایه‌گذاری موفق در تخصیص سرمایه تریدر در بازارهای متنوع است. قرار دادن همه تخم مرغ‌ها در یک سبد مثال مشهوری در این زمینه است. بهترین سبد سرمایه‌گذاری یا پرتفو سبدی است که در پرتفویی متنوع برای خود بسازید آن کلاس‌های مختلف دارایی قرار گرفته باشد.

تنوع دارایی

مفهوم تنوع دارایی نیز به توزیع سرمایه در بخش‌های مختلف یک بازار اشاره دارد. برای مثال در بازار سهام، خرید سهام در صنایع مختلف، انرژی، خودرو، کشاورزی، سلامت و تکنولوژی، به معنی متنوع سازی سبد سرمایه‌گذاری شماست. تنوع پرتفو در بازار ارزهای دیجیتال نیز اصل مهمی است. برای مثال خرید رمزارزهایی در حوزه دیفای، متاورس، شبکه‌های بلاکچین لایه یک، شبکه‌های لایه دو، NFT، بیمه، تامین نقدینگی، صرافی‌های متمرکز، صرافی‌های غیرمتمرکز، شبکه‌های لایه صفر و … به شما در متنوع سازی سبد سرمایه‌گذاری‌تان کمک خواهد کرد. تمرکز سبد بر روی یک حوزه همواره ریسک بالایی را به همراه خواهد داشت..

هردو مفهموم تنوع و تخصیص دارایی، ریسک سرمایه‌گذاری شما را کاهش می‌دهند.

دسته‌بندی بازار رمزارزها

در ادامه‌ی مقاله‌ی «چگونه سبد سرمایه‌ گذاری بسازیم؟» به بررسی بخش‌های مناسب حضور در سبد سرمایه‌ گذاری می‌پردازیم و با آنها آشنا خواهیم شد.

اول؛ رمزارزهای پرداخت مالی

طی سال‌های اخیر دیگر توکن پرداخت جدیدی متولد نشده و معروف‌ترین رمز ارزهای این بخش از قدمت بالایی برخوردار هستند. بیت کوین شناخته‌شده‌ترین و معروف‌ترین رمز ارز این دسته است.

همچنین رمز ارزهای ریپل، بیت کوین کش و لایت کوین نیز در این دسته قرار می‌گیرند. این رمز ارزها اولین نسل از ارزهای دیجیتال بودند و در آن زمان هنوز اتریوم و قرارداد هوشمندی وجود نداشت.

دوم؛ استیبل کوین

استیبل کوین‌ها رمز ارزهایی با ارزشِ از پیش تعیین‌شده هستند. به‌عنوان مثال قیمت تتر از ابتدا قیمتی معادل دلار آمریکا داشته یا رمز ارز PAXG از زمان تولد قیمتی معادل انس جهانی طلا داشته است.

توجه داشته باشید که حضور استیبل کوین‌ها در سبدهای سرمایه‌گذاری سود و بازدهی نداشته اما ثبات را برای سبد به ارمغان می‌آورد. متاسفانه بازار ارزهای دیجیتال نوسانات زیادی داشته و حضور رمز ارزی که از ثبات برخوردار باشد یک نعمت است.

هدف از قرار دادن استیبل کوین در سبد سرمایه گذاری، کاهش ریسک کل سبد سرمایه گذاری ماست.

سوم؛ توکن اوراق بهادار

توکن‌های اوراق بهادار فرم دیجیتالی اوراق بهادار سنتی هستند. یک توکن سکیوریتی می‌تواند سهام یک شرکت، اوراق قرضه صادرشده توسط یک پروژه یا حتی یک حق رای در یک پروتکل باشد. بدین صورت با دیجیتالی شدن اوراق قرضه، توکن‌های بهادار متولد می‌شوند. توکن‌های بهادار تحت مقررات قانون‌گذارها قرار گرفته و قبل از متولد شدن باید مراحل قانونی را طی کنند.

چهارم؛ توکن‌های کاربردی

توکن‌های کاربردی در راستای کمک به مردم یا برای استفاده از خدماتی ایجاد می‌شوند. به‌عنوان مثال رمز ارز BNB در صرافی بایننس مورد استفاده قرار گرفته و یک توکن کاربردی است. ارزش این دسته از توکن‌ها ارتباط مستقیمی با میزان کاربرد آنها دارد.

پنجم؛ توکن‌های حاکمیتی

از این دسته از توکن‌ها در راستای رای‌گیری و تصمیم‌گیری و مدیریت یک شبکه‌ی غیرمتمرکز استفاده می‌شود. با هولد کردن این توکن‌ها قدرت دخالت در یک پروژه در اختیار شما قرار خواهد گرفت. رمز ارزهای Uniswap، PancakeSwap و SushiSwap برخی از مشهورترین توکن‌های این دسته هستند. ارزش این توکن‌ها ارتباط مستقیمی با موفقیت پروژه‌ دارد.

علاوه بر این رمز ارزها، ما در مقاله‌ی «در بازار نزولی چه ارزی بخریم؟ معرفی ۵ بخش بازار که همچنان سود ده هستند» به بررسی برترین رمز ارزها برای خرید در بازار نزولی پرداختیم. شما عزیزان می‌توانید از این ارزهای دیجیتال نیز در سبد سرمایه‌گذاری پرتفویی متنوع برای خود بسازید خود استفاده کنید.

دیگر محصولات کریپتو

چگونه سبد سرمایه‌ گذاری بسازیم؟»

توکن‌های NFT یکی دیگر از دارایی‌های قابل استفاده در سبد سرمایه گذاری هستند

سبدهای سرمایه‌گذاری به‌طور خاص شامل نگهداری توکن‌های مختلف نبوده و استفاده از محصولات کریپتو، تنوع پورتفوی شما را افزایش می‌دهد. به‌عنوان مثال می‌توانید روی برنامه‌های غیرمتمرکز (dApp) و توکن‌های NFT سرمایه‌گذاری کنید.

این محصولات دارای سطوح ریسک مختلفی بوده و بهتر است قبل از سرمایه‌گذاری با مکانیزم کاری آنها آشنا شوید. در ادامه به بررسی قدم‌به‌قدم چگونگی ساخت سبد سرمایه ‌گذاری می‌پردازیم. با ما همراه باشید.

آموزش گام به گام ساخت بهترین سبد سرمایه‌گذاری

تمامی سبدهای سرمایه‌ گذاری یکسان نبوده اما یک سری قوانین کلی در این زمینه وجود دارد که بهتر است رعایت کنید.

گام یک؛ توزیع ریسک پرتفوی

سبد سرمایه‌گذاری خود را بین دارایی‌هایی با ریسک بالا، متوسط و پایین تقسیم کنید. بهتر است از ساخت پورتفوی با ریسک بسیار بالا خودداری کرده و اصل تعادل را رعایت کنید. دارایی‌هایی با پرتفویی متنوع برای خود بسازید ریسک بالا احتمال کسب سودهای بزرگ را افزایش داده اما در مقابل احتمال سقوط قیمت شدید آنها وجود دارد.

گام دو؛ استفاده از استیبل کوین‌ها

برای کمک به تامین نقدینگی سبد سرمایه‌گذاری خود از استیبل کوین‌ها استفاده کنید. استیبل کوین‌ها در تمامی نقاط دنیای ارزهای دیجیتال کاربرد داشته و به شما کمک می‌کنند تا به سرعت وارد معامله‌های پرسود شده یا از یک پوزیشن زیان ده خارج شوید.

گام سه؛ تغییر در پورتفولیو

با توکن‌ها و کوین‌هایی که خریده‌اید ازدواج نکنید. به استراتژی خود وفادار باشید و همواره از آن پیروی کنید اما تعصبی روی استراتژی معاملاتی و همچنین رمزارزهایی که خریداری کرده‌اید نداشته باشید. در صورت مشاهده اشتباه در انتخاب یک دارایی، آن را از سبد خود حذف کنید و آن را بفروشید. شما همانند باغبانی باید سبد خود را اصلاح کنید و ارزهای زیان دهی که امیدی به آینده آن نیست را به سرعت از سبد خود خارج کنید.

گام چهار؛ اختصاص سرمایه به‌طور مساوی

سرمایه‌ی خود را به‌طور مساوی بین دسته‌های مختلف از دارایی‌های دیجیتال پخش کنید. چنین موضوعی باعث می‌شود تا درصورت افت یک بخش، متحمل ضرر بسیار زیاد نشوید.

گام پنج؛ خودتان تحقیق کنید

بهتر است پیش از سرمایه‌گذاری، درباره‌ی دارایی‌ها و رمز ارزهای مختلف تحقیق کنید. فقط به نکته و توصیه‌های دیگران اعتماد نکرده و روند تحقیق و جست‌وجو را آغاز کنید.

چگونه سبد سرمایه‌ گذاری بسازیم؟»

بهتر است به توصیه‌ی دیگران اعتماد نکرده و خود نسبت به رمز ارزها تحقیق کنید

سخن پایانی

ما در این مطلب به بررسی جامع ساخت سبد سرمایه‌گذاری پرداختیم. شما عزیزان چه تجربه‌ای از ساخت سبد دارید؟ لطفا مورد ششم درخصوص قوانین ساخت سبد سرمایه‌گذاری را شما با ما و سایر کاربران توکن باز به اشتراک بگذارید. ممنون از اینکه تا پایان مقاله‌ی «چگونه سبد سرمایه‌ گذاری بسازیم؟» همراه ما بودید.

پرتفوی ارز دیجیتال چیست و چگونه یک سبد سودآور بسازیم؟

امروزه ارز دیجیتال بیت کوین پرتفویی متنوع برای خود بسازید نسبت به دیگر رمزارزها ارزی محبوب و پرطرفدار در میان معامله‌گران است، اما این ارز به تنهایی نمی‌تواند در تمام معاملات استفاده شود. چراکه در این صورت ریسک سرمایه ‌گذاری بسیار بالا می‌رود.

کارشناسان حوزه‌ی ارزهای دیجیتال به تمام سرمایه ‌گذاران پیشنهاد می‌کنند که در معاملات خود یک پرتفوی ارز دیجیتال تشکیل دهند و سپس پس از انجام تحقیقات فراوان و همه جانبه ارزهای دیجیتال مناسب را به پرتفوی ارز دیجیتال خود اضافه کنند. تا به این ترتیب ریسک سرمایه‌ گذاری خود را کاهش دهند و سود بیش‌تری دریافت کنند. در ادامه قصد داریم به بررسی دقیق مفهوم پرتفوی ارز دیجیتال بپردازیم و در نهایت توضیح دهیم که چگونه می‌توان یک سبد سودآور ساخت.

پرتفوی ارز دیجیتال یا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال چیست؟

پرتفوی ارز دیجیتال یا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال

پرتفوی ارز دیجیتال یا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال

امروزه نرم‌ افزارهای بسیاری وجود دارد که موجودی ارزهای شما را کنترل می‌کنند تا به این ترتیب عملکرد هر یک از این رمزارزها را ردیابی و مدیریت کنند، به این نرم‌افزارها پرتفوی ارز دیجیتال می‌گویند.

بیش‌تر این نرم‌افزارهای مدیریتی پرتفوی به قیمت‌های به‌روز تمام ارزها و حتی کیف پول شخصی معامله‌گران از طریق صرافی‌های رمزنگاری شده دسترسی دارند و به همین خاطر آخرین قیمت هر ارز دیجیتال یا رمزارزی را در پلتفرم خود نمایش می‌دهند. همچنین شما می‌توانید برای ثبت معاملات خود از نرم ‌افزارها استفاده نکنید و آن‌ها را به صورت دستی در اکسل ثبت نمایید.

به طور کلی می‌توان گفت سبد سرمایه ‌گذاری ارز دیجیتال از مجموعه‌ای از رمزارزها تشکیل شده که تحت مالکیت یک سرمایه‌ گذار یا معامله‌گر است. از دارایی‌های درون این سبد می‌توان به آلت کوین‌ها، انواع رمزارزها و. اشاره کرد.

متنوع سازی سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟

معامله‌گر یا سرمایه‌گذار می‌تواند در طیف وسیعی از دارایی‌های موجود مانند کوین‌ها، توکن‌هاو. سرمایه‌گذاری کند، به این علم سرمایه ‌گذاری متنوع سازی سبد سرمایه‌گذاری می‌گویند.

هریک پرتفویی متنوع برای خود بسازید از دارایی‌های ذکر شده دارای یک هدف و کاربرد خاصی هستند که به این ترتیب ریسک سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. چراکه اگر یک یا حتی چند دارایی سقوط کند، بازهم سرمایه‌گذار با ضرر و زیان چندانی مواجه نمی‌شود.

پیشنهاد ما به شما این است که اگر قصد سرمایه‌ گذاری در یک مقیاس کوچک دارید، روی دو یا سه ارز دیجیتال سرمایه ‌گذاری کنید. اما اگر قصد دارید یک سبد ارز دیجیتال بزرگ راه‌اندازی کنید، باید بیش از دو یا سه ارز دیجیتال انتخاب کنید.

چرا انتخاب پرتفوی ارز دیجیتال متنوع کمک ‌کننده است؟

پرتفوی ارز دیجیتال

پرتفوی ارز دیجیتال

همان طور که قبلاً گفتیم زمانی که سبد دارایی‌های شما متنوع باشد، ریسک کلی سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. همچنین اگر بر روی یک دارایی ضرر کنید از طریق سود در دارایی دیگر می‌توانید آن را جبران کنید و به این ترتیب موقعیت خود را ثابت نگه دارید.

دقت داشته‌ باشید نمی‌توان گفت در هر سبد سرمایه ‌گذاری برنده و موفق می‌شوید؛ اما با انتخاب سبدهای سرمایه‌گذاری متنوع در طولانی‌مدت برآیند سرمایه‌گذاری خود را مثبت خواهید کرد.

دقت کنید که هرچه پرتفوی ارزدیجیتال خود را متنوع‌تر انتهای کنید؛ می‌توانید وضعیت کلی بازار را بهتر رصد کنید. فراموش نکنید امروزه بیش‌تر معامله‌گران و سرمایه‌ گذاران از طریق کسب سود بیش‌تر روند موجود در بازارهای مختلف را شکست می‌دهند. همچنین دقت داشته باشید که یک سبد دارایی متعادل نسبت به یک سبد دارایی نامتعادل در طولانی مدت بازدهی بسیار بالاتری دارد.

زمانی که سبد سرمایه‌گذاری خود را از دارایی‌های مختلف تشکیل می‌دهید، ممکن است به چندین کیف پول و صرافی ارز دیجیتال مختلف نیاز داشته باشید تا بتوانید به دارایی‌های خود دسترسی بیابید و از آن‌ها استفاده کنید.

در نهایت تصمیم اینکه سبد سرمایه‌ گذاری متنوع تشکیل دهید یا خیر، بر عهده‌ی شما است. اما تشکیل پرتفوی ارز دیجیتال همیشه توصیه می‌شود.

انواع دارایی‌های لازم در سبد سرمایه‌گذاری

هدف اصلی از قراردادن انواع دارایی‌های رمزنگاری شده در سبد دارایی این است که سرمایه‌گذار در پروژه‌های مختلف سرمایه‌گذاری کند. لازم به ذکر است که هریک از ارزهای دیجیتال و رمزارزها دارای پایه و اساس و هدف مختلف و خاصی است که سرمایه‌گذار یا معامله‌گر می‌تواند آن‌هایی که با هدف سرمایه‌ گذاری خود تطابق دارد را انتخاب نماید.

بیتکوین معروف‌ترین و محبوب‌ترین ارز دیجیتال است که بیش‌ترین حجم بازار را در اختیار دارد. اما دارایی‌های پرتفویی متنوع برای خود بسازید بسیار دیگری هستند که در بازارهای مختلف مورد معامله قرار می‌گیرند. در ادامه به معرفی و بررسی مهم‌ترین آن‌ها می‌پردازیم.

ارزهای پرداختی

معروف‌ترین ارز پرداختی بیت کوین است اما علاوه بر آن ارزهای دیگری مانند ریپل، بیت کوین کش، لایت کوین و. نیز در دسته‌ی ارزهای پرداختی قرار می‌گیرند. این کوین‌ها از اولین نسل کریپتوها بودند و پیش از آن که اتریوم و قراردادهای هوشمند ایجاد شوند، به سراسر جهان معرفی شدند. هدف از ایجاد و تولید ارزهای پرداختی، انتقال ارزش است.

استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها

ارزش استیبل کوین‌ها به طورکلی ثابت است و تحت هیچ شرایطی تغییر نمی‌کند. استیبل کوین‌ها تلاش می‌کنند که یک دارایی اساسی مانند ارز فیات یا فلز گران‌بها را ردیابی کنند. از این استیبل کوین‌ها می‌توان به BUSD اشاره کرد که دلار آمریکا را ردیابی می‌کند. از دیگر استیبل کوین‌ها می‌توان به تتر اشاره کرد. معروف‌ترین پستوانه‌ی این ارز دیجیتال، دلار آمریکا است.

دقت داشته باشید که استیبل کوین‌ها لزوما بازدهی یک سبد سرمایه‌گذاری را بالا نمی‌برند، اما بدون شک ثبات را برای یک سبد سرمایه‌ گذاری به دنبال می‌آورند.

همان طور که می‌دانید بازار کریپتوکارنسی‌ها بازاری بسیار بی‌ثبات است و به همین خاطر داشتن یک دارایی در سبد سرمایه‌ گذاری که ارزش خود را تحت هر شرایطی ثابت نگه دارد و از دست ندهد، ضروری و مفید است. اگر استیبل کوین موجود در سبد دارایی شما پشتوانه‌ای خارج از اکوسیستم بلاک چین دارد، سقوط بازار هیچ تاثیری بر قیمت آن نمی‌گذارد.

اگر قصد دارید رمزارزهای خود را از یک پروژه خارج کنید، می‌توانید برای آن که سود خود را از دست ندهید آن‌ها را به استیبل کوینی با پشتوانه‌ی دلار مانند BUSD تبدیل نمایید. اگر به فکر تبدیل به فیات افتاده‌اید؛ دقت داشته باشید که این امر بسیار زمان‌بر است. در نتیجه تبدیل به استیبل کوین راهی سریع و آسان است.

توکن‌های سهام

توکن‌های سهام درست شبیه به اوراق بهادار سنتی عمل می‌کنند. این توکن‌ها موارد زیادی مانند ارزش سهام در یک شرکت، اوراق قرضه صادر شده توسط یک پروژه یا حتی حق رای را نشان می‌دهند.

توکن‌های سهام امروزه دیجیتالی شده‌اند و بر روی بلاک‌چین قرار دارند. این به این معنا است که این توکن‌ها از مقررات سازمان بورس تبعیت و پیروی می‌کنند. در نتیجه می‌توان گفت توکن‌های سهام توسط قانون ‌گذاران محلی کنترل می‌شوند و به همین خاطر ضروری است که پیش از آن که آن‌ها صادر شوند، مراحل قانونی به طور کامل طی شود.

توکن‌های کاربردی

یک توکن کاربردی درست مانند کلید یک سرویس یا یک محصول است. معروف‌ترین توکن‌های کاربردی BNB و ETH هستند. با استفاده از این توکن‌ها می‌توان در برنامه‌های غیر متمرکز مخالف هزینه‌ی تراکنش‌های انجام‌ شده را پرداخت کرد . دقت داشته ‌باشید که ارزش رمزارزهای کاربردی با ارزش کاربردی آن‌ها ارتباط مستقیم دارد.

توکن‌های حاکمیت

هر معامله‌گر یا سرمایه‌گذار با توکن‌های حاکمیت می‌تواند در رای‌گیری هر پروژه شرکت نماید یا اینکه از درآمد هر پروژه سهمی داشته باشد. از توکن‌های حاکمیت می‌توان به توکن ‌های بومی پلتفرم‌های دیفای مانند پنکیک سواپ، یونی سواپ، سوشی سواپ و. اشاره کرد. شایان ذکر است که ارزش توکن‌های کاربردی رابطه‌ی مستقیمی با موفقیت هر پروژه دارد.

محصولات مالی کریپتویی

پرتفوی ارز دیجیتال تنها شامل ارزهای مختلف نمی‌شود بلکه محصولات رمزنگاری شده مالی نیز می‌توانند در این سبد جای گیرند. در نتیجه هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر می‌تواند در سبد سرمایه‌ گذاری خود علاوه بر سهام، اوراق قرضه دولتی ، ETF تعدادی محصول مختلف نیز داشته باشد. سرمایه‌گذاری در این محصولات از طریق بلاک‌چین‌های مختلف انجام می‌پذیرد.

صرافی بزرگ و معتبر بایننس محصولات مالی متنوع و فراوانی برای سرمایه‌ گذاران فراهم کرده است که به این ترتیب آن‌ها می‌توانند این محصولات را در سبد سرمایه ‌گذاری خود قرار دهند. اما فراموش نکنید این محصولات نیز مانند هر دارایی دیگر دارای ریسک هستند و به همین خاطر ضروری است که پیش از آن که در آن‌ها سرمایه‌ گذاری انجام دهید، تمام جوانب و ریسک‌های موجود را بررسی و ارزیابی کنید.

چگونگی متنوع سازی پرتفوی ارز دیجیتال

چگونگی متنوع سازی پرتفوی ارز دیجیتال

چگونگی متنوع سازی پرتفوی ارز دیجیتال

هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر برای چیدن سبد سرمایه‌گذاری خود یک استراتژی خاص دارد اما برخی از نکات و قوانین وجود دارد که در همه‌ی سبدها صدق می‌کند. در ادامه به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.

ایجاد تنوع در پرتفوی ارز دیجیتال مطابق با صنعت کریپتوکارنسی

یکی از مهم‌ترین استراتژی‌ها هنگام انتخاب دارایی‌های سبد سرمایه‌ گذاری، انتخاب ارزهای مناسب و کاربردی است. دقت داشته باشید که اگر ارزهای خود را به درستی انتخاب کنید، اثرات منفی سبد سرمایه ‌گذاری شما بسیار کاهش می‌یابد.

پرتفوی خود را بین دارایی‌های سرمایه‌ گذاری با ریسک بالا، متوسط و کم تقسیم کنید و به هر دارایی وزن مناسبی اختصاص دهید. اگر سبد سرمایه‌ گذاری خود را با دارایی‌های با ریسک بالا پر کنید، سبد نامتعادلی خواهید داشت. این سبد در عین حال که می‌تواند بازدهی بالایی داشته باشد، می‌تواند ضرر و زیان زیادی نیز به شما تحمیل کند.

فراموش نکنید شما باید در دارایی سرمایه‌ گذاری کنید که اطلاعات کافی از آن دارید و تمام جوانب و ریسک‌های آن را می‌دانید.

ایجاد تنوع در سبد سرمایه ‌گذاری مطابق با تنوع زمانی

برای این امر تنها کافی است که بازار را زمان‌ بندی کنید و دارایی‌های رمزنگاری شده را در زمان مناسب خریداری نمایید. دقت داشته باشید که اگر این زمان را به درستی تعیین کرده و آن را رعایت کنید، ریسک سرمایه‌ گذاری شما به کم‌ترین می آن ممکن می‌رسد.

به طورکلی برای آن که بتوانید این استراتژی را در سبد سرمایه ‌گذاری خود پیاده‌سازی کنید، باید از ابتدا مقدار مشخصی پول برای خرید توکن‌های مورد نظر در زمان مشخص کنار بگذارید. به این ترتیب زمانی که توکن مورد نظر روند قیمت نزولی دارد، فرصت خوب و مناسبی جهت خرید آن توکن است و بالعکس زمانی که توکن مورد نظر روند قیمتی صعودی دارد، فرصت کاملا مناسب برای فروش آن توکن و کسب سود است.

ایجاد تنوع در پرتفوی ارزدیجیتال مطابق با تنوع جغرافیایی

استراتژی تنوع جغرافیایی به این معنا است که پروژه‌های مختلفی را از سراسر جهان انتخاب کنید. به این ترتیب سبد سرمایه ‌گذاری شما از ریسک‌هایی که در هر پروژه مرتبط با قوانین حاکمیتی هر کشور است، در امان می‌ماند.

ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری مطابق با کاربرد هر پروژه

از دیگر راه‌هایی که با آن می‌توان در سبد سرمایه‌گذاری تنوع ایجاد کرد، انتخاب پروژه‌هایی با کاربردهای متفاوت است. امروزه هر یک از ارزهای دیجیتال و رمزارزها یک هدف را دنبال می‌کنند با دیگری متفاوت است. برای مثال هدف از ایجاد ارز دیجیتال بیت کوین، ایجاد یک واحد پول مجازی است. در سمت دیگر هدف از ایجاد ریپل، تسهیل نقل و انتقالات پرداخت در موسسات مالی و بانک‌ها است. در نتیجه ضروری است که سبد سرمایه‌ گذاری خود را با ارزهایی که هدف‌ و کاربرد متفاوتی دارند، تشکیل دهید.

ایجاد تنوع در پرتفوی ارزدیجیتال مطابق با آنالیز پروژه‌ها

این استراتژی تنوع سازی در سبد های سرمایه‌گذاری نسبت به دیگر استراتژی‌ها کمی سخت‌تر و پیچیده‌تر است. سرمایه‌گذار باید هریک از پروژه‌های موجود را به طور کامل بررسی و آنالیز کند و با پروژه‌ی دیگر مقایسه کند. او می‌تواند درکنار پروژه‌های پایدار یک یا دو پروژه‌ی ریسکی در سبد سرمایه‌ گذاری خود انتخاب کند تا به این ترتیب این سبد را متنوع سازد. البته لازم به ذکر است که پروژه‌های پایدار و باثبات همیشه پایدار نیستند، بلکه نسبت به دیگر پروژه‌ها پایدارتر هستند.

خوب است بدانید که از طیف گسترده‌ی ارزهای دیجیتال اتریوم و بیت کوین رمزارزهای تقریبا ایمن و پایدار هستند.

در نهایت کارشناسان حوزه‌ی ارزهای دیجیتال به سرمایه‌ گذاران پیشنهاد می‌دهند که ۶۰ درصد از سبد سرمایه‌گذاری خود را به پروژه‌های باثبات اختصاص دهند و از ۴۰ درصد باقی‌مانده، ۳۰ درصد را به پروژه‌هایی باریسک متوسط و ۱۰ درصد باقی‌مانده را به ارزهای پرخطر اختصاص دهند. تا به این ترتیب یک سبد متعادل و پربازده تشکیل دهند.

ابزارهای ردیاب سبد ارز دیجیتال

شما می‌توانید با استفاده از ابزارهای ردیاب که برای دارایی‌های دیجیتال طراحی و ساخته شده‌اند، ارزش دارایی‌های رمزنگاری شده خود را به خوبی ردیابی کنید تا سبد سرمایه خود را به درستی مدیریت کنید. در ادامه به بررسی مهم‌ترین ردیاب‌های پرتفوی ارز دیجیتال می‌پردازیم.

کوین مارکت کپ

کوین مارکت کپ

کوین مارکت کپ

کوین مارکت کپ یک ردیاب قیمتی و بسیار محبوب است که با استفاده از آن می‌توان پرتفوی ارز دیجیتال ایجادکرد. این سبد دارایی در دستگاه‌های دسکتاپ و موبایل بطور رایگان در دسترس است.

کوین گکو

این ردیاب معروف به ردیاب قیمت ارزهای دیجیتال است اما با استفاده از آن می‌توانید پرتفوی ارز دیجیتال نیز تشکیل دهید. این ردیاب نیز کاملا رایگان است و در کامپیوتر شخصی یا تلفن همراه قابل نصب و استفاده است.

بلاک فولیو

با استفاده از این ردیاب علاوه بر کنترل و مدیریت سبد ارز دیجیتال خود می‌توانید ترید نیز انجام دهید. دقت داشته باشید که بلاک فولیو تنها از تلفن همراه پشتیبانی می‌کند و بر روی دسکتاپ قابل نصب نیست.

دلتا

این ردیاب یک اپلیکیشن برای تلفن‌های همراه است و به ۲۰ صرافی و انواع کیف پول دیجیتالی از جمله بایننس متصل می‌شود. ردیاب دلتا هم نسخه‌ی رایگان و هم پولی دارد. لازم به ذکر است که در این ردیاب امکان ترید وجود ندارد.

جمع بندی

در مطالب فوق به بررسی مفهوم پرتفوی ارز دیجیتال و استراتژی‌های متنوع سازی سبد سرمایه ‌گذاری پرداختیم‌. پرتفوی ارز دیجیتال یکی از اصلی‌ترین و مهم‌ترین راه‌های کاهش ریسک در بازار کریپتوکارنسی است. اگر این استراتژی را به درستی انجام دهید، ریسک خود را به کمترین میزان ممکن می‌رسانید و بیش‌ترین سود را دریافت می‌کنید.

پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری چیست

سبد سرمایه گذاری - پرتفوی

پرتفولیو چیست؟ سبد سرمایه گذاری چیست؟ همان پرتفوی یا پورتفولیوی سرمایه گذاری است، اصطلاح «پرتفوی سرمایه‌گذاری» کمی پیچیده به نظر می‌رسد، اما برای ساخت یک سبد سرمایه‌ گذاری چند قدم کلیدی وجود دارد که کاملا با سبک زندگی شما مطابقت داشته باشد، چه بخواهید سبک زندگی آرامی داشته باشید یا بخواهید به شدت درگیر دارایی‌ های مالی خود باشید.

پرتفوی به زبان ساده

پرتفوی چیست؟ پورتفولیو سرمایه گذاری عبارت است از مجموعه ای از سرمایه گذاری ها با در نظر گرفتن برخی اهداف مالی (منطبق با یک استراتژی سرمایه گذاری) که در صورت وجود حداقل ریسک، حداکثر سود را می دهد. به طور خلاصه، پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری می‌تواند هر گونه دارایی پرتفویی متنوع برای خود بسازید باشد که برای ایجاد حداکثر سود در صورت حداقل ریسک خریداری می‌شود. تعیین یک پرتفوی متعادل و نحوه چیدمان پرتفوی که اهداف سرمایه گذاری شخصی و تحمل ریسک شما را برآورده کند، یک عامل کلیدی موفقیت برای هر سرمایه گذار است. وقتی صحبت از سیاست های سرمایه گذاری می شود، سبدهای سرمایه گذاری را می توان به عنوان روش های استراتژیک و تاکتیکی دسته بندی کرد. هدف از سرمایه گذاری استراتژیک خرید دارایی های مالی در بلندمدت یا/و پردرآمد است. اما سرمایه گذاری تاکتیکی در واقع فرآیند خرید و فروش دارایی هایی است که سودهای کوتاه مدت دارند.

هدف اصلی یک سبد سرمایه گذاری، دریافت بهترین نتیجه در حوزه تحقق یک سیاست سرمایه گذاری پیشرفته از طریق انتخاب معتبرترین و سودآورترین سرمایه گذاری است. پورتفولیو (پرتفوی) از انواع مختلفی از دارایی های سرمایه گذاری تشکیل شده است.

انواع سبد های سرمایه گذاری (پرتفوی)

پس از اینکه با مفهوم پورتفولیو چیست آشنا شدید به سراغ انواع پرتفوی می رویم. انواع سبد سرمایه گذاری یا پرتفوهای سرمایه گذاری با روش تولید سود و میزان ریسک به این صورت تقسیم می شوند: محافظه کارانه (conservative)، میانه (moderate) ​​و تهاجمی (aggressive).

1- پورتفولیوی محافظه کارانه

پورتفولیوی conservative پرتفویی با ریسک متوسط ​​و بنابراین کم سودتر است که شامل وام های کوتاه مدت، اوراق قرضه و سایر ابزارها با حداقل ریسک است.

2- پورتفولیوی تهاجمی

پرتفوی تهاجمی، پرتفوی بسیار پرخطر و در مقابل بسیار سودآور است که عمدتاً از سهام تشکیل شده است. این نوع پرتفوی ها عموماً توسط سرمایه گذارانی مدیریت می شوند که آماده ریسک هستند و در مدیریت پرتفوی از نظر روانی تحمل نوسانات زیاد بازار را دارند.

3- پورتفولیوی میانه

در میان انواع پورتفولیو سرمایه گذاری، پرتفوی متوسط یا moderate ​​یک پرتفوی سهام متوسط است و به طور معمول از دارایی های پربازده، کم درآمد و در عین حال قابل اعتماد تشکیل شده است.

ریسک پرتفوی چیست؟ همان طور که از معنی پرتفوی بر می آید، هدف اصلی پرتفوی سرمایه گذاری این است که از مجموعه ای از دارایی های سرمایه گذاری، ویژگی های مطلوبی دریافت کند که اگر هر یک از آن دارایی ها بطور جداگانه مورد سرمایه گذاری واقع شوند، چنین ویژگی هایی نداشته باشند. هدف نهایی ایجاد یک سبد سرمایه گذاری، دستیابی به بهترین ترکیب از ریسک سرمایه گذاری و سود است. ریسک بازده دارایی به طور کلی با متغیر یا ناپایدار بودن بازده دارایی محاسبه می شود. ریسک سرمایه گذاری عمدتاً به وسیله یک استراتژی که به تنوع سرمایه گذاری شناخته شده است، کاهش می یابد. استراتژی سرمایه گذاری در دارایی های غیر مرتبط متنوع است که در معرض قرار گرفتن پرتفوی با هر یک از دارایی ها باعث محدود کردن آن می شود و کمک می کند که به بازده پایدارتری دستیابی پیدا کنید. به عبارت دیگر، متنوع سازی دارایی ها در یک سبد باعث می شود که هرگاه ارزش یک دارایی به شدت کاهش پیدا کند، ارزش کل سبد کاهش کمی داشته باشد.

برای اینکه پرتفوی خود را بسازید در قدم اول باید پلتفرم معاملاتی خود را متناسب با اهداف و نیازمندی های خود انتخاب کنید تا معامله موفقیت آمیزی داشته باشید.

طبقه بندی انواع پرتفوی سرمایه گذاری

  • براساس درجه تجسم: غیر مادی و مادی
  • براساس انقضای سرمایه گذاری: کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت
  • مطابق سودآوری: سرمایه گذاری های پربازده، با درآمد متوسط و زیان ده (سرمایه گذاری در پروژه های اجتماعی و زیست محیطی که به دنبال سود نیستند)
  • مطابق ویژگی مشارکت در سرمایه گذاری: سرمایه گذاری مستقیم (سرمایه گذار بطور مستقیم در انتخاب سرمایه پذیر دخیل است)، سرمایه گذاری غیرمستقیم (صندوق های سرمایه گذاری، مشاورین، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و … سرمایه پذیر را تعیین می کنند)
  • براساس میزان ریسک: سرمایه گذاری با ریسک بالا، با ریسک متوسط، کم ریسک و سرمایه گذاری بدون ریسک
  • براساس نوع سرمایه پذیر: واقعی (خرید سرمایه واقعی)، مالی (سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار)، سفته بازی (خرید دارایی ها، ( جفت ارزها ،فلزات گرانبها، سهام و …) استثنائا برای کسب سود از طریق تغییرات احتمالی قیمت آنها در آینده)
  • براساس میزان نقدینگی: نقدینگی بالا (در مدت زمان کوتاهی تبدیل به پول نقد می شوند)، نقدینگی متوسط (ممکن است بین 1 تا 6 ماه تبدیل به پول نقد شوند)، نقدینگی کم (پس از 6 ماه به پول نقد تبدیل می شوند)، بدون نقدینگی (به خودی خود نقد نمی شوند و فقط به عنوان بخشی از یک دارایی نقد می شوند)

سرمایه گذار در روند فعالیتش در انتخاب سرمایه پذیر دارای خصوصیات مختلف دچار مشکل می شود. اکثر آنها فرض می کنند که یک مجموعه خاصی از سرمایه گذاران - یا به عبارت دیگر یک سبد سرمایه گذاری- باید شکل بگیرد. ابزارهای سرمایه گذاری بیشماری وجود دارند که یک سبد سرمایه گذاری را تشکیل می دهند، اما اصلی ترین آنها عبارتند از سهام، اوراق قرضه، طلا، ارزها و املاک.

مدیریت پرتفوی چیست - آموزش ساخت سبد سرمایه گذاری

مرحله 1: تعیین سیاست سرمایه گذاری و پرتفویی متنوع برای خود بسازید نوع پورتفولیوی سرمایه گذاری

درک وضعیت مالی فعلی، انتخاب یک سیاست سرمایه گذاری و نوع پورتفوی مربوطه، اولین گام برای ساخت سبد سرمایه گذاری شماست. به طور کلی، یک فارغ التحصیل تازه وارد در ابتدای کار خود باید استراتژی پورتفولیوی متفاوتی از یک فرد متاهل 60 ساله و دارای فرزند داشته باشد. به عبارتی باید با نوع ترکیب سبد سرمایه گذاری آشنا باشید.

مرحله 2: تعیین استراتژی مدیریت سبد سرمایه گذاری

دو رویکرد اساسی برای مدیریت پورتفولیو وجود دارد که شامل استراتژی مدیریت پورتفولیوی فعال (سرمایه گذاری فعال) و استراتژی مدیریت پورتفولیو منفعل (سرمایه گذاری غیر فعال) می شود. مدیریت سبد سرمایه گذاری فعال شامل هزینه‌ های بالاتری است و بر بهره‌ گیری از ناکارآمدی‌ های بازار تاکید دارد، در حالی که مدیریت دارایی‌ های غیر فعال سرمایه‌ گذاری‌ های کم‌ هزینه‌ ای هستند که برای بلندمدت نگهداری می‌ شوند.

مرحله 3: تجزیه و تحلیل دارایی ها و ساخت سبد سرمایه گذاری

برای قرار دادن دارایی‌ها در سبد سرمایه‌ گذاری، معیارهای کلی مثل نسبت‌های سودآوری، ریسک و نقدینگی آن‌ها وجود دارد. برای اختصاص دادن دارایی مورد نظر شما راه های مختلفی وجود دارد.

خرید درصد کمی از سهام شرکت وعده این را می دهد که شما هم از رشد شرکت سود می کنید، اما ریسکش بالا است زیرا ممکن است سهام ارزش شان را نیز از دست بدهند. خریداران سهام معمولاً برای به حداقل رساندن ریسک، برای سرمایه گذاری در سهام از وجوه استفاده می کنند.

اوراق قرضه (bonds) امن تر و در عین حال کمتر سودآور در نظر گرفته می شوند. همچنین می توان آنها را به عنوان سرمایه گذاری با درآمد ثابت نام برد.

این صندوق ها برخلاف سهام فردی، امکان خرید وجوه متقابل را به شما می دهند، تنوع فوری را به پرتفوی خود اضافه کنید. برخی از آنها نیاز به مدیریت فعال دارند، در حالی که برخی دیگر نیازی ندارند. برای مثال، صندوق‌های شاخص و صندوق‌ های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) در بورس سعی می‌کنند عملکرد یک شاخص فارکس بازار خاص را مطابقت دهند. صندوق های ETF مانند سهام فردی، می توانند به طور فعال در طول روز معاملاتی در فارکس معامله شوند، در حالی که صندوق های شاخص را فقط می توان با قیمت تعیین شده در پایان روز معاملاتی خرید و فروش کرد.

مرحله 4: اندازه گیری عملکرد پورتفولیو

شما باید اثربخشی یک سبد سرمایه گذاری یا پورتفولیو سرمایه گذاری را از نظر مقایسه سودآوری و ریسک واقعی ارزیابی کنید. بازده پورتفولیو تنها بخش کوچکی است. بدون ارزیابی بازده ریسک آنها، سرمایه گذار نمی تواند کل تصویر سرمایه گذاری را ببیند.

مرحله 5: تعادل پورتفولیوی خود را به موقع انجام دهید

با گذشت زمان ممکن است اهداف سرمایه گذاری شما تغییر کند یا آنچه که قبلا روی آن سرمایه گذاری کرده اید خراب شود. به همین دلیل است که حسابرسی یک پرتفوی برای ارزیابی اینکه محتوای آن با وضعیت اقتصادی تغییر یافته، یا با کیفیت سرمایه گذاری اوراق بهادار و اهداف سرمایه گذار مغایرت نداشته باشد، حیاتی است و مبحث مهمی در آموزش مدیریت پرتفوی به حساب می آید.

چرا معامله سبد در بازارهای مالی

همراه با توسعه ابزارهای ترکیبی شخصی PCI (که از طریق روش GeWorko ایجاد می شود)، فرصت مناسبی برای معامله سبدهای سرمایه گذاری شامل دارایی های مختلف در بازارهای مالی، بجای معامله جداگانه ابزارها ایجاد شده است. از طریق این فناوری، معامله سبد (portfolio) مبتنی بر دو سبد سرمایه گذاری مثل معامله جداگانه ابزارهای مالی انجام می شود، به طوری که یک دارایی (سبد سرمایه گذاری پایه یا base portfolio) به عنوان بخش پایه عمل می کند و دارایی دیگر (سبد سرمایه متقابل یا qute portfolio) به عنوان بخش متقابل عمل می کند. معاملات پرتفوی در مقایسه با معاملات تعداد زیادی اوراق بهادار فردی کارآمدتر است. در نتیجه این نوع معامله یک راه عالی برای متعادل کردن مجدد پورتفولیو به آسانی و همچنین با اطمینان بیشتر است.

علاوه بر این، معامله گر این فرصت را در اختیار دارد که معامله ابزارهای منحصر به فرد خود را که در برابر نوسانات بازار مقاوم هستند، پیش بینی کند، ترکیب بهینه سود و ریسک را پیش بینی کند و رفتار ابزارهای خود را بر اساس داده های تاریخی تجزیه و تحلیل کند. معاملات پرتفوی از طریق این فناوری تنها در پلتفرم معاملاتی حرفه ای نت ترید ایکس (NetTradeX) امکان پذیر است.استراتژی پرتفوی شما چیست و چطور مدیریت سبد سهام را انجام می دهید؟

پرتفوی یا سبد ارز دیجیتال چیست و چگونه بسازیم یا بخریم؟

سبد ارز دیجیتال

یکی از موضوعات مورد توجه هر سرمایه‌گذار بازار کریپتو نحوه چینش و مدیریت سبد ارز دیجیتال است. یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال متشکل از رمزارزهاییست که کاربر آن‌ها را خریداری کرده است. هرقدر سرمایه افراد بیشتر باشد این سبد هم بزرگ‌تر و احتمالاً متنوع‌تر است. بااین‌حال ایجاد یک پرتفوی ارز دیجیتال حرفه‌ای و پربازده نیازمند دانش، تجربه و شناخت کافی از ارزهای دیجیتال است. در ادامه مقاله به بررسی مفهوم سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال، نکات مهم ایجاد آن و ویژگی‌های یک سبد دارایی خوب می‌پردازیم.

سبد ارز دیجیتال چیست؟

سبد ارز دیجیتال یا پورتفولیو، مجموعه از ارزهای دیجیتال تحت مالکیت یک سرمایه‌گذار یا تریدر است. آن‌ها وسیله‌ای برای مدیریت سرمایه‌ها به‌صورت آنلاین است که می‌تواند به‌صورت یک نرم‌افزار مدیریت ارز دیجیتال باشد که به فرد در ردیابی بازده هر کوین و ارائه ابزارهای تحلیلی کمک کند. سبدهای سرمایه‌گذاری معمولاً حاوی دارایی‌های مختلف شامل آلت‌کوین‌ها و محصولات مالی کریپتو است.

شما می‌توانید سبد کریپتوی خود را به‌صورت دستی با ابزارهای مختلف نرم‌افزاری کنترل و سود دارایی خود را محاسبه کنید. می‌توانید از یک ردیاب پورتفولیوی استفاده کنید. ردیاب‌ها برای تریدرهای روزانه و سایر تریدرهای کوتاه‌مدت ضروری هستند و ارزش‌هایی به سرمایه‌گذاران بلندمدت و هودلرها ارائه می‌کنند. به‌این‌ترتیب به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که مراقب موجودی خود باشند.

بااینکه بیت‌کوین محبوب‌ترین ارز دیجیتال است اما نباید تنها سرمایه شما باشد. هدف، ایجاد یک سبد دارایی متنوع است. درحقیقت سرمایه‌گذاران دارایی خود را روی کوین‌های مختلف تقسیم می‌کنند تا ریسک را کاهش دهند؛ اما باوجود حدود چند هزار آلت‌کوین، انتخاب کدام عاقلانه‌تر است؟

کارشناسان کریپتو پیشنهاد می‌کنند که فقط در ارزهای دیجیتالی سرمایه‌گذاری کنید که آن‌ها را می‌شناسید و تحقیقات گسترده‌ای در مورد آن‌ها انجام داده‌اید. این توصیه منطقی است. به‌هرحال این همان کاری است که شما با سرمایه‌گذاری‌های اصلی، مانند سهام و اوراق قرضه انجام می‌دهید. همان‌طور که بنجامین فرانکلین زمانی گفت: «سرمایه‌گذاری در دانش بهترین سود را دارد.» هیچ‌چیز بهتر از آموزش خود قبل از غواصی در هر سرمایه‌گذاری نیست.

چرا داشتن پرتفوی قوی مهم است؟

سبد ارز دیجیتال

داشتن یک سبد ارز دیجیتال قوی و متنوع به کاهش ریسک و تأثیر نوسان بازار بر سرمایه کلی کمک می‌کند. ضررها با کمک سود سایر دارایی‌ها جبران می‌شود؛ بنابراین سرمایه کلی وضعیتی پایدار خواهد داشت. همه دارایی‌ها سودآور نیستند اما با انتخاب دارایی‌های مناسب و تنوع بخشیدن به آن شانس کسب سود بیشتر شده و میزان سودآوری در بلندمدت افزایش می‌یابد.

هرچه پرتفوی ارز دیجیتال متنوع‌تر باشد، کاربر با دقت بیشتری پرتفویی متنوع برای خود بسازید بازار را ردیابی می‌کند. پرتفوی‌های متنوع بیش از پرتفوی‌های متمرکز بازدهی دارند. به‌طورمعمول دارایی‌هایی که بازده بالایی دارند با دارایی‌هایی با بازده کمتر متعادل می‌شوند.

بااین‌حال هرقدر پرتفوی بزرگ‌تر باشد تشخص نحوه عملکرد آن دشوارتر است. همچنین نیاز به استفاده از صرافی و کیف پول‌های مختلف ایجاد می‌شود که می‌تواند آزاردهنده باشد.

انواع دارایی‌های لازم در سبد ارز دیجیتال

بیت‌کوین مشهورترین ارز دیجیتال و از نظر ارزش بازار، بزرگ‌ترین است؛ اما یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال بالانس شده شامل کوین‌های مختلف از انواع متفاوت است که به کاهش ریسک کلی سرمایه‌گذاری کمک می‌کند.

کوین‌های پرداخت (Payment coins)

این روزها یافتن کوین‌های جدیدی که مهم‌ترین کاربرد آن، استفاده در سیستم پرداخت باشد سخت است؛ اما اگر به زمان تولد ارزهای دیجیتال برگردید، اکثر پروژه سیستم‌هایی برای انتقال ارزش هستند. بیت‌کوین شناخته‌شده‌ترین مثال است اما ریپل (XRP)، بیت‌کوین کش (BCH) و لایت‌کوین (LTC) هم وجود دارند. این کوین‌ها اولین نسل ارزهای دیجیتال هستند که قبل از اتریوم مفهوم قراردادهای هوشمند را ارائه کردند.

استیبل‌کوین‌ها (Stablecoins)

استیبل‌کوین‌ها سعی می‌کنند ارزشی برابر با فیات یا فلزات گران‌بها داشته باشند؛ مثلاً BUSD ارزش برابر با دلار آمریکا دارد. این رمزارزها سودآوری زیادی ندارند و مهم‌ترین ویژگی آن‌ها ثبات قیمت است.

به دلیل بی‌ثباتی بازار کریپتو داشتن چیزی در سبد خرید که ارزش خود را حفظ کند مفید است. افت بازار کریپتو نباید بر استیبل‌کوین‌ها اثر بگذارد. اگر می‌خواهید توکنی را از پرتفوی ارز دیجیتال خارج کنید می‌توانید آن را به استیبل‌کوین تبدیل کنید تا ارزش آن حفظ شود.

توکن‌های اوراق بهادار (Security tokens)

توکن اوراق بهادار مثل اوراق بهادار سنتی ارزش زیادی دارد. این توکن می‌تواند سهام یک شرکت، اوراق قرضه یک پروژه یا حق رأی باشد. اوراق بهادار دیجیتالی شده و روی بلاک‌چین قرار می‌گیرند و تحت مقررات یکسانی هستند. به‌همین‌دلیل توکن‌های اوراق بهادار تحت نظر قانون‌گذاران محلی هستند و برای صدور آن‌ها باید مراحل قانونی طی شود.

سبد ارز دیجیتال

هنگام سرمایه‌گذاری، ایجاد چارچوبی برای نحوه ارزیابی سرمایه‌های بالقوه مهم است. کریپتوکارنسی بی‌شباهت به سرمایه‌گذاری در سایر کلاس‌های دارایی نیست. اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری‌های شما در ارزهای دیجیتال رشد زیادی کند، باید در حوزه زیر به‌خوبی عمل کنند:

  1. محصول/عملکرد: آیا آن رمزارز کاربرد خاصی دارد؟ آیا محصول قابل دفاع با عملکرد منحصربه‌فردی دارد؟
  2. بزرگی جامعه/ انطباق: آیا مردم طرفدار آن هستند؟ آیا جامعه علاقه‌مندی که روی آن سرمایه‌گذاری کنند دارد؟
  3. تکنولوژی/ مزیت کلیدی: آیا با روشی جدید، مسئله‌ای را حل می‌کند؟ آیا فناوری جالب و قابل دفاعی پیاده‌سازی کرده است؟
  4. مشوق‌ها/ حاکمیت: آیا سرمایه‌گذاران با مشوق‌ها همسو هستند؟ آیا سیستم و فرآیند مناسبی برای حاکمیت دارد؟ آیا ماینینگ یا مشوق‌های دیگر هست یا همه سکه‌ها یکجا تولید شده‌اند؟
  5. فرصت بازار: مسئله‌ای که سعی در حل آن دارند چقدر بزرگ است؟ بازار آن‌ها چه ابعادی دارد؟

می‌توانیم برای هر یک از این موارد نمره‌ای بین 1 تا 10 به آن ارز دیجیتال بدهیم مثل درباره بیتکوین این امتیازات از راست به چپ به‌صورت (9،10، 8، 10، 9) و برای لایت‌کوین (4، 6، 7، 7، 7) و برای بیتکوین کش (2، 5، 8، 7، 6) است.

نحوه ساخت بهترین سبد ارز دیجیتال

هر سرمایه‌گذار یا تریدر نظرات خودش را درباره ایجاد یک سبد ارز دیجیتال خوب دارد؛ اما برای این کار یک سری قوانین کلی نیز وجود دارد:

  • ارزش فعلی کریپتوها را در نظر بگیرید. وب سایت‌های CoinMarketCap و Live Coin Watch می‌توانند به شما در کسب اطلاعات درباره قیمت و وضعیت بازار ارزهای دیجیتال و کریپتوهای مختلف کمک کنند.
  • پورتفولیوی خود را بین سرمایه‌گذاری‌هایی با ریسک بالا، متوسط و کم تقسیم کنید و به آن‌ها وزن مناسب بدهید. پرتفویی که بخش بزرگی از آن سرمایه پرریسک باشد متعادل نیست. ممکن است احتمال سودآوری زیاد داشته باشد اما درعین‌حال احتمال ضرر هم در آن زیاد است.
  • به کاربرد و استفاده یک کریپتو درحال‌حاضر و آینده توجه کنید. چه چیزی باعث ارزشمندی یک کریپتو می‌شود. ارزی که درنهایت کاربرد مشخصی ندارد ممکن است در آینده ارزشمند نباشد. در مقابل ارزی که مبتنی بر نوآوری و توسعه سیستم یا فناوری‌های جدید است ارزش خود را حفظ می‌کند.
  • برای کمک به نقدپذیری پرتفوی ارز دیجیتال خود، چند استیبل‌کوین در آن داشته باشید. استیبل‌کوین‌ها کلید بسیاری از پلتفرم‌های دیفای هستند و به شما کمک می‌کنند تا به‌سرعت و به‌راحتی سود خود را قفل کنید یا از یک موقعیت خارج شوید.

همچنین میتوانید…

  • در صورت نیاز سبد سرمایه‌گذاری خود را مجدداً بالانس کنید. بازار کریپتو بسیار بی‌ثبات است و تصمیمات شما باید بسته به وضعیت فعلی تغییر کند.
  • حد ضرر در نظر بگیرید. چون بازار ارزهای دیجیتال نوسانی است بهتر است برای حفاظت از سرمایه خود حد ضرر و توقف در نظر بگیرید. حد ضرر به این معنی است که وقتی قیمت دارایی به نقطه مشخصی رسید آن را بفروشید.
  • سرمایه جدید را به‌صورت استراتژیک تخصیص دهید و از سنگینی بیش‌ازحد یکی از حوزه‌ها در پرتفوی خود جلوگیری کنید. اگر اخیراً یک کوین به شما سود زیادی داده شاید وسوسه شوید که سرمایه جدید را هم وارد سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال کنید؛ اما اجازه ندهید این احساسات روی تصمیم‌گیری درست شما اثر بگذارند.
  • خودتان تحقیق کنید. این سرمایه شماست و توصیه می‌شود به نظرات دیگران اعتماد نکنید و خودتان مسئولیت تحقیق و بررسی را به عهده بگیرید. برخی پلتفرم‌ها وایت‌پیپیرها یا سایر گزارشات را منتشر می‌کنند؛ مثلاً وایت‌پیپر بیتکوین در سال 2008 منتشر شد و انقلاب کریپتو را آغاز کرد. این گزارش‌ها اغلب توضیح می‌دهند که یک ارز دیجیتال چطور کار می‌کند، برای چه کاری طراحی شده‌اند و نقشه راه آن‌ها چیست. (با ثبت نام و احراز هویت در صرافی کیوسک میتوانید ارزهای مورد نظر خود را در سریع ترین زمان ممکن و امنیت کامل خرید کنید.)
  • فقط مقدار پولی را سرمایه‌گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید. اگر استرس پولتان را دارید یعنی پرتفوی ارز دیجیتال شما خوب نیست. اگر اوضاع بازار خراب شود نباید ضرر زیادی کنید.
  • اخبار و رویدادهای مربوط به ارزهای دیجیتال را دنبال کنید. حتی در میان معتبرترین ارزها مانند بیتکوین، همه‌چیز می‌تواند به‌سرعت تغییر کند و چرخه اخبار می‌تواند بر ارزش‌ها تأثیر بگذارد. به‌روز ماندن می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا تصمیمات آگاهانه‌ای در مورد تجارت ارزهای دیجیتال بگیرند.

معرفی ابزار ساختن سبد ارز دیجیتال

سبد ارز دیجیتال

یکی از بهترین ابزارهای ایجاد یک سبد ارز دیجیتال خوب استفاده از ردیاب‌هاست. ردیاب‌های سبد ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازند تا دارایی‌های خود را به‌طور مؤثر ردیابی کنند. به‌این‌ترتیب دیگر نیازی به ورود به حساب‌های مختلف نیست. در عوض، آن‌ها می‌توانند دارایی‌های رمزنگاری خود را از یک مکان مدیریت کنند و سود و زیان کلی همه سرمایه خود را به‌صورت هم‌زمان مشاهده نمایند. آن‌ها همچنین می‌توانند قیمت‌های بازار را در لحظه‌ای ببینند و اعلان‌های مهم را دریافت کنند.

معرفی 5 مورد از بهترین ردیاب‌های سبد ارز دیجیتال

  1. Blockfolio با بیش از 6 میلیون کاربر فعال و رتبه 5 ستاره
  2. Coin Stats با بیش از 1 میلیون کاربر فعال و رتبه 4.8 ستاره
  3. CoinGecko با بیش از 1 میلیون کاربر فعال و رتبه 4.7 ستاره
  4. Delta با بیش از 1 میلیون کاربر فعال و رتبه 4.3 ستاره
  5. BitUniverse با بیش از 600،000 کاربر فعال و رتبه 4.5 ستاره

ده‌ها برنامه دیگر از این نوع وجود دارد اما این موارد بیشترین تعداد دانلود را داشته‌اند. هر یک از آن‌ها ویژگی‌های منحصربه‌فردی در کنار اطلاعات به‌روز شده قیمت‌های بازار ارائه می‌کند. آن‌ها همچنین نگاه اجمالی به نحوه سرمایه‌گذاری دارند و باعث صرفه‌جویی در زمان و تلاش فرد می‌شوند.

سرمایه‌گذاران میتواند در پرتفوی خود از سه تا بیش از 20 دارایی رمزنگاری شده داشته باشند. ردیابی هر یک از آن‌ها نیاز به تلاش زیادی دارد و حتی ممکن است گاهی گیج‌کننده باشد. به‌این‌ترتیب، ردیاب‌های سبد ارزهای دیجیتال ابزارهای مفیدی هستند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند سرمایه‌گذاری‌های خود را از یک مکان مدیریت کنند.

جمع بندی

بسیاری از رمزارزهای بازار ارزهای دیجیتال به سلامت بیتکوین وابسته هستند؛ اما این دلیل نمی‌شود که سبد سهام خود را متعادل نکنید. سرمایه‌گذاری‌های متنوع کریپتو می‌تواند برخی ضررهای ناشی از سقوط رمزارزهای مهم مثل بیتکوین را جبران کند، بنابراین همیشه ارزش تنوع بخشیدن به آن را دارد. به یاد داشته باشید، برای متعادل کردن پرتفوی ارز دیجیتال شما به چیزهای بیشتری از نگه داشتن چندین کوین نیاز است. کمی استراتژی برای ایجاد یک سبد مناسب، به شما در تحمل ریسک کمک زیادی می‌کند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.