متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟

استراتژی DCA در بازارهای نزولی بیشتر کاربرد دارد و در بلندمدت سود بیشتری به تریدر می‌دهد.

میانگین هزینه دلاری (DCA) چیست؟

روش های متعددی برای سرمایه گذاری کردن در بازار ارزهای مختلف وجود دارد که یکی از آنها روش میانگین هزینه دلاری (DCA) می باشد. سرمایه گذاران از روش سرمایه گذاری میانگین هزینه دلار (DCA) برای کاهش تأثیر نوسانات بر خرید کلی، استفاده می کنند تا به این ترتیب بتوانند بین چندین خرید یک دارایی هدف، کل مبلغ سرمایه گذاری شده را تقسیم کنند. در این مقاله قصد داریم به بررسی روش میانگین هزینه دلاری (DCA) بپردازیم.

اهمیت استراتژی

ممکن است برخی از افراد علاقه مند به بازار ارزهای دیجیتال، بدون داشتن استراتژی شروع به سرمایه گذاری در این بازار کنند. در حالی که همه ی سرمایه گذاران باید پیش از ورود به این بازار استراتژی مدنظر خود را انتخاب کنند، در غیر این صورت دچار ضررهای احتمالی می شوند. این استراتژی ها برای هر فرد می تواند متفاوت باشد. افراد معمولا به روشی سرمایه گذاری می کنند که مطابق با اهداف مالی آنها باشد. برخی از سرمایه گذاران روش میانگین هزینه دلار (DCA) را برای انجام سرمایه گذاری های خود انتخاب می کنند. به این دلیل که در این روش قراردادهای واضحی بسته می شود که برای افراد زیادی قابل مدیریت می باشد. سرمایه گذاران می توانند این روش را با نیازهای خود مطابقت دهند.

میانگین هزینه دلاری (DCA) چیست؟

یکی از استراتژیی که برای سرمایه گذاری دارایی ها مورد استفاده قرار می گیرد، میانگین گیری دلار-هزینه می باشد. افراد می توانند در بازار ارزهای دیجیتال نیز از این استراتژی به عنوان یک استراتژی سرمایه گذاری استفاده کنند. DCA سرمایه گذاری مقدار معینی پول در یک زمان ثابت و در یک دارایی از پیش تعریف شده می باشد که بلافاصله به افراد امکان نظارت بیشتری بر سرمایه گذاری را می دهد و به این ترتیب سرمایه گذاران می دانند که در چه موقعیتی قرار گرفته اند. این روش ضمانت می کند که احساسات سرمایه گذاران در بازارهای مالی کمتر تحت تأثیر قرار گرفته شود. با استراتژی DCA این انتظار می رود که در طول زمان، قیمت یک دارایی اساسی افزایش یابد. سرمایه گذاران با خرید دوره ای و زمانی که قیمت بالا یا پایین است، شروع به سرمایه گذاری می کنند. در نهایت تمام این خریدها، باید به یک میانگین قیمت خرید منجر شود که از ارزش یک دارایی کمتر است.

نحوه کار میانگین هزینه دلاری (DCA) در کریپتو

یکی از استراتژی های بسیار محبوب برای ارزهای دیجیتال، میانگین هزینه دلار (DCA) است. افرادی که به صورت دوره ای در سال های اخیر اقدام به خرید بیت کوین کرده اند، میانگین قیمت خرید بسیار پایینی دارند. سرمایه گذاران از بازار نوظهور کریپتو در آینده انتظارات زیادی خواهند داشت. با این حال، نمی توان تضمین کرد که میانگین هزینه دلاری در بیت کوین اکنون نیز همان بازده را ارائه دهد. بنابراین، سرمایه گذاران باید تحقیقات خود را قبل از شروع سرمایه گذاری به خوبی انجام دهند. ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک چین نوآوری‌های نسبتاً جدیدی هستند، بنابراین می‌توانند در نهایت ارزش زیادی داشته باشند. به همین دلیل مهم است که بازار به توسعه خود ادامه دهد و میزان پذیرش آن افزایش یابد.

نحوه آغاز سرمایه گذاری با میانگین هزینه دلاری

رایج ترین روش برای اعمال میانگین هزینه دلاری، سرمایه گذاری کردن مقدار مشخصی پول در دارایی ها به صورت ماهانه می باشد زیرا بیشتر سرمایه گذاران اقدام به سرمایه گذاری بخشی از حقوق خود می کنند و حقوق متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ معمولا در یک روز ثابت واریز می شود. برای تبدیل روش DCA به یک برنامه شخصی، سرمایه گذاران باید چند چیز را برای خود تعیین کنند، یعنی برای روش DCA، سرمایه گذاران باید ارز دیجیتالی را انتخاب کنند که انتظار می رود در آینده نیز وجود داشته باشد و به ارزش آن افزوده شود.

از آن جایی که بیت کوین و اتریوم با ثبات ترین پروژه های رمزنگاری می باشند، در این روش معمولا انتخاب می شوند. علاوه بر میزان سرمایه گذاری و تعداد دفعات آن، تصمیم گیری در مورد نحوه انجام این کار نیز از اهمیت زیادی برخوردار است. سرمایه گذاران می توانند به صورت خودکار و یا دستی سرمایه گذاری کنند. سرمایه گذاران در صورتی که پلتفرمی را انتخاب کنند که امکان سرمایه گذاری کردن به طور خودکار در آن وجود داشته باشد، می توانند از روش DCA بدون زحمت استفاده کنند. بنابراین می توانند سبد ارزهای دیجیتال خود را بدون نگاه کردن به گذشته، ایجاد کنند. البته کسب درآمد بیشتر رمزنگاری، به صورت خودکار به معنای سود بیشتر نمی باشد. زمان کاهش قیمت ها، ارزش ارزهای دیجیتال سرمایه گذاران نیز کاهش می یابد.

امکان ایجاد ثروت کریپتو با استفاده از میانگین هزینه دلاری

برخی افراد فکر می کنند که روش DCA مناسب کسب سودهای کلان نمی باشد، در حالی که این امر غیر ممکن نیست. زمانی که سرمایه گذاران به دنبال یک قیمت خرید متوسط هستند، معمولا به قیمت متوسط نرخ ارز فکر می کنند، در حالی که لازم نیست. در صورتی که سرمایه گذاران اقدام به سرمایه گذاری در یک زمان ثابت کنند و در همان زمان، قیمت اصلاح شود، میانگین قیمت خرید می تواند بسیار پایین باشد.

سرمایه گذاران با تجربه نیز برای ورود خوب به بازار کریپتو، از روش میانگین هزینه دلاری استفاده می کنند، زیرا می دانند که تخمین پایین یا بالا قیمت بسیار دشوار است و فقط بعد از آن می توان بیان کرد که بالا یا پایین چه بوده است. به همین دلیل است که تریدرهای با تجربه از روش میانگین هزینه دلاری استفاده می کنند. معامله‌گران با تجربه در حوزه ارزهای دیجیتال، مبلغ ثابتی را در روزهای خاصی از ماه سرمایه‌گذاری نمی‌کنند، بلکه از اصلاحات به عنوان سیگنال خرید استفاده می‌کنند. اگر چه روش میانگین ‌هزینه‌های دلاری بسیار انعطاف‌ پذیرتر هستند اما به شدت احساسات سرمایه گذاران را تحت تاثیر قرار می دهد. بنابراین سرمایه گذارانی که قصد استفاده از این استراتژی را دارند نباید تحت تاثیر FOMO یا ترس از دست دادن، قرار بگیرند.

روش میانگین ‌هزینه‌های دلاری این فرصت را به سرمایه گذاران مبتدی می دهد تا سرمایه گذاری خود را به روشی مشابه سرمایه گذاران انجام دهند، البته تا زمانی که این روش به خوبی اجرا شود. این روش برای سرمایه گذارانی که اطلاعات کمی در این حوزه دارند یا وقت کافی ندارند، نیز می تواند بسیار مفید باشد. البته تا وقتی که با برنامه ریزی و تعهد به این روش پیش روند، می توانند به اهداف مالی خود دست پیدا کنند.

مزایای میانگین‌ هزینه دلاری برای سرمایه‌گذاران کریپتو

استفاده از این روش متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ مزایای متعددی را برای سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال به همراه دارد.

1- یکی از مهم ترین مزایای روش DCA این است که افراد بسیار کمتر تحت تأثیر احساسات خود قرار می گیرند. در این بازار به شدت بی ثبات، افراد احساسات سرخوشانه و غم انگیز بسیار زیادی را تجربه می کنند. در حالی که سرمایه گذاران می توانند با نگاه نکردن مکرر به قیمت و داشتن نگاه بلندمدت، از این چالش عبور کنند.

2- یک روش بسیار ساده برای سرمایه گذاران با تجربه و حتی سرمایه گذاران مبتدی است.

3- سرمایه گذاران به دانش یا زمان زیادی برای اعمال DCA نیاز ندارند.

4- DCA از نظر فنی و ذهنی بسیار آسان است زیرا امکان اجرای خودکار این روش از طریق مبادلات مختلف وجود دارد.

چه زمانی باید میانگین هزینه دلاری را متوقف کرد؟

شاید این نکته عجیب به نظر برسد اما باید گفت که میانگین هزینه دلاری را هرگز نباید متوقف کرد. DCA اغلب هنگام سرمایه گذاری در بازار کریپتو مورد استفاده قرار می گیرد، اما سرمایه گذاران می توانند از DCA در هنگام فروش دارایی های خود نیز استفاده کنند. در این صورت تا حد زیادی، استراتژی یکسان باقی می ماند، فقط کاربران باید دکمه فروش را به جای دکمه خرید فشار دهند. برای مثال، در صورتی که سرمایه گذاران برای ایجاد حقوق بازنشستگی بخواهند از روش DCA استفاده کنند، می‌تواند از این روش تا زمان بازنشستگی استفاده کنند. سرمایه گذاران هم برای بازنشستگی و هم برای مدت کوتاه‌ تر، همیشه قبل از شروع سرمایه‌گذاری باید از اجرا شدن برنامه‌ خود از قبل مطمئن شوند.

امنیت میانگین هزینه دلاری

این روش برای سرمایه گذاری نسبتاً مطمئن است اما همیشه جنبه هایی وجود دارد که باید مراقب آنها بود. به طور کلی برای سرمایه گذاران بلندمدت، این روش سرمایه گذاری مناسب است. با این حال، از آنجایی که بازار در زمان های مختلف تغییر می کند، ممکن است این استراتژی در بلندمدت مولد نباشد.

سخن پایانی

اگر چه روش میانگین هزینه دلاری، روشی نسبتا مطمئن برای سرمایه گذاری می باشد اما هنوز هم تضمینی برای بازده مثبت وجود ندارد. بنابراین سرمایه گذاران باید در همیشه در نظر داشته باشند که ممکن است سرمایه خود را متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ از دست بدهند، پس فقط باید با پولی که به آن نیاز ندارند، سرمایه گذاری کنند.

میانگین هزینه دلاری (DCA) چیست و چگونه کار می کند؟

بسیاری از علاقه مندان به رمزنگاری فقط شروع به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بدون داشتن استراتژی. با این حال، آنها باید بدانند که هنگام شروع سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، یک برنامه سرمایه گذاری ضروری است. با پایبندی به یک استراتژی، دید کلی روشنی خواهید داشت و کمتر در معرض نوسانات قیمت قابل توجه در بازار ارزهای دیجیتال قرار می گیرید.

مرتبط: راهنمای مبتدیان برای استراتژی های معاملاتی ارزهای دیجیتال /strong>

برای هر سرمایه‌گذار، این استراتژی سرمایه‌گذاری می‌تواند متفاوت باشد. از این گذشته، شما به روشی سرمایه گذاری می کنید که با اهداف مالی شما مطابقت داشته باشد و با آن احساس راحتی کنید. برای بسیاری از افراد، روش میانگین هزینه دلار (DCA) راهی برای سرمایه گذاری ثروت آنهاست. این به این دلیل است که از طریق این روش سرمایه‌گذاری، قراردادهای واضحی را می‌بندید که برای بسیاری از افراد قابل مدیریت است.

علاوه بر این، می‌توانید روش DCA را با نیازهای خود تطبیق دهید. DCA دارای برخی از ویژگی های اصلی است اما فضایی برای تفسیر خود شما نیز دارد. بنابراین در این مقاله، روش‌های مختلفی را که DCA می‌تواند برای شما کار کند، مزایای این استراتژی سرمایه‌گذاری را پوشش می‌دهیم، و می‌توانید دریابید که چگونه سرمایه‌گذاری را با استراتژی DCA شروع کنید.

آیا میانگین هزینه دلاری (DCA) است؟

میانگین سازی هزینه دلاری یک استراتژی است که برای سرمایه گذاری در دارایی ها استفاده می شود. می‌توانید از این استراتژی به‌عنوان استراتژی سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال استفاده کنید، اما همچنین با سهام، commodities یا اوراق قرضه. محصول سرمایه گذاری مهم نیست، استراتژی آنقدر ساده است که می توانید آن را در هر بازاری اعمال کنید.

موارد مرتبط: Cryptocurrency در مقابل سهام: تفاوت های کلیدی توضیح داده شده

در در مورد DCA، در ابتدا در مورد سرمایه گذاری مقدار معینی پول در یک دارایی از پیش تعریف شده و در یک زمان ثابت است. این بلافاصله به شما نظارت بیشتری بر سرمایه گذاری می دهد و می دانید در کجا ایستاده اید. این تضمین می کند که احساسات شما کمتر تحت تأثیر قرار خواهند گرفت ، چیزی که می تواند در بازارهای مالی دشوار باشد.

انتظار با استراتژی DCA این است که قیمت یک دارایی اساسی در طول زمان افزایش یابد. با خرید دوره ای، زمانی که قیمت بالا یا پایین است، سرمایه گذاری می کنید. همه این خریدها منجر به یک میانگین قیمت خرید می شود که باید کمتر از ارزش دارایی باشد.

میانگین هزینه دلار (DCA) چگونه در متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ رمزنگاری کار می کند؟

DCA است. یک استراتژی بسیار محبوب برای ارزهای دیجیتال. افرادی که در سال های اخیر به صورت دوره ای بیت کوین (BTC) خریداری کرده اند، میانگین قیمت خرید بسیار پایینی دارند. بازار کریپتو تنها چند سالی است که وجود دارد و بسیاری از مردم در آینده انتظارات زیادی از این بازار دارند. با این وجود، تضمین نمی شود که DCA در بیت کوین اکنون همان بازده را ارائه دهد. بنابراین، قبل از شروع سرمایه‌گذاری، تحقیقات خود را به خوبی انجام دهید.

از آنجایی که فناوری بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال هنوز نوآوری‌های نسبتاً جدیدی هستند، این پیشرفت‌ها در نهایت می‌توانند ارزش پول زیادی داشته باشند. در اینجا، مهم است که بازار به توسعه خود ادامه دهد و پذیرش بیشتر و بیشتر افزایش یابد. بنابراین، به‌عنوان یک سرمایه‌گذار، باید به محصول سرمایه‌گذاری که می‌خواهید از طریق روش DCA در آن سرمایه‌گذاری کنید، اطمینان داشته باشید.

چگونه می‌توان با میانگین‌گیری هزینه دلار شروع کرد؟

البته، درک اینکه چگونه DCA چگونه کار می کند بسیار خوب است، اما مهمترین چیز استفاده از روش است. رایج ترین روش برای اعمال DCA این است که هر ماه مقدار مشخصی پول در دارایی ها سرمایه گذاری کنید. این به این دلیل است که اکثر مردم بخشی از حقوق خود را سرمایه گذاری می کنند و حقوق در یک روز ثابت واریز می شود.

برای اینکه روش DCA به یک برنامه شخصی تبدیل شود، باید چند چیز را برای خود تعیین کنید، یعنی:

برای روش DCA، انتخاب ارز دیجیتالی مفید است که انتظار دارید در آینده وجود داشته باشد و ارزش آن افزایش یابد. به همین دلیل است که بیت کوین یا اتریوم (ETH ) اغلب انتخاب می شوند، زیرا این ارزهای رمزپایه به عنوان پایدارترین پروژه های رمزنگاری در نظر گرفته می شوند.

علاوه بر اینکه چقدر و چند وقت یکبار سرمایه گذاری می کنید، تصمیم گیری اینکه چگونه می خواهید این کار را انجام دهید نیز مهم است. . می توانید به صورت دستی یا خودکار سرمایه گذاری کنید. با انتخاب پلتفرمی که بتوانید به طور خودکار در آن سرمایه گذاری کنید، می توانید بدون زحمت از روش DCA استفاده کنید. به این ترتیب، می توانید بدون نگاه کردن به گذشته، سبد ارزهای دیجیتال خود را ایجاد کنید. فقط متوجه باشید که کسب درآمد بیشتر رمزنگاری به طور خودکار به معنای سود بیشتر نیست. وقتی قیمت‌ها کاهش می‌یابد، ارزهای دیجیتال شما ارزش کمتری دارند.

آیا می‌توانید با استفاده از میانگین‌گیری هزینه‌های دلاری، ثروت کریپتو بسازید؟

بسیاری از مردم فکر می‌کنند که میانگین‌گیری هزینه دلار برای کسب سودهای بزرگ مناسب نیست. ، اما هیچ چیز نمی تواند دور از حقیقت باشد. هنگامی که مردم به یک قیمت خرید متوسط ​​فکر می کنند، اغلب به قیمت متوسط ​​نرخ ارز فکر می کنند، اما لازم نیست که اینطور باشد. اگر در یک زمان ثابت سرمایه‌گذاری کنید و قیمت در همان زمان اصلاح شود، میانگین قیمت خرید می‌تواند بسیار پایین باشد.

حتی سرمایه گذاران باتجربه از روش DCA استفاده می کنند تا ورود خوبی به بازار ارزهای دیجیتال داشته باشند. . این به این دلیل است که آنها می دانند که تخمین بالا یا پایین قیمت بسیار دشوار است. فقط بعد از آن می توانید بیان کنید که بالا یا پایین چه بوده است. دقیقاً به همین دلیل است که معامله‌گران باتجربه از روش DCA استفاده می‌کنند.

اما، معامله‌گران باتجربه ارزهای دیجیتال در روزهای خاصی از ماه مبلغ ثابتی را سرمایه‌گذاری نمی‌کنند، بلکه از اصلاحات به عنوان سیگنال خرید استفاده می‌کنند. این روش میانگین‌گیری هزینه‌های دلاری بسیار انعطاف‌پذیرتر است، اما احساسات بیشتری را نیز در بر می‌گیرد. برای مثال، اگر می‌خواهید از این استراتژی استفاده کنید، مهم است که از FOMO رنج نبرید، یا از ترس از دست دادن رنج نبرید.

روش DCA به سرمایه گذاران مبتدی این فرصت را می دهد که به روشی مشابه سرمایه گذاران با تجربه سرمایه گذاری کنند. همانطور که روش به خوبی اجرا شده است. حتی برای سرمایه گذارانی که دانش کمی دارند یا وقت ندارند، این روش می تواند بسیار مفید باشد. تا زمانی که از قبل برنامه‌ریزی کرده باشید و به آن پایبند باشید، می‌توانید به اهداف مالی خود برسید.

مزایای میانگین‌گیری هزینه دلار برای سرمایه‌گذاران کریپتو چیست؟

استفاده از روش DCA چندین مزیت برای سرمایه گذاران کریپتو دارد. به عنوان مثال، شما بسیار کمتر تحت تأثیر احساسات خود قرار می گیرید. از آنجایی که بازار کریپتو به شدت بی ثبات است، احساسات سرخوشانه و غم انگیز با سرعت برق در حال تغییر است. با نگاه نکردن به قیمت و نگاه بلند مدت به این احساسات آرامش می دهید.

علاوه بر این، این یک روش بسیار ساده است که هم سرمایه گذاران مبتدی و هم برای سرمایه گذاران پیشرفته می توانند از آن استفاده کنند. برای اعمال DCA به دانش یا زمان زیادی نیاز ندارید. این واقعیت که امکان اجرای خودکار متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ DCA از طریق مبادلات مختلف وجود دارد، این روش را هم از نظر فنی و هم از نظر ذهنی آسان می‌کند.

چه زمانی باید میانگین‌گیری هزینه دلار را متوقف کنید؟

ممکن است عجیب به نظر برسد. ، اما در واقع، هرگز نباید میانگین گیری هزینه دلار را متوقف کنید. این روش اغلب هنگام سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود، اما همچنین می‌توانید هنگام فروش دارایی های خود از DCA استفاده کنید. استراتژی تا حد زیادی یکسان باقی می‌ماند، تنها تفاوت این است که به جای دکمه خرید، دکمه فروش را فشار می‌دهید.

اگر می‌خواهید برای مثال از روش DCA برای ایجاد حقوق بازنشستگی استفاده کنید، در واقع می‌توانید استفاده از این روش را تا زمان بازنشستگی ادامه دهید. چه برای بازنشستگی و چه برای مدت کوتاه‌تر، میانگین هزینه‌های دلاری را انجام می‌دهید، همیشه قبل از شروع سرمایه‌گذاری، مطمئن شوید که برنامه‌تان از قبل به خوبی انجام شده است.

آیا میانگین‌گیری هزینه دلار ایمن است؟

میانگین سازی هزینه دلار روشی نسبتا مطمئن برای سرمایه گذاری است، اما همیشه جنبه هایی وجود دارد که باید مراقب آنها بود. در هر صورت، این روش سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران بلندمدت مناسب است. از آنجایی که بازار گهگاهی تکامل می‌یابد، اما این استراتژی ممکن است در بلندمدت مؤثر نباشد.

علی‌رغم این واقعیت که شما به روشی نسبتاً مطمئن با میانگین‌گیری هزینه دلاری سرمایه‌گذاری می‌کنید، هنوز هیچ کاری ندارید. تضمین بازدهی مثبت به همین دلیل است که همیشه باید در نظر داشته باشید که می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را نیز از دست بدهید و هرگز با پولی که نمی‌توانید از دست بدهید، سرمایه‌گذاری نکنید.

متوسط هزینه دلاری (DCA) (استراتژی سود ساز وارن بافت)

معامله گران موفق بازار ارزهای دیجیتال معمولا استراتژی های خاصی برای انجام معاملات دارند و با بکارگیری سبک متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ ها و سیستم های معاملاتی مختلف، تریدهایی سودمند را انجام می دهند. یکی از سرمایه گذاران موفق بازارهای مالی جناب آقای وارن بافت است که تاکنون کتاب های زیادی نیز در این زمینه به چاپ رسانده است. آقای بافت از استراتژی های متنوعی برای معاملات خود استفاده می کند که یکی از این استراتژی ها DCA می باشد. DCA یا میانگین هزینه دلاری سبکی از معاملات است که در آن سرمایه گذار مقدار کلی سرمایه ای که قصد سرمایه گذاری آن را دارد در فواصل منظم به بخش های مساوی تقسیم می کند. در ادامه به معرفی بیشتر این استراتژی خواهیم پرداخت. با اکس کپیتال همراه باشید.

متوسط هزینه دلاری (DCA)چیست؟

یکی از دغدغه های مهمی که بسیاری از سرمایه گذاران با آن دست و پنجه نرم می کنند، خرید با قیمت مناسب و یافتن نقطه ورود به معاملات است. یکی از راهکارهایی که به این افراد توصیه می شود، ورود مرحله به مرحله و پله ای به بازار است. یعنی خرید دارایی ها در دوره های زمانی منظم به جای خرید یکباره و کلی آن.

این استراتژی میانگین هزینه دلاری نامیده می شود که طی آن بر اساس دارایی فعلی خود یک هدف مشخص می کند و سرمایه گذار با یک زمانبندی مشخص و منظم وارد معاملات می شود. هدف از این استراتژی کاهش هزینه کلی خرید یک دارایی و ریسک های احتمالی ورود می باشد.

در واقع استراتژی متوسط هزینه دلاری یک استراتژی میان مدت یا بلند مدت سرمایه گذاری است که احتمال تصمیمات مبتنی بر احساس را به حداقل می رساند و سرمایه گذار با هدف کاهش تأثیرات ناشی از نوسانات قیمت در تایم فریم های از پیش تعیین شده سرمایه خود را به صورت مرحله به مرحله سرمایه گذاری می کند. این سرمایه گذاری ها بسته به تصمیم سرمایه گذار به صورت هفتگی، ماهانه یا چند ماهه انجام می گیرند و با وجود نوسانات بازار سودمند و با ریسک کم هستند.

از آنجا که ورود در این استراتژی به صورت پله به پله صورت می گیرد، سرمایه گذار در طول خرید یک قیمت هموار را تجربه خواهد کرد و ضررهای ناشی از ورود ناگهانی به معاملات را تا حد قابل توجهی کاهش می دهد.

متوسط هزینه دلاری برای چه کسانی مناسب است؟

استراتژی میانگین هزینه دلاری برای سرمایه گذارانی که به دنبال سرمایه گذاری های بلند مدت هستند بسیار مناسب است. در این روش هیچگونه از عوامل موثر بر سرمایه گذاری های کوتاه مدت مانند ترس، طمع و… وجود ندارند و سوگیری ها و تعصبات در تصمیم گیری ها از بین می رود. علاوه بر این در بازار خرسی نیز بسیار کاربردی است. در این روش دیگر معامله گر نیازی به صرف وقت زیاد برای انتخاب نقطه ورود نخواهد داشت و می تواند به صورت پله پله وارد بازار شود.

نکاتی که باید در متوسط هزینه دلاری در نظر داشته باشید

اولین نکته ای که درباره استراتژی متوسط هزینه دلاری باید از آن آگاه باشید این است که در این روش گرچه ریسک معاملات کاهش می یابد، اما به طور کامل از بین نمی رود و عوامل دیگری نیز هستند که بر روند معاملات تأثیر می گذارند که آنها را نیز باید در نظر داشت.

نکته دیگر، درباره زمان خروج از بازار است. زمان بندی نقاط ورود و خروج کار بسیار سختی است اما با روش میانگین هزینه دلاری این کار نسبتاً آسان می شود اما باید علاوه بر نقاط ورود نقطه خروج را نیز تعیین کرد. برای این کار بهتر است که یک نقطه ضرر و یک قیمت هدف یا دامنه قیمت برای خود داشته باشید و در آن زمان از بازار خارج شوید و معامله را ببندید. شما می توانید پس از این کار مجددا سرمایه خارج شده را به همان ترتیب قبل تقسیم کرده و وارد کنید.

جمع بندی

متوسط هزینه دلاری یکی از سبک ها و استراتژی های سرمایه گذاری در بازارهای معاملاتی است که بسیاری از سرمایه گذاران بلند مدت و میان مدت از آن استفاده می کنند. این روش گرچه سود کمتری از برخی از استراتژی های دیگر دارد اما ریسک از دست دادن و ضرر مالی نیز در آن بسیار کمتر است. در این روش معامله گر به جای ورود یکباره به بازار به صورت پله پله و مرحله ای وارد می شود و ریسک ورود های اشتباه را کاهش می دهد. البته باید در نظر داشته باشید که این روش ریسک را به طور کامل از بین نمی برد و به تنهایی نیز سودمند نیست. بلکه باید در کنار سایر عوامل و ابزارهای دیگر مورد استفاده قرار گیرد.

متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟

معامله فعال می‌تواند پر از استرس و زمان‌بر باشد و نتایج چندان خوبی نداشته باشد. بااین‌وجود، گزینه‌های دیگری نیز وجود دارد. شما همچون بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال یک استراتژی سرمایه‌گذاری هستید که راحت‌تر باشد و وقت‌گیر نباشد. یا تنها یک شیوه غیرفعال سرمایه‌گذاری باشد. در محیط Binance گزینه‌های بسیاری ازجمله استیکینگ (staking)، وام دادن دارایی‌های خود به‌صورت پس‌اندازهای Binance (lending your assets in Binance savings)، پیوستن به استخر استخراج Binance (joining the Binance mining pool) و … در پیش روی شما قرار دارند.

اما اگر قصد سرمایه‌گذاری در بازارها را داشته باشید اما با نحوه آغاز به کار آشنا نباشید، چه باید بکنید؟ بهترین روش ایجاد یک پوزیشن طولانی‌تر چیست؟ در این مقاله در مورد یک استراتژی سرمایه‌گذاری تحت عنوان متوسط هزینه دلاری بحث می‌کنیم که روشی آسان برای کاهش ریسک‌های مربوط به ورود به یک پوزیشن است.

آموزش درست و کامل ارزهای دیجیتال به صورت کاملا قانونی و درست حسابی برای اطلاعات بیشتر به لینک سوپر دوره ارز دیجیتال مراجعه کنید

متوسط هزینه دلاری یعنی چی ؟

متوسط هزینه دلاری نوعی استراتژی سرمایه‌گذاری است که باهدف کاهش تأثر نوسانات بر خرید دارایی‌ها به کار می‌رود. این استراتژی شامل خرید مقادیر مساوی از دارایی‌ها با فواصل منظم می‌شود.

فرض بر این است که ورود به بازار به این شکل به‌اندازه زمانی که کل مبلغ یکجا سرمایه‌گذاری شود (به شکل یک پرداخت واحد)، در معرض نوسانات نخواهد بود. علت آن است که خرید در فواصل زمانی منظم می‌تواند قیمت میانگین را کاهش دهد. در درازمدت چنین استراتژی تأثیر منفی که یک ورود بد می‌تواند بر سرمایه‌گذاری شما بگذارد را کاهش می‌دهد. اکنون به نحوه عملکرد متوسط هزینه دلاری و علت اینکه شاید بخواهید از آن استفاده کنید می‌پردازیم.

علت استفاده از متوسط هزینه دلاری چیست؟

مزیت اصلی متوسط هزینه دلاری این است که ریسک شرط‌بندی در زمان اشتباه را کاهش می‌دهد. زمانی که صحبت از معامله‌گری یا سرمایه‌گذاری می‌شود زمان‌بندی برای بازار یکی از سخت‌ترین موارد است. اغلب حتی در صورتی‌ که جهت یک ایده معاملاتی صحیح است، زمان‌بندی درستی وجود ندارد و در نتیجه کل معامله اشتباه می‌شود. متوسط هزینه دلاری به کاهش این ریسک کمک می‌کند.

اگر سرمایه‌گذاری خود را به بخش‌های کوچک‌تر تقسیم کنید به نتایج بهتری دست خواهید یافت تا زمانی که به‌ صورت یکجا کل پول خود را سرمایه‌گذاری کنید. انجام خریدی که چندان وقت‌گیر نیست بسیار آسان است و نتایج حاصل از آن نیز چندان ایده آل نیست. همچنین می‌توانید برخی جهت‌گیری‌ها را از تصمیم‌گیری خود حذف کنید. زمانی که از این استراتژی استفاده می‌کنید، تصمیم‌گیری به عهده شما نیست بلکه استراتژی مذکور برای شما تصمیم‌گیری می‌کند.

متوسط هزینه دلاری ریسک را کاملاً از بین نمی‌برد. هدف تسهیل ورود به بازار است تا ریسک زمان‌بندی بد کاهش یابد. متوسط هزینه دلاری کاملاً انجام یک سرمایه‌گذاری موفق را تضمین نمی‌کند بلکه دیگر عوامل نیز در آن دخیل هستند.

همان‌گونه که پیش‌تر صحبت شد، زمان‌بندی بازار بسیار کار دشواری است. حتی بزرگ‌ترین معامله گران نیز گاهی به‌ سختی می‌توانند بازار را تشخیص دهند. ازاین‌رو، اگر استراتژی متوسط هزینه دلاری را در یک پوزیشن به کار ببرید، باید برنامه خروج از آن را نیز در نظر داشته باشید.

اکنون اگر قیمت هدف تعیین کرده باشید (رنج قیمت)، این کار نسبتاً ساده است. شما مجدداً سرمایه خود را به بخش‌های مساوی تقسیم می‌کنید و زمانی که بازار در قیمت هدف بسته می‌شود شروع به فروش آن‌ها می‌کنید. به‌این‌ترتیب، می‌توانید ریسک خروج بی‌موقع از پوزیشن را کاهش دهید. بااین‌وجود همه‌چیز به سیستم معاملاتی شخصی شما بستگی دارد.

برخی افراد یک استراتژی «خرید و نگه‌داری» را استفاده می‌کنند که در آن هدف عدم فروش است زیرا انتظار می‌رود که دارایی‌های خریداری‌شده باگذشت زمان دارای ارزش شوند. به عملکرد Dow متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ Jones Industrial Average در قرن گذشته نگاه کنید.

با اینکه دوره‌های رکود کوتاه‌ مدت وجود دارند، Dow همیشه روند صعودی را طی کرده است. هدف استراتژی خرید و نگهداری ورود به بازار و ماندن در پوزیشن به‌ اندازه‌ای است که زمان‌بندی دیگر اهمیتی نداشته باشد.

با این‌ وجود، باید به یاد داشت که این نوع استراتژی معمولاً برای بازار سهام به کار می‌رود نه بازار رمزارزها. همچنین باید دانست که عملکرد Dow تحت تأثیر اقتصاد جهانی است. دیگر کلاس‌های دارایی‌ها متفاوت عمل می‌کنند.

مثالی برای متوسط هزینه دلاری:

اکنون با ذکر یک مثال به بررسی این استراتژی می‌پردازیم. تصور کنید که مبلغ 10000 دلار ثابت داریم و به نظر منطقی می‌رسد تا این مبلغ را در بیت کوین سرمایه‌گذاری کنیم. احتمال می‌دهیم که قیمت در منطقه فعلی نوسان داشته باشد، بنابراین اینجا بهترین مکان برای انباشت سرمایه و ایجاد یک پوزیشن متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ با استفاده از استراتژی متوسط هزینه دلاری است.

می‌توان این 10000 دلار را به 100 دسته 100 دلاری تقسیم کرد و هرروز بدون توجه به قیمت مقداری بیت کوین به ارزش 100 دلار خریداری کرد. در این صورت ورود ما به پوزیشن به مدت تقریباً 3 ماه طول خواهد کشید.

اکنون انعطاف‌پذیری متوسط هزینه دلاری را با یک طرح بازی مختلف نشان می‌دهیم. فرض کنیم که بیت کوین به‌تازگی وارد یک‌روند نزولی در بازار شده است و انتظار نمی‌رود که حداقل تا 2 سال آینده روند صعودی شود. اما درنهایت انتظار می‌رود که یک‌روند صعودی اتفاق بیفتد و ما قصد داریم تا از قبل برای آن آماده‌باشیم.

آیا باید از همان استراتژی استفاده کرد؟ شاید نه. این پرتفوی سرمایه‌گذاری افق زمانی بزرگ‌تری دارد. باید آمادگی این موضوع را داشته باشیم که این 10000 دلار تا چند سال به این استراتژی اختصاص داشته باشد؛ بنابراین چه باید کرد؟

می‌توان این سرمایه‌گذاری را مجدداً به 100 دسته 100 دلاری تقسیم کرد. بااین‌وجود، این بار هر هفته مقداری بیت کوین به ارزش 100 دلار خریداری می‌کنیم. در یک سال حدود 52 هفته وجود دارد، ازاین‌رو کل استراتژی حدود 2 سال به طول می‌انجامد.

به‌این‌ترتیب در حالیکه روند نزولی دوره خود را سپری می‌کند، یک پوزیشن طولانی‌مدت ایجاد می‌کنیم. زمانی که روند صعودی آغاز می‌شود ما نیز حضور داریم و به این صورت مقداری از ریسک‌های خرید درروند نزولی را کاهش داده‌ایم.

اما به یاد داشته باشید که این استراتژی می‌تواند با ریسک همراه باشد چون در هرصورت هنگامی‌که روند نزولی است خرید می‌کنیم. برای برخی از سرمایه‌گذاران بهتر است تا منتظر پایان یافتن روند نزولی باشند و سپس وارد شوند. اگر منتظر بمانند، متوسط هزینه (قیمت سهم) احتمالاً بیشتر خواهد بود اما در عوض بسیاری از ریسک‌های مربوط به روند نزولی کاهش خواهند یافت.

استراتژی DCA چیست و چرا در سرمایه‌گذاری اهمیت دارد؟

اگر شما هم از جمله افرادی هستید که در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌کنید، قطعا برای گرفتن یک نتیجه و سود خوب، استراتژی بلند مدت یا کوتاه‌مدتی را انتخاب خواهید کرد.

استراتژی‌های مختلفی در این بازارها وجود دارد که پیروی از هرکدام ریسک‌های خاص خودش را دارد.

یکی از استراتژی‌های معروف که برای تعیین بهترین زمان متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ ورود به بازار ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود، استراتژی متوسط هزینه دلاری (DCA) است.

برای اینکه از بازار کریپتو سود خوبی به دست آورید، یا باید هودل (HODL) کنید و یا باید معاملات روزانه انجام دهید. معاملات روزانه نسبت به هودل ریسک بالاتری دارد ولی ممکن است سود بیشتری نیز داشته باشد.

استراتژی DCA، یک استراتژی میانه‌رو است که به جای زمان‌بندی دقیق برای ورود به بازار و سرمایه‌گذاری زیاد در یک قیمت خاصی از یک ارز دیجیتال، سرمایه شما در قیمت‌های مختلف توزیع می‌شود تا ریسک کلی کاهش پیدا کند.

در این مقاله قصد داریم تا به طور مفصل درباره این استراتژی، کاربرد و نحوه استفاده از آن صحبت کنیم. پس اگر علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو هستید، تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

بازار کریپتو، یک بازار پرنوسان!

قبل از اینکه به بررسی استراتژی DCA بپردازیم، بیایید کمی درباره بازار کریپتو و نیاز آن به وجود یک استراتژی قوی صحبت کنیم.

در بازار بورس، سهام‌هایی که قیمت کمتری دارند، نوسان بیشتری نیز دارند. این موضوع به این دلیل است که ارزش بازار این سهم‌ها بسیار پایین و واکنش‌پذیری آن‌ها به معاملات حجیم، بیشتر است؛ که این موضوع نوسانات زیادی را به همراه دارد.

در اصطلاح به این نوع سهم‌ها (در بازار بورس ایران، سهم‌های با قیمت زیر 100 متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ تومان)، سهم‌های پنی (Penny Stocks) می‌گویند.

بنابراین، هرچه ارزش بازار بیشتر باشد، حجم معاملات باید بزرگ‌تر بوده تا روی قیمت هم تاثیر بگذارد.

حالا اگر به بازار کریپتو نگاهی بیندازیم، می‌بینیم که ارزش بازار کریپتو در مقایسه با بازارهای سهام معتبر جهانی چندان زیاد نیست؛ پس نوسانات قیمتی در بازار ارزهای دیجیتال بیشتر از بازارهای بورس است.

هرچه ارزش یک بازار کمتر باشد، سرمایه‌گذاری در آن بازار ریسک بیشتری به همراه دارد؛ چراکه نهنگ‌ها به راحتی می‌توانند با انجام معاملات نه‌چندان حجیم، باعث تغییرات ناگهانی قیمت شده و با خرید و فروش‌های خود سود خوبی به دست آورند.

علاوه بر این، ارزهای دیجیتال مانند اوراق بهادار شرکت‌ها که در بازارهای بورس عرضه می‌شوند، ارزش ذاتی ندارند؛ پس باز هم نهنگ‌ها فرصت خوبی دارند تا ارزش آن‌ها را تحت کنترل خود بگیرند. در واقع اوراق بهادار موجود در بورس، نشان‌دهنده مالکیت سهام شرکت‌هایی است که می‌توان روی محصولات یا خدمات آن‌ها قیمت‌گذاری کرد.

دلایل موجود برای نوسانات قیمت و ریسک‌هایی که در بازار کریپتو نام بردیم، نیازمند یک استراتژی موفق است تا سرمایه‌گذاران با استفاده از آن، ریسک‌ها را کاهش داده و سود خوبی به دست آورند.

یکی از این استراتژی‌های کاربردی، استراتژی میانگین هزینه دلاری است که در ادامه به تعریف آن می‌پردازیم.

استراتژی میانگین هزینه دلاری (DCA) چیست؟

متوسط هزینه دلاری (Dollar-cost Averaging) که به اختصار به آن DCA گفته می‌شود، یک استراتژی هدفمند است که در آن سرمایه‌گذار، با خرید در قیمت‌های مختلف و در بازه‌های متفاوت، سرمایه خود را در چند قیمت توزیع می‌کند تا ریسک از دست رفتن سرمایه به دلیل نوسانات بازار را کاهش دهد.

برای گرفتن نتیجه بهتر، شما باید در این استراتژی پول خود را در فواصل زمانی منظم و ترجیحا به طور مساوی تقسیم کنید. این کار بسته به شرایط شما می‌تواند یک بار در هفته، یک بار در ماه و یا هر سه ماه یک‌ بار انجام شود.

در واقع، در استراتژی DCA، به جای اینکه سرمایه‌گذار مقدار زیادی از یک دارایی را در یک قیمت مشخص خریداری کند، آن مقدار دارایی را در قیمت‌های مختلف و در بازه قیمتی متفاوت می‌خرد.

در کل، استراتژی DCA دو نوع دارد:

1. خرید براساس قیمت: یعنی به زمان توجهی نکنید و خریدها را در قیمت‌های مشخصی انجام دهید.
2. خرید براساس زمان: نباید به قیمت توجه کنید و فقط باید خرید خود را مطابق با برنامه زمانی انجام دهید.

گاهی بعضی از معامله‌گران، از این استراتژی به عنوان روشی برای ترید کردن در بازار نوسانی استفاده می‌کنند. ممکن است معامله‌گر برای انجام معاملات خرید یا فروش خود، بهترین زمان ورود یا خروج را ندانند.

بنابراین اگر سرمایه خود را با این استراتژی در بازه‌های قیمتی یا زمانی متفاوت پخش کند، قیمت خریدش در طول زمان گسترش می‌یابد و نسبت به حالتی که کل سرمایه خود را به قیمت خاصی از یک دارایی اختصاص می‌دهد، ریسک کمتری متحمل خواهد شد.

به طور کلی، DCA یک استراتژی معاملاتی مناسب برای معامله‌گران مبتدی و تازه‌وارد است که قصد ندارند وارد مباحث پیچیده تکنیکالی شوند. البته باید بگوییم که استفاده از این استراتژی، نیازمند نظم زیاد و مقاومت در برابر FUD یا FOMO است.

هدف استفاده از استراتژی DCA چیست؟

باید بگوییم که استراتژی DCA، برای سرمایه‌گذاران بلندمدت مناسب‌تر است؛ چراکه هدف این استراتژی، ایجاد یک چرخه سرمایه‌گذاری مشخص است که در آن سرمایه‌گذار بلندمدت در بازه‌های زمانی یا قیمتی مختلف، مقدار معینی از سرمایه خود را برای خرید یک دارایی اختصاص می‌دهد.

برخلاف استراتژی‌های کوتاه‌مدت، در استراتژی DCA خبری از ترس و طمع نیست و خیال سرمایه‌گذار راحت‌تر است.

همچنین، نتایج به دست آمده از این استراتژی نشان می‌دهد که DCA در بازارهای خرسی (نزولی) بهتر از بازارهای گاوی (صعودی) عمل کرده و اغلب معامله‌گران در بازار خرسی از آن استفاده می‌کنند.

تاثیر استفاده از استراتژی DCA در برابر بیت‌کوین

همانطور که می‌دانید، اخیرا ارزش ریال بسیار کم شده و پیش‌بینی‌ها حاکی از کاهش بیشتر ارزش ملی ریال در میان‌مدت و بلندمدت است.

از طرفی طی دو سال گذشته، فدرال رزرو آمریکا سیاست‌هایی را جهت کاهش ارزش خرید دلار و افزایش تورم در اقتصاد آمریکا اتخاذ کرده که این موضوع باعث شده تا خرید و نگهداری دلار در بلندمدت، ارزش دارایی‌های شما را کاهش دهد.

بنابراین با این اوصاف بهترین گزینه، خرید بیت‌کوین است که با توجه به محدودیت در تعداد و قابلیت ذخیره ارزشی که دارد، در برابر تورم مقاوم بوده و در بلندمدت از ارزش دارایی شما کم نمی‌کند.

با این حال، بیت‌کوین نیز همانند دیگر ارزهای دیجیتال نوسانات قیمتی بسیار زیادی دارد؛ اما در بازارهای نوسانی، استراتژی میانگین هزینه دلاری یک انتخاب هوشمندانه در برابر نوسانات است که می‌توان از آن استفاده کرد.

نحوه عملکرد روش سرمایه گذاری DCA

ما برای درک بهتر این استراتژی، در ادامه مثالی را بررسی می‌کنیم تا نحوه عملکرد DCA برایتان روشن‌تر شود.

فرضی کنید شخصی به نام مکس ماهانه 5000 دلار حقوق می‌گیرد. او از اواخر سال 2016 تصمیم گرفته که هرماه با 5 درصد از حقوق خود، بیت‌کوین خریداری کند.

هر ماه با سرمایه‌گذاری 250 دلار در بیت‌کوین، مکس توانسته در طول سه سال گذشته، بازده سرمایه اولیه (ROI) حدودا 203 درصد و سودی معادل 18300 دلار به دست آورد. اگر مکس از پنج سال قبل این کار را کرده بود، اکنون 171650 دلار سود و حدودا 1077 درصد ROI به دست می‌آورد.

حال فرض کنید که اگر مکس بدشانس بود و دقیقا در دسامبر 2017 قبل از بالاترین رقم تاریخی بیت‌کوین، سرمایه‌گذاری می‌کرد؛ امروز تقریبا نیمی از سرمایه خود را از دست داده بود.

نکته مهم این مثال این است که باید هرچه زودتر استراتژی DCA را با توجه به میزان درآمدی که دارید، اتخاذ کنید تا بازده سرمایه‌گذاری خود را بالا ببرید. استراتژی DCA به سرمایه‌گذارن اجازه می‌دهد قیمت خرید خود را به طور متوسط ​​کاهش دهند.

البته لازم به ذکر است که این استراتژی تنها محدود به بیت‌کوین نیست؛ بلکه استفاده از آن برای سایر ارزهای دیجیتالی که مستعد رشد هستند نیز امکان‌پذیر است.

یکی از راه‌های محاسبه سود و تخمین DCA، استفاده از ابزارها و ماشین‌حساب‌هایی است که برای این کار طراحی شده‌اند. وب‌سایت کریپتو پوتیتو (CryptoPotato) اولین وب‌سایتی بود که در سال 2016 این ماشین حساب را راه‌اندازی کرد.

بعد از آن سایت‌های دیگری مانند dcabtc.com دست به کار شدند و ابزار محاسبه DCA را طراحی کردند.

تصویری از پلتفرم Dcabtc.com برای محاسبه DCA

در ادامه مثالی از استراتژی DCA در شرایط مختلف بازار را بیان می‌کنیم. اما قبل از استفاده از DCA، نگاهی به مثالی درباره خرید یکجا و بدون استراتژی بیندازیم.

فرض کنید می‌خواهید با 1000 دلار یک دارایی به قیمت 50 دلار را خریداری کنید؛ بنابراین شما می‌توانید 20 سهم از آن دارایی را بخرید. حالا اگر دارایی خریداری شده خود را در قیمت‌های 40 دلار، 60 دلار و 80 دلار بفروشید، چه قدر سود به دست می‌آورید؟

• فروش در 40 دلار: 200 دلار ضرر
• فروش در 60 دلار: 200 دلار سود
• فروش در 80 دلار: 600 دلار سود

بنابراین، همانطور که می‌بینید خرید یکجا زمانی موفق است که سرمایه‌گذار بهترین زمان خرید و بهترین زمان خروج را بداند؛ در غیر این صورت، منجر به ضرر می‌شود.

اما اگر با استراتژی DCA پیش برویم، وضعیت کسب سود به چه صورت خواهد بود؟

در ادامه نگاهی به نحوه عملکرد استراتژی DCA در بازار نزولی و بازار صعودی می‌اندازیم.

استراتژی DCA در بازار نزولی

استراتژی DCA، یک استراتژی خرید پیوسته است که با توجه به مثال قبل، در این استراتژی باید 1000 دلار را در قیمت‌های مخلف پخش کنید.

به عنوان مثال، اگر با 1000 دلار سرمایه، دارایی مورد نظرتان را در مدت 4 ماه و به صورت تدریجی خریداری کنید، باید هرماه 250 دلار خرید کنید. حال اگر بازار نزولی باشد و شما در قیمت‌های 50 دلار، 35 دلار، 30 دلار و 25 دلار خرید خود را انجام دهید، در این حالت میانگین عدد خرید شما 30.4 دلار به ازای هر سهم خواهد بود.

اگر بعد از مدتی بخواهید این دارایی‌ها را بفروشید، به نظرتان چقدر سود می‌کنید؟

• فروش در 40 دلار: 216 دلار سود
• فروش در 60 دلار: 824 دلار سود
• فروش در 80 دلار: 1432 دلار سود

بنابراین، براساس نتایجی که مشاهده می‌کنید، با استراتژی DCA در بازار نزولی و در مدت 4 ماه، سود بیشتری نسبت به استراتژی خرید یکجا به دست می‌آورید!

استراتژی DCA در بازارهای نزولی بیشتر کاربرد دارد و در بلندمدت سود بیشتری به تریدر می‌دهد.

به نظر شما برای بازار صعودی به چه شکل است؟

استراتژی DCA در بازار صعودی

در بازار صعودی، فرض کنید که با 1000 دلار سرمایه، خریدهای خود را در نقاط 50 دلار، 65 دلار، 70 دلار و 80 دلار انجام دهید؛ در این صورت تنها می‌توانید 15.5 سهم را خریداری کنید و سود به دست آمده در مقایسه با خرید متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ یکجا در قیمت 50 دلار، بسیار کمتر است.

استفاده از استراتژی DCA در بازار صعودی، به دلیل افزایش قیمت خرید و کاهش تعداد سهام، توصیه نمی‌شود.

بنابراین، با اینکه استراتژی DCA در بازار نزولی با عملکرد خیلی خوبی همراه بود و سود خوبی داشت، در بازار صعودی زیاد مناسب به نظر نمی‌رسد؛ چراکه وقتی قیمت خریدهای شما به مرور زمان زیاد می‌شود، تعداد سهامی که می‌توانید نسبت به خرید یکجا داشته باشید، کمتر خواهد شد و سود شما نیز کم‌تر خواهد بود.

آیا استفاده از استراتژی DCA برای انجام معامله در بازار کریپتو مناسب است؟

قبلا هم اشاره کردیم که این استراتژی، یکی از بهترین استراتژی‌ها در بازارهای نوسانی است و چون بازار کریپتو یکی از بازارهای پرنوسان است، پس استفاده روش DCA در این بازار مناسب است.

علاوه بر این، ارزهای دیجیتال خودشان دارای ارزش نیستند و به همین دلیل پیش‌بینی روندهای قیمتی آن‌ها بسیار دشوار است. بنابراین، تریدرهای ارزهای دیجیتال می‌توانند به خوبی از این استراتژی موفق در روندهای نزولی استفاده کنند.

چگونه از استراتژی DCA برای سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین استفاده کنیم؟

جالب است بدانید که استراتژی DCA، به عنوان روشی برای سرمایه‌گذاری روی بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال دیگر کاربرد دارد.

برای این کار باید از صرافی‌هایی که قابلیت “خرید دوره‌ای”( Periodic Purchase) دارند استفاده کنید. در حال حاضر صرافی‌هایی مانند بایننس، جیمینی، کوین بیس و crypto.com این قابلیت را دارند.

شما می‌توانید در این صرافی‌ها، بازه‌های زمانی خرید (مثلا روزانه، هفتگی یا ماهانه) و مقدار خرید خود را مشخص کرده سپس ادامه کار را به صرافی بسپارید.

تصویری از بخش”خرید دوره‌ای” در صرافی کوین بیس

اگر گزینه خرید دوره‌ای در صرافی برای شما فعال نیست، باید برنامه خرید را به صورت دستی (Manual) تعیین کنید تا در بازه‌های زمانی مشخص، خریدهایی با مقدار از پیش تعیین شده برای شما انجام شود.

مزایای استراتژی DCA

• مزیت اصلی استفاده از این روش، نگرانی کمتر نسبت به قیمت خریدتان است. استفاده از استراتژی DCA برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت یک روش بسیار عالی است و برای دارایی‌های پرنوسانی مانند بیت‌کوین بسیار توصیه می‌شود؛ زیرا قیمت خرید شما با گذشت زمان، به شکل میانگین محاسبه شده و در مجموع برای شما بهتر است.
• از مزایای دیگر این روش، اختصاص ماهانه بخشی از حقوق خود به یک سرمایه‌گذاری بلندمدت است. نکته مثبت در مورد بیت‌کوین این است که برخلاف سهام و اوراق قرضه، لازم نیست به صورت یکجا با مبلغ هنگفتی آن را بخرید؛ بلکه می‌توانید آن را با هر مقدار ارز فیاتی که در اختیار دارید، خریداری کنید. یعنی حداقل مقدار برای خرید شما وجود ندارد.
• آخرین مزیت استراتژی DCA، عدم نیاز به تحلیل تکنیکال است؛ بنابراین اگر دانشی در روش‌های تحلیل تکنیکال ندارید، این استراتژی به کارتان می‌آید.

معایب استراتژی DCA

• یکی از ایرادات روش DCA، این است که سود یک شخص در بازار صعودی به حداکثر نمی‌رسد و همانطور که گفتیم این روش بیشتر در بازارهای نزولی نتایج خوبی را به همراه دارد.
• از دیگر معایب احتمالی روش DCA، مقاومت در برابر وسوسه برای خرید بیشتر است. اگر قیمت خیلی پایین باشد، ممکن است وسوسه خرید باعث شود که شما بیشتر خرید کنید؛ که این کار مانع از پیشروی شما در برنامه‌ریزی‌تان می‌شود.
• آخرین ایراد این استراتژی، کارمزد تراکنش‌ها است. هرچه تعداد تراکنش‌ها بیشتر باشد و سرمایه در بازه‌های زمانی یا قیمتی بیشتری تقسیم شود، کارمزد پرداختی به صرافی‌ها نیز بیشتر است. البته در نظر داشته باشید که متوسط هزینه دلاری، نوعی استراتژی بلندمدت است و کارمزد تراکنش‌ها در مقایسه با سودی که در بلندمدت به دست می‌آورید، قابل چشم‌پوشی است.

سخن پایانی

در این مقاله از مجله بورسینس، درباره متوسط هزینه دلاری(DCA) صحبت کردیم و گفتیم که با این روش، به جای خرید یکجا در قیمتی خاص، می‌بایست خریدهای جزئی در قیمت‌ها و زمان‌های مختلف انجام دهید.

این استراتژی ریسک بسیار پایینی دارد و برای معامله کردن در بازارهای پرنوسان مانند بازار کریپتو، توصیه می‌شود.

استراتژی DCA، جلوی تصمیمات هیجانی را می‌گیرد و نیاز به دانش تکنیکال بالایی برای تعیین بهترین نقاط ورود و خروج به بازار ندارد؛ به این ترتیب، استراتژی بسیار خوبی برای تریدرهای تازه کار محسوب می‌شود.

اگر شما هم تجربه استفاده از این استراتژی را دارید، تجربیات خود را با ما درمیان بگذارید.

قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید: