آشنایی با قوانین و مقررات بورس


مشاوره حقوقی بورس و اوراق بهادار

آشنایی با قوانین و مقررات بورس

  • آیا با بورس و انواع ان آشنایی دارید؟
  • چهکالاهایی موضوع بورس قرار میگیرند ؟
  • آیا روش های سرمایه گذاری مطمئن را میشناسید؟
  • معنای فرابورس و تفاوت ان با بورس چیست ؟
  • بورس چه ارکانی دارد؟
  • پذیرش شرکتها در فرابورس چه مزایاییدارد؟

مشاوره حقوقی بورس و اوراق بهادار

در گذشته نه چندان دور افراد ، سرمایه نقد خویش را نزد خود نگه می داشتند علت این امر را میتوان نبود سازمان و نهادی که بتواند این اعتماد را ایجاد کند و نداشتن آشنایی با سازمآن‌های سرمایه گذاری دانست.

تجار و حتی افراد عادی می‌توانند به میزان دارایی و سرمایه ی خود هر چند بسیار اندک باشد در شرکت های بزرگ سرمایه گذاری کرده و در سود ان شریک شوند.

از جمله ی این بازار های سرمایه گذاری میتوان به بازار بورس و اوراق بهادار اشاره کرد.

مشاوره حقوقی بورس و اوراق بهادار

مشاوره حقوقی بورس و اوراق بهادار

سازمان بورس و اوراق بهادار یک موسسه عمومی غیردولتی است که دارای شخصیت حقوقی و مالی مستقل بوده و بودجه ی ان از طریق دریافت کارمزد از شرکتها و سهمی از حق پذیرش در بورس ها و دیگر درآمدها تامین میگردد.

بورس اوراق بهادار به بازار متشکل و رسمی سرمایه گفته میشود که در ان اوراق مشارکت و قرضه ی دولتی و خصوصی تحت مقررات و ضوابط خاص مورد معامله قرار میگیرد و جهت حمایت از صاحبان سرمایه ی راکد و دارندگان پس انداز و همچنین جذب سرمایه ی افراد و بخش خصوصی جهت تامین پروژه های سرمایه گذاری بلند مدت می‌باشد.

در بورس قیمت سهام بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می گردد.

سرمایه گذاران جهت انجام خرید و فروش بورس از طریق شرکتهای کارگذاری اقدام می‌نمایند.

کارگزاری ها بنگاههایی هستند که عهده دار خرید و فروش سهام – امتیاز تقدم سهام – اوراق مشارکت پذیرفته شده در بورس و اوراق تبعی هستند. کارگزاری ها در این داد و ستد عنوان نماینده ی خریداران و فروشندگان را دارند که با این نمایندگی اقدام به انجام معامله می‌نمایند و بابت ان حق العمل و یا حق کارگزاری دریافت می‌نمایند .کارگزاری ها علاوه بر خرید و فروش خدمات دیگری نظیر مشاوره ی عرضه و پذیره نویسی – مشاوره ی سرمایه گذاری و بازار گردانی را نیز انجام میدهند.

از مزیت های بازار بورس میتوان به سود بیش تر نسبت به سایر روشهای سرمایه گذاری ، اطمینان از قانونی بودن این روش ، وجود شفافیت و اطلاع از اوضاع بازار در هر زمان ، قابلیت تبدیل به نقد شدن با سرعت و سهولت اشاره کرد .

بازار بورس به سه دسته ی کلی تقسیم می‌شود :

بورس کالا: در این بورس ، فروشندگان کالای خود را عرضه کرده و بعد از انجام کارشناسی و قیمت گذاری توسط کارشناس به خریداران ارائه می‌شود. معمولا مواد خام و مواد اولیه در این نوع بورس ارائه می گردد. بورس کالا به دو نوع فیزیکی و بازار ابزار مشتقه تقسیم می‌شود.

درخواست پذیرش کالا در بازار بورس باید توسط مشاور پذیرش که از میان شرکت های کارگزاری که د ارای مجوز کارگزار معرف و شرکت‌ های تامین سرمایه انتخاب می‌شوند – به بورس ارائه گردد و بعد از احراز تکمیل بودن مدارک در بورس ثبت می گردد.

پذیرش کالا در بازار فیزیکی بورس دارای شرایطی به شرح ذیل است (این شرایط حداقل شرایط هستند)

۱-متقاضی پذیرش کالای فیزیکی باید سابقه فعالیت قابل اتکاء در بازار کالای مورد پذیرش داشته باشد و نیز گزارش روشنی از مستدام بودن فعالیت متقاضی موجود باشد.

۲ – میزان عرضه کالا توسط متقاضی پذیرش به نحوی باشد که امکان پی بردن به عادلانه بودن قیمت را در بورس فراهم آورد.

۳ – کالای مورد درخواست نباید مشمول محدودیت‌هایی از قبیل محدودیت قیمت‌گذاری قانونی و انحصار در عرضه و یا تقاضا باشد که مانع از کشف عادلانه بودن قیمت کالا گردد.

ابزار مشتقه (Derivative Contract)

به ان دسته قراردادهای مالی گفته می‌شود که ارزش خود را از کالای فیزیکی می گیرند.دارایی پایه می‌تواند به شکل سهام – کالا – بورسهای خارجی – نرخهای بهره – صنعت ساخت و ساز یا هر نوع دارایی دیگر باشد.

دارایی پایه از میان محصولات پذیرفته‌ شده در بورس کالا و یا کالاهای دارای بازار نقدی قوی به تشخیص هیئت پذیرش ، انتخاب می‌گردد.

مشخصات قرارداد به پیشنهاد بورس به تصویب هیئت پذیرش خواهد رسید.

بورس ارز : خرید و فروش پولهای خارجی در این بورس انجام می‌شود .

: دارایی هایی از قبیل سهام و اوراق مشارکت مورد معامله ی این نوع بورس است.(Securities)بورس اوراق بهادار

فرابورس : فرابورس با ساختاری همانند بورس با شرایط معامله و پذیرشی ساده جهت گسترش حوزه شمول بازار بورس ایجاد گردید.

از مهم ترین وظایف فرابورس ایران می توان به ساماندهی و هدایت بخشی از بازار سرمایه که شرایط ورود به بورس اوراق را نداشته اند یا راغب به ورود سریع تر به بازار را دارند با به دست آوردن کم ترین شرایط در اسرع زمان ممکن وارد بازار شده و کلیه مزیت های شرکت های پذیرنده در بازار اوراق بهره مند میشوند .

ماده ۲ قانون بورس اوراق بهادار مصوب سال ۱۳۴۵ تشکیلات و ارکان بورس را اینگونه تقسیم بندی کرده است:

شورای بورس : عهده دار تعیین قوانین و مقررات و نظارت بر نحوه ی اجرای قوانین و مقررات و اعزام نماینده ناظر در هییت مدیره و هییت داوری می‌باشد.

ریاست شورای بورس را رییس کل بانک مرکزی برعهده دارد که این وظیفه در غیاب او برعهده قایم مقام وی میباشد.

سازمان کارگزاران بورس و دبیرکل :عهده دار ایجاد تسهیلات جهت خرید و فروش اوراق بهادار میباشد.

هیات پذیرش اوراق بهادار :

هیئت‌داوری : ریاست این هیئت‌ با نماینده ی قوه قضاییه میباشد.

فرابورس (over the counter)که اختصاراْ otc خوانده میشود با مجوز شورای عالی بورس و تحت نظر سازمان بورس اوراق بهادار تشکیل گردیده است .

مزایای پذیرش شرکت ها در فرابورس

– تامین مالی ارزان و آسان

– سهولت تبدیل به نقدینگی سهام

– امتیاز استفاده از معافیت مالیاتی

– نقل و انتقال سریع و کم هزینه

– شفافیت و اعتبار قیمت سهام

– اطلاع رسانی یکنواخت و عادلانه به سرمایه گذاران

– امکان وثیقه گذاری سهام و دریافت ساده تر تسهیلات بانکی

– معرفی شرکت و محصولات به اقشار جامعه و افزایش اعتبار شرکت

– خروج غیرتشریفاتی از فرابورس

اصلی ترین قانون حاکم بر بازار بورس و سرمایه قانون بازارا اوراق بهادار جمهوری اسلامی مصوب

۱\۹\۱۳۸۴ است که دارای ۶۰ ماده و ۲۹ تبصره می‌باشد.

موسسه حقوقی بین‌المللی طلیعه عدالت و مهر پارسیان با مدیریت دکتر محمدرضا مهری با در اختیار داشتن کادری مجرب از وکلای پایه یک دادگستری پاسخگوی تمامی سوالات در تمامی زمینه ها از جمله بورس و اوراق بهادار شما عزیزان می‌باشد.

بورس چیست؟ انواع بازار بورس در ایران

بورس چیست

در کشور ما یکی از محوری‌ترین مفاهیمی که برای موفقیت در بازار سرمایه باید با آن آشنا شوید، ابتدایی‌ترین مفهوم این بازار است. یعنی بورس چیست؟ در این مقاله با بررسی انواع بازارهای بورس در ایران، برخی از مفاهیم اولیه بورسی، ارکان و نهادهای بورسی و وب سایت‌های مهم بورسی به این سوال پاسخ خواهیم داد. همراه ما باشید.

ویدئو صفر تا صد بورس!

بورس چیست؟

در ساده‌ترین تعریف بورس بازاری است که در آن دارایی‌های واقعی و مالی تعیین قیمت و خرید و فروش می‌شوند.
کارکردهای اصلی این بازار را می‌توان به صورت خلاصه این‌گونه بیان کرد:

  • مدیریت انتقال ریسک
  • شفافیت بازار
  • کشف قیمت
  • ایجاد بازار رقابتی
  • جمع‌آوری سرمایه‌ها و پس‌اندازهای کوچک برای تامین سرمایه مورد نیاز برای فعالیت‌های اقتصادی

انواع بازار بورس در ایران

بازار بورس در ایران به ۴ دسته بورس کالا، بورس اوراق بهادار، بورس انرژی و فرابورس تقسیم می‌شود. در هر یک از این بازارها، شرکت‌های مختلفی حضور دارند و کالاهای متفاوتی نیز مورد معامله قرار می‌گیرند.

بورس کالا

بورس کالا بازاری است که در آن کالاهای مختلف به ویژه مواد خام و مواد اولیه مانند فلزات، نفت، گندم و … مورد معامله قرار می‌گیرند. علاقه‌مندان به حضور در این بازار باید حتما کد بورس کالا دریافت کنند که با کد بورسی متفاوت است.

انواع بازارهای بورس در ایران

بورس اوراق بهادار

در بورس اوراق بهادار دارایی‌هایی مانند سهام، اوراق مشارکت و …. معامله می‌شوند. بورس اوراق بهادار ایران خود به دو بازار اول و دوم تقسیم می‌شود که شرایط پذیرش شرکت‌ها در هر یک از این دو بازار و همچنین تابلوی اصلی و فرعی بازار اول با یکدیگر متفاوت است.

بورس انرژی

بورس انرژی بازاری است که در آن معاملات حامل‌های انرژی مانند نفت و گاز و اوراق بهادار مبتنی بر آن‌ها انجام می‌شود.

فرابورس

فرابورس بازاری است با ساختاری مشابه با بازار بورس با این تفاوت که شرایط پذیرش و فعالیت در این بازار ساده‌تر از بورس است. شرکت‌هایی که شرایط ورود به بازار بورس را ندارند، معمولا سهام‌شان را در بازار فرابورس عرضه می‌کنند.

فرابورس

مفاهیم اولیه بورس و سرمایه گذاری

یکی از مهم‌ترین عوامل در کسب بازدهی مناسب از بازار سرمایه و موفقیت در بورس، داشتن شناخت و آگاهی کافی از این بازار است. شناخت نسبت به بورس، مبانی سرمایه گذاری موفق در این بازار و ابزارهای مختلفی که می‌توانند فعالان این بازار را برای کسب سود و رسیدن به اهداف‌شان از سرمایه‌گذاری یاری کنند.
آشنایی با مفاهیم اولیه بورسی از جمله این موارد است که آشنایی با آن‌ها برای کسانی که برای اولین بار قصد ورود به بازار سرمایه رادارند، ضروری است. در زیر به اختصار برخی از این مفاهیم را توضیح می‌دهیم.

کد بورسی

همه کاربران بازار سرمایه برای حضور در این بازار و خرید و فروش سهام باید کد بورسی داشته باشند. شناسه منحصر به فردی که از ترکیب سه حرف اول نام خانوادگی افراد و ۵ عدد به صورت تصادفی تشکیل شده است و تنها یک‌بار برای هر سرمایه‌گذار صادر می‌شود.

نماد معاملاتی

برای تسهیل معاملات و سرعت بخشیدن به فرآیند خرید و فروش سهام در بورس، برای هر یک از شرکت‌های حاضر در این بازار یک نماد معاملاتی در نظر گرفته شده است که از نام شرکت و صنعتی که شرکت در آن فعالیت می‌کند، گرفته شده است.

شاخص بورس

شاخص بورس کمیتی است که وضعیت کلی بازار بورس و تغییرات ایجاد شده در این بازار در بازه‌های زمانی مختلف را نشان می‌دهد. در بورس شاخص‌های مختلفی وجود دارد که هر یک به بررسی جنبه‌هایی از تغییرات این بازار می‌پردازند. از جمله این شاخص‌ها می‌توان به شاخص کل قیمت، شاخص بازده نقدی، شاخص ۵۰ شرکت فعال‌تر، شاخص هم‌وزن و … اشاره کرد.

برخی از مفاهیم اولیه بورسی

کارگزار ناظر

در بازار بورس ایران خرید و فروش سهام و انجام معاملات با واسطه کارگزاری‌ها یا همان کارگزار ناظر انجام می‌شود. انتخاب کارگزار ناظر یکی از اولین قدم‌ها برای فعالیت در بورس و انجام معاملات در این بازار به شمار می‌رود.

صندوق سرمایه‌گذاری

در بازار بورس ابزارهای مختلفی برای سرمایه‌گذاری تعبیه شده‌اند که از جمله آن‌ها می‌توان به صندوق‌های مشترک سرمایه‌گذاری اشاره کرد. این صندوق‌ها یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس به شمار می‌روند و با بهره‌گیری از نیروهای متخصص و حرفه‌ای در زمینه بورس و بازارهای مالی، به مدیریت دارایی سرمایه‌گذاران خود در این بازار می‌پردازند.
صندوق های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند که از جمله آن‌ها می‌توان به صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط اشاره کرد.

ارکان و نهادهای بورسی

در ادامه به معرفی برخی از مهم‌ترین ارکان‌ها و نهادهای بازار سرمایه در ایران می‌پردازیم. همچنان همراه ما باشید.

شورای عالی بورس

شورای عالی بورس، بالاترین رکن بورس اوراق بهادار است و مهم‌ترین وظیفه آن تصویب سیاست‌های کلان و خط مشی‌های بازار و همچنین اعمال نظارت بر اجرای قانون بازار بورس اوراق بهادار است.

اعضای شورای بورس عبارتند از: وزیر امور اقتصاد و دارایی در سمت رئیس شورا، وزیر بازرگانی، رئیس بانک مرکزی، روسای اتاق بازرگانی و صنایع و معادن ایران و اتاق تعاون، رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار در سمت دبیر شورا و سخنگوی سازمان، ۳ نفر خبره مالی از بخش خصوصی با مشورت تشکل‌های حرفه‌ای بازار به پیشنهاد وزیر امور اقتصاد و دارایی و تصویب هیئت وزیران، یک نفر خبره از بخش خصوصی به پیشنهاد وزیر ذی‌ربط و تصویب هیئت وزیران برای هر بورس کالا.

سازمان بورس و اوراق بهادار

سازمان بورس و اوراق بهادار یک موسسه عمومی غیر دولتی است که شخصیت حقوقی و مالی مستقلی دارد. این سازمان توسط یک هیئت مدیره ۵ نفره از کارشناسان بخش غیردولتی که دارای حسن شهرت و تجربه در رشته‌های مالی هستند و با پیشنهاد رئیس شورای عالی بورس و تصویب این شورا تعیین می‌شوند، اداره می‌شود.
از جمله اهداف ایجاد سازمان بورس و اوراق بهادار، تدوین قوانین و مقررات و نظارت بر اجرای آن‌ها زیر نظر شورای عالی بورس است.

سازمان بورس و اوراق بهادار

بورس اوراق بهادار تهران

بورس اوراق بهادار تهران یکی دیگر از ارکان مهم بازار سرمایه ایران است. این نهاد یک شرکت سهامی عام انتفاعی است که عملیات اجرایی بورس اوراق بهادار بر عهده آن قرار دارد. ایجاد بازاری منصفانه، کارآ و شفاف با ابزارهای متنوع از مهم‌ترین ماموریت‌های این سازمان به شمار می‌رود.
تشکیل، سازماندهی و اداره بازار اوراق بهادار، پذیرش اوراق بهادار، وضع و اجرای ضوابط حرفه‌ای و انضباطی برای اعضا و نظارت بر فعالیت آن‌ها و نظارت بر حسن انجام معاملات اوراق بهادار از جمله وظایف بورس اوراق بهادار تهران است.

بورس اوراق بهادار تهران

شرکت مدیریت فناوری بورس تهران

وب سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران به نشانی TSETMC.com یکی از پرطرفدارترین و کاربردی‌ترین وب‌سایت‌ها در میان فعالان بازار سرمایه است. اصلی‌ترین وظیفه این شرکت، راهبری عملیاتی و فنی سامانه رایانه‌ای بورس است. نام وب سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران در میان پربازدیدترین وب سایت‌های ایرانی در سایت الکسا نیز دیده می‌شود.

شرکت مدیریت فناوری بورس تهران

شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه

شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه یا به اختصار سمات، یکی دیگر از نهادهای مهم بازار سرمایه است که امور مربوط به ثبت، نگهداری، انتقال، مالکیت اوراق بهادار و تسویه وجوه معاملات را برعهده دارد. این نهاد زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند.

شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه

شرکت‌های سرمایه‌گذاری

شرکت‌های سرمایه‌گذاری از دیگر نهادهای مالی مهم و کلیدی بازار سرمایه هستند که با بهره‌گیری از نیروهای متخصص و حرفه‌ای، به مدیریت دارایی افرادی مشغول هستند که نمی‌خواهند به صورت مستقیم به خرید و فروش سهام و انجام معاملات در آشنایی با قوانین و مقررات بورس بازار بورس بپردازند. وظیفه این شرکت‌ها، سرمایه‌گذاری وجوه جمع‌آوری شده از مشتریان در ترکیبی از اوراق بهادار مختلف است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

از دیگر نهادهای مهم و کلیدی بازار سرمایه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که بنا بر تعریف ماده ۱ بند ۲۰ قانون بازار اوراق بهادار، نهادهای مالی هستند که فعالیت اصلی آن‌ها سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار است و مالکین واحدهای آن نیز نسبت به سود و زیان صندوق شریک هستند. وجوه دریافتی از سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها در ترکیب متنوعی از اوراق بهادار و سایر دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌شود.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به ویژه برای کسانی که دانش کافی از بازار سرمایه ندارند یا نمی‌توانند اتفاقات این بازار را پیگیری کنند، گزینه‌ای بسیار خوب برای ورود به بورس و سرمایه‌گذاری در این بازار به شمار می‌روند.

معرفی سایت های کاربردی برای فعالان بازار بورس

یکی از مهم‌ترین سوالات فعالان بازار سرمایه به ویژه در ابتدای ورود به این بازار این است که اطلاعات مورد نیاز برای تحلیل بازار سرمایه را از چه منبعی به دست آورند. در ادامه مطلب به این سوال پاسخ می‌دهیم و برخی از وب سایت‌های پرطرفدار و کاربردی برای کسب اطلاعات بورسی را به شما معرفی می‌کنیم.

۱/ سایت مدیریت فناوری بورس تهران

وب سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران به نشانی www.tsetmc.com همانگونه که پیش از این هم گفتیم یکی از جامع‌ترین و کاربردی‌ترین وب سایت‌هایی است که اطلاعات بسیار خوبی درباره نمادهای معاملاتی مختلف در آن ارائه شده است.
در این وب سایت می‌توانید آمار و نمودارهای مربوط به معاملات روزانه سهام، وضعیت بازارهای مختلف بورس، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و … را مشاهده کنید و از این اطلاعات برای تحلیل بهتر بازار سرمایه و انتخاب سهام مناسب برای انجام معاملات در این بازار استفاده کنید.

سایت مدیریت فناوری بورس تهران

۲/ سایت کدال

سامانه جامع اطلاع‌رسانی ناشران یا کدال به نشانی www.codal.ir یکی دیگر از وب سایت‌های پرکاربرد بازار سرمایه است که اطلاعات و گزارشات مالی شرکت‌های بورسی در این وب سایت جمع‌آوری و منتشر می‌شود.

سایت کدال

۳/ سایت فیپیران

مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران یا فیپیران به نشانی www.fipiran.com از دیگر سایت‌هایی است که در آن اطلاعات مختلفی از بازار سرمایه ارائه شده است.از جمله این اطلاعات می‌توان به وضعیت معاملات سهام در بورس، شاخص‌های مختلف این بازار و البته اطلاعات جامع و بسیار خوبی درباره صندوق‌های سرمایه‌گذاری اشاره کرد.

سایت فیپیران

۴/ سایت sena.ir (خبرگزاری بازار سرمایه ایران)

این وبسایت پایگاه خبری بازار سرمایه است و جایگاه بالایی در میان سایت‌هایی که اخبار بازار را پوشش می‌دهند، دارد. همان‌طور که بالاتر اشاره کردیم، فعالیت در بازار سرمایه به اخبار و اطلاعات گره خورده است. سنا اخبار و جریان اطلاع‌رسانی در بازار سرمایه را پوشش می‌دهد.

۵/ سایت seo.ir (وبسایت سازمان بورس و اوراق بهادار)

یکی از منابع مهم کسب اطلاعات پیرامون بازار سرمایه، سایت سازمان بورس و اوراق بهادار است. اطلاعاتی که در این سایت منتشر می‌شود شامل برنامه‌های آموزشی سازمان بورس، معرفی نهادهای فعال، معرفی و اطلاعات تماس سازمان‌های فعال در بازار سرمایه، قوانین و مقررات، آیین‌نامه‌ها و … اطلاعاتی از این دست هستند.

۶/ سایت ifb.ir (وبسایت فرابورس ایران)

دومین شرکتی که زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند، فرابورس است. در این بازار نیز مانند بازار بورس، اوراق بهادار معامله می‌شود. پس به همین منوال، اطلاعات آن برای سرمایه‌گذاران اهمیت بالایی دارد. در سایت فرابورس اطلاعات شرکت‌های فعالی در این بازار، قوانین و مقررات، آیین‌نامه بازارهای مختلف فرابورس، اطلاعات نمادها و … اطلاعاتی از این دست منتشر می‌شود.

۷/ سایت ime.co.ir (بورس کالای ایران)

سومین بازار بورس کشور، بورس کالا است که در آن انواع مختلفی از کالاها معامله می‌شود. اطلاعات مربوط به عرضه کالاهای جدید، محدودیت‌های خرید، آمار معاملات، قوانین و مقررات و … در این وبسایت منتشر می‌شود.

سخن آخر

بورس بازار جذاب و هیجان‌انگیز است که در عین سودآور بودن ریسک کاهش سرمایه نیز در آن وجود دارد. بازاری که اگر اطلاعات خوبی از آن داشته باشید و با شناخت وارد آن شوید، می‌توانید سود خوبی از آن به دست آورید. در این مطلب سعی کردیم در یک نگاه این بازار را بررسی کنیم و به شما بگوییم که بورس چیست و چگونه در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟ راهنمای کامل سرمایه گذاری در بورس برای تازه واردان، که می‌تواند شروعی برای آشنایی با این بازار و نحوه سرمایه‌گذاری در آن باشد. برای آشنایی بیشتر با بازار بورس و مبانی سرمایه‌گذاری موفق در این بازار، دوره‌های آموزش بورس آگاه را فراموش نکنید.

آشنایی با رشته معرفی رشته «بورس و اوراق بهادار»

فارغ‌التحصیلان رشته «بورس و اوراق بهادار» می‌توانند در بخش‌هایی مانند معاونت سرمایه‌گذاری و تأمین مالی اعتبارات مالی در بانک‌ها و ارزیابی اقتصادی پروژه‌ها و شرکت‌های سرمایه‌گذاری و بورس اوراق بهادار مشغول به کار شوند. رشته «بورس و اوراق بهادار» در زمینه خدمات از گروه بازرگانی و امور اداری قرار دارد.

معرفی رشته

با توجه به نقش کلیدی بازار سرمایه در اقتصاد کشور، لزوم تربیت کارشناسان و نیروهای کارآمد برای فعالیت در این بخش از مهم‌ترین ضروریات است. سازمان بورس و اوراق بهادار نیز در راستای ایفای رسالت خود در زمینه توسعه فراگیر آموزش‌های مرتبط با بازار سرمایه و یا درک شرایط حاکم بر بازار سرمایه، برای نخستین بار در کشور با همکاری شرکت اطلاع‌رسانی و خدمات بورس(وابسته به سازمان بورس اوراق بهادار) اقدام به طراحی این رشته مرتبط با بازار سرمایه نموده است.

سطح آموزشی مهارت‌ها

قابلیت‌ها و توانمندی‌های حرفه‌ای فارغ‌التحصیلان:

– شناخت قونین و مقررات معامله‌گری

– انجام کار با نرم‌افزار معاملات

– شناخت ابزارهای مالی

– شناخت قوانین و مقر رات معامله‌گری

– تجزیه و تحلیل مالی و اقتصادی بنگاه و بازارهای داخلی و بین‌المللی

– پیش‌بینی روند شاخص‌ها و قیمت‌ها بر اساس روش‌های کمی

– انجام کار با نرم‌افزارهای تحلیل و پیش‌بینی

– شناخت قوانین و مقررات سبدگردانی

– مدیریت ریسک با بهره‌گیری از ابزارهای مالی

– ارزش‌گذاری اوراق بهادار

آینده تحصیلی و شغلی

فارغ‌التحصیلان این رشته با تسلط به مباحث تئوری مدیریت مالی در حوزه‌های مختلفی همچون سرمایه‌گذاری و بانکداری و بیمه و مدیریت ریسک و مهندسی مالی(ارائه روش‌های نوین مالی)، تأمین مالی و اعتباری و … می‌توانند در پست‌های مرتبط سازمانی از جمله معاونت مالی(در مفهوم جدید آن) و معاونت سرمایه‌گذاری و تأمین مالی اعتبارات مالی در بانک‌ها و ارزیابی اقتصادی پروژه‌ها و شرکت‌های سرمایه‌گذاری و بورس اوراق بهادار و غیره مشغول به کار شوند. این رشته در حال حاضر دارای آینده شغلی بسیار مناسبی است امکان ادامه تحصیل در این رشته وجود دارد.

ساعت آموزش

رشته «بورس و اوراق بهادار» دارای ۱۰۸ ساعت آموزش است که شامل ۴۲ ساعت شایستگی‌های عمومی، ۴ ساعت شایستگی پایه، ۵۳ ساعت شایستگی‌های فنی و ۹ ساعت شایستگی‌های غیرفنی است.

استاندارد مهارت و درس این رشته شامل «کاربر رایانه متشکل از ۳ واحد نظری و ۵ واحد عملی»، «ریاضی ۱ متشکل از ۲ واحد نظری»، «حسابداری عمومی مقدماتی متشکل از ۲ واحد نظری و ۲ واحد عملی»، «کاربر نرم‌افزار اداری متشکل از ۲ واحد نظری و ۴ واحد عملی»، «ریاضی ۲ متشکل از ۲ واحد نظری»، «حسابداری عمومی تکمیلی متشکل از ۲ واحد نظری و 2 واحد عملی»، «بورس و اوراق بهادار متشکل از ۹ واحد نظری و ۱۴ واحد عملی» و «کارورزی متشکل از 4 واحد عملی» است.

درباره هنرستان کاردانش کارآفرینان 1

هنرستان کاردانش کارآفرینان 1 در سال 1393 تاسیس گردید. در حال حاضر این هنرستان در 6 رشته منحصر به فرد مانند : تولید و توسعه پایگاه اینترنتی، تاسیسات بهداشتی ساختمان، تمیرات موبایل و تلفن های رومیزی، نقشه کشی ساختمان، حسابداری مالی و بورس و اوراق بهادار با رویکرد کسب مهارت و شایستگی و ورود به بازار کار دانش آموز می پذیرد.

صفر تا صد درباره پرایس اکشن به سبک آلفونسو مورنو

صفر تا صد درباره پرایس اکشن به سبک آلفونسو مورنو

پرایس اکشن به سبک آلفونسو مورنو یکی از بهترین سبک های پرایس اکشن است و طرفداران بسیاری دارد. در این مقاله قصد داریم صفر تا صد این سبک که به ست اند فورگت نیز معروف است را به شما عزیزان معرفی کنیم و مزیت ها و معایب آن را نیز بررسی کنیم، همراه داتیس نتورک باشید.

صفر تا صد درباره پرایس اکشن به سبک آلفونسو مورنو

پرایس اکشن به سبک آلفونسو مورنو (Alfonso moreno)

آلفونسو مورنو معامله گر 50 ساله ی اسپانیایی صاحب سبک ست اند فورگت (S&F) است. او که از مهاجران لاتین تبار آمریکای جنوبی به اسپانیاست، کار خود را از سال 2009 به عنوان یک معامله گر پس از آشنایی با سم سایدن مبدع سبک عرضه و تقاضا (S&D ) آغاز کرد.

بعد از چهار سال از شروع معامله گری و کار کردن با سبک عرضه و تقاضای سم سایدن در سال 2013 اولین کورس آموزشی خود را برگزار کرد. او در دوره ی آموزشی سال 2013 این کورس مبنای کار را همان عرضه و تقاضا قرار داده و نکات خوبی از تجربیات خودش را به آن اضافه کرده ست.

آلفونسو که صاحب سایت و برند ست اند فورگت نیز هست از سال 2018، کورس جامع و متفاوت خود را که همراه منتورشیپ بود ارائه کرد، تحلیل های هفتگی با سبک S&F و همچنین پرسش و پاسخ و رفع اشکال از مزایای کورس 2018 او محسوب می‌شود.

آخرین کورس او با همان درون مایه ی دوره ی سال 2018 و نکات جدیدتر با عنوان کورس سال 2021 در دسترس است.

پرایس اکشن سبک آقای آلفونسو مورنو

پرایس اکشن سبک جناب الفونسو دارای نکته مثبتی است که بساری از سبک ها از نبود آن رنج می برند و آن هم عدم وجود شفافیت است!

منظور از عدم وجود شفافیت در سبک ها بلاتکلیفی ای است که برای تریدر به وجود می آورند و در موقعیت های بسیاری تریدر نمی داند که چه باید بکند و هیچ اولویت و مبنای دقیقی برای ورود یا عدم ورود و مدیریت پوزیشن های خود ندارد که در نهایت این اشکال باعث اتفاقات ناخوشایند برای سرمایه و بالانس معاملاتی او خواهد شد.

سبک S&F (ست اند فورگت) با قوانین شفاف مبتنی بر بک تست و واقعیات تجربی آلفونسو مورنو از بازار است.

هرچند ممکن است از نبود وجود نگاهی عمیق و مفهومی نسبت به رویداد های بازار رنج ببرد اما در بخشی که سبک قدرتمند نیست هیچ تمرکزی صورت نگرفته و صرفا به بررسی سوپلای و دیمند ها پرداخته می شود.(ساده نگاه شده است.)

وجود قواعد شفاف مخصوصا در بخش ست کردن استاپ لاس معامله و تارگت و تی پی ها و مدیریت پوزیشن ها از سردرگرمی تریدر جلوگیری می کند و ایجاد دیسیپلین و نظم در معاملات که خود به خود در روح این سبک وجود دارد، کمک شایانی به پیشرفت شخصی تریدر خواهد کرد. و این امر همان چیزی که بسیاری از سبک ها منجمله RTM در آن دچار ضعف هستند.

این نگاه محکم در مراحل ابتدایی معامله گری بسیار ضروریست اما در مراحل بعدی مثل ایجاد نگاه پویا و خلاقانه به مارکت که در دیگر سبک ها به چشم می خورد در سبک آلفونسو به مانند دیواری عمل میکند و مانع پرورش این نوع نگاه خلاقانه می شود.

ویژگی های سبک آلفونسو و نقد و بررسی آن (Alfonso)

ویژگی های مثبت سبک آلفونسو

1- ایده ی تایم فریم : الفونسو برای نواحی supply و Demand (عرضه و تقاضا) تایم فریم قائل است و بسیار بر قدرت نواحی تایم های بالاتر تاکید دارد.

2- مفهوم تاثیر گذاری تایم فریم های بالاتر بر تایم فریم های پایین تر و تایم فریم قائل بودن برای هر سطح : برای مثال یک ناحیه ی هفتگی قدرت آن را دارد که یک ناحیه ی روزانه را از میان بردارد.

3- مقایسه ی قدرت و کیفیت زون ها : قدرت بر اساس تایم فریم، تعداد کندل های پر قدرت و همچنین تعداد برخورد به زون(ناحیه ی سوپلای و دیمند) تعیین می‌شود.

4- ورود بدون نیاز به حضور؛ بر مبنای لیمیت و بصورت ست اند فورگت در تایم های بالا: از نظر روانشناسی درگیری ذهنی تریدر به حداقل می‌رسد و این بسیار کمک کننده به سودده بودن تریدر خواهد بود.

5- وجود ستاپ های ادامه ترند و ستاپ های ریورسال: ستاپ های مختلف در جهت روند و همچنین بر اساس نواحی قدرتمند که این دقت و نظم در کمتر دوره ای دیده می‌شود.

6- وجود قوانین شفاف و محکم

7 – ارزش گذاری و الویت بندی حرفه و شفاف نواحی عرضه و تقاضا

ویژگی هایی از سبک set and forget که می‌تواند بهینه تر شود:

1- عدم وجود درک مناسب از آرایش و ساختار قیمت: آلفونسو، شیوه ی رسیدن قیمت به نواحی، زوایای حرکت و سیکل های حرکتی را شرح نمی‌دهد و بیشتر بر روی نواحی و اعتبار و قدرت آنها کار می‌کند.

2- عدم توجه به محل و علت شکل گیری پیوت ها (قله ها و دره ها)

3- عدم درک مناسب در مبحث شکست ها (برک اوت ها)

4-عدم وجود نگاه داینامیک و پویا به مارکت (خلاقیت و نوآوری و نگاه مفهومی به چارت)

واردات از چین و دبی با شرکت بازرگانی وانیکس

واردات محصولات گوناگون از چین و دبی، از جمله فعالیت‌های تجاری و همینطور اقتصادی فوق‌العاده حائز اهمیت به حساب می‌آید که از دیرباز به منظور تامین و برطرف کردن نیازهای اشخاص جامعه در بین اکثر جوامع رواج داشته است. در حقیقت واردات محصولات مختلف، نوعی تجارت بین‌المللی در جهان بوده که در هر کشوری به وسیله تجار و بازرگانان داخلی آن صورت می‌گیرد.

این تجارت بین‌المللی قادر خواهد بود سودهای کلان و خیلی بزرگی را برای اشخاص تاجر و سایر بازرگانان و اشخاص فعال در این آشنایی با قوانین و مقررات بورس زمینه با خود به همراه داشته باشد؛ اما این امر‌ را فراموش نکنید که برای وارد شدن به این عرصه همواره لازم است که با تمام مراحل مربوط به واردات محصول و قوانین و مقررات ویژه این کار به نحو احسن آشنایی داشته باشید.

قابل توجه بوده که یک شرکت بازرگانی باسابقه و با تجربه در اینجا قادر خواهد بود درواقع نقش بازوی درون‌مرزی و همچنین فرامرزی را برای شما ایفا کرده و تبدیل به گروهی جهت توسعه دادن تجارت شما شود. در حقیقت یکی از علت‌هایی که واردات با شرکت بازرگانی وانیکس بسیار برای افراد منفعت دارد همین مسئله بوده که می‌تواند به بهترین شکل شما را در واردات محصولات مورد نظرتان‌ راهنمایی کند. در ادامه به معرفی یکسری از خدماتی که شرکت بازرگانی وانیکس به شما دوستان عزیز ارائه می‌دهد می‌پردازیم.

واردات از چین و دبی

در مرحله‌ی اول واردات از چین و دبی با شرکت بازرگانی وانیکس، کالایی که شما قصد وارد کردن آن را دارید مورد بررسی قرار می‌گیرد. پس از آن، نتایج تحقیقات در اختیار شما قرار گرفته تا بتوانید با اطلاعات کامل‌تر و دید بازتری درباره کالای وارداتی موردنظرتان تصمیم نهایی را بگیرید. زمانی که شما کالای نهایی را به همکاران ما اعلام کردید و تمام موارد تایید شدند، مراحل انجام واردات از چین و دبی برای کالای مورد نظر شما آغاز می‌شود.
انواع واردات
به‌طور کلی واردات کالا را می‌توان به دو صورت انجام داد:
• روش اول، روشی است که در آن کالا به‌طور مستقیم وارد ایران می‌شود. این نوع از واردات شامل کالاهایی می‌شود که شرکت‌های تولید کننده‌ی آن‌ها با تحریم‌های موجود درگیر نخواهند شد و امکان اینکه به‌صورت مستقیم کالایشان را به ایران بفرستند را دارند.
• روش دوم، روش واردات کالا به‌صورت غیر مستقیم است. در این روش، به دلیل تحریمات موجود امکان ورود مستقیم کالای مورد نظر به ایران وجود ندارد.
شرکت بازرگانی وانیکس این امکان را برای مراجعه کنندگان خود فراهم کرده‌ است تا بتوانند کالای مورد نظر خود را با بگارگیری هر یک از دو روش بالا، از تولیدکنندگان مورد نظر خود خریداری و وارد کنند.

خرید کالا از چین از منبع‌های تولید کننده

در مرحله بعدی واردات از چین و دبی با شرکت بازرگانی وانیکس نیاز است که درمورد کالای مورد نظر شما که برای مثال در کشور چین موجود است از باربری چین استعلام قیمت بگیریم. پس از آن یک پیش فاکتور به شما ارائه خواهیم کرد تا آن‌ را تایید کنید. این پیش فاکتور شامل مواردی که در ادامه نام برده‌ایم خواهد بود:
• هزینه‌ی خرید کالای موردنظر
• هزینه‌ی حمل کالا از دبی تا بوشهر و یا دیگر گمرکات کشور

حمل کالای خریداری شده از چین

بعد از خرید کالای مورد نظر از کشور تولید کننده حالا این امکان برای شما وجود دارد تا یکی از راه‌های زیر را برای وارد کردن کالای خود به کشور انتخاب کنید :
و واردات کالای خریداری شده از طریق راه‌های دریایی به یکی از بندر‌های کشور.
• ارسال کردن کالا از طریق راه‌های هوایی به یکی از فرودگاه‌های ایران که دارای باربری باشند.
به این نکته توجه کنید که وارد کردن کالاهایی که از کشورهای اروپایی خریداری شده‌اند، فقط از طریق مرز بازرگان و به‌صورت زمینی ممکن خواهد بود.
مطالعه‌ تمام قوانین مربوط به واردات کالا برای شخص واردکننده کار بسیار دشواری خواهد بود و این نکته نیز مهم است که تنها آشنایی داشتن با قوانین تجارت به هیچ عنوان برای موفقیت در این تجارت کافی نخواهد بود؛ زیرا که تجربه در هر کاری مهم‌ترین و تاثیرگذار‌ترین عامل در موفقیت و عدم موفقیت است.

شرکت بازرگانی وانیکس یک گروه متخصص در زمینه واردات از چین و دبی است. شما در مسیر انجام واردات از کشور چین و شهر دبی به اطلاعات بسیاری نیاز پیدا خواهید کرد، از این رو تماس گرفتن با مشاورین این مجموعه می‌تواند برای شما تجربه‌ی سودمندی باشد. برای دریافت مشاوره از متخصصان وانیکس کلیک کنید.

واردات چیست؟

ترخیص کالا و واردات در تمامی گمرک‌های کشور انجام می‌شود. در ایران قوانین حاکم‌بر ترخیص کالا و انجام واردات بر پایه قوانین بین‌المللی هستند و با توجه به قوانین مربوط به کشور مبدا و مقصد اجرا می‌شوند. ما دبی را به عنوان قطب تجاری خاورمیانه می‌شناسیم؛ چرا که اکثر تجارت‌های بین‌المللی که به آسیا مربوط می‌شوند، در دبی صورت می‌گیرند.
برای واردات با شرکت بازرگانی وانیکس، اینجا کلیک کنید.

امکان خرید انواع کالا‌های اروپایی با کیفیت بالا، حمل و نقل سریع و به صرفه به ایران، و همچنین هزینه‌های به صرفه و معقول برای واردات کالا از دبی را می‌توان اصلی‌ترین دلایلی دانست که سبب توجه تجار به واردات کالا از دبی شده‌اند. از طرف دیگر این نکته نیز حائز اهمیت بوده که تولید داخلی دبی جدیدا مورد توجه بسیاری قرار گرفته است. این کشور با داشتن تولید داخلی باکیفیت و انبوه و توانسته طرفداران بسیاری را برای کالای تولیدی خود جذب کند.


واردات به واسطه افراد متخصص

همانطور که خودتان آگاهی دارید، حتی در صورتی که یک تاجر تازه کار و یا یک تاجر باتجربه باشید باز هم زمانی که قصد انجام واردات و ترخیص کالا از دبی را دارید لازم است پیش از انجام هر اقدام جدی تمامی قوانین حاکم بر واردات کالای خاصی که مدنظر دارید را مورد مطالعه و بررسی قرار دهید. مهم‌ترین دلیل اینکه شما باید هربار این مطالعه را انجام دهید این است که معمولا این قوانین هر چند وقت یکبار عوض می‌شوند، و زمانی که شما با قوانین جدید انجام واردات آشنایی نداشته نباشید بدون شک متضرر خواهید شد.

برای این کار در ابتدا لازم است که قوانین بین‌المللی را به‌طور کامل مطالعه کنید و سپس به سراغ قوانین داخلی کشوری که قصد دارید کالای موردنظرتان را از آن وارد کنید بروید. شما بعد از مطالعه قوانین هر دو کشور مبدا و مقصد خواهید توانست با اطلاعات کامل و دقیق در فعالیت بازرگانی خود قدم بگذارید و با برنامه ریزی اصولی به‌طور حتم خواهید توانست یک تجارت سودمند را تجربه کنید.
قطعا مطالعه و بررسی تمامی قوانین مربوط به واردات دو کشور کار بسیار سخت و زمانبری خواهد بود، شرکت بازرگانی وانیکس با دربرداشتن نیروهای مجرب و متخصص در زمینه واردات می‌تواند تمامی اطلاعات موردنیاز را در اخیتارتان قرار دهد.

خرید از چین

واردات و خرید از چین هم مثل هر نوع تجارت دیگری به دانش و علم بازرگانی نیاز دارد. همانطور که می‌دانیم قوانین گمرکی به صورت سختگیرانه درحال انجام هستند، به صورتی که نیاز قطعی هر تاجری‌ است که با قوانین مربوطه آشنایی کامل داشته باشد.
برای خرید از چین با وانیکس، اینجا کلیک کنید.
در ادامه این بخش بعضی از مهم‌ترین نکاتی را که توصیه می‌کنیم در روند خرید از چین به آن‌ها توجه کنید را برایتان بیان کرده‌ایم.

• سعی کنید تا جایی که برایتان امکان دارد فقط کالاهایی را خریداری کنید که برند شناخته شده و مورد تاییدی دارند، با این کار خواهید توانست از گارانتی مربوط به آن کالا بهره ببرید.
• قبل از خرید نهایی کالای موردنظرتان، بازار فروش داخلی آن را به‌طور کامل بررسی و ارزیابی کنید.
• در زمان انجام واردات همیشه سعی کنید کالاهای موردنظرتان را تنها از نمایندگی‌های معتبر و مورد تایید بخرید، وجود کالای غیر اصل و غیر استاندارد در بازار چین امری رایج و طبیعی خواهد بود و شما باید از آن دوری کنید.
• معمولا برای داشتن تجارتی پرسود و اصولی توصیه می‌شود در ابتدا یک کالا را به دبی صادر کرده و سود آن‌را به دست بیاورید و سپس با درآمدی که از این طریق به دست آورده‌اید اقدام به خرید کالا و صادرات آن به ایران کنید.
• برای انجام انتقالات مالی حتما از صرافی‌های معتبر کمک بگیرید و به هیچ عنوان به هر شخص و هر صرافی اعتماد نکنید. شرکت بازرگانی وانیکس کارهای انتقال وجه را نیز برای شما انجام خواهد داد.
• پیشنهاد ما در زمان خرید از چین انتقال دادن کالاها با کانتینر است.
• امکان تاخیر در حمل کالا و درنتیجه دیر رسیدن بار به مقصد همیشه وجود دارد که دلیل اصلی آن آب و هوای نامناسب و تغییرات جوی غیر قابل پیش‌بینی است. از این رو همیشه این امکانات را در برنامه ریزی زمانی خود لحاظ کنید.
برای کسب اطلاع بیشتر و کامل‌تر درباره نکات مهم برای واردات کالا و خرید از چین می‌توانید با مشاورین شرکت بازرگانی وانیکس تماس بگیرید.

کارت بازرگانی چیست؟

کارت بازرگانی به مجوزی می‌گوییم که برای اشخاص حقیقی و حقوقی صادر می‌شود. به واسطه آن بازرگانان و تجار می‌توانند از طریق مرزهای آزاد به امور مربوط به تجارت بین‌المللی در قالب واردات و صادرات بپردازند. اخذ کارت بازرگانی به این شرط امکان پذیر است که شرکت یا موسسه تجاری مربوطه در دفتر ثبت تجاری ثبت شده باشد و تجار طبق قوانین موجود در اتاق بازرگانی اطلاعات مربوط به صادرات و واردات خود را به‌طور کامل و واضح در اختیار اتاق بازرگانی قرار بدهند.
برای درک دقیق‌تر از اینکه کارت بازرگانی چیست، اینجا کلیک کنید.



به غیر از بازرگانان داخلی، صدور این کارت برای بازرگانان و شرکت‌های خارجی نیز امکان‌پذیر است، اما این کارت در صورتی برای این افراد و یا شرکت‌ها صادر می‌شود که کشور خواهان کارت بازرگانی، برای بازرگانان ایرانی کارت بازرگانی صادر کند و به تجار ایرانی اجازه فعالیت بازرگانی در کشور خود را بدهد.
بنا بر قوانین وضع شده، برای دریافت کارت بازرگانی از دفتر بازرگانی لازم است که:

• حداقل سه سال از شروع فعالیت تجاری شرکت شما گذشته باشد
• حتما یک حساب جاری بدون چک برگشتی داشته باشید
• حتما یک دفتر یا واحد تجاری با سند اداری یا تجاری داشته باشید
• حداقل دارای سن 23 سال تمام باشید

در صورت داشتن تمام این خصوصیات می‌توانید برای اخذ کارت بازرگانی اقدام کنید.
علاوه بر این‌ها توجه داشته باشید که باید ملک اداری یا تجاری شما کد اقتصادی داشته باشد، فرقی نمی‌کند که ملک را آشنایی با قوانین و مقررات بورس خریداری یا اجاره کرده‌ باشید.
این نکته نیز حائز اهمیت است که شما صرفا به دلیل داشتن کارت بازرگانی ملزم به پرداخت مالیات نخواهید بود و طبق قوانین مربوطه، مالیات براساس درآمد شما تعیین می‌شود. تا زمانی که اقدام تجارت بین‌الملل یعنی صادرات و واردات نکرده باشید، از پرداخت مالیات معاف هستید. نکته قابل ذکر دیگر این است که تاریخ اعتبار کارت بازرگانی یک سال است و پس از اتمام این مدت، به آسانی می‌توانید زمان آن‌ را تمدید کنید.
به‌طور کلی تجارت نقش مهمی در بهبود چرخه اقتصاد کشور دارد و حساسیت موجود درباره صدور کارت بازرگانی امری طبیعی و درواقع لازم است. همکاران ما در شرکت بازرگانی وانیکس می‌توانند تمام اقدامات لازم برای صدور کارت بازرگانی شما را انجام دهند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.