صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟

اکوسیستم Serum

صرافی غیرمتمرکز چیست و چه تفاوتی با صرافی متمرکز دارد؟

اگرچه صرافی‌های متمرکز (CEX) در حال حاضر بر فعالیت‌های معاملاتی ارزهای دیجیتال غالب هستند، اما محبوبیت صرافی های غیرمتمرکز (DEX) روزبه‌روز در حال افزایش است. صرافی غیرمتمرکز با تکیه بر قراردادهای هوشمند خودکار، انجام معاملات همتابه‌همتا و بدون واسطه را تسهیل می‌کنند.

صرافی متمرکز هم به‌عنوان یک شخص ثالث بین خریدار و فروشنده وارد عمل می‌شود. بیشتر تراکنش‌های ارزهای دیجیتال در صرافی‌های متمرکز انجام می‌گیرد، چون قابلیت اطمینان بیشتری دارند.

در اینجا این پرسش ممکن است برای شما به وجود آید که کدام صرافی بهتر است؟ اجازه دهید ابتدا به معرفی این صرافی‌های ارز دیجیتال و آشنایی با نحوه کار آنها بپردازیم و مزایا و معایب هر یک را بررسی کنیم، سپس آنها را با هم مقایسه خواهیم کرد.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchange)، برنامه‌های غیرمتمرکز مستقل (DApps) و پلتفرم‌های آنلاینی هستند که به خریداران یا فروشندگان ارزهای دیجیتال اجازه می‌دهند بدون هیچ واسطه‌ای معاملات کریپتو خود را انجام دهند.

صرافی‌های غیرمتمرکز به‌جهت رفع نیاز به هر مرجع و سازمانی برای نظارت و تأیید معاملات انجام‌شده، به وجود آمدند. این صرافی‌ها از طریق قراردادهای هوشمند و بازارسازان خودکار، معاملات را اداره می‌کنند و صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟ این موضوع باعث می‌شود که «همتا‌به‌همتا» باشند.

صرافی های غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟

DEX‌ها اجازه مبادلات بین فیات و کریپتو را نمی‌دهند. در عوض، به‌طور انحصاری توکن‌های ارزهای دیجیتال را با دیگر توکن‌ها معامله می‌کنند.

صرافی های غیرمتمرکز تنها مجموعه‌ای از قراردادهای هوشمند هستند که قیمت ارزهای دیجیتال مختلف را به صورت الگوریتمی تعیین کرده و از «استخرهای نقدینگی» استفاده می‌کنند تا انجام معاملات ساده‌تر شود. تراکنش‌های DEX به طور مستقیم بر روی بلاک چین قرار می‌گیرند.

این صرافی‌ها اغلب بر اساس کد منبع باز (Open Source) ساخته می‌شوند، به این معنی که علاقه‌مندان می‌توانند نحوه عملکرد آنها را ببینند. همچنین توسعه‌دهندگان می‌توانند کدهای برنامه‌نویسی‌شده را برای ایجاد پروژه‌های رقیب جدید بررسی کنند.

صرافی متمرکز چیست؟

یک صرافی متمرکز، سایت یا اپلیکیشنی است که در آن افراد می‌توانند ارزهای دیجیتال و توکن‌های فهرست‌شده در آن صرافی را بخرند، بفروشند یا معامله کنند.

این صرافی‌ها، ارزهای دیجیتال کاربران را در کیف پول‌های متصل به اینترنت که توسط صرافی کنترل می‌شوند، نگهداری می‌کنند. صرافی کلیدهای خصوصی شما را در اختیار دارد. اما می‌توانید بعد از انجام معامله و یا خرید رمز ارز، آنها را به کیف پول ارز دیجیتال شخصی خود منتقل کنید.

استفاده از صرافی‌های متمرکز برای تازه‌واردها بسیار آسان است و آنها اغلب می‌توانند معاملات سریع را ارائه دهند، چون وابسته به زیرساخت بلاک چین نیستند.

صرافی‌های متمرکز چگونه کار می کنند؟

فرض کنید می‌خواهید مقداری بیت کوین بخرید. می‌توانید به صرافی مراجعه کنید، با ارائه برخی از مشخصات بانکی و اطلاعات شناسایی ثبت نام و مقداری پول نقد واریز کنید. صرافی قیمت را بر اساس «دفتر سفارش» به شما اعلام می‌کند و شما می‌توانید معامله خود را انجام دهید.

صرافی بیت کوین‌های خریداری‌شده را در حساب شما نشان می‌دهد و می‌توانید با توکن‌های دیگر در صرافی، آنها را معامله کنید. در صرافی متمرکز، هر معامله‌ای که انجام می‌دهید، مانند مبادله بیت‌کوین با اتریوم، در یک بلاک چین انجام نمی‌شود، بلکه در پایگاه داده صرافی انجام خواهد شد.

مزایا و معایب صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال به کاربران این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به شخص ثالث تراکنش‌های همتابه‌همتا را انجام دهند. با این حال، در صرافی‌های غیرمتمرکز نمی‌توان ارزهای فیات را با ارزهای دیجیتال معامله کرد.

مزایای صرافی های غیرمتمرکز

ناشناس بودن: برخلاف صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال که مشتریان را ملزم می‌کند تا هنگام افتتاح حساب، اطلاعاتی از جمله احراز هویت یا جزئیات مربوط به مشتری را تکمیل کنند، صرافی‌های غیرمتمرکز ناشناس هستند و حریم خصوصی کاملی را ارائه می‌دهند.

بدون خطر هک شدن: صرافی‌های غیرمتمرکز گزینه خوبی برای سرمایه‌گذارانی است که نگران ریسک هک شدن صرافی هستند. کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به انتقال دارایی‌های خود به شخص ثالث ندارند و این خطر هک شدن را کاهش می‌دهد.

جلوگیری از دستکاری بازار: از آنجایی که تعامل در صرافی‌های غیرمتمرکز به صورت همتا‌به‌همتا است، شرکت کنندگان کریپتو از دستکاری بازار محافظت می‌شوند.

معایب صرافی های غیرمتمرکز

نبود پرداخت‌های فیات: شاید بزرگترین نقطه ضعف صرافی غیرمتمرکز این باشد که آنها اجازه مبادله ارزهای فیات را با ارزهای دیجیتال نمی‌دهند. کاربرانی که ارزهای رمزنگاری‌شده را در اختیار ندارند یا می‌خواهند فرصتی برای نقد کردن ارزهای دیجیتال خود داشته باشند، تراکنش با استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز را ناخوشایند می‌دانند.

پیچیدگی: صرافی‌های متمرکز پلتفرم‌های خود را برای انجام تراکنش‌ها با ویژگی‌هایی کاربرپسند ارائه می‌دهند. اما صرافی‌های غیرمتمرکز فرآیند پیچیده‌تری دارند. به‌عنوان مثال، اگر کاربر رمزعبور خود را فراموش کند، روش‌های پیچیده‌ای برای بازیابی آن وجود دارد که ممکن است برای مبتدیان دشوار باشد.

نقدینگی: صرافی‌های غیرمتمرکز اغلب در زمینه نقدینگی با مشکل مواجه می‌شوند، چون برخلاف صرافی‌های متمرکز، نقدینگی آنها به‌شدت به تعداد کاربرانی که روی پلتفرم معامله می‌کنند، وابسته است. آنها همچنین اغلب به هیچ صندوقی دسترسی ندارند که بتوانند برای تسهیل مبادلات از آن استفاده کنند. اما خوشبختانه، فضای مالی غیرمتمرکز (DeFi) راه حلی برای این موضوع از طریق استخرهای نقدینگی ارائه کرده که صرافی‌های غیرمتمرکز می‌توانند از آنها بهره ببرند.

صرافی متمرکز چه مزایا و معایبی دارد؟

همانطور که از نام آن پیداست، صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال به‌عنوان یک شخص ثالث بین خریدار و فروشنده عمل می‌کنند. بیشتر تراکنش‌های ارزهای دیجیتال، در صرافی‌های متمرکز انجام می‌شوند، چون قابلیت اطمینان بیشتری دارند. در ادامه مزایا و معایب این صرافی ها را بررسی می‌کنیم.

مزایای صرافی های متمرکز

کاربرپسند: برخلاف استفاده از کیف پول‌های ارز دیجیتال و انجام تراکنش‌های همتابه‌همتا که می‌تواند پیچیده و دست و پا گیر باشد، صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال رابط کاربری دوستانه و پلتفرم‌هایی ساده برای استفاده دارند که انجام تراکنش‌ها را در هر مکان و زمانی راحت می‌کند.

قابل اعتماد: هنگام صحبت در مورد ارزهای دیجیتال، قابلیت اطمینان یک نگرانی مهم برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران است. اینجاست که صرافی‌های متمرکز با ایجاد یک لایه امنیتی اضافی و قابلیت اطمینان در تراکنش‌ها و معاملات، یک مزیت را به وجود می‌آورند. آنها این کار را با تسهیل معامله از طریق پلتفرم‌های توسعه‌یافته و متمرکز انجام می‌دهند، درست مانند بسیاری از بازارهای بورس در سراسر جهان.

معایب صرافی های متمرکز

ریسک هک شدن: از آنجایی که صرافی‌های متمرکز توسط شرکت‌هایی اداره می‌شوند که مسئولیت دارایی‌های مشتریان خود را بر عهده دارند، به شدت در معرض خطر هک شدن یا خطر امنیت سایبری هستند.

کارمزد تراکنش: صرافی‌های متمرکز درصدی از تراکنش را به‌عنوان کارمزد برای خدماتی که ارائه می‌دهند، دریافت می‌کنند. حتی اگر مالیات هنگام انجام معاملات در ارزهای صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟ دیجیتال اعمال نشود، هزینه‌های دریافت‌شده توسط صرافی‌های متمرکز هزینه‌های مالی مهمی را تشکیل می‌دهند.

صرافی غیرمتمرکز و متمرکز چه تفاوتی دارند؟

تا به اینجای مقاله با صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز آشنا شدیم. مزایا و معایب هر یک را هم توضیح دادیم. برای مقایسه بهتر، تفاوت‌های این دو صرافی را در قالب یک جدول بررسی خواهیم کرد.

با مقایسه این دو صرافی، می‌توانید به پاسخ پرسشی که در ابتدای مقاله عنوان شد برسید.

صرافی متمرکز	صرافی غیرمتمرکز	تفاوت‌ها
برای جلوگیری از هکرها باید تدابیر امنیتی بسیار سختی داشته باشید.	هیچ شانسی برای هک یا هر گونه خطر امنیتی دیگر وجود ندارد.	امنیت
بسیار محبوب	هنوز چندان محبوب نیستند.	محبوبیت
امکانات زیادی برای ارائه دارد.	صرافی های غیرمتمرکز امکانات زیادی برای ارائه ندارند.	ویژگی‌ها و امکانات
نقدینگی بالا	نقدینگی پایین	نقدینگی
سفارشات در کمتر از یک ثانیه اجرا می‌شوند.	اجرای سفارشات بیشتر طول می‌کشد.	سرعت
صرافی های متمرکز تنظیم شده و از انطباق پیروی می کنند. آنها نیاز به مجوز از مقامات دارند.	تنظیم DEX ها به این راحتی نیست و نیازی به مجوز از نهادهای نظارتی ندارند.	قوانین
کنترل در دست پلت فرم است.	کاربران کنترل این تبادل را در دست دارند	کنترل
بیشتر صرافی‌های متمرکز برای انجام تراکنش‌ها کارمزد دریافت می‌کنند.	در مورد صرافی‌های غیرمتمرکز کارمزد بسیار پایین است و یا کارمزدی دریافت نمی‌شود.	کارمزد

بهترین صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز کدامند؟

در حال حاضر، صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز زیادی فعالیت می‌کنند که ما در اینجا معروف‌ترین آنها را لیست کرده‌ایم.

از بین صرافی های غیرمتمرکز می‌توان به صرافی‌های زیر اشاره کرد.

• یونی‌سواپ (Uniswap)
• سوشی‌سواپ (Sushiswap)
• پنکیک‌سواپ (PancakeSwap)
• توکن‌لون (Tokenlon)
• ونوس (Venus)
• کایبرسواپ (KyberSwap)
• وان‌اینچ (1inch Exchange)
• اوپن‌سی (OpenSea)
• صرافی dYdX
• سروم (Serum)
• پنگولین (Pangolin)
• کوئیک سواپ (Quickswap)
• ریدیوم (Raydium)
• اسپوکی‌سواپ (Spookyswap)
• تریدرجو (Traderjoe)
• کرو فایننس (Curve finance)

بهترین صرافی های متمرکز هم در زیر لیست کرده‌ایم.

• بایننس (Binance)
• کوین‌بیس (Coinbase)
• صرافی FTX
• کراکن (Kraken)
• کوکوین (Kucoin)
• هیوبی گلوبال (Huobi Global)
• گیت (GTE.IO)
• بیت‌فینکس (Bitfinex)
• بیت‌استمپ (Bitstamp)
• بیت‌فلایر (bitFlyer)
• بای‌بیت (Bybit)
• جمینی (Gemini)

در یک نگاه

صرافی های غیرمتمرکز به کاربران اجازه می‌دهند ارزهای دیجیتال را بدون نظارت شخص ثالث خرید و فروش کنند. اگرچه تمرکززدایی کامل هنوز واقعیت ندارد، اما صرافی غیرمتمرکز سطوح مختلفی از امنیت، حریم خصوصی و کارایی را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.

در حالی که یک صرافی متمرکز کاربرپسندتر و از نظر تئوری ایمن‌تر است، یک صرافی غیرمتمرکز فناوری جدیدی است که به احتمال زیاد در آینده به یک استاندارد تبدیل خواهد شد. گرچه این صرافی‌ها هنوز مشکلات و معایبی دارند که با کمک DeFi در طول زمان ممکن است رفع شوند.

صرافی غیرمتمرکز Serum چیست و چگونه کار می‌کند؟

اخیراً تعداد صرافی‌های ارز دیجیتال با افزایش مواجه شده‌اند اما همه آن‌ها از زیرساخت و شبکه قوی برخوردار نیستند.

صرافی سروم (Serum) روی بلاکچین سولانا راه‌اندازی شده است و از تمامی ویژگی‌ها و مزایای شبکه سولانا برخوردار است.

صرافی serum اهمیت زیادی به مقیاس‌پذیری اکوسیستم خود می‌دهد و یکی از محدود پلتفرم‌هایی است که این مشکل را حل کرده است. علاوه بر مقیاس‌پذیری و سرعت تراکنش بالا، هزینه انجام تراکنش‌ها نیز در این صرافی بسیار پایین است.

در این مقاله قصد داریم نگاه جامعی به این صرافی غیرمتمرکز و توکن بومی آن داشته باشیم.

پلتفرم serum چیست؟

serum یک صرافی غیرمتمرکز یا همان DEX است که روی بلاکچین Solana ساخته شده است. پلتفرم سروم، اکوسیستمی کم هزینه و سریعی را به امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) ارائه می‌دهد.

شبکه serum یکی از برجسته‌ترین پروژه‌هایی است که روی بلاکچین Solana توسعه داده شده و همچنین با سایر ارز‌های دیجیتال مانند اتریوم و بیت کوین سازگار است.

سولانا، روی افزایش مقیاس‌پذیری تراکنش‌های کاربران با کمک روش‌های منحصر به‌فرد تسویه سریع‌تر، متمرکز شده است. سولانا همچنین یکی از ارز‌های دیجیتال محبوب بازار است.

بنابراین با توجه به اینکه سروم نیز در Solana مستقر شده است، به سادگی می‌تواند از ویژگی‌های مقرون‌ به‌صرفه بودن و همچنین سرعت تراکنش بالای آن بهره ببرد.

یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد شبکه serum، دفتر سفارشات غیرمتمرکز (decentralized orderbook) آن است که با کمک قراردادهای هوشمند اجرا می‌شود و بر شبیه‌سازی مبادلات سنتی از طریق تطبیق فروشندگان و خریداران متمرکز است.

در نتیجه، سروم شبکه‌ای انعطاف‌پذیر است که کاربران در آن امکان تعیین قیمت و اندازه سفارش‌های خود را دارند؛ بنابراین کاربران از این نظر آزاد بوده و کنترل کامل بر معاملات خود دارند.

با توجه به افزایش صرافی‌های غیرمتمرکز و محبوبیت DeFi در اکوسیستم اتریوم، بسیاری از توسعه‌دهندگان و کاربران به دلیل هزینه Gas بالا و سرعت‌پایین این شبکه محدود شده‌اند؛ پلتفرم serum دقیقاً روی این دسته از محدودیت‌ها متمرکز است و تلاش در حل آن‌ها دارد.

سروم، یکی از مقیاس‌پذیرترین شبکه‌های دیجیتال است که به راحتی تا 5000 تراکنش را در ثانیه پردازش می‌کند؛ این مقدار دقیقاً به اندازه بلاکچین سولانا است.

علاوه بر این، شبکه serum امکان توسعه صرافی‌های غیرمتمرکز جدید را روی Dex خود، به سایر توسعه‌دهندگان می‌دهد و در عین حال، مبادلات سایر جفت ارز‌های جدید را نیز تسهیل می‌کند.

اکوسیستم serum همچنین قابلیت پشتیبانی از سایر زنجیره‌ها را نیز دارد! پشتیبانی میان زنجیره‌ای (cross-chain) به معامله گران اجازه می‌دهد، به راحتی توکن‌هایی را که در پلتفرم‌های دیگر و همچنین بلاکچین‌های پولکادات (Polkadot) و Ethereum توسعه یافته‌اند، معامله کنند.

اکوسیستم Serum

به طور مختصر، سروم بر بهبود وضعیت فعلی صرافی‌های غیرمتمرکز با ارائه تمام مزایا و ویژگی‌های DeFi تمرکز دارد.

توکن‌های بومی شبکه serum

شبکه serum از دو توکن سروم با نماد اختصاری «SRM» و توکن مگا سروم (MegaSerum Token) با نماد اختصاری «MSRM» پشتیبانی می‌کند.

توکن SRM، توکن بومی پروژه سروم و همچنین اکوسیستم سولانا است که بر اساس استاندارد توکن SLP طراحی شده است. با این حال، توکن SRM، در حال حاضر به عنوان یک توکن مبتنی بر ERC-20 نیز در صرافی‌ها فهرست شده است.

کاربران تا حد زیادی از توکن SRM برای کسب درآمد غیرفعال در بازار ارز‌های دیجیتال، از طریق پاداش دهی و کاهش هزینه‌های تراکنش در صرافی سروم استفاده می‌کنند. در واقع، دارندگان توکن‌های SRM از 60 درصد تخفیف کارمزد تراکنش برخوردار هستند!

دارندگان توکن‌های SRM همچنین در صورت تمایل می‌توانند در فرایند تصمیم‌گیری در مورد شبکه شرکت کرده و در مورد به‌روز رسانی برخی پارامتر‌های خاص پروژه مانند ساختار‌های کارمزد و پاداش، رأی‌گیری کنند.

دومین توکن پروژه سروم، توکن MegaSerum یا MSRM است. این توکن، توکن بومی شبکه Solana است که بر اساس استاندارد SPL توسعه یافته است و مانند توکن SRM به عنوان توکن یک توکن مبتنی بر ERC-20 نیز در صرافی‌های ارز دیجیتال فهرست می‌شود.

این دو توکن شباهت زیادی با هم دارند و هر دو به دارندگان، مزایایی مانند تخفیف معاملات و حقوق حاکمیتی ارائه می‌دهند. تفاوت اصلی میان این دو توکن این است که هر یک توکن MSRM برابر با 1 میلیون توکن SRM است!

بنیان‌گذاران serum چه کسانی هستند؟

سرپرستی تیم سروم را سم بنکمن فرید (Sam Bankman-Fried) بر عهده دارد که در ابتدا کار خود را به عنوان سرمایه‌گذار وال‌استریت و مشاوره مالی در Jane Street Capital آغاز کرد.

او در سال 2017 این تیم سرمایه گذاری را ترک کرد تا پروژه Alameda Research که یک صرافی ارز دیجیتال است را راه‌اندازی کند.

در سال 2019، بنکمن به همراه پروژه Alameda، صرافی FTX را راه‌اندازی کردند که به لطف سرمایه‌گذاری بزرگ بایننس، به یکی از بزرگ‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی جهان برای مشتقات کریپتو تبدیل شد.

بنکمن قبل از رسیدن به سن 29 سالگی توسط مجله فوربز به عنوان یکی از جوان‌ترین میلیاردر‌های جهان شناخته شد و در حال حاضر دارایی خالص وی 11/5 میلیارد دلار تخمین زده می‌شود.

serum جدیدترین پروژه بنکمن است. پروژه سروم یک گام جدید در حوزه امور مالی غیرمتمرکز است که به عنوان یک صرافی غیرمتمرکز، به کاربران امکان خریدوفروش ارز‌های دیجیتال را می‌دهد.

Serum چه ویژگی‌هایی دارد؟

یکی از ویژگی‌های منحصر به‌فرد سروم که آن را برای انجام معاملات ایده آل ساخته است، هزینه پایین و مقیاس‌پذیری آن است که تا حد زیادی به لطف بلاکچین سولانا از آن‌ها برخوردار است.

سایر ویژگی‌های سروم عبارت است از:

مقیاس‌پذیری serum

در حالی که اتریوم تنها قادر به پردازش 15 تراکنش در ثانیه است، سروم دارای قدرت پردازش 50000 تا 65000 تراکنش در هر ثانیه است!

معاملات میان زنجیره‌ای

سروم از تبادلات میان زنجیره‌ای نیز پشتیبانی می‌کند. برای انجام مبادلات میان زنجیره‌ای، معامله گران باید ابتدا وثیقه‌ای به آدرس هوشمند سروم ارسال کنند. این وثیقه برای جلوگیری از هرگونه اختلاف احتمالی مور استفاده قرار می‌گیرد.

مبادلات میان زنجیره‌ای را می‌توان با توکن‌های مبتنی بر استاندارد اتریوم، سولانا یا حتی بیت کوین انجام داد. در نهایت هنگامی که معامله با موفقیت انجام شد، وثیقه‌ها به معامله گران بازگردانده شده و در صورت بروز اختلاف برای بررسی بیشتر به آدرس‌های قرارداد هوشمند ارسال می‌شوند.

پشتیبانی از جفت‌ارزهای متنوع

صرافی سروم در حال حاضر، بیش از 70 کریپتو مختلف و حدود 140 جفت ارز را به کاربران خود ارائه می‌دهد.

سه جفت ارز پرطرفدار که به طور مداوم در این پلتفرم معامله می‌شوند عبارت‌اند از:

کارمزد پایین تراکنش‌ها

کارمزد تراکنش در پلتفرم سروم بسیار پایین و به طور متوسط برای هر معامله کمتر از 1 سنت آمریکا از شما کارمزد دریافت می‌شود. علاوه بر این، دارندگان توکن SRM نیز، از 60 درصد تخفیف در کارمزد تراکنش برخوردار خواهند شد.

جمع‌بندی

ارز دیجیتال serum یک پروتکل مبتنی بر بلاکچین سولانا و یک صرافی غیرمتمرکز است که مبادلات ارز‌های دیجیتال را با دفترچه سفارش زنجیره‌ای ترکیب می‌کند. مبادلات میان زنجیره‌ای نیز به طور مؤثر با استفاده از رویکرد مبتنی بر وثیقه اجرا می‌شوند تا از اختلافات و خطاهای فنی در شبکه جلوگیری شود.

ویژگی‌ها و کارکرد سولانا آن را به پلتفرمی مقیاس‌پذیر و سریع‌تر از اتریوم و بیت کوین تبدیل کرده است و طبیعتاً سروم نیز از مزایایی مشابه برخوردار است.

قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:

صرافی غیرمتمرکز چیست و چگونه کار می‌کند؟

با بالا رفتن میزان محبوبیت بازار ارزهای دیجیتالی، اصطلاحاتی که در این بازار به کار برده می‌شوند نیز افزایش یافته است و روز به روز با کامل‌تر شدن بازار رمزارزها بر تعداد این اصطلاحات افزوده می‌شود؛ اما در این بین برخی اصطلاحات و مفاهیم سابقه و قدمت طولانی دارند و اگر یک تریدر حرفه‌ای هستید مسلما تاکنون با آن‌ها مواجه شده‌اید، صرافی غیرمتمرکز (Decentralized Exchange) یکی از آن‌ها است.

در واقع صرافی غیرمتمرکز بستری را برای تریدرها فراهم می‌کند که این تریدرها بتوانند تمامی معاملات مالی خویش را به صورت بدون واسطه و مستقیم انجام دهند و مزیت اصلی استفاده از چنین صرافی‌هایی این است که هیچ نهاد متمرکزی بر دارایی و معاملات کاربران دسترسی و نظارت نخواهد داشت.

در واقع ذات صرافی‌های ارز دیجیتال چنین اقتضا می‌کند که فعالیت خود را به صورت غیرمتمرکز ادامه دهند ولی امروزه بسیاری از صرافی‌های مهم و معروف بین‌المللی از این اصل سرپیچی کرده و فعالیت‌های خویش را به صورت متمرکز پیش می‌برند و با دخالت در روند معاملات تریدرها در صورت لزوم اقدام به مسدودسازی حساب آن‌ها می‌کنند؛ مسئله‌ای که کاربران ایرانی به دلیل وجود تحریم‌ها بسیار با آن دست و پنجه نرم می‌کنند.

با توجه به اهمیت شناخت دقیق صرافی غیرمتمرکز و همچنین نحوه کار آن‌ها ما در این مقاله از کیف پول من قصد داریم تا به بررسی دقیق این موضوع بپردازیم؛ پس تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

موضوع 📜	مشکلات رایج در ماین ارز دیجیتال
مدت زمان مطالعه ⌛	9 دقیقه
منتشر شده توسط 🙍‍♂️	صرافی ارز دیجیتال کیف پول من
تاریخ انتشار 📅	1401/7/10 | 10/2/2022

آشنایی با صرافی غیرمتمرکز (Decentralized Exchange-DEX)

صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال، در واقع با تکیه بر قراردادهای هوشمند این امکان را برای تریدرها فراهم می‌کند که بدون دخالت هیچ واسطه‌ای معاملات و سفارشات خود را به مرحله اجرا درآورند و ضرورت پیدایش و گسترش چنین صرافی‌هایی را می‌توان در اهمیت روزافزون معاملات رمزارزها جستجو کرد.

به هنگامی که از صرافی غیرمتمرکز صحبت می‌کنیم منظورمان این است که شما به عنوان یک تریدر اگر یک صرافی غیرمتمرکز را برای معاملات خود انتخاب نمائید دیگر نیازی به واریز ارزهای دیجیتال موجود در کیف پول خود به حساب صرافی نخواهید داشت، بلکه معامله به صورت مستقیم انجام شده و شما مستقیما از طریق دارایی موجود در کیف پول خود می‌توانید وارد معامله شده یا آن را تبدیل کنید.

در مقابل صرافی غیرمتمرکز، صرافی‌های متمرکز قرار دارد که به وسیله یک سازمان و نهاد متمرکز همچون بانک، اداره می‌شوند و از خدمات مالی که ارائه می‌دهند سود دریافت می‌دارند. در واقع شکل و شیوه کار صرافی‌های متمرکز همچون عملکرد یک بانک است و همان طور که بانک وجوه مشتریان خویش را در مکانی امن نگهداری می‌کند در کنار آن یکسری خدمات امنیتی و نظارتی دارد که افراد به طور مستقل نمی‌توانند آن‌ها را انجام دهند.

این درحالی است که در صرافی غیرمتمرکز این خود تریدرها هستند که از دارایی خویش در کیف پول‌ها محافظت می‌کنند و در واقع خود آن‌ها مسئول اشتباهات احتمالی خویش هستند. خود ارزهای دیجیتالی دارای ماهیتی غیرمتمرکز هستند و نیاز آن‌ها به یک صرافی غیرمتمرکز نیز بر هیچکس پوشیده نیست و مسلما فعالیت صرافی‌هایی همچون بایننس و کوین بیس به صورت کاملا متمرکز با چنین نیازی در تضاد است.

در صرافی‌های متمرکز هرچه مدارک شناسایی بیشتری را در اختیار این صرافی قرار دهید، به همان میزان سقف خرید و فروش شما نیز افزایش می‌یابد و تمامی تراکنش‌های شما در این صرافی تحت کنترل و نظارت دقیق خواهد بود.

این در حالی است که در صرافی‌های غیرمتمرکز نظارت شخص ثالثی بر معاملات شما وجود نداشته و کلیت معامله بین کیف پول‌ها اتفاق می‌افتد که اصطلاحا به آن معاملات همتا به همتا نیز گفته می‌شود. ناگفته نماند که در صرافی غیرمتمرکز امکان انجام معامله ارزهای دیجیتالی بر پایه ارزهای فیات (مثل دلار، یورو، پوند و غیره) وجود ندارد و فقط باید به معاملات جفت ارزها اقدام کنید.

نحوه کار صرافی غیرمتمرکز (Decentralized Exchange)

صرافی غیرمتمرکز بر روی یک شبکه بلاک چینی که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌کند، ساخته می‌شود. برای انجام فعالیت و معامله در صرافی غیرمتمرکز نیازی به وارد کردن اطلاعات شخصی نبوده و تنها با داشتن یک کیف پول سخت افزاری می‌توانید از خدمات چنین صرافی بهره ببرید.

سرقت و حملات هکری یا بلوکه شدن صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟ دارایی‌ها به دلیل سیاست‌ها و قوانین خاص صرافی از جمله خطراتی بوده که همواره صرافی متمرکز را تهدید می‌کند و این درحالی است که امکان بروز چنین رویدادهای تلخی در صرافی غیرمتمرکز به شدت کاهش یافته و در صورتی که صرافی غیرمتمرکز مدنظرتان از اصول کد نویسی درست و بی‌نقص کمک گرفته باشد، احتمال آن به صفر خواهد رسید.

همان طور که در جملات بالا مشاهده کردید، این نوع خاص از صرافی‌ها بر روی بلاک چین‌هایی طراحی و اجرا می‌شوند که قابلیت اجرای قرارداد هوشمند را دارند؛ اما سوالی که در اینجا ممکن است ذهن شما را به خود مشغول سازد این است که منظور از قراردادهای هوشمند چیست؟ در پاسخ به این سوال باید بگوییم که قراردادهای هوشمند در واقع قراردادهای توقیف ناپذیر هستند و بدون دخالت شخص ثالث در زمان تعیین شده اجرا می‌گردند.

در صرافی غیرمتمرکز شما درخواست معامله خود را به قرارداد هوشمند ارسال می‌کنید و طرف مقابل معامله نیز چنین کاری انجام می‌دهد، در نهایت پس از تطابق مابین درخواست‌ها، معامله انجام شده و دارایی مورد نظر مابین کیف پول‌ها منتقل می‌گردد.

در این حالت هیچ پولی به حساب صرافی واریز نمی‌شود و انتقال وجه مورد نظر به صورت کاملا مستقیم در بین کیف پول‌ها صورت می‌گیرد و به همین دلیل است که احتمال هک شدن صرافی و از دست رفتن سرمایه و دارایی شما در این روش به حداقل ممکن می‌رسد.

مزایای صرافی غیرمتمرکز (DEX)

مسلما در صورتی که میزان کارمزد تراکنشات شبکه بالا است معامله را انجام دهید، کارمزد این معامله برای شما کمی گران تمام می‌شود؛ اما با این وجود صرافی غیرمتمرکز دارای مزایای بسیار زیادی است که در ادامه با برخی از اساسی‌ترین مزیت‌های آن آشنا می‌شویم:

کاهش ریسک طرف مقابل

ریسک طرف مقابل به حالتی اطلاق می‌شود که طرف دیگر معامله، از اجرای بخشی از تعهدات قراردادی خویش سرپیچی کرده و آن‌ها را نپذیرد. صرافی غیرمتمرکز توانسته است با کمک گرفتن از قراردادهای هوشمند چنین ریسکی را به طور کامل از میان بردارد.

البته ناگفته نماند که قبل از انتخاب یک صرافی غیرمتمرکز حتما از حسابرسی شده بودن قراردادهای هوشمند آن اطمینان حاصل کنید و برای این که بدانید به هنگام استفاده از این صرافی غیرمتمرکز هیچ خطری دارایی شما را تهدید نمی‌کند از تجربه سایر تریدرهای با تجربه نیز کمک بگیرید.

در دسترس بودن رمزارزها

شیوه عملکرد صرافی‌های متمرکز به این شکل در نظر گرفته شده است که بایستی به شکل کاملا مجزا و جداگانه توکن‌ها را بررسی نمایند و همچنین قبل از فهرست کردن آن‌ها، از مطابقت آن‌ها با مقررات محلی اطمینان کامل به دست آورند؛ اما یک صرافی غیرمتمرکز چنین نبوده و می‌تواند شامل هر توکنی باشد که بر روی بلاک چین ساخته شده است.

به عبارت دیگر پروژه‌ها و ارزهای جدیدی که بر بستر بلاک چین ساخته می‌شوند، ممکن است قبل از آن که در صرافی‌های متمرکز لیست شوند در صرافی‌های غیرمتمرکز در دسترس باشند و این یعنی تریدرهایی که از صرافی غیرمتمرکز استفاده می‌کنند این شانس را خواهند داشت که زودتر سایر رقبای خویش در این پروژه‌ها وارد شوند.

کاهش خطرات امنیتی

صرافی غیرمتمرکز کنترلی بر روی وجوه و دارایی کاربران خویش ندارد و به همین علت تریدرهای با تجربه‌ای که سرمایه خود را در صرافی‌های غیرمتمرکز مبادله می‌کنند، در مقایسه با سایر تریدرها، کمتر در معرض خطر حملات هکری قرار می‌گیرند و در این نوع از صرافی‌ها خود تریدرها از دارایی خویش محافظت می‌کنند.

ناشناس بودن

به هنگامی که در یک صرافی غیرمتمرکز اقدام به مبادله یک ارز دیجیتال با رمزارز دیگری می‌کنید، ناشناس بودن انتقال دهنده و انتقال گیرنده همچنان حفظ می‌شود و برخلاف صرافی‌های متمرکز، در چنین صرافی‌هایی کاربران الزامی به گذراندن فرآیند شناسایی استاندارد که از آن تحت عنوان اختصاری KYC یاد می‌شود ندارند و منظور از فرآیند KYC، همان اطلاعات هویتی کاربران مثل نام قانونی کامل آن‌ها و تصویر مدرک شناسایی صادر شده به وسیله دولت متبوع آن‌ها است؛ در نتیجه اگر چندان تمایلی به شناسایی هویت خود به هنگام انجام معاملات رمزارزی ندارید، انتخاب یک صرافی غیرمتمرکز می‌تواند گزینه خوبی برای شما باشد.

کاربرد اصلی صرافی غیرمتمرکز (DEX)

در این مقاله از وب‌سایت کیف پول من، تلاش نمودیم تا شما را با مفهوم صرافی غیرمتمرکز و همچنین نحوه کار آن آشنا سازیم و همان طور که در مطالب با مشاهده کردید، صرافی‌های غیرمتمرکز تحت نظارت هیچ نهاد متمرکزی قرار نداشته و با تکیه بر قراردادهای هوشمند این امکان را برای معامله‌گران دنیای ارز دیجیتال فراهم می‌آورند که به صورت ناشناس، امن و همچنین بدون دخالت واسطه و شخص ثالثی مبادلات و معاملات صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟ خویش را به ثمر برسانند.

به هنگام کمک گرفتن از یک صرافی غیرمتمرکز، معاملات شما به صورت مستقیم بین کیف پول‌ها به جریان می‌افتد. امروزه برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز این امکان را برای کاربران خویش فراهم آورده‌اند که با قرض وجوهی، سود بیشتری کسب کنند.

ناگفته نماند که اگر در ارتباط با صرافی غیرمتمرکز یا نحوه کار آن اگر سوالی دارید که در این مقاله از کیف پول من به آن اشاره نشده است، می‌توانید سوال خود را در بخش نظرات مطرح کنید تا در اسرع وقت به وسیله کارشناسان ما به سوال شما پاسخ داده شود.

صرافی غیرمتمرکز (DEX) چیست؟ ۵ تفاوت صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال

در سال‌های اخیر با افزایش علاقه مردم به ارزهای دیجیتال، هر صرافی‌ ارزدیجیتال نیز در تلاش برای ارائه خدمات بهتر به معامله گران است. یکی از سوالات اصلی کاربران ارزهای دیجیتال این است که چه تفاوتی بین صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز (DEX) وجود دارد و سرمایه‌گذاری در کدام‌یک بهتر است؟

در این مقاله، با توضیح مختصری در مورد صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز، به بررسی تفاوت‌های این دو پلتفرم می‌پردازیم. با ما همراه باشید.

آشنایی با صرافی متمرکز

صرافی متمرکز ارزدیجیتال یا Decentralized exchange، یک نوع پلتفرم معاملاتی آنلاین و رایج‌ترین نوع اکسچنج برای خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال است. صرافی متمرکز در واقع به این معنی است که یک فرد یا واسطه معتبر برای کمک به رسیدگی دارایی‌ها و انجام معاملات وجود داشته باشد و بر معاملات کاربران نظارت کند.

اگر بخواهیم به بیان ساده‌تر بگوییم، صرافی‌های متمرکز عملکردی شبیه بانک دارند. بسیاری از سرمایه‌گذارانی که ارزهای دیجیتال خود را در کیف پول نرم‌افزاری و یا سخت‌افزاری نگهداری می‌کردند، به دلیل فراموش کردن کلیدهای خصوصی خود دچار ضرر می‌شدند. در صورتی که اگر آن­ها دارایی خود را به کیف پول پلتفرم متمرکز سپرده بودند، برای دسترسی به ارزهای دیجیتال خود تنها کافی بود از نام کاربری و رمز عبور خود استفاده کنند.

معرفی چند صرافی متمرکز

آشنایی با این گروه از اکسچنج‌ها به ما کمک می‌کند تا راحت‌تر بررسی و انتخاب کنیم. در ادامه، به چند نمونه صرافی متمرکز بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال اشاره می‌کنیم.

صرافی متمرکز بیترکس (Bittrex)

بیترکس یکی از صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال است که روزانه حجم بسیار بالایی از معاملات در آن انجام می‌شود. عمده شهرت این پلتفرم به دلیل امنیت بسیار بالای آن به واسطه تایید هویت دو مرحله‌ای است. همچنین امکان معامله بیش از ۱۹۰ ارز دیجیتال در بیترکس برای کاربران امکان پذیر است.

Bittrex در اقدامی غیر منتظره چند سال قبل بدون هرگونه اطلاع قبلی حساب تعداد زیادی از کاربران ایرانی را مسدود کرد که مورد انتقاد افراد بسیار زیادی قرار گرفت.

صرافی متمرکز بیتفینکس (Bitfinex)

این پلتفرم که توسط شرکت آی فینکس اداره می‌شود، یکی از صرافی‌های قدیمی بازار ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود. این پلتفرم در سال ۲۰۱۲ تاسیس و در هنگ کنگ واقع شده است. بارزترین ویژگی که آن را بین کاربران محبوب کرده، پشتیبانی از مهم­ترین ارزهای دیجیتال است. برخی از این ارزها عبارتند از: بیت کوین، اتریوم و ریپل و غیره.

در جدیدترین بیانیه منتشر شده از سوی بیتفینکس، خبر از راه اندازی صرافی بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به صورت غیرمتمرکز (DEX) و مبتنی بر اتریوم است.

صرافی متمرکز پولینکس (Poloniex)

این گزینه را می‌توان یکی از امن‌ترین و محبوب‌ترین صرافی‌های آمریکا نامید. زمان تاسیس سال ۲۰۱۴ و واقع در ایالات متحده آمریکاست. یکی از ویژگی‌های بارز این پلتفرم این است که کارمزد شارژ و برداشت از حساب در پولینکس، صفر است.

Poloniex بیش از ۹۰ درصد کیف پول‌های دیجیتالی را به کاربران خود ارائه می‌دهد. برای ایجاد حساب در این اکسچنج کافی است که وارد سایت رسمی پولینکس شوید و ثبت نام کنید. در این صرافی اسکن کارت ملی و عکس کامل از چهره کاربر برای تایید هویت دریافت می­‌شود. البته لازم به ذکر است این پلتفرم به دلیل تحریم‌های اعمال شده، به ایرانیان سرویس نمی‌دهد.

آشنایی با صرافی غیرمتمرکز (DEX)

در صرافی غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال یا Centralized Exchange، افراد می‌توانند بدون نیاز به باز کردن حساب، معامله ارز دیجیتال خود را به صورت همتا به همتا (کاربر به کاربر) و بدون واسطه انجام دهند. در واقع، شیوه عملکرد این اسکچنج‌ها به صورت غیرمتمرکز است و هیچ مرجع کنترل‌کننده‌ای وجود ندارد.

همچنین در پلتفرم غیرمتمرکز شما می‌توانید ارزهای دیجیتال را با هم معامله کنید و امکان انجام معاملات بر پایه ارز فیات (مانند دلار یا ریال) وجود ندارد. بنابراین برای شروع، ابتدا باید در یک صرافی متمرکز با پول فیات ارز دیجیتال صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟ بخرید. بعد از اینکه صاحب ارز دیجیتال شدید، می‌توانید از صرافی‌های غیرمتمرکز نیز استفاده کنید.

در این صرافی ضرورت اعتماد به شخص ثالث از بین رفته و هیچ شخص واسطی وجود ندارد. شاید اینجا این سوال برایتان پیش بیاید که واقعاً هیچ سیستم کنترل کننده‌ای وجود ندارد؟

به‌خاطر داشته باشید هر چند امکان انجام معاملات به صورت فرد به فرد وجود دارد، اما آن طور هم نیست که هیچ مرجع کنترل کننده‌ای وجود نداشته باشد.

معرفی چند صرافی غیر متمرکز

هر چند در حال حاضر صرافی غیر متمرکز به معنای واقعی وجود ندارد. اما نمونه‌هایی وجود دارد که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم (اگرچه نمی‌توان گفت کاملاً غیرمتمرکز هستند)

صرافی غیرمتمرکز بایننس (Binance)

بایننس را می‌توان یکی از صرافی‌های پیشرو در حوزه ارزهای دیجیتال به حساب آورد. این پلتفرم که بهترین صرافی غیر متمرکز است به ۲ صورت متمرکز و غیرمتمرکز کار می‌کند. هدف این شرکت از راه اندازی صرافی بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به صورت غیر متمرکز، ارائه شرایط و امکانات بهتر و محیط مالی قابل اعتماد برای افرادی است که به مبادله ارزهای دیجیتال مشغول هستند. آن­ها اعتقاد دارند با حذف مرجع کنترل کننده افراد اختیار بیشتری در دست دارند، زیرا کنترل کامل سرمایه به آنها واگذار می‌شود.

صرافی غیرمتمرکز Dex.top

محل استقرار این صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز در سوئیس است. توسعه دهنده این صرافی، شرکت بسیار مشهور «بیت مین» است. BITMIN یکی از استخراج کنندگان محبوب ارز دیجیتال است. طبق ادعای این صرافی برای نگهداری دارایی‌ها از یک قرارداد هوشمند استفاده می‌شود. یکی از مهم‌‎ترین ویژگی‌های این صرافی غیرمتمرکز ارائه یک ویژگی دوگانه جدید برای انجام سریع تریدینگ یا معامله ارز دیجیتال است. وظیفه این سیستم دوگانه در واقع تطبیق دادن و جور کردن تبادلات ارزهای دیجیتال است.

صرافی غیرمتمرکز Bisq

صرافی غیرمتمرکز Bisq با نام قبلی Bitsquare را می‌توان اولین صرافی فعال بیت کوین و دیگر رمز ارزها به صورت غیر متمرکز بعد از سال ۲۰۱۴ تاکنون را معرفی کرد. این صرافی در واقع یک برنامه متن باز است که بدون نیاز به ثبت نام یا هرگونه تایید نهاد مرکزی، امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کند.

یکی از ویژگی‌های بارز این پلتفرم، کیف پول‌های مجهز به امضاهای چندگانه است. منظور از امضای چندگانه به بیان ساده این است که پس از مطابقت یافتن سفارش خرید و فروش ارز دیجیتال، شخص معامله گر سه تاییدیه فروشنده، خریدار و واسط را به دست می‌آورد.

صرافی غیر متمرکز در تراست والت

کیف پول تراست والت قابلیت مبادله رمز ارزها را به روش غیر متمرکز در کیف پول خود فراهم آورده است. در بخش صرافی DEX تراست والت، شما می‌توانید مستقیماً به صرافی‌های غیر متمرکز مانند بایننس متصل شوید و به مبادله یا معامله کوین مورد نظر خود بپردازید.

تفاوت‌های صرافی متمرکز با صرافی غیر متمرکز

یکی از مهم‌ترین دغدغه افرادی که علاقه‌مند به سرمایه گذاری ارز دیجیتال هستند، اطلاع از تفاوت‌های صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز است. در ادامه، به بیان مهم­ترین تفاوت‌های این دو صرافی می‌پردازیم:

وضعیت حق مالکیت

مهم‌ترین تفاوت صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز را می‌توان همین مورد به‌حساب آورد. زیرا در صرافی‌های متمرکز مالکیت ارزهای دیجیتال در اختیار صرافی است، در حالی که در صرافی‌های غیرمتمرکز دارایی کاربران توسط صرافی ذخیره نمی‌شود.

عدم حضور یک نقطه مرکزی برای دسترسی به داده‌ها و دارایی‌ها هر چند کار را برای هکرها بسیار سخت می‌کند اما از طرفی منجر به کندی انجام تراکنش‌ها می‌شود. زیرا در صرافی متمرکز به دلیل این که مالکیت دارایی کاربران در اختیار صرافی است و آنها به کلید‌های لازم دسترسی دارند، زمان انجام تراکنش‌ها بسیار کاهش می‌یابد.

نقدینگی

از مهم‌ترین معضلات در ارتباط با صرافی غیرمتمرکز، نقدینگی پایین است. مهم­ترین مشکل نقدینگی پایین، محدود کردن امکان خرید و فروش است. آمار نشان می‌دهد که به دلیل علاقه و اعتماد مردم به صرافی‌های متمرکز، نقدینگی در صرافی متمرکز ارز دیجیتال در حال حاضر بیشتر از صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال است. اما توجه به یک نکته حائز اهمیت است که گذشت زمان همواره در سرنوشت صرافی بیت کوین و حتی خود ارزهای دیجیتال بسیار موثر بوده است.

امنیت

یکی دیگر از تفاوت‌های اساسی مربوط به مسئله امنیت و هک صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟ شدن حساب صرافی است. با توجه به این که دارایی کاربران در صرافی غیر متمرکز ذخیره نمی‌شود، امکان حملات هکرها به شدت کاهش می‌یابد و حتی می‌توان گفت غیر ممکن می‌شود. در حالی که تا کنون صرافی‌های متمرکز بسیار زیادی مورد حملات هکری قرار گرفته‌اند.

کارمزد

میزان کارمزد در مبادلات ارزهای دیجیتال از مهم­ترین مواردی است که سرمایه گذاران به آن توجه ویژه‌ای دارند. در صرافی‌های متمرکز درصد معینی از هر تراکنش به عنوان کارمزد برداشته می‌شود، درحالی‌که در صرافی‌های غیرمتمرکز (Decentralized exchange) ارزش تراکنشی که صورت می‌گیرد، هیچ تاثیری در میزان کارمزد دریافتی صرافی ندارد و یک درصد بسیار ناچیز در هر تراکنش کسر می‌شود که مقرون به صرفه است.

قانون گذاری

صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) بر خلاف صرافی متمرکز تحت نظارت قانون‌گذاران نیستند. اگرچه در حال حاضر برخی از دولت‌ها در صدد پیاده‌سازی قوانینی در صرافی‌های غیرمتمرکز هستند که شبیه به صرافی متمرکز باشد. باتوجه‌به این که هنوز عملاً هیچ صرافی به‌صورت صددرصد غیرمتمرکز نیست، شانس دخالت دولت در آن­ها وجود دارد.

کدام را انتخاب کنیم؟

یکی از مهم­ترین سوالات افرادی که به خرید و فروش ارزهای دیجیتال مشغول هستند، این است که آیا در سال ۲۰۲۰ باید به سمت صرافی‌های غیرمتمرکز بروند؟ باتوجه‌به برخی مشکلات پلتفرم‌های غیرمتمرکز مانند عدم امکان ردیابی و تعیین قوانین، همواره ابهاماتی پیرامون آنها وجود دارد. اما در حالت کلی تصمیم به انجام مبادلات در صرافی‌های متمرکز و صرافی غیرمتمرکز بستگی به کاربر و نیازهای شخصی او دارد.

در صورت نیاز به دریافت اطلاعات بیشتر، می‌توانید با کارشناسان مجرب والکس به‌عنوان یکی از بزرگ‌ترین و معتبرترین صرافی‌های متمرکز در حوزه ارزهای دیجیتال، در ارتباط باشید.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

در صرافی غیر متمرکز ارزهای دیجیتال، افراد می‌توانند بدون نیاز به باز کردن حساب در صرافی، معامله ارز دیجیتال خود را به صورت همتا به همتا (کاربر به کاربر) و بدون واسطه انجام دهند. در واقع، شیوه عملکرد این صرافی به صورت غیرمتمرکز است و هیچ مرجع کنترل‌کننده‌ای وجود ندارد. در صرافی غیر متمرکز ضرورت اعتماد به شخص ثالث از بین رفته و هیچ شخص واسطی وجود ندارد و معاملات از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود. یکی از مهم‌ترین مزایای اکسچنج غیرمتمرکز نسبت به نسخه‌های متمرکز، امنیت بالا و عدم امکان هک می‌باشد. پلتفرم‌های DEX به دلیل اجرا شدن در بستر بلاکچین، عملاً غیرقابل هک هستند و به کاربران خود این امکان را می‌دهند که دارایی‌های خود را در محیطی کاملاً امن نگهداری کرده و در زمان لزوم به سایر ارزهای دیجیتال تبدیل نمایند.

صرافی غیر متمرکز چگونه کار میکند؟

صرافی‌های غیرمتمرکز روی بلاک چین‌های آزاد که قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند را دارند ساخته می‌شوند. اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین میزبان صرافی‌های غیرمتمرکز است.

برای درک نحوه کار صرافی غیرمتمرکز، قبل از هر چیز باید با مفهوم قرارداد هوشمند آشنا شوید. یک قرارداد هوشمند نرم‌افزاری است که در صورت وقوع شرایطی خاص، یک یا چند دستور خاص را اجرا می‌کند. این قرارداد روی بلاک چین پیاده‌سازی می‌شود و جلوگیری از اجرای آن غیرممکن است.

ویژگی اصلی یک قرارداد هوشمند، اجرای قطعی آن است. در حقیقت آنچه که باعث تفاوت قرارداد معمولی و قرارداد هوشمند می‌شود این است که در قرارداد هوشمند، هیچ‌کس (حتی خود سازنده) نمی‌تواند مانع از اجرای قرارداد شود و بنابراین برای اجرای آن نیاز نیست که به واسطه‌های متمرکز اعتماد کنیم.

بنابراین، زمانی‌که یک قرارداد هوشمند بر روی یک بلاک چینِ آزاد مثل اتریوم اجرا شود، دیگر قابل‌توقف نیست و هیچ‌کس نمی‌تواند جلوی اجرای آن را بگیرد. با قراردادهای هوشمند می‌توان برنامه‌ها و پروژه‌هایی را ساخت که بدون هیچ‌گونه واسطه‌ و از کارافتادگی تا ابد به کار خود ادامه دهند. به این برنامه‌ها برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp) هم می‌گویند.

در صرافی غیرمتمرکز برای انجام یک تراکنش چه فرایندی طی می‌شود؟

۱. معامله‌گر کیف پول خود را به صرافی متصل می‌کند.

۲. سفارش خرید/فروش خود را ثبت می‌کند.

۳. خریدار/فروشنده‌ای دیگر سفارشی مطابق با سفارش معامله‌گر اول ثبت می‌کند.

۴. دارایی‌ها داخل قرارداد هوشمند وارد می‌شوند، در قرارداد هوشمند مبادله انجام شده و مبلغ به کیف پول خریدار و فروشنده واریز می‌شود.

ویژگی‌های DEX چیست؟

عدم تغییر مالکیت

در صرافی غیر متمرکز، مالکیت دارایی‌ها تا پیش از انجام کامل معامله، هرگز تغییر نمی‌کند و نیازی به انتقال دارایی به حساب شخص ثالث یا صرافی نیست.

خودکار

معاملات در DEX تا زمانی که نقدینگی کافی وجود داشته باشد، بدون داشتن واسطه، به صورت آنی انجام می‌شود.

مقرون به صرفه

بسیاری از DEX ها امکان حداقل میزان معاملات رمزارزها را دارند و به کاربران خود این امکان را می‌دهند که دارایی خود را به هر میزان که می‌خواهند، مبادله کنند.

دسترسی جهانی

اکثر DEX ها به هیچ گونه ثبت‌نامی احتیاج ندارند. بنابراین، هر کاربر از هر نقطه از جهان که به شبکه اینترنت دسترسی داشته باشد، قادر خواهد بود معاملات خود را در صرافی غیر متمرکز انجام دهد.

معاملات شفاف

روندهای جدید مبادلات DEX به صورت شفاف انجام می‌شوند، تمام کاربران به سابقۀ این معاملات دسترسی دارند و همه چیز بر بستر بلاک چین ثبت شده است.

ناشناس بودن

در صرافی های غیر متمرکز، کاربران به راحتی کیف پول مورد نظر خود را برای شروع مبادلات به سیستم متصل می‌کنند. برای مبادلات، به اطلاعات پروفایل یا اطلاعات تکمیلی نیازی نیست.

معایب و خطرات صرافی غیرمتمرکز چیست؟

در ابتدا باید گفت که این صرافی‌ها از خدمات امانت‌داری استفاده نمی‌کنند و مالکیت دارایی‌ها بر عهده کاربر است. از همین رو هرگونه اشتباه در معاملات و انتقال ارزها، جبران‌ناپذیر و غیرقابل بازگشت است.

از جمله دیگر معایبی که می‌توان برای صرافی‌های غیرمتمرکز نام برد، حجم پایین معاملات آنها نسبت به صرافی‌های متمرکز است. پایین‌بودن حجم معاملات در مقایسه با صرافی‌هایی مانند بایننس و گاهی اوقات افزایش هزینه‌ تمام‌شده، باعث شده است تا سرمایه‌گذاران کمتری با این صرافی‌ها کار کنند.

صرافی‌های غیرمتمرکز کاملاً متن‌باز و شفاف هستند، اما در مورد صرافی‌های جدید گاهی اوقات ممکن است کدهای صرافی دچار مشکل فنی یا امنیتی باشد. همچنین، اگرچه صرافی‌های غیرمتمرکز نباید به دارایی‌ها دسترسی داشته باشند، ممکن است در کد برخی از آنها راهی برای مسدودسازی ارزهای دیجیتال تعبیه شده باشد تا در صورت وجود موارد مشکوک به تخلف، بتوان جلوی برداشت پول را گرفت.

یکی از اساسی‌ترین مشکلات صرافی‌های غیرمتمرکز مسئله مقیاس‌پذیری (سرعت و کارمزد تراکنش‌های) بلاک چین است. در بیشتر این صرافی‌ها کاربر مجبور است برای هر معامله روی شبکه‌ای مانند اتریوم تراکنش بزند که این خود مستلزم پرداخت کارمزد است. بنابراین، اگر شبکه شلوغ باشد حس خوبی از کار با صرافی غیرمتمرکز تجربه نخواهید کرد.

یکی دیگر از مشکلات اساسی صرافی‌های غیرمتمرکز درحال‌حاضر این است که از همه ارزهای دیجیتال پشتیبانی نمی‌کنند. مثلاً در مقطع فعلی بیشتر صرافی‌های غیرمتمرکزی روی اتریوم فعال هستند و فقط از تبدیل اتریوم و توکن‌های مبتنی بر اتریوم (ERC-20) پشتیبانی می‌کنند. در صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟ این صرافی‌ها به‌عنوان مثال نمی‌توانید ارزی مانند تزوس را معامله کنید. البته برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز در تلاش هستند تا با پشتیبانی از چندین بلاک چین این مشکل را برطرف کنند.

امکانات معاملاتی کم از دیگر معایب صرافی‌های غیرمتمرکز است. به‌علاوه، روند تطبیق معاملات هم نسبت به نمونه‌های متمرکز کندتر است و همین مسئله می‌تواند تجربه کاربری نه‌چندان مناسبی را برای کاربر به همراه داشته باشد.