استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟



همانطور که در تصویر بالا مشاهده می شود، TVL Tron در حال حاضر از مانند Avalanche، Solana و Polygon پیشی گرفته است و در حال حاضر سومین زنجیره بزرگ پس از اتریوم و BNB است (بر اساس آن معیار).

استیبل کوین به چه معنا است؟

استیبل کوین

همان طور که می دانید بازار ارزهای دیجیتال و رمز ارزها با نوسانات شدید و بسیاری مواجه است، همین امر سبب شده است تا شمار زیادی از سرمایه گذاران این بازار، اشتیاق خود را جهت سرمایه گذاری از دست بدهند و به بازارهای دیگری رجوع نمایند. استیبل کوین ها، رمز ارزهایی دارای پشتوانه ی ارز فیات مانند پوند، دلار، روبل و … هستند. اگر شما هم جز این دسته از سرمایه گذاران هستید و به دنبال بازار و یا رمز ارزی هستید که از مزایای امنیتی و حفاظت از حریم خصوصی بلاکچین برخوردار باشد و در عین حال فاقد نوسانات شدید قیمتی باشد این بلاگ مختص شما عزیزان است، پس با ما همراه باشید.

استیبل کوین (stablecoin) به چه معنا است؟

اگر بخواهیم استیبل کوین را از لحاظ لغوی بررسی کنیم بایستی بگوییم که استیبل به معنی ایستا یا پایدار و کوین هم به معنی سکه می باشد و استیبل کوین از لحاظ لغوی به معنی سکه ی پایدار می باشد. استیبل کوین ها در حقیقت دسته ای جدید و موفق از ارزهای رمزنگاری شده هستند که با هدف ثبات قیمت ارائه شده اند. این استیبل کوین ها دارایی هایی را به عنوان پشتیبان ساپورت می کنند و چون پشتیبان های مختلفی از جمله طلا و … دارند باعث ثبات قیمتی این رمز ارزها می شوند.

از جمله کاربردهای استیبل کوین می توان به کاربرد آن در خرید از فروشگاه های مختلف، مبادلات متوسط و … اشاره نمود. به طور مثال از ارز دیجیتالی بیت کوین نمی توان برای خرید از فروشگاه استفاده کرد چرا که این ارز بر خلاف استیبل کوین ها در معرض نوسانات شدید قرار دارد و نمی تواند به عنوان واحدی جهت حساب و کتاب در فروشگاه ها مورد استفاده قرار بگیرد.

همین نوسانات سبب بروز نگرانی هایی در خصوص نوسانات قدرت خرید برای مصرف کننده می شود و مناسب مصرف روزمره نمی باشد. یکی دیگر از موارد مصرف استیبل کوین ها برای مشاغلی است که در پی پرداخت ارزان جهت تامین کنندگان خارج از کشور می باشد. استیبل کوین‌های مختلف، استراتژی‌های متفاوتی برای رسیدن به ثبات دارند و بعضی از آن‌ها متمرکز و برخی نیز غیر متمرکز هستند.

استیبل کوین چه کاربردهایی دارد؟

  1. یکی از کاربردهای اصلی استیبل کوین ها ذخیره ی ارزش و به نوعی ایجاد واسطه ای برای معاملات و سرمایه گذاری های دیجیتال می باشد. در حقیقت می توان گفت که استیبل کوین ها به صورت موقتی تریدرها را از نوسانات و بالا و پایین های بازار مصون می دارند. به عنوان مثال در زمان نوسانات شدید بازار، تریدرها می توانند سرمایه و رمز ارزهای خود را به استیبل کوین تبدیل و هنگام آرام شدن بازار مجددا اقدام به خرید رمز ارزهای پیشین نمایند.
  2. از دیگر کاربردهای استیبل کوین ها می توان به استفاده در وام دهی، کشت سود و نیز تامین نقدینگی در بازارهای غیر متمرکز رو به رشد (دیفای) اشاره نمود. یکی از راه های ضرب استیبل کوین جدید، واریز وثیقه ی مناسب در وجه شرکت صادر کننده می باشد؛ به عنوان مثال، طلا برای کش گلد و یا دلار برای تتر.

استیبل کوین

استیبل کوین ها چه مزایایی دارند؟

همان طور که در بالاتر اشاره شد، استیبل کوین ها همواره به صورت نسبی دارای ثبات می باشند و از آن جا که هر توکن معادل ارزی فیات می باشد سرمایه گذارن می توانند نسبت به ثابت بودن توکن و سرمایه ی خود اطمینان حاصل نمایند. در حقیقت استیبل کوین ها مناسب سرمایه گذارانی است که تحمل نوسانات استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟ سرمایه ی خود را ندارند. بیشتر صرافی های فعال به کاربران عادی خود امکان خرید ارز فیات را نمی دهند و این بدان معنا است که در شرایط نزولی بازار تریدرها و سرمایه گذاران نمی توانند سرمایه و رمز ارز خود را سریعا نقد کنند.

با استفاده از این استیبل کوین ها دیگر نیاز نیست تا سرمایه گذاران چندین و چند روز صبر کنند و یا از چندین صرافی مختلف استفاده نمایند؛ چرا که استیبل کوین به دلیل ماهیت رمز ارز شکلی که دارند، در اکثر صرافی ها موجود هستند و به دلیل اینکه ارزشی برابر با ارز فیات دارند تریدرها در شرایط خرسی بازار برای حفظ سرمایه ی خود می توانند از آن ها استفاده کنند و این نکته بزرگترین مزیت استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟ استیبل کوین ها می باشد.

استیبل کوین ها چه معایبی دارند؟

یکی از معایب استیبل کوین ها از جمله تتر عدم وجود مدارک مستندی است که نشان دهد این رمز ارز دارای پشتوانه ی واقعی است. تتر از ابتدای فعالیت خود مدعی بود که دارای پشتوانه ی دلاری است اما بعد از انتشار آمار پس از هفت سال، مشخص شد که تنها 3 درصد از تترها پشتوانه ی واقعی دارند.

یکی دیگر از معایب استیبل کوین ها این است که لزوما پایدار و ثابت نیستند؛ به عنوان مثال در سال گذشته جمنای دلار به دلیل اقبال عموم به این کوین دچار افزایش چند سنتی شد.

از جمله معایب دیگر استیبل کوین ها می توان گفت که اساسا سیاستمداران و اعضای فدرال امریکا طرفدار و حامی آن ها نیستند و به دنبال وضع قوانین سخت گیرانه تری هستند.

ارز دیجیتالی استیبل کوین دارای چه انواعی است؟

استیبل کوین ها انواع مختلفی را شامل می شوند که شامل موارد زیر می باشد:

  • استیبل کوین با پشتیبانی ارز سنتی
  • استیبل کوین با پشتوانه ارزهای دیجیتالی
  • استیبل کوین بدون پشتوانه

استیبل کوین

استیبل کوین با پشتوانه ارز سنتی چیست؟

اولین، مهم ترین و محبوب ترین دسته از استیبل کوین ها، استیبل کوین با پشتیبانی ارز سنتی می باشد. همان طور که از اسم آن مشخص است این ارز دیجیتالی توسط یک پشتوانه ی مالی سنتی همانند طلا و یا پول ملی ساپورت می شود و از نسبت یک به یک با دارایی تبعیت می کند، به طور مثال اگر یک استیبل کوین دارای پشتوانه ی پوند باشد بدین معنا است که برای هر ارز صادره یک پوند در حساب بانکی نگهداری می شود و اگر این استیبل کوین به طلا گره خورده باشد به ازای هر استیبل کوین صادره مقدار مشخصی طلا نگهداری می گردد.

البته برخی بر این اعتقادند که ساختار غیر متمرکز استیبل کوین ها یکی از جوانب منفی این ارزها محسوب می شوند چرا که بر خلاف سایر ارزهای رمزنگاری شده، این ارزها توسط یک نهاد متمرکز همچون بانک اداره می شود و برای سرمایه گذاری روی آن ها نیاز به اعتماد نسبت به این نهاد می باشد. از جمله استیبل کوین‌ها با پشتوانه‌ی طلا می توان به موارد زیر اشاره نمود:

  • کش گُلد:(CACHE) هر کش گلد توسط یک گرم طلای خالصی که در خزانه هایی در سراسر دنیا نگه داری می شود، نگه داری می گردد. در حقیقت هر کش معادل ارسال یک گرم طلا می باشد و توکن های این استیبل کوین به سادگی در ازای طلای واقعی مجددا خریداری می شود.
  • پکس گُلد(PAXG)و تتر گلد:(XAUt) این دو نوع از استیبل کوین ها در حقیقت دارای بازخرید بالاتر از کش گلد هستند و ارزش آن ها معادل یک اونس تراوا می باشد.

از جمله استیبل کوین‌های متمرکز می توان به موارد زیر اشاره نمود:

  • تتر(UDST): یکی از بنیادی ترین و معروف ترین استیبل کوین های حال حاضر تتر نام دارد. این استیبل کوین توسط شرکت متمرکزی اداره می شود و ادعا دارد که در پشت پرده توسط ذخیره ی دلاری واقعی به عنوان پشتوانه ساپورت می شود البته شرکت تتر هیچ گاه به صورت کامل و کافی این مساله را به اثبات نرسانده است و همین امر شک و تردیدهایی را در دل سرمایه گذاران این استیبل کوین و رمز ارز ایجاد نموده است. اما با این حال، سرمایه گذاران این استیبل کوین می توانند اطمینان داشته باشند که تتر خریداری شده توسط آن ها ارزشی معادل یک دلار دارد. این استیبل کوین بخش عمده ای را در بازار رمز ارزها از لحاظ حجم معامله به خود اختصاص می دهد. همان گونه که در بالا گفته شد استیبل کوین تتر از محبوب ترین رمز ارزها محسوب می شود و با داشتن حجم ترید روزانه ی بیش از 90 میلیارد دلار و همچنین ارزش بازار بالغ بر 70 میلیون دلار توانسته است جایگاه پنجم را در میان رمز ارزها و استیبل کوین ها کسب نماید و تا کنون توانسته است جایگاه خود را در لیست برترین استیبل کوین ها حفظ نماید.
  • جمینای دلار(GUSD)/پکسوس دلار:(PAX) / USDC: این استیبل کوین ها مورد اقبال سرمایه استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟ گذاران سازمانی قرار گرفته و از نزدیک به وسیله ی وال استریت امریکا مورد نظارت و بررسی قرار گرفته و به همان میزان که اعتماد به تتر کاهش می یابد این رمز ارزها مورد اقبال بیشتری قرار می گیرند. این رمزارزها توسط برادران ویکنلووس که به سرمایه گذاران ریسکی مشهور هستند و استارتاپ پکسوس و نیز صرافی کوین بیس ضرب و ایجاد شدند.
  • فایل کوین (oneFIL): این استیبل کوین با هدف توسعه ی بیشتر شبکه ی فایل کوین برای افرادی که فضایی را برای این شبکه ارائه می کنند ایجاد گردید. این شبکه برای کسانی که از آن استفاده می کنند تخفیفات متنوعی را جهت تشویق کاربران خود در نظر گرفته است. به طور کلی می توان گفت که این استیبل کوین از جمله رمزارزهایی است که با عطف به پروتکل ICHI به منظور ایجاد «مجوز پول غیر متمرکز» ضرب شد. پشتوانه‌ی این استیبل کوین، استیبل کوینی دیگر یعنی UDSC و همچنین توکن بومی شبکه‌ی فایل کوین یعنی FIL است.

استیبل کوین با پشتوانه ی ارزهای دیجیتالی چیست؟

دومین دسته ای که در طبقه بندی استیبل کوین ها قرار می گیرد استیبل کوین ها با پشتوانه ی ارزهای دیجیتالی (از جمله بیت کوین و اتریوم و…) می باشد که این دارایی های دیجیتالی در یک سری قرارداد هوشمندی که در پلتفرم اتریوم وجود دارد، قرار می گیرند و نگهداری می شوند. بر خلاف استیبل کوین ها با پشتوانه ی سنتی این دسته، دارای ساختار غیرمتمرکز می باشد و به دلیل اینکه مقدار ارزهای دیجیتالی که از این دسته پشتیبانی می کنند بیشتر از ارزش ذاتی خود استیبل کوین می باشد پس نوسانات قیمی روی آن تاثیر نمی گذارد از جمله استیبل کوین های با پشتوانه ی ارزهای دیجیتال می توان به bitUSD، bitCNY و نیز PHP اشاره نمود.

استیبل کوین های بدون پشتوانه به چه معنا هستند؟

این دسته از رمز ارزها همان گونه که از اسمشان مشخص است فاقد هرگونه دارایی به منظور پشتیبانی از آن ها می باشند و عاملی که سبب پایداری این کوین ها یا سکه ها می شود الگوریتم هایی است که به قراردادهای هوشمند معروف هستند و در حقیقت عرضه و تقاضا را تنظیم می کنند و همین امر سبب عدم نیاز به وثیقه ای برای ارزش افزوده ی این توکن ها می گردد.

ارزهای دیجیتالی استیبل کوین بدون وثیقه یا پشتوانه توسط هیچ نوع دارایی پشتیبانی نمی شوند. در عوض، آنها از الگوریتم هایی برای تنظیم عرضه و تقاضا استفاده می کنند تا ارزش سکه پایدار بماند. در نتیجه نیازی به پشتوانه برای ارزش افزوده این توکن ها نیست. از جمله استیبل کوین‌های الگوریتمی می توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • استیبل کوین دای:(DAI) استیبل کوین دای از جمله کوین های غیر متمرکز می باشد و می توان به طور وسیعی از آن استفاده کرد. این استیبل کوین توسط شرکت MakerDAO ایجاد شده است و به راحتی قابلیت جا به جایی در کیف پول های اتریوم را دارا می باشد.
  • امپل فورث:(AMPL)استیبل کوین امپل فورث به جای داشتن وثیقه ی فیزیکی یک پوند یا دلار و یا…، از پروسه ی تنظیم اتوماتیک موجودی در گردش به منظور جوابدهی به تغییرات عرضه و تقاضا بر اساس فرآیندی مشابه عمل می‌کند. به عنوان مثال اگر قیمت استیبل کوین امپل فورث نسبت به دلار، 10 درصد بیشتر یا کمتر شود جهت تنظیم قیمت این رمز ارز روی یک دلار نسبت به کاهش یا افزایش عرضه اقدام می کند.
  • تِرا لونا:(Terra LUNA)ترا لونا از جمله استیبل کوین های غیر متمرکز می باشد که از الگوریتم پیچیده ای به منظور ثابت نگه داشتن خود استفاده می کند. در حقیقت می توان گفت که این نوع از استیبل کوین ذخایر خود را که روی زنجیره قرار دارند در حالت متعادلی نگه می دارد و طبق عرضه و تقاضای اتوماتیک از دستکاری عمدی و غیر اصولی قیمت توسط کاربران جلوگیری می کند.

استیبل کوین

محبوب ترین استیبل کوین ها کدامند؟

استیبل کوین ها بر اساس پشتوانه های ارزی مختلف دسته بندی می شوند. در ذیل قصد داریم تا شماری از محبوب ترین استیبل کوین های مبتنی بر پشتوانه ی پوندی، یورویی، دلاری، وون کره ی جنوبی و نیز لیر ترکیه را به شما معرفی کنیم.

استیبل کوین مبتنی بر پشتوانه ی پوند انگلیس:

  • بایننس جی بی پی (BGBP)

استیبل کوین مبتنی بر پشتوانه ی یورو:

  • استاتیس یورو (EURS)

استیبل کوین مبتنی بر پشتوانه ی دلار امریکا:

  • تتر (UDST)
  • یو اس دی کوین (USDC)
  • دای (USDC)
  • پاکسوس استاندارد (PAX)
  • sUSD (SUSD)
  • جمنای دلار (GUSD)
  • امپل فورث (AMPL)
  • ترو یو اس دی (TUSD)
  • mStable USD (MUSD)

استیبل کوین مبتنی بر پشتوانه ی وون کره ی جنوبی:

  • بایننس کی آر دبلیو (BKRW)

استیبل کوین مبتنی بر پشتوانه ی لیر ترکیه:

  • BiLira (TRYB)

استیبل کوین مبتنی بر پشتوانه ی طلا:

  • کش گلد (CACHE)
  • تتر گلد (XAUt)
  • پاکسوس گلد (PAXG)

استیبل کوین ها چه آینده ای دارند؟

در سال 2017 که بازار گاوی به پایان خود رسید، سرمایه گذاران که به دنبال یافتن راهی برای حفاظت از سرمایه ی خود بودند از استیبل کوین ها به عنوان راه حلی جهت آزمودن تکنولوژی ارزهای دیجیتال استفاده نمودند. به دنبال آن در سال 2020، با افزایش 95 درصدی، میزان موجودی استیبل کوین ها به رقم 11 میلیارد دلار رسید و مورد اقبال اقشار مختلف از جمله سیاستمداران قرار گرفت.

تا جایی که در این سال، اداره ی ممیزی ارز امریکا، چراغ سبز خود را جهت مجاز بودن نگه داری از استیبل کوین ها به بانک ها و … نشان داد. با در نظر گرفتن این روند و توجه به این نکته که هر اندازه افراد برجسته و مهم دیگری همانند کوین بیس، سیرکل و برادران وینکلووس از این استیبل کوین ها حمایت کنند و وارد میدان آن شوند، این ایده اغواگرتر می شود.

تی وی ال(TVL) ترون با سرعت گرفتن استیبل کوین الگوریتمی USDD به 6 میلیارد دلار می رسد

IMG 20220531 075352 292 - تی وی ال(TVL) ترون با سرعت گرفتن استیبل کوین الگوریتمی USDD به 6 میلیارد دلار می رسد

استیبل کوین الگوریتمی ترون – USDD – با افزایش ارزش بازار آن به بیش از 600 میلیون دلار، سرعت بسیار بالایی پیدا کرده است. این موضوع همچنین نقش مهمی در ارزش رو به رشد قفل شده در پروتکل های DeFi در شبکه ایفا کرده است.

علیرغم اتفاقی که برای استیبل کوین الگوریتمی UST Terra افتاد، جایگزین دیگری که در اوایل ماه مه ظاهر شد نیز در حال رشد است.
اگرچه هنوز با ارزش بازار سابق UST فاصله زیادی دارد، USDD Tron نیز در حال کسب موفقیت است.
داده‌های CoinGecko نشان می‌دهد که از زمان راه‌اندازی آن در ابتدای ماه می، USDD در حال حاضر دارای ارزش بازار بیش از ۶۰۰ میلیون دلار است و در حالت گسترش دائمی است.

این همچنین کل اکوسیستم دیفای Tron را بالا برده است، زیرا ارزش کل قفل شده در پروتکل های مختلف در شبکه به 6 میلیارد دلار نزدیک می شود.

img1 defi tvl - تی وی ال(TVL) ترون با سرعت گرفتن استیبل کوین الگوریتمی USDD به 6 میلیارد دلار می رسد


همانطور که در تصویر بالا مشاهده می شود، TVL Tron در حال حاضر از مانند Avalanche، Solana و Polygon پیشی گرفته است و در حال حاضر سومین زنجیره بزرگ پس از اتریوم و BNB است (بر اساس آن معیار).

با این حال، پروتکلی که بیشترین ارزش قفل شده را دارد JustLend (JST) است و همچنین قابل توجه است که 9 پروتکل در شبکه وجود دارد که از نظر TVL غالب هستند.

این مطلب صرفاً ترجمه از منبع ذکر شده بوده و مسئولیت آن با آکادمی هلاکوئی نمی‌باشد.
منبع:cryptopotato

مطالب زیر را حتما بخوانید

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

دسته‌ها
جدیدترین نوشته ها
  • ارزش کاردانو با وجود هارد فورک واسیل به زیر سطح 0.44 دلاری کاهش یافت ۱۴۰۱/۰۳/۱۰
  • صرافی FTX می تواند یک میلیارد دلار دیگر برای خرید شرکت های آسیب هزینه کند ۱۴۰۱/۰۳/۱۰
  • سامسونگ فعال‌ ترین سرمایه‌ گذار در استارت‌ آپ‌ های رمزارزی و بلاک چینی است ۱۴۰۱/۰۳/۱۰
  • رشد پنج برابری تعداد کلاهبرداری های رمزارزی در یوتیوب ۱۴۰۱/۰۳/۱۰
  • تحلیل تکنیکال اتریوم؛ دوشنبه 28 شهریور ۱۴۰۱/۰۳/۱۰

من عاشق دنیای ارز رمز و بلاک چین هستم، دنیای بسیار پرسود ولی خطرناک به شرطی که خودمان را با دانش صحیح و بروز مجهز کنیم، آکادمی هلاکوئی را راه اندازی کردم که با حمایت شما به یکی از بهترین پایگاه آموزشی به زبان فارسی تبدیل شود. در این راه با حمایت اعضا و خانواده ی بزرگ آکادمی هلاکوئی، در کنارتان هستم.

پشتیبانی از طریق ارسال تیکت:
وارد داشبورد خود شده و گزینه (تیکت پشتیبانی) را انتخاب و بر روی (ارسال تیکت) کلیک کنید. از همین طریق درخواست خود را پیگیری کنید.

ما را در تلگرام دنبال کنید

کانال درآمد ارز دیجیتال [email protected]
تلگرام کافه ترید ایران [email protected]
کانال نخبگان ارز دیجیتال [email protected]
خبر فوری ارز دیجیتال [email protected]
خبر فوری بازار خارجی [email protected]
کانال وی ای پی [email protected]

بهترین استیبل کوین برای ایرانیان در سال 2022 را بشناسید!‏

بهترین استیبل کوین چیست؟

بهترین استیبل کوین چیست؟ استیبل کوین یا ارزهای پایدار به دسته ای از ارزهای دیجیتال می گویند که ثبات ارزش آنها وابسته به عامل خارجی مثل طلا یا ارز فیات است. این نوع ارزهای دیجیتال برای رفع عیب ارزهای دیجیتال رایج پدید آمدند که مهمترین آن، نوسانات زیاد ارزش آنها و غیر قابل پیش بینی بود تغییرات آن است که هشدارهای جدی به دارندگان آن می دهد. محبوبیت و ارزش این نوع کوین ها از سال 2020 رو به افزایش رفت و هنوز هم ادامه دارد به نحوی که در آینده نزدیک ارزش آنها از مرز 10 میلیارد دلار نیز عبور خواهد کرد.

در حال حاضر میزان تراکنش استیبل کوین های مبتنی بر اتریوم بسیار بیشتر از تراکنش های خود توکن اتریوم است که نشان می دهد علاقه مندان به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به خرید استیبل کوین ها تمایل بیشتری دارند تا اینکه با نوسانات غیر قابل پیش بینی ارزهای دیجیتال معمول سرمایه خود را از دست بدهند یا به شکل شانسی چند برابر شود. با این اوصاف نوبت پاسخ به این سؤال می رسد که بهترین استیبل کوین برای ایرانی ها در سال 2022 چیست؟ در ادامه قصد داریم بهترین استیبل کوین سال 2022 را برای ایرانیان معرفی کنیم. ضمنا شما می توانید در مطلبی جداگانه بهترین ارزهای دیجیتیالی برای سرمایه گذاری در سال 2022 را هم مطالعه کنید.

بهترین استیبل کوین برای سرمایه گذاری در 2022 برای ایرانیان کدام است؟

با توجه به اینکه ارزش هر کدام از ارزهای پایدار یا استیبل کوین توسط ارزهای فیات متناظر با آنها، ارزهای دیجیتالی معتبر و الگوریتم ها تعیین می گردد طبیعی است که ارزش هر یک مشابه نباشد و فرق کند. بنابراین با وجود اینکه نوسانات قیمت استیبل کوین ها بسیار کمتر است اما باید روی مواردی سرمایه گذاری کنید که شناخته شده تر هستند و سیستم کاری و مکانیسم عملکرد آنها توسط ارزهای فیات و عوامل گفته شده مشخص باشد. در ادامه به چند نمونه بهترین استیبل کوین برای ایرانیان اشاره خواهیم کرد.

تتر USD (USDT)

تتر یکی از بزرگترین و شناخته شده ترین ارزهای دیجیتالی پایدار یا استیبل کوین در نزد همه کسانی است که با دنیای ارزهای دیجیتال آشنایی دارند. ارزش کل سرمایه بازاری آن به 32 میلیارد دلار رسیده است. یکی از دلایلی که در لیست بهترین استیبل کوین ما در رتبه 1 قرار گرفته، بخاطر استراتژی سه جانبه آن است که به لطف آن تتر 3 استیبل کوین دیگر هم به بازار ارزهای دیجیتال اضافه کرده است. پشتوانه تتر و ثبات آن به کمک طلا صورت می گیرد به همین دلیل برای سرمایه گذاری در اولویت است. از طرفی امنیت فوق العاده بالایی دارد و ارزش آن به شکل برابری با نسبت 1:1 با دلار آمریکاست. البته تترهای دیگری هم هستند که ارزش آنها وابسته به یورو و ین ژاپن است. انتقادی که به تتر USD به عنوان بهترین استیبل کوین گرفته اند نبود شفافیت کامل در خصوص ذخایر وثیقه و استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟ تضمینی آن است. به عقیده بسیاری از کارشناسان USDT پادشاه استیبل کوین هاست و از لحاظ حجم معاملات و ارزش بازاری سرمایه با هر نوع کوین دیگری رقابت می کند.

تتر USD بهترین استیبل کوین و پادشاه ارزهای پایدار

USD کوین (USDC)

ارزش USDC به عنوان بهترین استیبل کوین معروف در دنیا به پشتوانه کوین بیس (Coinbase) حفظ شده است. USD کوین بزرگترین کارگزار و صرافی دارنده بیت کوین در دنیاست. این نوع استیبل کوین براساس تکنولوژی Centre و بر پایه بلاکچین اتریوم ساخته شده و کاملا با برنامه های دیفای (DeFi) سازگاری دارد. سازندگان این پلتفرم به شما امکان کنترل کامل سیستم عملکردی آن را داده اند. دقت داشته باشید که شما می توانید در وب سایت رسمی این پلتفرم ثبت نام کنید اما فقط شهروندان آمریکایی امکان بازگشت وجوه خودشان را دارند.

USDT بهترین استیبل کوین

پکس دلار (USDP)

پکس دلار (Paxos) ارتباط 1:1 با دلار آمریکا دارد و در پاسخ به مشکلات پرینتینگ تتر ایجاد شد. یکی از بهترین استیبل کوین های بازار است که براساس فناوری بلاکچین اتریوم ساخته شده است. این استیبل کوین یکی از بهترین گزینه ها برای کسانی است که می خواهند وارد دنیای ارزهای دیجیتال شوند. ضمنا این شرکت با پی پال هم همکاری دارد.

USDP

دای (DAI)

استیبل کوین دای توسط MakerDAO ساخته شده و یکی از بهترین استیبل کوین های غیر متمرکز است بنابراین تضمین و امنیت بیشتری در برابر نفوذ و اعمال قدرت سازمان های مرکزی هر کشوری را می دهد. دای بهترین استیبل کوین بازار ارزهای دیجیتال است که مشابه با سایر ارزهای پایدار مبتنی بر فناوری بلاکچین اتریوم ساخته شده است. ارزش این ارز دیجیتالی با دلار آمریکا هم ارز است. طبق پروتکل های سازمان میکر دائو امکان صدور و توسعه محدودیت های توکن DAI وجود دارد. بسیاری از تاجرین از این کوین برای تجارت استفاده می کنند اما روند تجارت بر مبنای پروتکل DeFi خیلی ساده تر خواهد بود.

دای بهترین استیبل کوین

ترو USD (True USD)

بهترین استیبل کوین موجود در بازار ارزهای دیجیتال که ارزش آن با دلار آمریکا برابری می کند و حتی می توان گفت اعتبار دهنده آن است. بد نیست بدانید که تیم سازنده استیبل کوین True USD شرکت هایی نظیر گوگل، استنفورد، Palantir و US Berkley هستند! بیشترین نقدینگی در بین ارزهای دیجیتال مربوط به همین استیبل کوین است. کارمزد نقل و انتقالات آن بسیار پایین است بنابراین می توانید براساس مانده حساب خود بیشترین سود را کسب کنید. بهترین پلتفرم برای مقابله با نوسانات بازار ارزهای دیجیتال همین ترو USD است به همین دلیل در لیست بهترین استیبل کوین برای ایرانی ها در سال 2022 قرار گرفته است. ضمنا یکی از بهترین نمونه های استیبل کوین های غیر متمرکز است به نحوی که تیم توسعه دهندگان و سازندگان امکان دسترسی به وجوه و دخالت در نقل و انتقالات را ندارند.

ترو USD یا true USD

دلار بایننس (Binance USD)

بایننس در سال 2019 با همکاری Paxos استیبل کوین دلار بایننس را ایجاد کرد که با BUSD هم می شناسند. با وجود اینکه سابقه فعالیت زیادی ندارد اما ارزش سرمایه گذاری آن از مرز 13 میلیارد دلار هم عبور کرده است. ارتباط متقابل آنها با دلار آمریکا باعث شده تا پایداری بیشتری داشته باشند و ریسک کمتری هم بپذیرند. یکی از مهمترین ویژگی هایی که باعث شده BUSD به عنوان بهترین استیبل کوین معرفی شود این است که شما می توانید از آن در هر پلتفرمی که با پلتفرم اتریوم ERC-20 سازگاری داشته باشد استفاده کنید. تنظیم BUSD توسط سازمان خدمات مالی ایالت نیویورک انجام می گیرد. به کسانی که قصد سرمایه گذاری کوتاه مدت یا بلند مدت دارند، استیبل کوین BUSD را توصیه می کنیم تا ارزش سرمایه خود را حفظ کرده و حتی به آن اضافه کنند.

دلار بایننس BUSD

دلار جمینی (GUSD)

بهترین استیبل کوین خارجی که نباید در سال 2022 از دست بدهید، GUSD است که ارزش معادلی با دلار آمریکا دارد و توسط نهادهای تنظیمی بزرگ آمریکایی تنظیم می شود. GUSD یک نوع توکن ERC-20 است که مبتنی بر اتریوم بوده و مقررات تنظیمی و تراکنش های آن کاملا شفاف و واضح است. GUSD ویژگی بسیار مهمی دارد و آن هم امکان ذخیره سازی توکن آن در تمامی کیف پول های سازگار با توکن های اتریوم است. همچنین بهترین استیبل کوینی است که از فرایندهای متمرکز برای پیشگیری و حفاظت در برابر خطرات امنیتی استفاده می کند.

دلار جمینی یا GUSD

TerraUSD (UST)

بهترین استیبل کوین بعدی در لیست ما، UST است که نسبت به سایر استیبل کوین ها سابقه حضور بسیار کمتری دارد اما طبق نظر کارشناسان احتمال رشد آن که با سرعت بالاتری رخ دهد بیشتر است. UST برخلاف بسیاری از استیبل کوین ها توسط دلار آمریکا یا هر نوع ارز فیات دیگری پشتیبانی نمی شود در عوض یک نوع استیبل کوین الگوریتمی است که ارزش خود را از ارز دیجیتالی لونا Terra Luna (LUNA) به دست می آورد. با اینکه حمایت این استیبل کوین با دلار آمریکا نیست ولی ارزشش به آن بستگی دارد به همین دلیل همیشه ارزش آن معادل 1 دلار آمریکاست. بهترین استیبل کوین غیر متمرکز بازار ارزهای دیجیتال که به عقیده بسیاری از افراد پتانسیل زیادی در دیفای (DeFi) دارد. همچنین می توانید UST را در پروتکل Anchor Savings هم ذخیره کنید تا سود زیادی به دست بیاورید.

بهترین استیبل کوین یا ترا USD

بهترین استیبل کوین جایگزین تتر

با توجه به ویژگی هایی که در مورد هر یک از انواع استیبل کوین های این لیست بیان کردیم و پتانسیل هر یک را مشخص نمودیم می توان گفت که ارزش جایگزینی با تتر را دارند. بر این اساس، از نظر کارشناسان ما و کارشناسان حوزه ارز دیجیتال در جهان، استیبل کوین های True USD، USD کوین، دای، USDP، BUSD و GUSD بهترین استیبل کوین جایگزین تتر هستند.

بررسی استیبل کوین کاردانو (Djed) و ویژگی های آن

Cardano اولین استیبل کوین در شبکه خود را راه اندازی خواهد کرد که امکان معاملات ارزان تر را فراهم می کند و اجرای پروژه های دیفای را آسان تر می کند. استیبل کوین کاردانو در حال حاضر بر روی شبکه آزمایشی عرضه شده است.

خبر راه اندازی این استیبل کوین توسط چارلز هوسکینسون، رهبر کاردانو و شهف بارگفن، مدیرعامل گروه COTI در اجلاس Cardano اعلام شد.

استیبل کوین Cardano با نام “Djed” راه اندازی شده است و رشد اکوسیستم نوپای این پروژه را تقویت می کند. در حال حاضر بلاک چین از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می کند و بازار ها انتظارات زیادی در مورد توسعه احتمالی سیستم عامل های دیفای در این بلاک چین دارند.

برای آشنایی بیش تر با این استیبل کوین و تاثیرات آن بر بازار، همراه بیستکس باشید.

استیبل کوین کاردانو چیست؟

استیبل کوین کاردانو چیست؟

Djed یک سکه پایدار غیر متمرکز و الگوریتمی برای اکوسیستم کاردانو است. به عنوان یک سکه پایدار الگوریتمی ارزش خود را از طریق یک توکن ذخیره و سایر وثیقه ها حفظ می کند.

در جریان اجلاس Cardano راه اندازی استیبل کوین این پروژه توسط چارلز هوسکینسون، بنیان گذار کاردانو فاش شد، COTI صادرکننده رسمی Djed، استیبل کوین جدید کاردانو خواهد شد.

Djed یک استیبل کوین مبتنی بر طراحی الگوریتمی است. از قرارداد های هوشمند برای اطمینان از تثبیت قیمت استفاده می کند و این سکه برای عملیات مالی غیرمتمرکز (دیفای) مفید خواهد بود.

Djed فقط یک استیبل کوین نیست که بر روی زنجیره Cardano ساخته شده است، بلکه به گونه ای طراحی شده که به سکه نهایی تبدیل شود که کل هزینه تراکنش های شبکه Cardano با آن پرداخت می شود.

کاربران مشمول هزینه های عملیاتی می شوند که به دلار آمریکا پرداخت می شود و از سپرده اولیه و هزینه های عملیاتی کسر می شود.

  • مقاله پیشنهادی معرفی پروژه های وب 3.0 را بخوانید.

تاثیرات استیبل کوین Cardano چگونه است؟

تاثیرات استیبل کوین Cardano چگونه است؟

پلتفرم قرارداد های هوشمند Cardano نسخه آزمایشی از استیبل کوین جدید الگوریتمی و غیر متمرکز Djed را راه‌ اندازی کرد و در حال درخواست بازخورد از عموم است.

تیم راه اندازی استیبل کوین کاردانو می گویند که انتشار Djed در یک محیط آزمایشی به این پروتکل اجازه می‌دهد در یک فضای ساختگی و امن با استفاده از بودجه آزمایشی بررسی شود. این به همه کاربران این فرصت را می دهد تا بدون ریسک کردن با سرمایه خود، درک کنند که پروتکل چگونه کار می کند.

صرافی‌ های غیر متمرکز مبتنی بر SundaeSwap ،Minswap و WingRiders اکنون شروع به آزمایش Djed از طریق استخر های آزمایشی روی پلتفرم‌ های سوآپ توکن خود کرده‌ اند.

این حرکت کاردانو باعث شده است تا شبکه های بسیاری مانند ترون و ترا به راه اندازی استیبل کوین خود بپردازند. بسیاری از صادر کنندگان به دنبال راه اندازی استیبل کوین های الگوریتمی هستند تا نظارت های دولت بر آن ها کاهش پیدا کند. در ادامه معرفی بهترین استیبل کوین برای خرید را بخوانید.

سوالات متداول

انتشار Djed در یک محیط آزمایشی به این پروتکل اجازه می‌دهد در یک فضای ساختگی و امن با استفاده از بودجه استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟ آزمایشی، بررسی شود.

استیبل کوین ارز دیجیتال چیست؟ – معرفی بهترین ها + ویدیو ☑️

استیبل کوین ارز دیجیتال چیست؟ – معرفی بهترین ها + ویدیو ☑️

استیبل کوین (Stable Coin) نوعی ارز دیجیتال با قیمت ثابت به حساب می آید که به وسیله ی دلار آمریکا، طلا یا غیره پشتیبانی می شود.

با توجه به نوسانات بسیار زیاد موجود در بازار ارز دیجیتال، وجود یک رمز ارز مبنا که قیمت آن همواره ثابت باشد؛ یک ضرورت به حساب می آید. همین عامل باعث شد استیبل کوین ها از جمله تتر (USDT)، USDC و … وارد بازار کریپتوکارنسی شوند.

در این مقاله از وبلاگ روتیکس ، قصد داریم اطلاعات جامعی از استیبل کوین ارز دیجیتال (Stable Coin) و انواع آن را در اختیار شما قرار دهیم و بهترین و با ثبات ترین استیبل کوین ها را به شما معرفی کنیم. علاوه بر این، در مورد مزایا و معایب و راه های کسب سود از این ارز های دیجیتال نیز صحبت خواهیم کرد.

استیبل کوین (Stable Coin) چیست؟

استیبل کوین ها مثل پل و زنجیره ای بین رمز ارزها و ارزهای فیات مانند دلار آمریکا و طلا عمل می کنند. دلیل آن است که این رمز ارزها توسط دارایی های مختلف پشتیبانی می شوند. به زبان ساده تر، به ازای هر تعداد توکن تولید شده؛ مقداری طلا، دلار یا دیگر دارایی ها، در خزانه بانک مرکزی آمریکا ذخیره شده است.

این ویژگی باعث می شود که قیمت این ارز دیجیتال در مقایسه با بیت کوین و سایر رمز ارزها، نوسانات بسیار کمتری را تجربه کند. به عنوان مثال، قیمت استیبل کوین تتر (Tether) که با نماد USDT شناخته می شود؛ همواره معادل یک دلار است.

یکی دیگر از دلایل ایجاد Stable Coin را می توان به غیرمتمرکز سازی آن نسبت داد. به عبارتی، با استفاده از این کوین ها (Coins)، قدرت مداخله دولت ها از طریق ارزهای فیات به میزان زیادی کاهش می یابد. امروزه میلیاردها دلار به صورت استیبل کوین ها مانند USDC و USDT ذخیره شده اند؛ چرا که این ارز های دیجیتال یک روش امن جهت در امان ماندن از نوسانات موجود در بازار کریپتو (Crypto) هستند.

چرا استیبل کوین در بازار ارز دیجیتال اهمیت دارد؟

شاید بتوان اصلی ترین اهمیت استیبل کوین ها را در حفظ امنیت دارایی کاربران از نوسانات بازار دانست. به عبارتی، در ریزش های بازار کریپتوکارنسی، قیمت این ارزهای دیجیتال تغییر نمی کند و روش مناسبی جهت نگهداری کوتاه مدت دارایی ها به حساب می آید. اگر چه، اهیمت این رمز ارزها تنها به این قسمت ختم نمی شود.

با استفاده از این توکن ها، امکان جابه جایی نقدینگی با کمترین کارمزد وجود دارد. به عنوان مثال، شما قادر خواهید بود که با کارمزد یک دلاری، هزاران دلار از نقدینگی خود را به راحتی جابه جا کنید. حتی کاربران ایرانی نیز به راحتی می توانند از این مزیت برخوردار شوند.

همچنین می توان استیبل کوین ها را استیک (Stake) کرده و از آن سود سالیانه به دست آورد. پلتفرم های مختلفی این قابلیت را ارائه می دهند. در ادامه در مورد این ویژگی Stable Coin بیشتر صحبت می کنیم.

استیبل کوین چیست - معرفی بهترین استیبل کوین ها | روتیکس

استیبل کوین چیست – معرفی بهترین استیبل کوین ها | روتیکس

با انواع استیبل کوین ها و نحوه کار آن ها بیشتر آشنا شویم؟

رمز ارزهای مختلفی تحت عنوان استیبل کوین وارد بازار ارز دیجیتال شده اند. هر کدام از آن ها دارای ویژگی های مشخصی هستند و با هدف خاصی طراحی شده اند. در ادامه ۴ استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟ دسته از مهم ترین استیبل کوین ها را مورد بررسی قرار می دهیم.

1. استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

Stable Coin با پشتوانه ارز فیات، مهم ترین و معروف ترین رمز ارزهایی هستند که با آن ها آشنا می شوید. این توکن ها توسط ارزهایی مانند دلار آمریکا، یورو یا پوند انگلیس پشتیبانی می شوند. این توکن ها ساده ترین استیبل کوین ها هستند که با نسبت 1:1 وارد بازار می شوند. به عبارتی، هر توکن معادل یک واحد از ارز پشتیبانی کننده است.

کاربران خارج از ایران می توانند این توکن ها را به پوند، دلار یا یورو تبدیل کنند. البته این قابلیت برای کاربران ایرانی اندکی متفاوت است. افراد مقیم ایران جهت تبدیل این رمز ارزها به ارزهای ملی، باید از طریق صرافی های ایرانی مانند روتیکس عمل کنند. پس از فروش این توکن ها، معادل آن را بر حسب ریال دریافت خواهند کرد.

مهم ترین مزیت استیبل کوین بر پایه ارز فیات را می توان سادگی آن به دلیل ساختار فیزیکی آن دانست. چرا که ارزهای ملی پشتوانه این رمز ارزها هستند. بنابراین حتی افراد مبتدی نیز به راحتی این دسته از ارزهای دیجیتال را درک می کنند. همچنین ثبات اقتصادی کشورهایی مانند آمریکا و انگلیس باعث ثابت ماندن قیمت این توکن ها می شود. از این دسته می توان تتر (USDT) و TrueSD را نام برد.

2. استیبل کوین با پشتوانه کالا

همان طور که از نام آن پیدا است؛ توکن هایی که توسط کالاهای قابل تعویض مانند فلزات استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟ گرانبها پشتیبانی می شوند؛ در این دسته قرار می گیرند. رایج ترین کالای قیمتی مورد استفاده در این دسته، استیبل کوین طلا است.

همچنین تعداد زیادی از استیبل کوین ها توسط کالاهای دیگر مانند املاک و مستغلات، نفت و سایر فلزات گرانبها پشتیبانی می شوند. صاحبان Stable Coin با پشتوانه کالا، مالک یک توکن با پشتوانه مشهود و قابل لمس هستند. این مورد اساسا مهم ترین مزیت این دسته از توکن ها به حساب می آید.

علاوه بر آن، کالاها معمولا در طول زمان افزایش قیمت مشهودی را تجربه می کنند. همین مزیت باعث می شود که افراد زیادی به سمت این دسته از استیبل کوین ها جذب شوند. به بیان دیگر، با استفاده از این ارزهای دیجیتال، علاوه بر امکان جابه جایی و انجام معامله بر روی رمز ارزها، بر روی طلا یا سایر کالاها نیز سرمایه گذاری کرده اید. از این دسته می توان توکن های DGX، TCX و SRC را نام برد.

DGX با نام دیجیکس گلد (Digix Gold) یک استیبل کوین با پشتوانه طلا است که در شبکه ERC-20 اتریوم راه اندازی شده است. هر DGX معادل یک گرم طلا در نظر گرفته می شود. TCX و SRC نیز به ترتیب دارای پشتوانه سکه تیبریوس (Tiberius Coin) و املاک و مستغلات هستند.

3. استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

در نگاه اول استفاده از ارز دیجیتال به عنوان پشتوانه، با هدف Stable Coin که ثبات قیمتی است؛ در تضاد به نظر می رسد. برای جبران این مشکل، سازندگان این توکن ها، از مقدار ارز دیجیتال بیشتری به عنوان پشتوانه استفاده می کنند.

به عنوان مثال، فرض کنید برای ایجاد ۵۰۰ دلار استیبل کوین، از ۱۰۰۰ دلار ارز دیجیتال به عنوان پشتوانه استفاده کنید. در این صورت، در صورت افت قیمت ارز دیجیتال، قیمت توکن به میزان نصف پشتوانه آن کاهش می یابد.

اگرچه نوسانات قیمتی مهم ترین مشکل استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال است؛ با این حال، هدف از ایجاد این توکن ها، تمرکز زدایی آن ها است. وجود این استیبل کوین ها، تراکنش ها را ایمن تر و شفاف تر می کند؛ چرا که یک نهاد و دولت واحد بر روی آن نظارت ندارد.

همچنین، تعدادی از این کوین ها (Coins) از چندین ارز دیجیتال مختلف جهت کاهش ریسک ناشی از نوسانات استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟ بازار استفاده می کنند. در نهایت، اگرچه تمرکز زدایی و نقدینگی بیشتر، از مزیت های این توکن ها به شمار می آید؛ با این حال، همواره جز پیچیده ترین استیبل کوین ها جهت سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال بوده اند.

4. استیبل کوین الگوریتمی

دسته چهارم شامل استیبل الگوریتمی یا بدون پشتوانه است. این توکن ها از هیچ کالا، رمز ارز یا ارز فیات به عنوان پشتوانه خود استفاده نمی کنند. بنابراین سوالی که پیش می آید این است که این استیبل کوین ها چگونه ارزش گذاری می شوند؟

این دسته، از الگوریتم های مختلف جهت ارزش گذاری بر روی توکن های خود استفاده می کنند. مهم ترین مکانیسم شامل کنترل عرضه و تقاضا است. در این روش، با افزایش قیمت، تعداد توکن های عرضه شده افزایش می یابد تا قیمت کاهش پیدا کند. همچنین در صورت کاهش قیمت Stable Coin، توکن سوزی انجام می شود تا قیمت ها دوباره به سطح اولیه برگردد.

اصولا استیبل کوین الگوریتمی با استفاده از مکانیسم عرضه و تقاضا، قیمت خود را ثابت نگه می دارد. همچنین ذکر این نکته نیز مهم است که این دسته از توکن ها، بالاترین سطح از تمرکز زدایی و استقلال را ارائه می دهند. در نهایت، با وجود تمام جنبه های مثبت این توکن ها، در صورت سقوط بازار، با توجه به عدم پشتوانه پولی، کاربران ممکن است دارایی خود را به طور کامل از دست بدهند.

در جدول زیر، Stable Coin هایی را به عنوان مثال از هر دسته مشاهده می کنید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.