برخی از مفاهیم اولیه بورسی


باید توجه داشته باشید که از پولی برای سرمایه‌گذاری استفاده کنید که به آن احتیاج فوری نداشته باشید. اگرچه قدرت نقدشوندگی سرمایه در این بازار بالا است اما اگر شما نیاز فوری به پول داشته باشید، ممکن است نتوانید به سرعت به پول نقد برسید.

مفاهیم اولیه بورس

به شرکت هایی که سهام آنها در اختیار افراد محدودی باشد شرکت های سهامی خاص می گویند ولی به شرکت هایی که سهام داری آنها برای عموم آزاد باشد عام می گویند. کلیه شرکت های داخل بورس لزوماً سهامی عام می باشند.

قیمت اسمی

قیمت اولیه سهم در بازار اولیه است که در بازار بورس تهران ۱۰۰ تومان ارزیابی شده است.

همانطور که از عنوان پیداست این قیمت اسمی سهم می باشد و بدین معناست برخی از مفاهیم اولیه بورسی که شرکت در روز نخست قیمت هر سهم خود را ۱۰۰ تومان تعیین نموده است و سهامداران روز نخست برای خرید سهام این شرکت مبلغ ۱۰۰ تومان پرداخت نموده اند این ۱۰۰ تومان مبنای محاسبات زیادی در افزایش سرمایه ها می باشد. معمولاً سرمایه یک شرکت حاصل ضرب تعداد سهام آن و عدد ۱۰۰ تومان می باشد و با بر عکس تعداد سهام یک شرکت سرمایه آن تقسیم بر ۱۰۰ تومان می باشد.

سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار به معنای خرید سهام، معمولاً با دو دیدگاه انجام می شود. بهره بردن از روند قیمت سهم به معنای اینکه سهمی را با قیمتی بخریم و با قیمت بالاتری به فروش برسانیم و یا سرمایه گذاری برای بهره بردن از سود سالیانه سهم که البته مورد دوم رشد قیمت را در زمان فروش نیز شامل می شود. بر این اساس سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار را به سه دیدگاه تقسیم بندی می کنند: کوتاه مدت- میان مدت- بلند مدت. معمولاً به سرمایه گذاری هایی با دید ۳ الی ۴ ماهه کوتاه مدت گفته می شود و به سرمایه گذاری هایی با دیدگاه سه ماهه الی یکساله میان مدت گفته می شود و به سرمایه گذاری هایی با دیدگاههای بیشتر از یکسال بلند

مدت می گویند. در حالت کلی کارشناسان مالی مدعی می باشند که اگر سهامدار سهم خود را به درستی انتخاب کند سرمایه گذاری بلند مدت سوددهی مناسب تری نسبت به دو روش دیگر دارد ولی در حالت کلی هیچ کدام را نمی توان بهتر از دیگری به حساب آورد و سود دهی سرمایه کاملاً بستگی به رفتار خود سهامدار و شناخت از بازار دارد ولی در هر سه مورد کارشناسان استفاده از سبد سهام را توصیه نموده اند.

پرتفوی

عبارتست از یک سبد سهامی که برای کاهش ریسک سرمایه گذاری تهیه می شود.

کارشناسان اقتصادی حتی در بهترین حالت های تحلیلی خرید تنها یک سهم را توصیه نمی کنند و پیشنهاد خرید چند سهم متنوع را می دهند این کار برای آن است که ریسک سبد را کاهش دهند. در این خصوص نظریه های مختلفی وجود دارد که شاید ام پی تی معروفترین آنها باشد.

فرض کنید صنعتی با رشد قیمت ارز شکوفا می شود (این صنعت احتمالاً در کار صادرات است) و صنعتی دیگر با رشد قیمت ارز متضرر می شود (مواد اولیه این صنعت وارد می شوند) حال اگر در سبد ما از هر دوی این صنایع به نسبت مساوی سهام خریداری شود در حقیقت خود را نسبت به تغییرات قیمت ارز مصون کردیم و تغییرات ناشی از قیمت ارز باعث رشد یکی و کاهش دیگری می شود که در هر دو حال این دو سهم اثر دیگری را خنثی می کنند و شما از رشد کارخانه سود خواهید برد. نحوه تشکیل سبد شاید از مهمترین و طولانی ترین مباحث سرمایه گذاری در بورس باشد.

کد عملیاتی

عبارتست از کدی ثابت که به سهامداران داده می شود تا در هنگام خرید و فروش از آن استفاده شود این کد متشکل از سه حرف اول فامیلی افراد به همراه یک عدد ثابت که بمانند شماره حساب بانکی افراد از آن استفاده می شود.

اولین قدم برای سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار گرفتن کد می باشد بورس این کار را برای سهولت امور می کند و در حقیقت مدارک شناسایی شما را یکبار می گیرد و به جای آن به شما کدی می دهد که در معاملات با آن کد شناسایی می شوید. برای دریافت این کد باید به یکی از کارگزاری های بورس مراجعه کرد.

کارگزار

کارگزاری ها بنگاه های معاملاتی هستند که خرید و فروش سهام توسط آنان صورت می گیرد در این خرید و فروش آنها وکیل تام الاختیار فروشنده و خریدار هستند کارگزاری ها طبق ضوابط بورس عمل کرده و توسط آزمون با شرایط خاص انتخاب می شوند.

حق العمل خرید و فروش

کارگزاری ها برای خرید ۴۸۶/۱ درصد و فروش ۵۲۹/۰ درصد از اصل مبلغ خرید کسر می نمایند که در هر دو مورد ۵/۰ درصد عنوان مالیات را دارد.

عبارتست از کد شرکت ها که برای سهولت شناسایی آنها و دسته بندی آنها در بورس تهران مورد استفاده قرار می گیرد.

نماد یک شرکت عبارتست از حرف اول که نشان دهنده صنعتی می باشد که آن شرکت در آن قرار دارد و خلاصه ای از نام شرکت در ادامه، به عنوان مثال شرکتهای سیمانی نمادشان با “س” شروع می شود. در ذیل شاهد این طبقه بندی و حروف اختصاری می باشید:

گروه واسطه گری های مالی( شرکت های سرمایه گذاری در این گروه قرار دارند): حرف اختصاری این گروه” و” می باشد مانند: و غدیر(شرکت سرمایه گذاری غدیر)- و بانک (شرکت سرمایه گذاری بانک ملی)

گروه شرکتهای سیمانی: حرف اختصاری این گروه “س” می باشد مانند: سفارش (سیمان فارس و خوزستان) سشرق (سیمان شرق) ستران (سیمان تهران) سخاش (سیمان خاش) و …

گروه فلزات: حرف اختصاری این گروه “ف” می باشد مانند: فاراک (ماشین سازی اراک) فوکا (فولاد کاویان) فسرب (ملی سرب و روی)

گروه شرکت قندی: حرف اختصاری این گروه “ق” می باشد مانند: قپارس (قند پارس) – قزوین (کارخانجات قند قزوین)

گروه صنایع شیمیایی و نفت: حرف اختصاری این گروه “ش” می باشد مانند: شاراک (پتروشیمی اراک) – شخارک پتروشیمی خارک شسپهر (رنگ سپهر)

گروه نساجی: حرف اختصاری این گروه “ن” می باشد مانند: نبابک (نساجی بابکان) نبروج (نساجی بروجرد)

گروه معدن و محصولات کانی غیر فلزی: حرف اختصاری این گروه “ک” می باشد مانند: کچاد (معدنی چادر ملو) کروی (توسعه معادن روی)

گروه لوازم خانگی: حرف اختصاری این گروه “ل” می باشد مانند: لیپام (کارخانجات صنعتی پیام) لارج (ارج)

گروه تجهیزات برقی: حرف اختصاری این گروه “ب” می باشد مانند: بسویچ (پارس سویچ) باختر (کابل باختر) (تذکر در این گروه استثنا نماد آکنتور برای کنتورسازی و آبفر برای آبفر بکار برده می شود).

گروه ماشین آلات و تجهیزات: حرف اختصاری این گروه “ت” می باشد مانند: تایرا (تراکتور سازی ایران)

گروه وسایل نقلیه موتوری: حرف اختصاری این گروه “خ” می باشد مانند: خبهمن (گروه بهمن) خودرو (ایران خودرو) خاور(ایران خودرو دیزل) خصدرا (صنعتی دریایی ایران)

گروه چوب و کاغذ: حرف اختصاری این گروه “چ” می باشد مانند: چفرم (ایران فرم) چمارم (کارتن مشهد)

گروه غذایی: حرف اختصاری این گروه “غ” می باشد مانند: غبشهر (صنعتی بهشهر) غمهرا (مهرام)

گروه لاستیک و پلاستیک: حرف اختصاری این گروه “پ” می باشد مانند: پلوله (گاز لوله) پقدس (قدس پلاستیک)

گروه دارویی: حرف اختصاری این گروه “د” می باشد مانند: دابور (دارویی ابوریحان)

سال مالی

عبارتست از یک سال که ابتدای آن شروع فعالیت مالی و انتهای آن پایان فعالیت مالیست و ممکن است بر سال شمسی منطبق باشد.

سهامداران برای محاسبه سود و زیان یک شرکت یک دوره خاص را انتخاب می کنند که در پایان آن دوره هیئت مدیره موظف به گزارش دادن عملکرد خود در آن دوره و طرح های خود در دوره آتی می باشد این دوره هر زمانی بر اساس موافقت اکثر سهامداران می تواند باشد ولی آنچه در کشور ما و در بورس ما مرسوم است یک سال کامل است که به آن سال مالی گفته می شود. در برخی از شرکت ها در سایر بورس های جهان دیده شده است که از فصل مالی و یا شش ماه مالی نیز استفاده شده است. ایام مالی طولانی تر باعث تعدیلات بیشتر در سودهای اعلامی در ابتدای دوره توسط شرکت ها می شود. و هیچ تأثیر خاصی بر روند قیمت شرکت ندارد.

شاخص ها

اعدادی که وضعیت بازار را طی دوره های قبل و جاری نشان می دهند.

برای سرمایه گذاری در هر بورس باید قبل از ورود وضعیت آن بررسی شاخص های مختلفی وجود دارد که به هر کدام جداگانه می پردازیم.

شاخص کل

عددی است که نشان دهنده بازدهی بازار است و تغییر آن به منفی یا مثبت نشان دهنده تغییر مثبت یا منفی کل بازار است.

برای محاسبه بازدهی بازار مثلاً طی ماه گذشته می توان درصد رشد شاخص را از ابتدا تا انتهای ماه در نظر گرفت.

شاخص مالی

عبارتست از روند بازدهی شرکتهای سرمایه گذاری

شاخص صنعتی

عبارتست از بازدهی شرکت های غیر سرمایه گذاری یعنی شاخص کل منهای شاخص مالی

شاخص ۵۰ شرکت فعالتر بورس هر چند وقت یکبار (معمولاً بصورت فصلی) بر اساس وضعیت معامله شرکت ها و نقد شوندگی آنها ۵۰ شرکت فعالتر یا برنر را اعلام می کند این شاخص روند رشد آنها را بازگو می کند.

شاخص بازده نقدی و قیمت

عبارتست از بازدهی شرکت ها به جهت بازده سود خالص

سود پیش بینی شده (EPS)

عبارتست از سود عایدی شرکت به ازای هر سهم که توسط شرکت پیش بینی می گردد.

Earn per share در ابتدای سال مالی هر شرکت سود تخمینی خود را بر اساس نظرات مدیران شرکت تخمین می زند و به سهامداران اعلام می کند. معمولاً این اعلام سود با محافظه کاری صورت می گیرد. سود پیش بینی شده درقیمت سهم تأثیر مستقیم دارد.

تعدیل

تغییرات EPS طی دوره را تعدیل می گویند.

پس از آنکه سال مالی شروع شد بسته به اتفاقات روند عملکرد شرکت مدیران EPS را به رقمی واقعی نزدیک تر می کنند. تعدیل به دو نحو می باشد تعدیل مثبت که به رشد EPS اطلاق می گردد و تعدیل منفی که به کاهش EPS اطلاق می گردد.

بسته شدن سهام

هرگونه تغییر، اعم از تغییر در اصول اساسی سرکت، بمانند تغییر محل، تعدیل EPS،افزایش سرمایه و تعیین اعضای هیئت مدیره فقط در صورتی امکان پذیر است که نماد معاملاتی شرکت بسته شود یعنی معاملات شرکت برای مدت تصمیم گیری در مورد اصول فوق تعطیل خواهد شد و نماد شرکت در تابلوی بورس متوقف خواهد شد و بعد از انجام امور یاد شده سهام با قیمت جدید وارد تابلو خواهد شد قابل ذکر است که در روز اول باز شدن، سهام از قانون حجم مبنا پیروی نکرده و سقف و کف قیمتی نخواهد داشت.

مجمع سالیانه

گردهمایی سهامداران و مدیران شرکت ها که برای ارائه وضعیت شرکت و تعیین سود، حداکثر چهار ماه بعد از پایان سال مالی شرکت ها تشکیل می گردد.

معمولاً پس از پایان سال مالی (بین ۳ الی ۴ ماه) مجمع سالیانه که به آن مجمع عادی هم گفته می شود تشکیل می گردد در مجمع معمولاً هیئت مدیره گزارش خود را به سهامداران در مورد نحوه تقسیم سود و میزان آن نظرات خو را ابراز می دارند.

روزنامه رسمی

یکی از مسائلی که در مجمع در مورد آن تصمیم گرفته می شود روزنامه رسمی شرکت می باشد. شرکت موظف می شود کلیه اخباری که سهامداران باید از آن اطلاع یابند را در روزنامه رسمی درج کند از قبیل تاریخ مجامع، افزایش سرمایه، زمان پرداخت سود و …

سود تقسیمی ( DPS )

عبارتست از سود پس از کسر مالیات به ازاء هر سهم که توسط شرکت ها پرداخت می گردد.

معمولاً به علت آنکه برخی از طلب ها و بدهی ها هنوز بلاتکلیف می باشند و یا در شرکت حساب های مشکوک وجود دارد همه سود حاصله را بین سهامداران تقسیم نمی کنند و مقداری از آن را بصورت اندوخته در شرکت باقی می گذارند که در سال یا سالهای بعد در مورد آن تصمیم گیری بعمل می آید.همواره DPS کوچکتر از آخرین EPS شرکت می باشد.

اندوخته

آنچه از سود در شرکت باقی می ماند. رقم اختلاف بین DPS و آخرین EPS بصورت اندوخته در شرکت باقی می ماند که می تواند اندوخته قانونی یا اندوخته عادی باشد در صورت اندوخته عادی هیئت مدیره باید علت و طرح توجیهی خود را به سهامداران اعلام کند.

اندوخته قانونی

سهمی از سود که طبق قانون بورس باید در شرکت باقی بماند.

طبق قانون بورس اوراق بهادار شرکت ها موظفند هر دوره ۵% از سود خود را اندوخته کنند تا زمانی که جمع مبالغ اندوخته به ۱۰% سرمایه شرکت برسد که پس از آن نیازی به انباشت سود نیست چون شرکت های پذیرنده شده در بورس اوراق بهادار تهران غالباً در حال توسعه می باشند برای همین افزایش سرمایه های پی در پی را غالباً در آنها شاهد هستیم که این باعث می شود هیچ وقت اندوخته قانونی به حداکثر خود نرسد. شرکت ها مجازند در افزایش سرمایه های خود از این اندوخته نیز استفاده کنند.

مجمع فوق العاده

گردهمایی سهامداران و مدیران شرکت ها که برای تغییرات اساسی در اساسنامه شرکت ها بمانند تغییر سال مالی یا تغییر محل شرکت و یا تصویب طرح توجیهی افزایش سرمایه تشکیل می شود.

هر جمعی به غیر از مجمع عادی، فوق العاده نام دارد که شرکت در نکاتی ملزم به تشکیل مجمع فوق العاده می باشد یکی از آنها تغییرات در هیئت مدیره می باشد که هر زمان لازم شد باید سهامداران شرکت در محلی برخی از مفاهیم اولیه بورسی حاضر شوند و به هیئت مدیره جدید رأی بدهند. یکی دیگر از فعالیت های مجمع فوق العاده، افزایش سرمایه می باشد. در مجمع افزایش سرمایه، سهامداران جمع می شوند و هیئت مدیره طرح توجیهی افزایش سرمایه (علت افزایش سرمایه) را قرائت می کند و در صورت تصویب سهامداران سهامداران افزایش سرمایه اجرا می شود.

افزایش سرمایه

عبارتست از تجزیه سهام شرکت ها بطوری که نفع سهامداران قبلی تأمین گردد.

افزایش سرمایه به روش جایزه

افزایش سرمایه و سهام از محل اندوخته های شرکت است که بدون پرداخت پول توسط شرکت ها صورت می گیرد.

همانگونه که در قبل اشاره شد هیئت مدیره می تواند به علتی قسمتی از سود را اندوخته کند و هر زمانی که این اندوخته به جایی رسید که احتمال برگشتش به برخی از مفاهیم اولیه بورسی سهامداران کم بود غالباً افزایش سرمایه از محل اندوخته انجام می شود که چون سهامداران در آن پولی پرداخت نمی کند و به آن افزایش سرمایه بصورت جایزه ای می گویند. در پایان قسمت افزایش سرمایه مثالی از تغییرات قیمت پس از افزایش سرمایه می آوریم.

افزایش سرمایه از محل آورده

افزایش سرمایه ایست که از محل دریافت قیمت اسمی سهام به ازای هر سهم از سهامداران صورت می گیرد.

چنانچه شرکت طرح گسترش داشته باشد مثلاً کارخانه بخواهد خط تولید جدید احداث کند و یا روند شرکت به نحوی باشد که نیاز به منابع مالی جدید باشد و شرکت اندوخته نداشته باشد سهامداران شرکت مبلغ افزایش سرمایه را نسبت به تعداد سهام خود پرداخت می کنند در این حالت که سهامداران برای برخی از مفاهیم اولیه بورسی افزایش سرمایه پولی پرداخت می کنند افزایش سرمایه از طریق آورده گفته می شود.

درآمد پایدار در بازار بورس

با آلند همراه باشید . هدف ما از معامله گری در بازار بورس ایجاد درآمدی ثابت و پایدار است. یعنی به جایگاهی برسیم که با بالا و پایین شدن بازار و با سبز و قرمز شدن آن، درآمد ثابت ما تغییر نکنه که بتونیم برنامه ریزی درست و ثابتی روی این مقدار داشته باشیم.

شاید با شنیدن این جملات خیلی از افراد تعجب کنند که اصلا مگه میشه از بازار بورس هم میشه درآمد ثابت کسب کرد؟

بازاری که انقدر بالا و پایین داره و نا متعادله، چطور میتونه به من درآمدی ثابت و پایدار بده؟

اگر امکان پذیره، چرا تا الان اینکارو انجام ندادم؟

فرض کنید برناممون این باشه که بعد از یک بازه زمانی چهار ساله یا پنج ساله ، بخوایم به درآمد پایدار 200 میلیون در سال در این بازار برسیم.

حقیقت اینه که افرادی که برنامه ریزی و استراتژی در بازار بورس ندارن، جزو بازنده ها محسوب میشن.

امکان داره در یک بازه زمانی یک سری سودهای میان مدتی هم کسب کنن اما شک نکنین تمام پول و سرمایه ای که بدست آوردن به راحتی نابود میشه و به نقطه اول یا نقطه صفر برمیگردن.

چگونه بعد از پنج سال به درآمد پایدار 200 میلیون در سال برسیم؟

استراتژی خرید نگهداری:

استراتژِی خرید نگهداری مورد علاقه برخی معامله گران بازار بورس است.

در این استراتژی معامله گران تصمیم میگیرن سهام های ارزنده ای که سودآوری مستمر دارن با توجه به صنعت و جایگاهشون در اقتصاد، در قیمت های بسیار مناسب و پایین تر از ارزش ذاتی، خریداری میکنن و به مدت طولانی نگه میدارن و هرساله سود (DPS) سهم را از شرکت دریافت میکنن.

به عنوان مثال، سال 94 قیمت هر سهم پتروشیمی زاگرس 800 تومان بوده و چنین قیمتی برای پتروشیمی زاگرس بسیار ارزنده محسوب میشه.

در سال 95 به ازای هر سهم 425 تومان سود تقسیم کرد و در سال 96 به ازای هر سهم 740 تومان سود تقسیم کرد که تقریبا میشه گفت 90 درصد سود!

اینجا جا داره کمی تامل کنیم و یک مقایسه کوچیک داشته باشیم به سود سالانه بانک ها و سود پایداری که بازار بورس به ما میده. تصمیم گیرنده نهایی برای سرمایمون خودمون هستیم.

شما میخواین سالی 20 درصد سود رو انتخاب کنین یا سالی 90 درصد سود؟

جالب اینجاست هر ساله این سود داده میشه، برخی سال ها افزایش پیدا میکنه و برخی سال ها کاهش پیدا میکنه اما اگر سهم رو درست انتخاب کنیم علاوه بر سودهای سالانه، هر چند سال یک بار پولمون چند برابر میشه وتا زمانی که پتروشیمی زاگرس متانول تولید میکنه و بازاری برای فروش داره، میتونه این سود رو برای ما بسازه و اون فردسهامدار هرساله سودش رو از شرکت بگیره و درآمدی پایدار برای خودش ایجاد کنه.

به این استراتژِی میگن خرید نگهداری، کسی که این استراتژی رو انتخاب میکنه باید دوتا آیتم رو درنظر داشته باشه:

1- شرکت انتخابی باید استمرار سودآوری داشته باشه حداقل با یک افق بلند مدت

2- اون فرد سرمایه گذار باید از لحاظ شخصیتی مناسب برای این استراتژی باشه.

یعنی فرد صبور با دید بلند مدت باشه و به نوسانات کوتاه مدت سهام کاری نداشته باشه تا بتونه سودهای پایدار رو از بازار بدست بیاره.

این یکی از بهترین و اصولی ترین استراتژی های سرمایه گذاری در بازار بورس به حساب میاد.

حالا با جمله درآمد پایدار در بازار بورس بیشتر آشنا شدیم

اما استراتژی های بهتری هم داریم که در مقالات بعدی درباره آن ها براتون مینویسم.

چند نکته مهم در بورس که سرمایه گذاران باید به آن ها توجه کنند!

چند نکته مهم در بورس که سرمایه گذاران باید به آن ها توجه کنند!

چند نکته مهم در بورس که سرمایه گذاران باید به آن ها توجه کنند!

برای دانستن این موضوع ( چند نکته مهم در بورس که سرمایه گذاران باید به آن ها توجه کنند! ) در ادامه با ما همراه باشید.

۱. قبل از قدم گذاشتن در بازار بورس استراتژی خود را تعیین کنید.

نوسانگیری – کوتاه مدت ( تا ۳ ماه ) – میان مدت ( ۳ الی ۶ ماه ) – بلند مدت از ۶ ماه به بالا

۲. اگر قصد دارید سرمایه‌گذاری بلندمدت انجام دهید بازهم کمی تحلیل تکنیکال بیاموزید.

مفاهیم اولیه تحلیل تکنیکال از قبیل حمایت‌ها و مقاومت‌ها را بشناسید. اطلاعات جمع آوری کنید، تجزیه و تحلیل کنید تا ورزیده شوید.

۳. حتما در هر خرید حد ضرر مشخصی برای خود تعیین کنید.

مثلا ۱۰ درصد و بر این حد ضرر کاملا پایبند باشید. خیال سودهای تپل می تواند به ضرر های تپل تر هم برخی از مفاهیم اولیه بورسی بیانجامد. فرضا روند قیمتی سهمی را در ۳۰ روز گذشته بررسی کنید ببینید کمترین قیمت چند بوده است و بیشترین قیمت را ببینید بعد ببینید ریسک ورودتان خوب ارزیابی می شود یا بد. بر اساس آن استراتژی ورود خود را تنظیم کنید.

۴. براساس صحبت‌های افراد خرید و فروش نکنید.

صحبت‌ها و توصیه‌های خرید و فروش را فقط گوش کنید و بخوانید ولی سریع اجرا نکنید. تجزیه و تحلیل کنید و با شخصیت‌تان و استراتژی خودتان تطبیق دهید. شاید آن شخص فردی بسیار ریسک‌پذیر باشد ولی شما شخصا حاضر به ریسک زیاد نباشید. دلیل دیگر اینست که شاید استراتژی آنها بلند مدت باشد ولی شما کوتاه مدت یا میان مدت و حتی شاید آنها به نوسانگیری فکر می کنند.

۵. وجود افراد سودجو

برخی افراد سودجو در تالارهای بورسی قصد دارند با تعیین هدف‌های اغواکننده و جذاب برای سهم‌های مختلف، سرمایه‌گذاران را فریب داده و هیجان‌زده کنند. پس به سهم هایی که در تالارهای بورسی بشدت روی آنها تبلیغ می شود سعی کنید وارد نشوید و اگر وارد شدید کاملا مواظب باشید.

۶. هیجان‌زده رفتار نکنید.

به استراتژی تان در هر حالت و موقعیتی پایبند باشید. ( البته به این معنی نیست که همه افراد سودجو و فریبکار هستند. خودتان هم تحقیق و مطالعه کنید ).

۷. همیشه چند درصد سرمایه‌تان نقد داشته باشید.

امتحان کنید حاشیه امنیت بالایی برای شما ایجاد خواهد کرد. تا زیر و بم کار را یاد نگرفتید هرگز تک سهم نشوید. تک سهم شدن (داشتن یک سهم در سبد سهام) مخصوص معامله‌گران بسیار حرفه ای و رانت‌دار است.

۸. هرگز به خود نگویید که اگر امروز نخریدم دیگر سود نخواهم کرد.

بیش از چند نماد در حال معامله شدن است ، اگر این سهم نشد بازهم سهام خوب دیگر موجود است. در ابتدای کار همین که ضرر نکنید کلی سود است پس در خرید عجله نکنید. سهم‌های خوب برای خرید همیشه وجود دارد. امروز نشد فردا ، فردا نشد پس فردا خرید کنید. بنابراین آرامش و خونسردی خود را حفظ کنید.

۹. اولویت اول در بازار بورس حفظ سرمایه‌ است.

اولویت دوم، حفظ سودهای قبلی میباشد. همیشه فرصت خرید سهام وجود دارد ولی فرصت برگرداندن سرمایه همیشه مهیا نیست.

اگر سهمی را با عجله و با شتاب‌زدگی خرید کنید و ضرر کرده و سرمایه شما از دست برود، دیگر چیزی نخواهید داشت که با آن معامله کنید. پس اگر سرمایه نباشد سود هم نیست.

۱۰. روی هیچ سهمی تعصب نداشته باشید.

برخی‌ معامله‌گران فقط در گروه خاصی از بازار فعال هستند و برخی‌ دیگر به سهمی که خریداری شده تعصب خاصی نشان می‌دهند؛ هردو اشتباه است. هدف معامله‌گر در بازار سرمایه سودکردن است و هدف این نیست که با سهام یک شرکت ازدواج کنید.

۱۱. خرید یک سهم با اراده خود فرد انجام می‌شود.

پس قبل از هر خرید فکر کنید و عواقب خریدتان را از همین ابتدا بر عهده بگیرید. تقصیر اشتباه‌تان را بر گردن دیگران نیندازید. این شما هستید که مسئول خرید و فروش خود می‌باشید.

۱۲. بهتر است به دنبال سیگنال‌های خرید و فروش نباشید.

چون اگر هم سودی کسب کنید همیشگی نیست. سیگنال‌ها مانع یادگیری شما می‌شود و کسی که به فکر پیشرفت و ترقی باشد به سیگنال‌های خرید و فروش سهام کمتر توجه می‌کند.

۱۳. تحلیل بنیادی و تکنیکال را تا حدی که می‌توانید یادبگیرید.

تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال را تا حدی که می‌توانید یادبگیرید. فکر نتوانستن را از ذهن خود بیرون کنید، تحلیل‌گران بزرگ نیز روزی فردی عادی بوده‌اند و با تمرین و مطالعه و تجربه به اوج رسیده‌اند. شاید مثل خیلی از افراد بگویید وقت مطالعه و کلاس رفتن را ندارید. مشکلی نیست، هرچقدر زمان دارید صرف یادگیری کنید و روزانه مثلا ۲۰ دقیقه در ساعتی خاص صرف اینکار نمایید. پس از مدتی خودتان از پیشرفتی که کرده‌اید متعجب خواهید شد.

آموزش

سهام

کدال چیست و چه کاربردی برای سرمایه گذاران در بورس دارد ؟

سرمایه گستران - کدال در واقع مخفف عبارت انگلیسی Comprehensive Database Of All Listed Companies است که به معنای سامانه…

تکنیک ها و ترفندهای سرمایه گذاری پربازده و تشکیل بهترین سبد سهام

سرمایه گستران - سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار تکنیک هایی دارد که اگر آن‌ها را یاد بگیرید؛ جذابیت سرمایه‌گذاری در…

مالی

آشنایی با دفاتر و اصطلاح های مهم حسابداری

در این مقاله سعی می شود تا برخی اصطلاحات مهم حسابداری مانند رویدادهای مالی ، دوره مالی .و ماهیت حساب…

مالی

نحوه سرمایه گذاری سودآور در صندوق های سرمایه گذاری

سرمایه گستران - سهام شرکت هاو واحدهای صندوق های سرمایه گذاری بر اساس ارزش خالص دارایی یا(NAV ) تعیین می…

مالی

آموزش حسابداری-قسمت اول :معادله حسابداری

اولین موضوع برای شروع آموزش حسابداری ،یادگرفتن معادله حسابداری است که سعی می شود در ادامه به این موضوع پرداخته…

مفاهیم اولیه بورس – قسمت پنچم : افزایش سرمایه و حق تقدم سهام

شرکت‌ها به‌منظور تأمین منابع موردنیاز برای گسترش فعالیت‌های خود و توسعه طرح‌ها، اصلاح ساختار مالی شرکت، افزایش قدرت رقابت خود…

مفاهیم بورس و بازار سرمایه – قسمت چهارم

در قسمت های قبلی برخی مفاهیم اولیه بورس مطرح گردید .در ادامه سعی می شود به مفاهیم مهم دیگری که…

سهام

آشنایی با مفاهیم بورس – قسمت سوم

در دو مقاله قبلی به برخی از اصلاحات بازار سرمایه اشاره نمودیم .در ادامه سعی می شود تا تعدادی دیگر…

آشنایی با مفاهیم بورس – قسمت دوم

در این مقاله، در ادامه مقاله قبلیسعی می شود تا به چند اصلاح مهم و رایج بازار سهام پرداخته شود.

آشنایی با مفاهیم بورس – قسمت اول

برای شروع معامله سهام در بازار سرمایه نیاز به یادگیری مفاهیم و اصطلاحات اولیه و پایه‌ای وجود دارد.

صندوق های قابل معامله بازار

همه چیز در مورد صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله ( ETF یا Exchange-traded fund) نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که از دارایی‌های متنوع تشکیل شده…

آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری در سهام

صندوق های سرمایه گذاری در سهام ، به نوعی صندوق سرمایه‌گذاری گفته می شود که عمده سبد دارایی آن (…

آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری با درآمدثابت

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت هر چند بازدهی بیشتری نسبت به سودسپرده های بانکی دارد اما در مقایسه…

صندوق سرمایه گذاری بورسی

آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری مختلط

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با توجه به نوع دارایی‌های تحت مالکیت طبقه‌بندی می‌شوند. برخی از آن ها در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند، از…

نکاتی درباره صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورسی

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک ، یکی از انواع واسطه‌های مالی و از جمله نهادهایی است که سرمایه‌های خرد و منابع مالی…

الزامات سرمایه گذاری موفق در بورس و بازار سرمایه

همه دوست دارند موفق باشند، اما فقط افراد کمی هستد که می‌دانند چگونه باید به این خواسته برسند. به همین…

نکات مهم برای سرمایه گذاری موفق در بازار سرمایه

سرمایه‌گذاری در بورس اصولی دارد که اگر آن‌ها را رعایت کنید، شانس موفقیت بیشتر و احتمال زیان کم خواهد شد.

معرفی مدل های مختلف ارزشگذاری سهام

ارزش اسمی یک سهم، قیمتی است که عرضه اولیه سهام شرکت براساس آن قیمت انجام می‌شود.

ریسک سهام

کاربرد ضریب بتا در سرمایه گذاری اوراق بهادار در بورس

ریسک سیستماتیک یا ضریب بتا ، معیاری است که براساس داده‌های تاریخی ارزش دارایی‌ها بدست می آید و نشان دهنده…

نکاتی که باید پیش از ورود به بورس بدانید!

نکات ورود به بورس

حتی اگر بخواهید برای تفریح به جایی تازه برویم، از پیش سعی می‌کنیم اطلاعات اولیه‌ای را درباره آن مکان به دست آوریم تا ببینیم اصلا چنین جایی باب میلمان هست یانه. وقتی صحبت از سرمایه‌گذاری به میان می‌آید اما همه چیز جدی‌تر می‌شود. شما باید بدانید که پولتان را کجا و بذرتان را در چه خاکی می‌کارید. پس پیش از ورود به بازار بورس باید درکی نسبی از وضعیت این بازار به دست آورید. به همین دلیل توصیه می‌کنیم که اگر قصد ورود به بورس را دارید یا از افراد تازه‌وارد این بازار هستید، حتما پیش از هر اقدامی به چند مورد از نکات اولیه سرمایه‌گذاری در این بازار که در ادامه توضیح می‌دهیم، توجه کنید.

بیشتر بخوانید

نکات اولیه ورود به بورس

بورس حوزه‌ای از بازارهای مالی است که بسیاری از افراد برای سرمایه‌گذاری به آن روی می‌آورند؛ افرادی که همگی به دنبال کسب سود از آن هستند. اما راه ورود به بورس و رسیدن به بازدهی‌ای که انتظارش را دارید مانند هر کار دیگر نیازمند دانش، مهارت و تجربه کافی است. اگر از نکات لازم برای فعالیت در این حوزه آگاه نباشید، نه تنها به سود نخواهید رسید، بلکه ممکن است سرمایه خود را نیز از دست بدهید.

در ادامه به مسائل پایه‌‌ای اشاره می‌کنیم که دانستن آن‌ها برای کسب آمادگی به منظور سرمایه‌گذاری در بورس حیاتی است.

ورود به بورس قلق دارد

شاید بتوان بورس را به رانندگی تشبیه کرد. امکان دارد آموزش‌های رانندگی که ضروری هم هستند، برای ما با استرس و حتی خطر همراه باشند؛ اما در صورتی که درست و اصولی طرز استفاده از خودرو را بیاموزیم و نکات رانندگی را به خوبی اجرا کنیم، نه تنها به ما ضرر نمی‌رساند، بلکه تاثیر مثبت زیادی در زندگی ما دارد.

فعالیت در بازار سرمایه هم به همین نحو است. اگر بدون آگاهی و دانش کافی وارد آن شویم، نتیجه ای جز شکست و آسیب اقتصادی ندارد. اما اگر قبل از ورود به بورس، آموزش لازم را ببینیم و به نکات و اصول اولیه فعالیت در این بازار توجه کنیم و از راهنمایی‌های کسانی که در این حوزه سواد و تجربه کافی را دارند، بهره ببریم، ورود به این عرصه فرصتی سودآور خواهد بود که کیفیت زندگی ما را بهبود خواهد بخشید.

با هر مبلغی می‌توان آغاز کرد

هر قشری از جامعه با ورود به بازار سرمایه قادر است از لحاظ اقتصادی پیشرفت کند و از مزیت‌های آن بهره‌مند شود.

شروع فعالیت در بورس نیازمند سرمایه زیادی نیست و ورود به آن تقریبا با هر وضعیت اقتصادی‌ ممکن است؛ به طوری که چه با ۵۰۰ هزار تومان و چه با ۱۰۰ میلیارد تومان می‌توان سرمایه‌گذاری در این بازار را آغاز کرد.

مهم این است که شما چگونه از قابلیت‌های آن برای کسب سود و درآمد استفاده کنید. در حقیقت شما باید با مطالعه و آموزش‌های درست به سرمایه خود بیفزایید.

بیشتر بخوانید

اشتباه فکر نکنید

در مورد بورس دو ذهنیت اشتباه وجود دارد؛ اینکه تصور کنید با ورود به بازار سرمایه به سرعت به سود و سرمایه زیادی می‌رسید و دیگر این که عوامل مختلف در بازار بورس همواره سرمایه شما را تهدید می‌کند و نوسانات بازار باعث شکست و ضرر شما می‌شود.

این دو طرز فکر اشتباه هستند. یکی از نکات اولیه‌ای که پیش از ورود به بورس باید بدانید این است که فعالیت در بورس، فرآیندی است که احتیاج به بررسی، تحلیل، شکیبایی و ارزیابی درست دارد. برای سرمایه‌گذاری در این بازار باید تفکری تحلیل‌‌گر داشت؛ به این معنی که باید نسبت به نقاط ضعف و قوت خود آگاهی داشته باشید و نیز فرصت‌ها و خطرات بورس را به موقع شناسایی کنید.

باید بدانید که برای شروع و تحلیل و ارزیابی باید از چه روش‌ها و اصولی بهره ببرید. شاید در بورس گاهی موفقیت‌هایی با بازدهی سریع به دست آورید؛ اما هدف مهم‌تر پیگیری یک روند مداوم و استراتژیک است.

هدف خود را روشن کنید

برای شروع هر کاری ابتدا باید اهداف خود را مشخص کرد. برای موفقیت و پیشرفت در بورس نیز ابتدا باید موقعیت خود را به خوبی ارزیابی کنید و تعیین کنید که با ورود به بورس قصد دارید به چه نقطه یا جایگاهی در این سرمایه‌گذاری برسید.

آیا پولی را پس‌انداز کرده‌اید و قصد دارید با سرمایه‌گذاری آن به سوددهی بیشتری برسید؟ آیا بیکار هستید و این بازار را به عنوان شغل و منبع درآمد در نظر گرفته‌اید؟ آیا سرمایه قابل توجهی دارید و می‌خواهید آن را در سبدهای سرمایه‌گذاری و متنوع بورس بگذارید؟

با طرح سوالات بالا مشخص است که ابتدا باید هدف خود را تعیین کنید و شناختی دقیق از وضعیت و خواسته خود داشته باشید تا استراتژی درست و منطقی و متناسب با شرایط خود اتخاذ کنید.

باید توجه داشته باشید که از پولی برای سرمایه‌گذاری استفاده کنید که به آن احتیاج فوری نداشته باشید. اگرچه قدرت نقدشوندگی سرمایه در این بازار بالا است اما اگر شما نیاز فوری به پول داشته باشید، ممکن است نتوانید به سرعت به پول نقد برسید.

بیشتر بخوانید

فریب نخورید

در هر عرصه‌ای زمانی که برای سرمایه‌گذاری اقدام می‌کنید، همیشه برخی افراد سودجو نیز پیدا می‌شوند که قصد به دام انداختن و تصاحب سرمایه شما را دارند. آن‌ها با مشاوره‌های غیرعلمی و غیرتخصصی خود به شما وعده‌های پررنگ و لعاب می‌دهند، برای مثال شما را با وعده‌ی سود‌های زیاد در بازه‌های کوتاه‌مدت، تضمین سوددهی و غیره دلخوش می‌کنند.

تمام این ادعاها تنها فریب است. با ورود به بازار سهام نمی‌توان در زمان خیلی کوتاه پول زیادی کسب کرد و نیز تضمینی برای سوددهی سرمایه شما در بورس وجود ندارد. برخی سهام‌ها ریسک بیشتر و تعدادی از ریسک کمتری برخوردار هستند. تنها فردی در این محیط نتیجه مطلوبی را شاهد خواهد بود که با حفظ تعادل بین ریسک بازار بورس و بازدهی سرمایه‌گذاری، مدیریت درستی داشته باشد. پس به خاطر داشته باشید که فعالیت در بازار سهام، تلاشی پیوسته همراه با هوشیاری بالا و دقت لازم دارد.

بیشتر بخوانید

دانش اقتصادی خود را افزایش دهید

عوامل مختلفی در بازار سهام تاثیرگذار هستند. شرایط سیاسی، فرهنگی، نوع سهام شرکت‌ها، نوسان بازار و غیره هر یک بر بازار بورس تاثیر می‌گذارد. پس ضروری است که بدانید بورس از چه عواملی متاثر می شود و در اقتصاد از چه متغیرهایی باید آگاهی داشته باشید. واضح است که اگر با مفاهیم اقتصاد و بازار سهام آشنایی نداشته باشید، نمی‌توانید سرمایه خود را به درستی مدیریت کنید.

در صورتی که با مفاهیم مختلف اقتصاد آشنا باشید، در شرایط مختلف سیاسی، اقتصادی و موارد دیگر می‌توانید بازار را به خوبی تحلیل کرده و تصمیم‌گیری درستی داشته باشید. پس در هر سطح و با هر مبلغی که قصد ورود به عرصه بورس را دارید، باید با اصول ابتدایی بازار سهام و اقتصاد آشنایی داشته باشید. بدیهی است که جریانات مثبت اقتصاد کشور بر بازار سرمایه تاثیر مثبتی می‌گذارند و رشد شاخص را به همراه دارند و برعکس، مشکلات اقتصادی روند آن را منفی می‌کند.

در انتخاب کارگزاری دقت کنید

برای ورود به بورس از کجا شروع کنم؟ این پرسش بین همه افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در این بازار را دارند، مشترک است. انتخاب کارگزاری نخستین گام برای آغاز سرمایه‌گذاری‌های بورسی است. کارگزاری بورس نقش واسطه‌ای میان بازار بورس و شخص فعال در آن را بر عهده دارد. سرمایه‌گذاران باید حتما از طریق یک کارگزار، سهام خود را خرید و فروش کنند. در حقیقت، هر نوع مبادله سهامی در بورس به واسطه کارگزار انجام می‌شود. با کمی دقت و مطالعه در اینترنت، می‌توانید کارگزاری‌هایی را که به بهترین نحو به شما خدمات می‌دهند و شما را در این زمینه راهنمایی می‌کنند، انتخاب کنید. ضمن اینکه باید کد معاملاتی یا بورسی را هم از طریق کارگزاری دریافت کنید تا بتوانید فعالیت خود را در بورس آغاز کنید.

بیشتر بخوانید

به یاد داشته باشید که با کارگزاری‌ای همکاری کنید که با روند کار آن راحت‌تر هستید و نسبت به آن احساس رضایت دارید. پس تلاش کنید تا با برقراری ارتباط با آن‌ها و نیز مراجعه به سایت مربوط به کارگزاری مورد نظر خود، از خدمات آن اطلاعات لازم را به دست آورده و پی ببرید که کدام یک از آن‌ها اطمینان خاطر بیشتری به شما می‌دهد. در این زمینه می‌توانید از افرادی که سابقه فعالیت در بورس را دارند نیز مشورت بگیرید.

بیشتر بخوانید

بورس نیاز به یادگیری دارد

یادگیری و کسب مهارت برای معامله‌گری و سرمایه‌گذاری یکی از مهم‌ترین نکات ورود به بازار بورس است. زمانی که دانش کافی داشته باشید، به تحلیل خود اعتماد دارید و تحت تاثیر شایعات و هیجان‌های بازار قرار نمی‌گیرید و با آگاهی تصمیم‌گیری می‌کنید. اما به چه روش می‌توان روش درست معامله در بازار سهام را آموخت؟

بیشتر بخوانید

برای یادگیری کتاب‌ها و سایت‌ها در اختیار شما هستند

در حال حاضر سایت‌های مختلفی وجود دارند که در زمینه بازار سهام و فعالیت و سرمایه‌گذاری مطالب مفیدی ارائه می‌کنند و برخی از آن‌ها سهام مختلف این بازار را با دقت تحلیل می‌کنند.

در این زمینه نویسندگان متعددی نیز کتاب‌هایی نوشته‌اند که با کمک آن‌ها می‌توان مفاهیم و روش‌های تحلیلی بورس را شناخت و دانش مناسبی از آن به دست آورد. اما نکته‌ای برخی از مفاهیم اولیه بورسی که باید به آن توجه داشت، این است که این منابع هر اندازه که مستند و جامع باشد، قادر نخواهند بود که جایگزین تعامل شما با افراد باتجربه در بورس شوند. زیرا در صورتی که در این حوزه تازه‌وارد باشید، نخواهید توانست درکی عمیق و درست از مطلب‌های منتشر شده در این کتاب‌ها و سایت‌ها به دست آورید و گاه دچار سوءتفاهم در برخی مطالب خواهید شد.

تحلیل موشکافانه فرآیند بازار سهام، نیاز به ارزیابی دقیق موضوعات گوناگونی دارد که بر بازار اقتصاد تاثیر می‌گذارد. تنها آگاهی از قیمت‌ها مهم نیست. بلکه روندهای این بازار، عملکرد شرکت‌ها، سیاست و مسائل دیگر هم باید بررسی شود؛ مسائلی که در بالا یا پایین رفتن ارزش سهام تاثیرگذارند. پس برای یادگیری درست و جامع این عرصه، باید آموزش‌های بنیادی ببینید.

بیشتر بخوانید

کلاس‌های آموزش حضوری را فراموش نکنید

هر فردی پیش زمینه‌ای از اقتصاد و مفاهیم بورس دارد، ضمن اینکه با توجه به ضریب هوشی هر فرد، سطح یادگیری مفاهیمی از جمله سیاست و اقتصاد متفاوت است. به عبارت دیگر، ممکن است شخصی با مطالعه و بررسی منابع سرمایه‌گذاری در این محیط، درک درست و فهم کافی را به دست آورد و بتواند فعالیت خود را شروع کند اما شخص دیگر قادر نباشد بدون کمک دیگران و به تنهایی آمادگی فعالیت در بورس را پیدا کند. بنابراین شرکت حضوری در کلاس‌های بورس، باعث ارتباط دو طرفه و تعامل با یک فرد باتجربه در این زمینه می‌شود که دید روشن‌تری به شما خواهد داد.

جمع‌بندی

برای آغاز فعالیت در هر زمینه‌ای، نیازمند آشنایی با مختصات آن هستیم. برای آغاز سرمایه‌گذاری در بورس و ورود به این بازار نیز پیش از هر کاری باید نکاتی را در خصوص آن بدانیم. کسانی که قصد سرمایه‌گذاری در بورس را دارند، باید در نظر داشته باشند که حتما با آن بخش از دارایی خود دست به سرمایه‌گذاری بزنند که در کوتاه‌مدت به آن نیاز ندارند. همچنین باید در نظر داشت که همواره در بازارهای مالی افرادی به دنبال فریب سرمایه‌گذاران و کلاهبرداری از آن‌ها هستند و با هوشیاری باید از افتادن در دام این افراد جلوگیری کرد.

هر سرمایه‌گذار، پیش از ورود به بازار باید هدف خود را از سرمایه‌گذاری مشخص کند و بنا به ویژگی‌های شخصیتی و چشم‌اندازی که از سرمایه‌گذاری دارد، دست به این کار بزند و استراتژی مختص خود را به پیدا کند. در این راه، آموختن روش‌های تحلیلی و استفاده از تجارب دیگران و همچنین شرکت در دوره‌های آموزشی مهم‌ترین اقدام است. انتخاب کارگزاری نیز یکی دیگر از مراحل اولیه ورود به بورس است که با توجه به آمار و سوابق کارگزاری‌ها و امکاناتی که در اختیار کاربرانشان می‌گذارند، می‌توان به انتخاب مناسب‌تری دست زد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.