مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز

صرافی متمرکز به پایان راه رسیده؟ معرفی 2 نوع صرافی برای رمزارز

صرافی متمرکز رمزارز با صرافی های غیر متمرکز تقاوت دارد.

صرافی های رمزارز به دو دسته متمرکز و غیر متمرکز تقسیم می شوند.

صرافی های متمرکز مبتنی بر اعتماد مشتریان به صاحبان این صرافی ها هستند.

کوین بیس (CoinBase)، باینانس(Binance)، بای بیت(Buybit)، کوکوین (Kucoin) و اف تی ایکس(FTX) از جمله مشهور ترین صرافی های متمرکز هستند.

اینگونه صرافی ها رمز ارز مشتریان را دریافت کرده و یک حساب برای آنها در اپلیکیشن صرافی می سازند.

مثلا اگر داریوش 1 بیتکوین برای صرافی باینانس بفرستد این بیتکوین به والت صرافی منتقل شده و برای داریوش یک حساب با موجودی یک بیتکوین ساخته می شود.

در واقع باینانس بیتکوین داریوش را به امانت گرفته و قول میدهد که آن را پس دهد.

حتما قوانین این صرافی ها را مطالعه کنید. مخصوصا شما که از ایران هستید. هیچ تضمینی برای بازگشت بیتکوین های شما و یا رمزارز هایی ممکن است ارزشمند شوند وجود ندارد. لطفا داستان هک های سال 2012 یعنی قبل از این که قیمت بیتکوین اوج بگیرد را بخوانید

این صرافی ها می توانند مانند صرافی ام.تی گاکس (Mt. Gox) هک شوند و کسی هم تا مدتها بعد متوجه نشود.

صرافی متمرکز MTGOX قربانیان زیادی داشته که مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز امروز می توانستند میلیاردر باشند.

داستان صرافی MT.Gox

جد مک کالب موسس MT gox و یکی از مدیران کنونی ریپل

جد مک کالب (Jed McCaleb) در سال 2006 یک وبسایت برای خرید و فروش کارت های نوعی از بازی کامپیوتری طراحی یکند.

او در سال 2010 با بیتکوین آشنا می شود.

در 18 ژوئیه سال 2010 مک کالب وبسایت خود را برای خرید و فروش بیتکوین راه اندازی کرد.

مک کالب تمام کار طراحی سایت را خودش انجام داده بود.

در سال 2011 این وبسایت را به یک فرانسوی به نام مارک کارپلس می فروشد.

این فرانسوی در ژاپن زندگی می کرد.

مک کالب می گوید که آن زمان وقت نداشته روی این وبسایت تمرکز کند.

اندکی پس از فروش وبسایت، هک ها آغاز می شوند.

قیمت های عجیب و غریب برای درخواست خرید بیتکوین در سایت نمایش داده می شود.

ایمیل نهنگ های اولیه بیتکوین و آپی آدرس و سایر اطلاعات آنها به دست هکر ها می افتد.

هکر ها حساب همه دارندگان بیتکوین را به شیوه های مختلف خالی میکنند.

سال 2012 کوین لب از گاکس شکایت می کند.

حتی از برخی از مشتریان ام تی گاکس سرقت های فیزیکی صورت گرفت و بیتکوین خود را ازدست دادند.

بسیاری از علاقمندان به تئوری های توطئه، که از مالباختگان هستند جد مک کالب و مارک کارپلس را همدست می دانند.

مالباختگان تصور می کنند که این یک برنامه از پیش تعیین شده برای بیرون آوردن بیتکوین های آنان در زمانی بود که قرار بود قیمت بیتکوین اوج بگیرد.

جد مک کالب شرکت ریپل را بنیان گذاشته است.

60000 حساب MtGox و اطلاعات آنها زمانی که یک هکر به یک حساب مدیریت دسترسی پیدا کرد بیتکوین خود را ازدست دادند.

ارزش بیتکوینی که مشتریان MT gox از دست دادند امروز نزدیک به چند صد میلیارد دلار است.

چند صرافی متمرکز پیش از 2013 هک شدند؟

26 ژوئیه 2012 بیتو مت (Bitomat) 17000 بیتکوین را به دلیل هک از دست داد.

پنجم آگوست همان سال صرافی مای بیتکوین (MyBitcoin)، اعلام کرد 150000 بیتکوین مشتریان را از دست داده است.

13 فوریه، ترید هیل (TradeHill)، دومین صرافی بزرگ بیت کوین در جهان، به طور کامل تعطیل شد.

دلایل مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز این امر مشکلات نظارتی و از دست دادن 100.000 دلار آمریکا پس از، اختلال در پردازشگر پرداخت بود.

11 می بیتکونیکا (Bitcoinica ) هک شد و 18000 بیتکوین مشتریان از دست رفت.

بیت فلور در سپتامبر همان سال هک شد و تعطیل شد و تمام 24000 بیتکوین مشتریان آن از دست رفت.

چرا صرافی های متمرکز آسیب پذیرند؟

در واقع بلاکچین به منظور امنیت داده های ذخیره شده در کامپیوتر ها ایجاد شد.

بیتکوین نیز در بستر بلاکچین کار می کند.

اما مشکل صرافی متمرکز این است که آنها در واقع متمرکز هستند.

تمام دارایی مشتریان آنها در یک یا چند کیف پول دیجیتال ذخیره شده است. و چنانچه این کیف به دست هکر ها بیفتد تمام دارایی از دست می رود.

از طرف دیگر صرافی های متمرکز در درون اپلیکیشن خودشان می توانند عرضه و تقاضای غیر واقعی ایجاد کنند و مشتری های را متضرر کنند.

بسیاری از آنها آن مقدار که نشان می دهند بیتکوین ندارند. آنها به مشکل بانک ها دچار شده اند .

آنها حساب میکنند که بخش بزرگی از مشتریان همزمان با هم برداشت نمی کنند.

به همین دلیل بخشی از دارایی مشتریان خود را سرمایه گذاری میکنند که ممکن است این دارایی ها از دست بروند.

صرافی های غیر متمرکز به پیش می تازند

سال 2018 یک مهندس مکانیک به نام هیدن آدامز که به برنامه نویسی و زبان سالیدیتی علاقه مند بود نخستین صرافی غیر متمرکز را به نام یونی سواپ تاسیس کرد.

حدود یک سال قبل ویتالیک بوترین ایده تاسیس صرافی های غیر متمرکز را با استفاده از قراردادهای هوشمند مطرح کرده بود.

بنیاد اتریوم برای زحماتی که آدامز برای برنامه نویسی یونی سواپ انجام داده بود مبلغ 100000 دلار به او جایزه داد.

مبدع یونی سواپ و ویتالیک بوترین

در این برنامه کاربر برای مبادله رمز ارز نیازی به ارسال آن به کیف دیگران ندارد.

رمز ارزهای مبتنی بر بلاکچین اتریوم و ماشین EVM به شکل توکن هایی هستند که از استاندارد ERC، مصلا ERC20 و یا ERC721 استفاده میکنند.

در این استاندارد یک فانکشن به نام Approve وجود دارد.

در واقع وقتی دارنده رمزارز با کلید خصوصی خود این فانکشن را امضا می کند به قرارداد هوشمند مورد نظر اجازه می دهد تا این رمزارز یا توکن را جابجا کند.

هیچ فرد یا قرارداد دیگری به جز قراردادی که مورد پذیرش قرار گرفته است نمی تواند توکن را جابجا را کند.

بنا بر این وقتی به یک صرافی غیر متمرکز متصل می شوید و درخواست تعویض توکن دارید شما باید فانکشن Approve را با کلید خصوصی خود امضا کنید.

کاربر معمولی کلید خصوصی را نمی بیند این کلید توسط نرم افزار کیف پول استفاده می شود.

بنا براین برای کاربر معمولی یک درخواست به نام Approve می آید و کاربر آن را امضا میکند.

پس از امضا نوبت به سواپ می رسد و کاربر می تواند توکن بخرد یا بفروشد.

صرافی های غیر متمرکز چگونه کار می کنند.

هر صرافی غیر متمرکز مانند صرافی متمرکز دارای یک استخر است که در اصطلاح به آن liquidity pool گفته می شود.

هر کسی می تواند در این صرافی ها مشغول به کاسبی شود.

همه می توانند با خرید یک جفت توکن مثلا تتر و اتریوم به استخر بپیوندند.

بر خلاف صرافی متمرکز اینجا توکن های واقعی معامله میشوند. در استخر های صرافی های غیر متمرکز که با قرارداد های هوشمند ایجاد میشوند توکن های واقعی وجود دارند.

در این قرارداد ها دو جفت توکن و فی (کارمزد ) استخر برای مبادله نوشته شده است.

وقتی تعداد دارندگان یک جفت توکن در استخر زیاد باشد استخر بین دارندگان تقسیم شده و برای تعیین کارمزد رای گیری می شود.

هر کس به اندازه سهمی که از استخر دارد دارای حق رای برای تعیین کارمزد است. این درست بر خلاف صرافی متمرکز است.

قیمت در صرافی غیر متمرکز چگونه تعیین می شود؟

در صرافی متمرکز قیمت ظاهرا تابعی از عرضه و تقاضا است.

در صرافی های غیر متمرکز نیز قیمت تابعی از عرضه و تقاضا است.

در صرافی متمرکز مدیران بر عرضه و تقاضا کنترل کامل دارند. مثلا مدیر صرافی باینانس می تواند هر چقدر دلش می خواهد به یک حساب بیتکوین اختصاص دهد.

چون همانگونه که اشاره شد در صرافی متمرکز توکن یا بیتکوین وجود ندارد بلکه فقط حساب شما وجود دارد.

این مشکل رد صرافی های غیر متمرکز بر خلاف صرافی متمرکز دیده نمی شود.

اینجا توکن های واقعی هستند که در استخر وجود دارند و صاحبان یک استخر می توانند به هزاران نفر برسند.

در مقایسه، صرافی های غیرمتمرکز مثل یک بازار بزرگ با مغازه های متفاوت هستند که با هم رقابت می کنند و صرافی متمرکز مثل یک هایپرمارکت است.

مقایسه امنیت بین صرافی غیرمتمرکز و صرافی متمرکز

در صرافی متمرکز شما باید احراز هویت بشوید.

به این منظور شما باید تمام مدارک خود را برای این صرافی ها ارسال کنید.

این اطلاعات در سرور این صرافی ها ذخیره می شوند و فقط همین ها نیست.

بدلیل حساسیت های امنیتی و قوانین پولشویی به غیر از پاسپورت و شماره تلفن شما اپلیکیشن های این صرافی ها به لوکیشن شما نیز دسترسی دارند.

این پایان کار نییست این اپلیکیشن ها شماره منحصر به فرد کارت شبکه کامپیوتر شما(MC ID) و یا شناسه (IMEI) گوشی موبایل شما به همراه آی پی آدرس شما را بر میدارند و در سرور ذخیره میکنند.

فرض کنید اطلاعات سرور آنها بدست یک هکر بیفتد در آن صورت کاربران با چه خطراتی مواجه هستند؟

در واقع به بهانه پولشویی و تروریست کوچکترین اطلاعات کاربران در سرور های این اپلیکیشن ها ، مانند باینانس و کوین بیس ذخیره شده ، گاهی فروخته می شوند.

اشاره شد که این صرافی ها یک کیف پول دارند و اپلیکیشن آنها توسط یک یا چند کارمند با سطح دسترسی متفاوت مدیریت می شود.

آنها علاوه بر خطر هک شدن چون شفاف هم نیستند ممکن است ورشکست شده باشند.

در مقایسه با آنها صرافی های غیرمتمرکز به احراز هویت وثبت نام نیازی ندارند.

چه چیزی صرافی متمرکز را هنوز زنده نگه داشته است؟

با وجود تمام این خطرات بسیاری از کاربران تا امروز ترجیح میدهند تا با قبول همه خطرها با این صرافی ها کار کنند.

یکی از دلایل مهم این است که این صرافی ها به درگاه پول های فیات وصل هستند.

دلیل دوم رابط کاربری این صرافی هاست که در مقایسه با صرافی های غیر متمرکز تا امروز خیلی پیشرفته تر بود.

دلیل سوم امکاناتی مانند معاملات آینده یا فیوچرز، امکان اهرم گرفتن یا مارجین است که در صرافی های غیر متمرکز ارائه نمی شد.

دلیل چهارم امکان انجام معاملات لیمیت در صرافی متمرکز است.

لازم به ذکر است که صرافی متمرکز تمام این برتری را از دست خواهد داد و هم اکنون نیز از دست داده است.

صرافی های غیر متمرکز با توسعه برنامه نویسی در سالیدیتی و افزایش امکانات بلاکچین تغییرات فراوانی داشته اند.

تغییرات صرافی های غیر متمرکز کدامند؟

توکن گراف (Graph) با ارائه گراف های مربوط به رویداد های قرارداد های هوشمند امکانات بینظیری را در اختیار برنامه نویسان اپلیکیشن ها قرار داده است که می توانند تمام مشکلات برنامه نویسی اپلیکیشن های صرافی های غیرمتمرکز را حل کنند.

در واقع برنامه نویسی با امکانات گسترده توکن گراف برنامه نویسان از نیاز به سرور های متمرکز بی نیاز میکند.

همین مسئله سبب شده است که به عنوان مثال دودکس Dodex که یک صرافی غیر متمرکز است بتواند معاملات لیمیت و اهرم دار را به شکل غیر متمرکز ارائه کند.

شبکه های مبتنی بر اثبات سهام و لایه دوم مانند پالیگان با کارمزد تقریبا رایگان این امکان را به کاربران داده اند تا در تراکنش ها نگران کارمزد تراکنش نباشند.

با استفاده از امکاناتی که سایت های مانند مورالیس در اختیار برنامه نویسان قرار داده اند برنامه نویسی برای ایجاد اپلیکیشن های غیر متمرکز بسیار ساده شده است.

dydx که مبتنی بر لایه دوم و به شکل غیر متمرکز ارائه می شود امروز رقیبان بیشماری پیدا کرده است.

ًدر زمان نگارش این مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز برنامه Quickswap که بزرگترین پلتفرم صرافی غیر متمرکز بر بستر پالیگان است رابط کاربری خود را تغییر داده است و معاملات لیمیت و همچنین نوعی از فیوچرز را افزوده است.

معامله واقعی همتا به همتا(p2p) بر روی تمام شبکه های مبتنی بر ماشین EVM یا اتریوم مانند باینانس چین، پالیگان، فانتوم، اتریوم، آوالانش …..را می توانید با صرافی غیر متمرکز Anyswap تجربه کنید.

رابط جدید کاربری کوئیک سواپ

خطرات کار با صرافی های غیر متمرکز

کار با صرافی های غیر متمرکز نیز خطر های خودش را دارد.

نمی توان با همه صرافی های غیر متمرکز کار کرد.

فانکشن Approve می تواند به دو صورت اجرا شود.

اولین حالت که در صرافی های غیر متمرکز استاندارد مانند یونی سواپ، کوئیک سواپ، دودکس ، وان اینچ و دی وای دی ایکس دیده میشود، Approve کردن مقدار مشخصی از توکن است.

برخی از صرافی ها مانند پنکک در ورژن اولیه از Approve برای تمام موجودی توکن استفاده می کردند که این امنیت کاربر را به خطر می اندازد.

در واقع اگر کاربر 100 تتر در کیف داشته باشد و بخواهد فقط 10 تتر را معامله کند تمام تتر های او می توانند توسط قرارداد سواپ جابجا شوند.

خطر دیگر توکن های اسکم هستند که هم نام با توکن های مشهور منتشر می شوند.

البته با ید توجه کرد صرافی های غیر متمرکز نیز تمهیداتی برای این مورد اندیشیده اند.

اما خطر اینجاست که ممکن است شما به اشخاصی اعتماد کنید و توکن های اسکم بخرید.

توکن های اسکم می توانند در یک صرافی متمرکز هم فهرست شوند و این اتفاق بارها رخ داده است.

اما راگ پول و برخی از موارد اسکم فقط در صرافی های غیر متمرکز ممکن است اتفاق بیفتد.

نتیجه گیری

در این نوشته تلاش بر این بود تا تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز برای خواننده روشن شود.

هر کدام از این صرافی ها مزیت هایی دارند که به نظر می رسد مزیت های صرافی های متمرکز رو به اضمحلال هستند.

کارمزد های صرافی های غیر متمرکز دائما در حال کاهش هستند.

رابط های کاربری آنها دائما در حال پیشرفت هستند.

مزیت ناشناس بودن و حفظ دارایی در دستان خود کاربر به جذابیت های صرافی های غیرمتمرکز افزوده است.

در صرافی غیر متمرکز کاربران هم می توانند ارائه دهنده خدمات باشند و هم ارائه گیرنده باشند.

مدیریت این صرافی ها با استفاده از رای گیری انجام میشود.

این صرافی ها نیازی به اعتماد ندارند و برای کار با آنها فقط باید به ماشین یا کامپیوتر اعتماد کنید.

به نظر می رسد روزگار برای صرافی های متمرکز سخت شده است آنها حتی مزیت انحصاری دسترسی به پول فیات را نیز از دست داده اند.

در نوشته های بعدی با معرفی چند صرافی غیر متمرکز کار با آنها را با جزئیات بیشتری توضیح خواهم داد.

معرفی 10 صرافی بدون احراز هویت (KYC) خارجی

به عقیده اکثر کارشناسان و فعالین در حوزه اقتصادی، یکی از بهترین بازارها برای سرمایه‌گذاری، بازار رمز ارزها است. رمز ارزها به واسطه نوسانات عمدتا صعودی که دارند می توانند یک بازار جذاب و پرسود برای سرمایه‌ گذاری محسوب شوند. اما سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال همواره چالش‌هایی را برای ایرانیان به‌همراه داشته است. یکی از این چالش‌ها، مشکلات احراز هویت است. به علت مشکلات مختلف، برخی از صرافی‌های معروف خارجی مثل بایننس ایرانیان را تحریم کرده‌اند و به‌همین دلیل فعالیت در آن‌ها برای ایرانیان دشوار است. در چنین شرایطی، بهترین راه حل استفاده از صرافی بدون احراز هویت برای انجام مبدلات ارزهای دیجیتال است. ما در این مقاله قصد داریم 10 مورد از بهترین صرافی های خارجی بدون نیاز به احراز هویت را به شما معرفی کنیم؛ در ادامه با پارسیان بورس همراه باشید.

قبل از شروع مطالعه مقاله، به‌عنوان پیشنهاد ویژه، دوره آموزش رایگان ارز دیجیتال پارسیان بورس را به شما معرفی می‌کنیم، در این مینی دوره رایگان، مهم‌ترین نکاتی که برای حضور در بازار کریپتوکارنسی لازم است بدانید، گفته شده است.

مزیت کار کردن با صرافی خارجی بدون احراز هویت برای ایرانیان

در سال‌ های ۲۰۲۰ و ۲۰۲1 میلادی شاهد رشد بسیار زیاد رمز ارزها به خصوص بیت کوین بودیم. البته این تازه اول راه است! چرا که به عقیده اقتصاددانان بازار رمز ارزها به دلایل مختلفی در حال رشد و صعود است و رمز ارز های دیگر نیز در سال 2022 رشد صعودی خواهند داشت. حتی شنیده ها حاکی از آن است که ممکن است کشورهای مختلف برای تجارت های بین المللی به طور رسمی از ارزهای دیجیتال استفاده کنند.

استفاده از سایت های صرافی های خارجی، راهی برای ترید کردن و خرید و فروش ارز دیجیتال است. اما متاسفانه به دلایل مختلف، محدودیت‌ هایی برای کاربران ایرانی در این سایت ها وجود دارند که کار با آن ها را مشکل می کنند. یکی از اصلی ترین ویژگی های صرافی‌های خارجی، احراز هویت است.

بعضی وقت ها استفاده از نرم افزارهای تغییر آی پی و تغییر سرور برای استفاده از سایت های خارجی نیاز است که به اندازه کافی باعث ایجاد مشکل در ثبت نام و ورود به سایت های صرافی خارجی می ‌شوند. اما در این مقاله قصد داریم یکی از راهکارهای بسیار مناسب برای کار با صرافی های خارجی را به شما معرفی کنیم. راهکار ما استفاده از سایت های خارجی منتخبی است که نیازی به احراز هویت برای هیچ ملیتی از جمله ایرانی ها ندارند.

اما سوال این است که واقعاً چرا صرافی ها از احراز هویت استفاده می‌کنند؟ مسلما برای جلوگیری از هر گونه اقدام مجرمانه و برای امنیت و حفاظت از اطلاعات مربوط به سرمایه‌ داران و همچنین جلوگیری از پولشویی و اقدامات خرابکارانه اقتصادی لازم است که احراز هویت انجام شود. اما روش های دیگری نیز برای احراز هویت وجود دارد که نیازی به آی پی یا کشور خاص ندارند. صرافی بدون احراز هویت یکی از بهترین روش ها برای این کار است.

حتما بازدید کنید: آموزش ارز دیجیتال در مشهد

معرفی صرافی های خارجی بدون احراز هویت

ما در اینجا قصد داریم ۱۰ سایت معتبر و معروف از صرافی های ارز دیجیتال را به شما معرفی کنیم که بدون احراز هویت و البته با امنیت بالا آماده انجام ترید هستند. این صرافی‌ها سعی کنند که بدون نیاز به احراز هویت و با امنیت مناسبی که دارند، پاسخگوی نیاز مشتریان و کاربران بین المللی از جمله ایرانی باشند.

شاید سوال بپرسید که آیا صرافی های بدون احراز هویت نقطه ضعف یا محدودیتی دارند؟ این صرافی‌ها(مثل اغلب صرافی‌های داخلی) دارای سقف روزانه هستند.یعنی شما برای خرید و فروش، یک محدودیت حجمی دارید. اما مسلم است که با استفاده از صرافی‌ های غیر متمرکز به راحتی می ‌توانید این مشکل را حل کنید.

مسلما تعداد صرافی بدون احراز هویت خارجی زیاد است و شما می توانید با استفاده از آنها، به خرید و فروش بپردازید.

صرافی کوکوین(Kucoin)

صرافی کوکوین یکی از صرافی های معتبر خارجی است که چندین میلیون کاربر فعال دارد و روزانه تعداد زیادی از توکن‌ها و حجم‌های معاملاتی در آن در جریان است. شما می توانید در صرافی بدون احراز هویت کوکوین تا سقف یک بیت کوین در روز خرید کنید. البته یکی از نکات مهمی که در این صرافی وجود دارد ارائه توکن اختصاصی است که باعث می شود خرید در آن سود مناسبی هم داشته باشد. همانطور که می دانید هر صرافی دارای کارمزد است. اگر شما از توکن استفاده کنید به طرز قابل توجهی کارمزدها کاهش پیدا می‌ کنند. به همین دلیل توصیه می ‌کنیم سعی در گرفتن توکن صرافی های مختلف داشته باشید.

صرافی وان اینچ(1inch)

صرافی وان اینچ از صرافی ‌های غیر متمرکز است که شما می توانید با استفاده از آن حتی حجم معاملات را بدون سقف انجام دهید. یکی از ویژگی ‌های صرافی بدون احراز هویت وان اینچ، اتصال کیف پول خودتان به آن و ثبت سفارش به صورت توکن است. این مسئله باعث شده است که وان اینچ از محبوب ترین صرافی های خارجی احراز هویت محسوب شود.

صرافی هات بیت – مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز دلیل بسته شدن + اطلاعیه بازگشایی مجدد

صرافی ارز دیجیتال هات بیت یکی از صرافی های بزرگ جهان برای خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال است که روز چهارشنبه مورخ ۱۹ مرداد ماه سال ۱۴۰۱، تمام فعالیت‌های خود را به حالت تعلیق درآورد. این صرافی با یک توییت اعلام کرد که تمام فعالیت‌ها اعم از واریز و برداشت ارز، ثبت یا لغو سفارشات و سایر خدمات این صرافی تا اطلاع ثانوی در دسترس نیست. صرافی هات بیت علت این تعلیق را ” مشکلات قانونی” عنوان کرده است. اما این مشکلات قانونی چیست و چه بر سر دارایی‌های کاربران خواهد آمد؟ آیا سناریوی تکراری مسدود شدن دارایی کاربران ایرانی در صرافی‌های خارجی تکرار خواهد شد؟

اگر از محدودیت‌های صرافی‌های خارجی برای ایرانیان خسته شده‌اید و به دنبال یک صرافی ایرانی معتبر برای خرید ارز دیجیتال هستید، بازار معاملاتی ارزپایا یکی از بهترین انتخاب‌ها برای شماست. ارزپایا یکی از قدیمی‌ترین صرافی های ایرانی است که امکان خرید و فروش بیش از ۷۰ ارز دیجیتال در آن برای کاربران فراهم شده است. کارمزد معامله در ارزپایا بسیار کم (۲ هزار تومان کارمزد به ازای ۱ میلیون تومان خرید/فروش) و تسویه حساب ریالی آن ۲۴ ساعته است. برای ثبت نام در صرافی ارزپایا روی این لینک کلیک کنید.

چرا هات بیت تعلیق شد؟

دلیل تعلیق صرافی هات بیت را می‌توان در مظنون شدن پلیس به فعالیت هات بیت در برخی از پروژه‌های غیرقانونی جست و جو کرد. هات بیت با انتشار یک پست در وبلاگ خود دلیل تعلیق خود را اینگونه بیان کرده است:

“یکی از مدیران سابق این صرافی در پروژه‌ای غیرقانونی فعالیت داشته است. اگرچه این مدیر در آوریل سال جاری از هات بیت جدا شده اما بخشی از فعالیت‌های غیرقانونی او مصادف با فعالیتش در هات بیت بوده است. با وجود اینکه سایر مدیران هات بیت هیج اطلاعی از فعالیت‌های این شخص نداشته‌اند اما همین امر، صرافی هات بیت را مظنون به نقض قوانین کیفری کرده و باعث شده‌ که دارایی‌های این صرافی تا زمان مشخص شدن حقیقت توقیف شوند. به همین دلیل، قادر نیستیم فعالیت عادی خود را ادامه دهیم.”

هات بیت در ادامه این مقاله تصریح کرده است که مدیران و بقیه کارمندان این صرافی نه درگیر این پروژه بوده‌ و نه از پیامدهای غیرقانونی پیرامون آن مطلع بوده‌اند.

این دلایل، صرفا دلایل عنوان شده از طرف صرافی هات بیت است و هنوز از سمت مراجع قانونی اظهار نظری در این باره منتشر نشده است. ادعاهای مطرح شده از سمت هات امیدوار کننده به نظر می‌رسند اما میزان صحت و سقم آن‌ها هنوز مشخص نیست.

پیشنهاد مطالعه: اگر درباره صرافی های غیر متمرکز اطلاعات زیادی ندارید و تمایل دارید در این صرافی ها فعالیت کنید، پیشنهاد می‌کنیم که مقاله صرافی های غیر متمرکز را بخوانید تا درباره مزایا و معایب این نوع از صرافی‌ها آشنا شوید.

تکلیف دارایی های موجود در هات بیت چه می‌شود؟‌

صرافی هات بیت، از معدود صرافی‌های خارجی بود که به ایرانیان اجازه فعالیت می‌داد. متاسفانه تعداد زیادی از هم وطنان نیز به دلیل مشکلات مربوط به تحریم‌های ایران، در این صرافی فعالیت داشتند. اما می‌توان تا حدودی به آینده امیدوار بود چرا که هات بیت به کاربران خود اطمینان داده است که تمامی دارایی‌های آن‌ها در امنیت نگهداری خواهد شد و به محض از میان برداشته شدن موانع، می‌توانند دارایی‌های خود را از این صرافی برداشت کنند. آن‌ها در پاسخ به یک توئیت اینگونه نوشته‌اند:

“سلام، مدیران ما نهایت تلاش خود را برای همکاری با مجریان قانون انجام خواهند داد. ما به طور مداوم درخواست آزادسازی دارایی های مسدود شده را داریم و به محض آزاد شدن دارایی‌ها،‌ مسئولان هات بیت فعالیت خود را از سر گرفته و هات بیت به ارائه خدمات خود ادامه خواهد داد. لطفا نگران نباشید”

این صرافی همچنین وضعیت انواع مختلف دارایی در مدت تعلیق را اینگونه توصیف کرده است:

• تمام سفارشات باز لغو خواهد شد تا کاربران به دلیل نوسانات بازار متضرر نشوند
• معاملات لوریج دار ETF (exchange-traded fund)، برای جلوگیری از زیاد شدن هزینه باز ماندن پوزیشن در طولانی مدت، بر اساس ارزش خالص مرتبط با آن وضعیت در ساعت ۱۲:۰۰ تاریخ ۱۰ آگوست ۲۰۲۲ لیکویید خواهد شد.
• سود حاصل از سرمایه گذاری در پلتفرم‌های Earning هات بیت مانند حالت عادی توزیع خواهد شد.

در ادامه هات بیت باز هم به کاربران خود اطمینان داده و از آن‌ها خواسته است که نگران دارایی‌های خود نباشند. این صرافی اعلام کرده است درصورت نیاز به صحبت با پشتیبانان هات بیت می‌توانند وارد صفحه پشتیبانی Hotbit شده و تیکت خود را ثبت کنند. هنوز تاریخ دقیقی برای شروع دوباره فعالیت هات بیت اعلام نشده است.

آیا صرافی هات بیت قابل اعتماد است؟

صرافی هات بیت صرافی بسیار شناخته شده‌ای علی الخصوص برای ایرانیان است. همان طور که گفته شد، این صرافی مشکلی با فعالیت ایرانیان نداشت. اما اگر پیگیر آموزش‌های ارزپایا بوده باشید، در مقالات متعدد به این نکته پرداخته‌ایم که اعتبار یک صرافی متمرکز، بر مبنای میزان قانون‌مندی آن صرافی مشخص می‌شود. در ادامه به توضیح بیشتر این مورد پرداخته و دلایل غیرقابل اعتماد بودن هات بیت ارائه شده است:

• هات بیت با ایرانیان مشکلی ندارد!

اگرچه این موضوع برای برخی از افراد یک مزیت به شمار می‌رود اما مصداق بارز قانون شکنی صرافی است!‌ صرافی‌هایی مانند کوینکس و هات بیت که ایرانیان را در فهرست تحریم خود قرار نداده‌اند؛ از قوانین بین المللی سرپیچی کرده‌اند. تقض یک قانون، می‌تواند نشان دهنده این باشد که صرافی چندان به قانون‌های دیگر نیز پایبند نیست و ممکن است بی قانونی‌های دیگری نیز از آن سر بزند!

• هر توکنی در هات بیت پیدا می‌شود!

تمام توکن‌های موجود در بازار ارزهای دیجیتال می‌توانستند در لیست توکن‌های قابل معامله صرافی هات بیت قرار بگیرند. در واقع هات بیت مانند بایننس و سایر صرافی‌های بزرگ، استانداری برای لیست کردن توکن‌ها نداشت و می‌شد توکن بسیاری از پروژه‌های اسکم را در آن خرید و فروش کرد. همین امر، هات بیت را به جولانگاه کلاهبرداران و شت کوین‌های بی ارزش تبدل کرده بود.

• امتیاز پایین هات بیت در وب سایت CoinMarketCap

آخرین و مهم ترین دلیلی که اعتبار کم صرافی هات بیت را نشان می‌دهد؛ سایت معتبر CoinMarketCap است. این وب سایت تمام صرافی‌ها را از نظر امنیت بررسی کرده و امتیازی از ۱ تا ۱۰ به آن‌ها می‌دهد. همان طور که در تصویر زیر می‌بینید امتیاز هات بیت ۳ از ۱۰ است و در رتبه ۱۸۱ام در میان دیگر صرافی‌ها قرار گرفته است.

اعتبار پایین این صرافی، به وضوح نشان دهنده این مورد است که حتی اگر این صرافی دوباره فعالیت خود را آغاز کند؛ مکان امنی برای نگهداری از دارایی‌های شما نیست.

سه مورد ذکر شده را می‌توانید در مورد دیگر صرافی‌ها نیز بررسی کنید. صرافی‌های معتبر خارجی در همه این موارد به قوانین پایبند بوده و اجازه نمی‌دهند کوچکترین فعالیت غیرقانونی در پلتفرم آن‌ها انجام شود. همچنین اعتبار صرافی‌های داخلی را نیز می‌توانید با توجه به سابقه فعالیت آن‌ها و میزان پایبند بودن آن‌ها به قوانین داخلی بسنجید. صرافی ارزپایا بیش از ۴ سال سابقه فعالیت در زمینه معاملات ارزهای دیجیتال داشته و در تمام این سال‌ها، فعالیت‌های خود را تحت نظر پلیس فتا و سایر مراجع قانونی انجام داده است. از این رو کاربران می‌توانند با خیالی آسوده در این پلتفرم به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند.

اطلاعیه بازگشایی مجدد هات بیت

در تاریخ ۲۱ شهریور ماه ۱۴۰۱، صرافی هات بیت با یک توییت اعلام کرد که فعالیت خود را از سر گرفته است. این صرافی در صفحه توییتری خود نوشت:

“بازارهای معاملاتی BTC، SHIB، USDT و سایر کوین و توکن‌هایی که تحت تاثیر کسری نقدینگی قرار نگرفته‌ و همچنین صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)، فعالیت خود را آغاز کرده ‌اند.”

این صرافی همچنین دقایقی پیش اعلام کرد نقدینگی صندوق‌های قابل معامله مارجین نیز تامین شده و این صندوق‌ها فعالیت خود را ازسر گرفته‌اند.

صرافی هات بیت، مراحل بازگشت خود به میدان معاملات ارزهای دیجیتال را در برنامه زمان بندی زیر تشریح کرده است:

• ۱۱ سپتامبر – ۱۸ سپتامبر: حسابرسی و محاسبه کسری‌های به وجود آمده در بازارهای معاملاتی
• ۱۲ سپتامبر – ۱۳ سپتامبر: بازیابی تدریجی خدمات سپرده گذاری، معاملات، ETFهای مارجین دار و سرمایه گذاری کلیه دارایی هایی که تحت تأثیر کسری ها قرار نگرفته‌اند.
• ۱۲ سپتامبر – ۱۸ سپتامبر: به تدریج خدمات سپرده گذاری، ترید و سرمایه گذاری در دارایی هایی که با کسری نقدینگی مواجه شده‌اند از سرگرفته خواهد شد.
• ۱۴ سپتامبر: بازیابی خدمات برداشت همه دارایی هایی که تحت تأثیر کسری نقدینگی قرار نگرفته اند (به جز تعداد کمی از دارایی ها که مشکلات عمیق‌تری دارند.)
• ۱۸ سپتامبر: امکان ترید برای تمام دارایی‌ها با مشکل کسری نقدینگی، فراهم خواهد شد.
• ۱۹ سپتامبر: پردازش HTB airdrop، شروع طرح HTB Staking و بازیابی خدمات برداشت برای تمام دارایی‌ها (به استثنای تعداد کمی از دارایی‌ها که مشکلات عمیق تری دارند)

سوالات متداول

چرا فعالیت صرافی هات بیت به حالت تعلیق درآمده است؟

صرافی Hotbit دلیل این تعلیق را مشکلات حقوقی و قانونی اعلام کرده است.

تکلیف دارایی های قفل شده در هات بیت چیست؟

صرافی هات بیت اعلام کرده است که در آینده نزدیک و به محض حل شدن مشکلات تمام دارایی های سرمایه گذاران قابل برداشت خواهد بود.

امن ترین صرافی ایرانی کدام است؟

صرافی ارزپایا یکی از امن ترین صرافی های ایرانی است که امکان خرید ده‌ها ارز دیجیتال در آن فراهم شده است.

کارمزد صرافی ارزپایا چقدر است؟

کارمزد ارزپایا ۰.۰۰۲ است که در مقایسه با سایر صرافی های ایرانی بسیار کمتر است.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

زمانی که صحبت از مبادله رمزارزها می‌شود، ذهن‌ها به سمت صرافی‌های متمرکزی مانند بایننس، کوکوین، هات بیت ، ال بانک و… معطوف می‌شود. استقبال از این صرافی‌ها به دلیل سهولت در استفاده و خدمات سفارشی آن ها است. اما همواره مبادلات متمرکز، خطرات ذاتی خود را دارند و صرافی‌های متمرکز می‌توانند به راحتی در مبادلات دخالت کنند. همچنین هک‌های انجام‌شده در صرافی‌های برجسته را می‌توان جزو مخاطرات و معایب صرافی‌های متمرکز دانست که تأثیرات منفی فراوانی در بازار رمزارزها داشته است؛ مانند آنچه در سال‌های 2014 و 2018 مشاهده شد. با وجود این معایب است که بسیاری از معامله‌گران ارزش راه‌حل‌های غیرحضوری ارائه‌شده توسط صرافی ‌های غیر متمرکز را به خوبی درک می‌کنند.

آشنایی با صرافی غیرمتمرکز

سرقت اموال، هک حساب کاربری در صرافی ارز دیجیتال و بسیاری دیگر از موارد مشابه که بارها در اخبار مربوط به بازار ارزهای دیجیتال شنیده و یا خوانده ایم، به سبب نا اطمینانی و مدیریت متمرکز نهادهای مالی بر روی دارایی ها، اتفاق می افتند. صرافی غیرمتمرکز با ارائه شفافیت و امکان دسترسی بیشتر کاربران به دارایی های خود در هر ساعتی از شبانه روز، به برگ برنده تازه ای برای سرمایه گذاران و معامله گران حوزه ارز دیجیتال تبدیل شده است.

همگی ما با صرافی هایی نظیر binance ، کوکوین و یا کوینکس آشنا هستیم و می دانیم که این صرافی های متمرکز حجم بالایی از معاملات رمز ارزی را به خود اختصاص داده اند. اما در سال های اخیر، پیشرفت خارق العاده صرافی های DEX یا غیرمتمرکز، کم کم این صرافی های متمرکز را به حاشیه برده و خود در متن اصلی معاملات رمز ارزی کاربران قرار گرفته اند.

استفاده از قراردادهای هوشمند بلاکچینی ، به عنوان مهم ترین جز رابط و هماهنگ کننده معاملات رمز ارزی، ویژگی مهم صرافی غیرمتمرکز است که آن را از انواع متمرکز صرافی ها جدا کرده است. علاوه بر این، در هنگام انجام معاملات، دیگر نیازی به انجام اقداماتی نظیر، درون سپاری دارایی افراد نزد صرافی ها و نیز احراز هویت های چند مرحله ای کاربران نیست و تنها کافی است با داشتن یک کیف پول مطمئن ارز دیجیتال و متصل کردن آن به صرافی غیرمتمرکز، معاملات امنی را در بستر شبکه بلاکچین تجربه کرد.

در ادامه این مقاله ضمن مقایسه صرافی های DEX با انواع متمرکز، به معرفی بهترین صرافی های غیرمتمرکز نیز پرداخته و در نهایت امنیت این صرافی ها را بررسی خواهیم نمود.

مشکلات دیفای چیست؟ چه مسائلی باعث بروز چنین مشکلاتی می‌شود؟

سیستم مالی غیرمتمرکز یا دیفای (DeFi) اصطلاحی است که برای مجموعه‌ای از تکنولوژی‌ها و محصولات جدید که به دنبال ارائه روش‌های مختلف برای مدیریت سرمایه به طور خودکار و به دور از بانک یا مؤسسه هستند، استفاده می‌شود. سیستم مالی غیرمتمرکز یا دیفای هنوز در ابتدای کار خود قرار دارد. اگر این صنعت جوان و جاه‌طلب بخواهد جایگزینی برای سیستم‌های مالی سنتی شود، باید به برخی ویژگی‌ها مانند دستیابی به تجربه کاربری یکپارچه و استانداردهای ایمن برسد. تکنولوژی‌های جدید در تلاش هستند که مشکلاتی که پیش رو جود دارد را از میان بردارند.

مشکلات دیفای چه چیزهایی هستند؟

برای اینکه بتوانید مشکلات دیفای را به خوبی درک کنید، در ابتدا باید با مفهوم آن آشنا شوید.

به طور کلی اپلیکیشن‌های غیر متمرکز که به آنها DApps نیز می‌گویند، در بهترین سیستم‌های بلاکچین‌ که بیت کوین (BTC)، ایاس (EOS) و اتریوم (ETH) هستند، ساخته می‌شوند. این بلاکچین‌ها معمولاً از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند تا کاربرانشان بتوانند بر امور مالی خود نظارت داشته باشند. این مورد نه فقط در پس‌انداز، سرمایه‌گذاری و پرداخت‌های شما اعمال می‌شود، بلکه می‌تواند در حوزه‌های وام، بیمه، ترید کردن، پیش‌بینی بازارها و هر چیزی که بازارهای قدیمی ارائه می‌دهند یا حتی بیشتر، تأثیرگذار باشد.

ابزارهای دیفای به کاربران خدماتی را ارائه مشکلات مربوط به صرافی های متمرکز می‌دهد که ابزارهای متمرکز قادر به ارائه آن نیستند. این سیستم به صورتی طراحی شده که فرآیندها را کارآمدتر، امن‌تر و بسیار شفاف‌تر می‌کند.

بازارهای کنونی هنوز در ارائه این ویژگی‌ها مشکل دارند و در حال تلاش برای بهبود آنها هستند. بنابراین می‌توان گفت که هنوز موانعی وجود دارد که باعث می‌شود این رؤیا به حقیقت تبدیل نشود.

بازار دیفای از چه نهادهایی تشکیل شده است؟

بازار دیفای از بازیگران و زیرمجموعه‌های زیادی تشکیل شده است که برخی از آنها در بازارهای قدیمی فعالیت نمی‌کنند. در این بازار، بازیگران زیادی مانند وام‌دهندگان به دنبال دادن وام هستند. وام‌گیرندگانی هم هستند که به دنبال دسترسی سریع به منابع مالی هستند. این دو گروه می‌توانند با یکدیگر معامله انجام دهند. البته بسیاری از امور دیگر نیز در بازار دیفای انجام می‌شود. این راه‌حل‌ها شامل بازارهای نظیر به نظیر (Peet-to-Peer)، توکنیزه کردن دارایی‌ها در دنیا واقعی مانند املاک، پیش‌بینی بازارها، وثیقه، گرفتن بهره، پس‌انداز رمزارزها با مکانیزم گرفتن سود روی آن، و راهکارهای بیمه هستند.

همان‌طور که بیان شد، یکی از مواردی که در دیفای استفاده زیادی از آن می‌شود، وام‌دهی و قرض کردن است. وام‌دهندگان (Lenders) به طور کلی بازیگرانی در این شبکه هستند که دارایی معلومی را نگه می‌دارند و می‌خواهند با استفاده از آن دارایی، سود بیشتری از سرمایه‌گذاری در بازار به دست بیاورند. با فراهم کردن نقدینگی برای یک پلتفرم یا برخی از اشخاص، این وام‌دهندگان سود وام خود را دریافت می‌کنند. اضافه ‌شدن این سود به اصل دارایی، برای کسانی که نقدینگی را فراهم می‌کنند یک فرآیند سودآور تلقی می‌شود.

قرض کنندگان در جست‌وجوی منافعی هستند که دارایی وام‌دهندگان را برای مدتی در دست بگیرند (حتی اگر مجبور به پرداخت سود شوند). در بازارهای دیفای، قرض‌گیرندگان می‌توانند فرآیند گرفتن وام را با خرید رمزارز از صرافی‌هایی که از معاملات حاشیه‌ای یا مارجین پشتیبان نمی‌کنند، کوتاه‌تر کنند. علاوه بر این، این نوع پلتفرم‌ها می‌توانند به شما دسترسی سریعی به توکن‌های سودآور بدهند.

وام فوری

قابلیت دریافت وام فوری (Flash loan) نیز در بازارهای دیفای در دسترس است. وام سریع، ابزاری مالی است که به کاربران اجازه می‌دهد در یک معامله درخواست وام کنند و وقتی که وام را دریافت می‌کنند، بازپرداخت وام را به صورت تراکنش‌هایی با مبالغ کم انجام دهند.

سواپ یا تبادل سریع (Swap)

در کنار مشکلات دیفای، مزایایی مثل سواپ (Swap) یا تبادل سریع باعث شده است که مشکلات آن کمی کم‌رنگ‌تر شود. صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل دارا بودن ویژگی سواپ (Swap) طرفداران زیادی پیدا کرده‌اند. تنها واسطی که در سواپ وجود دارد، قراردادهای هوشمند هستند که فرآیند معاملات را نه خیلی آهسته می‌کند و نه اختلالی در آن ایجاد می‌کند.

در سواپ، همۀ موجودی در اختیار کاربران است. این باعث می‌شود مشکلات امنیتی که موجب شده صرافی‌های متمرکز ده‌ها میلیون رمزارز را به دلیل مدیریت اشتباه از دست بدهند، به حداقل برسد.

استخر نقدینگی (liquidity Pool)

استخرهای نقدینگی (liquidity Pool) یکی دیگر از قابلیت‌های دیفای است که اغلب در صرافی‌های غیر متمرکز (DEX) وجود دارد. در برخی از صرافی‌های غیر متمرکز، پلتفرم‌هایی مانند بنکور نتورک (Bancor Network) و یونی سواپ (Uniswap) کاربران را تشویق می‌کنند که استخرهای نقدینگی بسازند و روی آنها سرمایه‌گذاری کنند تا قادر به معامله با دیگر جفت‌ارزها باشند. اگر شما یک توکن دارید و می‌خواهید آن را به یک توکن دیگر تبدیل کنید، می‌توانید با پرداخت مقداری کارمزد، آن را به سرعت با یک توکن دیگر ترید کنید. هم استخر نقدینگی و هم صرافی‌های غیر متمرکز رشد خوبی را طی ماه‌های گذشته داشته‌اند.

چه ریسک‌هایی در بازارهای غیرمتمرکز وجود دارد؟

برخی از مهم‌ترین مشکلات دیفای، ناشی از مشکلات مربوط به قراردادهای هوشمند، خطای کاربران، نوسانات بازار، کمبود بیمه در وام‌ها و احتمال شکست روند قیمت است.

با این وجود، دیفای هنوز در ابتدای راه است و با توجه به مشکلات دیفای ، مزایای زیادی نیز برای آن قابل شمارش است. این بدان معنا است که برخی از مزایای استفاده از این پلتفرم‌ها نیز با ریسک بالایی همراه است. یکی از مشکلات دیفای، آسیب‌پذیری قراردادهای هوشمند است. علی‌رغم اهداف برنامه‌ریزی‌شده‌ای که قراردادهای هوشمند دارند، اگر قراردادی با نقص کد در شبکه منتشر شود، می‌تواند باعث از بین رفتن موجودی آن قرارداد شود.

این اتفاق در گذشته برای اتریوم افتاده است و شاید مهم‌ترین اتفاقاتی بوده که تا به حال برای اتریوم رخ داده است. این اتفاق می‌تواند در مورد قراردادهای هوشمند باشد. اگرچه تحقیقات در این زمینه پس از مدتی طولانی باعث رفع مشکل شده است، اما هیچ تضمینی وجود ندارد که دوباره تکرار نشود.

اگر بخواهیم آخرین اتفاقی که افتاد را یک مثال در نظر بگیریم، باید حمله به پروتکل (bZx) را، که یک هکر توانست با استفاده از باگ‌های وام فوری هزاران اتر را به سرقت ببرد، به خاطر بسپاریم. اما می‌توان گفت که بعد از رخ دادن هر اتفاقی، هر سیستم خودش را تعمیر می‌کند و به‌روزرسانی می‌شود. در این صورت می‌تواند بهتر از قبل عمل کرده و خطاهای بیشتری را برای تعمیر پیدا کند که رفع آنها باعث بهبود عملکرد سیستم می‌شود.

مشکلات قراردادهای هوشمند

آسیب‌پذیری قراردادهای هوشمند را می‌توان از نزدیک با مشکلات مشترک دیگری که در حال حاضر فضای بازار ارزهای دیجیتال و پلتفرم‌های دیگر را درگیر می‌کند، مرتبط کرد: خطای کاربران. میلیون‌ها دلار به دلیل ارسال وجه کاربران به آدرس اشتباه که یکی از آنها آدرس بلاکچین قراردادهای هوشمند است، از دست رفته است. این مشکلی است که اغلب می‌تواند با استانداردهای توکن جدید مانند توکن‌های ERC-777 اصلاح شود. توکن‌های ERC-777 می‌تواند این معاملات اشتباه را شناسایی و مسدود کند؛ اگرچه هزینه‌های معاملات و کارمزد آنها را افزایش می‌دهد.

موضوع دیگری که بسیاری از کاربران در نظر نمی‌گیرند، حاکمیت داخلی یک دارایی و مقررات خارجی آن است. اساساً، همیشه این احتمال وجود دارد که یک پروژه معین بتواند گاهی اوقات بدون هیچ هشداری نحوه عملکرد یک پلتفرم یا کسانی را که پلتفرم را اجرا می کنند تغییر بدهد.

مشکلات دیفای به اینجا ختم نمی‌شود. یکی دیگر از مشکلات دیفای، بازارهای غیرقابل پیش‌بینی است. همچنین کمبود بیمه نیز که معنی آن از دست دادن سرمایه‌های زیادی است، به یک مشکل بزرگ تبدیل شده است. این مشکل می‌تواند افرادی را که قصد استفاده از دیفای دارند، غیرقابل اعتماد کند.

سایر مشکلات دیفای که باعث عدم مقبولیت عام آن شده است

با اینکه بسیاری از مشکلات نخستین دیفای هنوز هم وجود دارند، برخی از مسائل نیز با گذشت زمان به وجود می‌آید که اغلب کاربران باعث به وجود آمدن آنها هستند. این موارد شامل وثیقه بیش از حد، متمرکز کردن، نقدینگی کم و قابلیت همکاری بسیار اندک بین بلاکچین‌های مختلف است.

یکی دیگر از مشکلات دیفای این است که امور مالی غیر متمرکز در برخی مواقع آن طور که باید غیرمتمرکز باشد، غیرمتمرکز نیست.

این موضوع بسیار غیرمعمول است که پروژ‌ه‌های جدید کنترل زیادی را به توسعه‌دهندگان می‌دهند تا آنها بتوانند شبکه را توسعه دهند و در سریع‌ترین زمان ممکن پاسخی برای رفع مشکلات پیدا کنند. زمانی این موضوع منطقی است که قرار است یک نرم‌افزار غیرمتمرکز در شبکه توزیع شود؛ اما در این صورت شبکه باز هم متمرکز است و غیرمتمرکز نیست.

این امر حتی اگر توسط تیم خود شرکت نیز انجام شود، می‌تواند خطرناک باشد؛ زیرا این کار، راه را برای سوءاستفاده از سرمایه کاربران باز می‌کند. به منظور ایجاد تعادل در شبکه، پروژه‌ها معمولاً ویژگی عدم تمرکز تدریجی را انتخاب می‌کنند که در آن محصولی تحت کنترل تیم اصلی توسعه است، اما حاکمیت آن به گونه‌ای طراحی شده که با گذشت زمان در جامعه آزاد شده و در نهایت تبدیل به یک شبکۀ خودتنظیم پس از برطرف شدن ناهنجاری‌ها و مشکلات می‌شود. در ادامه به سایر مشکلات دیفای اشاره خواهیم کرد.

در مورد موضوع وام‌دهی و قرض‌گیری، یکی از بزرگ‌ترین مشکلات امروز، وثیقه بیش از حد است. از آنجا که هیچ تضمینی با چنین ثباتی در بازار وجود ندارد، وام‌دهندگان می‌خواهند وثیقه‌ای بالاتر از ارزش وام‌های خود دریافت کنند که از بازگشت سرمایه خود مطمئن شوند. همین امر موجب می‌شود که ارتباط وام‌دهندگان با وام‌گیرندگان خوب نباشد و با یکدیگر کار نکنند؛ مگر اینکه با یکدیگر به توافق شخصی برسند.

اتمیک سواپ

موضوع دیگری که می‌تواند باعث گسترش دیفای در آینده شود و مشکلات دیفای را تحت شعاع قرار می‌دهد، مزیت اتمیک سواپ (Atomic Swaps) یا تبادل فوق سریع است.

این ویژگی می‌تواند شبکه دیفای را گسترش دهد و همزمان سرعت شبکه را نیز بالاتر ببرد. اتمیک سواپ می‌تواند رمزارزها را به صورت مستقیم از یک بلاکچین به یک بلاکچین دیگر انتقال دهد. اگر بخواهید این کار را با قراردادهای هوشمند انجام دهید، باید زمان زیادی را صرف آن کنید. به تازگی این ویژگی توجهات زیادی را به خودش جلب کرده است و باید بسیار دقیق و امن کار انتقال انجام شود. به تازگی یک نوع اتمیک سواپ توسط Blockstream’s Liquid sidechain رونمایی شده است که در مرحله آزمایش است.

آیا قابلیت همکاری بین بلاک‌چین‌ها وجود دارد؟

افراد زیادی هستند که بر خوب بودن ویژگی‌های قابلیت همکاری، ابزارها، قراردادهای هوشمند و نرم‌افزارهای غیرمتمرکز تفاهم نظر دارند. بلاکچین‌های زیادی در اکوسیستم دیفای وجود دارد که هر کدام عملکرد مختص به خود را دارند.

ساختن چنین پروژه‌ای با قابلیت همکاری نیاز به پی توکن‌ها (PTokens) دارد که دیفای را در سراسر جهان در دسترس می‌کند. پی توکن، نرم‌افزارهای غیرمتمرکز را برای کاربران فضای ارزهای دیجیتال قابل استفاده می‌کند که با آنها بتوانند در بلاکچین‌های بیت کوین، لایت کوین، ایاس یا دیگر بلاکچین‌ها، رمزارز خود را بفروشند، معامله کنند یا آن را نگه دارند.

آینده دیفای

در حال حاضر انتخاب‌های زیادی وجود دارد که باعث افزایش راه‌حل‌ها برای حل مشکلات دیفای می‌شوند و به مرور زمان، افزایش حجم بازار، بهتر شدن کدها و حل شدن اشکالات را در بر می‌گیرد. از قابلیت‌های همکاری با اتمیک سواپ (Atomic Swap) یا تبادل سریع رمزارزها و پی توکن‌ها (pTokens)، می‌توان به راه‌حل‌هایی برای جذب افراد عادی و تریدرها به بازارهای دیفای اشاره کرد.

شاید مهم‌ترین راه‌حلی که برای بهبود و افزایش نقدیدنگی وجود دارد، یک بازار باشد که کاربران آن فقط نقدینگی داشته باشند و روش‌های ساده‌ای برای تبدیل ارز و انتقال آنها به دیگر بلاکچین‌ها و برنامه‌های غیرمتمرکز وجود داشته باشد. افرادی وجود دارند که با استفاده از تکنولوژی‌های متفاوت قصد دارند همچین بازاری را بسازند. به طور مثال، اتریوم برای اینکه بتواند شبکه خود را تقویت کند و آن را ارتقا دهد، می‌خواهد این ویژگی را در نسخه دوم رمزارز اتریوم، یعنی اتریوم 2 قرار دهد که پیشرفت چشمگیری را تجربه خواهد کرد. با معرفی اتریوم 2 سرعت معاملات و ظرفیت شبکه، افزایش چشمگیری خواهد داشت و اتریوم می‌تواند به دستاوردهای قابل توجهی برسد.

پی بیت کوین (pBTC) اولین سری پی توکن‌ها است که به کاربران اجازه می‌دهد بیت کوین خود را با اتریوم یا ایاس ترید کنند. کاربران همچنین می‌توانند از پی بیت کوین‌ها در نرم‌افزارهای غیرمتمرکز استفاده کنند که شامل پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز هم می‌شود. شما هر زمان که بخواهید، می‌توانید پی بیت کوین را به بیت کوین معمولی سواپ کنید.

سخن پایانی

در این مطلب به برخی از مهم‌ترین مشکلات دیفای اشاره کردیم که در جامعه دیفای و رمزارزها وجود دارد و افراد با آنها کنار آمده‌اند. برخی از آنها را فقط زمان حل می‌کند و صبر می‌تواند راه‌حل خوبی برای آن باشد. دیگر مشکلات دیفای مانند نقض قراردادهای هوشمند و خطاهایی که کاربران در شبکه انجام می‌دهند، با ارائه راه‌حل‌های جدید توسط مدیرعامل‌ها، آزمایش و خطای توسعه‌دهندگان و همکاری و مشارکت، قابل رفع هستند. از آنجا که دولت‌ها قوانین مربوط به دارایی‌ها را وضع می‌کنند، باید چارچوب ساده‌تر و بازتری را فراهم نمایند که هم قانونی باشد و هم کاربران به خوبی بتوانند از آنها استفاده کنند.