معایب تنوع بخشی بالا در سبد سهام


  • کمبود سامانه ای جامع برای پوشش بیشتر اطلاعات صندوق ها و مقایسه آن ها.
  • آنی نبودن قیمت گذاری واحدهای سرمایه گذاری.
  • ناشناخته بودن صندوق های سرمایه گذاری.
  • محدودیت در تعداد کل واحدهای قابل صدور صندوق ها.
  • خطر پذیری در بخش بازار، در صورت سرمایه گذاری بر روی بخشی خاص باعث می شود، در صورت عملکرد نادرست در آن بخش لطمه هایی به این صندوق ها وارد گردد.
  • نحوی قیمت گذاری بر روی صندوق های سرمایه گذاری مشترک، قیمت گذاری سهام هر صندوق بر اساس عرضه و تقاضا نیست بلکه بر اساس دارایی های صندوق است به این شکل که از آن جایی که این صندوق ها فاقد دارایی فیزیکی بوده، سبد دارایی های آن تشکیل شده از سهام و اوراق بهادار، اوراق مشارکت و یا وجه نقد است بنابراین خالص ارزش دارایی های آن در هر روز براساس ارزش روز دارایی های تشکیل دهنده صندوق قابل محاسبه است.

ETF بیت کوین چیست؟ خرید سهام صندوق قابل معامله، چه مزایایی دارد؟

ETF بیت کوین، صندوق قابل معامله بورسی است که قیمت سهام آن، به قیمت بیت کوین (BTC) مرتبط است. این ETF ها، به جای معامله در صرافی ارز دیجیتال، در بازارهای بورس سنتی معامله می شود. همچنین ETF بیت کوین به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا در این ارز سرمایه گذاری کنند، بدون اینکه نیازی به طی کردن فرایندهای پیچیده ارز دیجیتال داشته باشند. در عین حال، می توانند از بازار پرسود ارز دیجیتال هم استفاده ببرند.

ETF چگونه کار می کند؟

ETF (صندوق قابل معامله بورسی) یک صندوق سرمایه گذاری است که قیمت یک شاخص یا دارایی پایه را دنبال می کند. امروزه، ETF ها برای دارایی ها و صنایع مختلف، از کالاهای اساسی گرفته تا ارزها، در دسترس هستند.

یک ETF بیت کوین نیز به همین صورت عمل می کند که در آن، قیمت یک سهم از صندوق قابل معاملۀ بورسی، با نوسان قیمت بیت کوین نوسان می کند. اگر ارزش بیت کوین افزایش یابد، قیمت سهام ETF نیز افزایش می یابد و بالعکس. اما به جای معامله در صرافی ارز دیجیتال، ETF در بازارهای بورسی مانند NYSE یا TSX معامله می شود.

مزایای ETF بیت کوین

۱. راحتی

سرمایه گذاری در ETF بیت کوین بدون نیاز به یادگیری نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال، ثبت نام در صرافی ارز دیجیتال، و ریسک خرید مستقیم بیت کوین است. در عین حال، اهرمی برای سود بردن از افزایش قیمت یا نوسانات بیت کوین فراهم می کند. به عنوان مثال، بیت کوین ها در یک کیف پول ارز دیجیتال نگهداری می شوند و اگر سرمایه گذار رمز عبور کیف پول و عبارت ۲۴ کلمه ای را گم کند، بیت کوین او برای همیشه از دست می رود. ETF بیت کوین فرآیند سرمایه گذاری در بیت کوین را ساده تر می کند.

۲. تنوع بخشی

یک ETF می تواند بیش از یک دارایی را در خود جای دهد. به عنوان مثال، یک ETF بیت کوین می تواند شامل بیت کوین، سهام مایکروسافت، سهام فیس بوک (متا) و موارد دیگر باشد که به سرمایه گذاران فرصت کاهش ریسک و تنوع بخشیدن به سبد خود را می دهد. به طور مشابه، با خریدوفروش سهام یک ETF در یک بازار تنظیم شدۀ بورس، فرصتی برای سرمایه گذاران و تریدرها فراهم می شود که سبد سهام خود را متنوع کنند.

۳. کارایی مالیاتی

با توجه به اینکه بیت کوین، غیرمتمرکز و تنظیم نشده (unregulated) است، اکثر بهشت ​​های مالیاتی (کشورهایی که مالیات کمی می گیرند) و صندوق های بازنشستگی جهان، اجازه خرید بیت کوین را ندارند. از سوی دیگر اما، خرید و فروش ETF بیت کوین در صرافی های سنتی که توسط SEC (سازمان بورس آمریکا) قانون گذاری می شوند، امکان پذیر است. زیرا برای دریافت مالیات، واجد شرایط هستند.

بیت کوین رایگان فاست بیت کوین چیست Free Bitcoin faucet

معایب ETF بیت کوین

۱. هزینه های مدیریت

ETF ها معمولا در ازای راحتی ای که ارائه می کنند، هزینه های مدیریتی دریافت می کنند. بنابراین، داشتن مقدار قابل توجهی از سهام در یک ETF بیت کوین می تواند در طول زمان منجر به هزینه های مدیریتی بالایی شود.

۲. عدم دقت ETF

در حالی که قیمت ETF ها بیشتر به قیمت یک دارایی اساسی وابسته است، اما آنها می توانند دارایی های متعددی برای تنوع بخشیدن به پرتفوی خود داشته باشند. با این حال، این موضوع باعث می شود که مثلا افزایش ۵۰ درصدی قیمت بیت کوین، به دلیل وجود سایر دارایی ها، به طور دقیق در قیمت صندوق قابل معامله منعکس نشود(مثلا ۳۵ درصد رشد کند). بنابراین، در حالی که یک ETF اهرمی برای قیمت بیت کوین فراهم می کند، ممکن است ردیاب دقیق قیمت بیت کوین نباشد.

۳. محدودیت برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال

در حالت عادی می توان بیت کوین را با ارزهای دیجیتال دیگر مانند اتریوم (ETH)، لایت کوین (LTC)، ریپل (XRP) و غیره معامله کرد. اما یک ETF بیت کوین را نمی توان با سایر ارزهای دیجیتال مبادله کرد، زیرا سهام ETF، خودش یک ارز دیجیتال نیست. بلکه صرفاً سهام یک صندوق سرمایه گذاری است که باید در بورس سنتی معامله شود.

۴. عدم مالکیت بیت کوین

بیت کوین به عنوان محافظی در برابر آسیب بانک های مرکزی، ارزهای فیات و سهام سنتی عمل می کند. با مستقل بودن از بانک های مرکزی، بیت کوین راهی برای کاهش ریسک های مرتبط با سیستم مالی امروزی (از جمله تورم بالا) فراهم می کند. بیت کوین همچنین با استفاده از تکنولوژی بلاکچین (Blockchain)، از حریم خصوصی مردم و سرمایه گذاران محافظت می کند. اما ETF بیت کوین توسط دولت ها تنظیم می شود و از این مزایا برخوردار نیست.

آیا امروزه ETF بیت کوین وجود دارد؟

بله، هر چه مبادله و خرید ارز دیجیتال رایج تر می شود، ETF های بیت کوین نیز محبوبیت بیشتری پیدا می کنند. یکی از این صندوق ها، ProShares Bitcoin Strategy با نام اختصاری BITO است که در بازار بورس NYSEArca معامله می شود. کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) چندین پیشنهاد دیگر برای ایجاد این صندوق ها را به این دلیل که بازار ارز دیجیتال هنوز کاملا تنظیم نشده است، مسدود کرد.

بیشتر این ETFها از معاملات آتی (futures) برای تقلید از عملکردهای ارز دیجیتال استفاده می کنند. راه دیگر برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در بیت کوین بدون اینکه واقعا آن را در کیف پول خود نگه داری کنیم، خرید سهام شرکت های مرتبط با ارز دیجیتال و بلاکچین است که اهرمی را برای سود بردن از این بازار پررونق فراهم می کنند.

صندوق سرمایه گذاری در بورس

صندوق سرمایه گذاری در بورس بخش های اصلی صندوق سرمایه گذاری در بورسبرخی از مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترکنظارت و داشتن اطلاعات صحیحدارای نقد شوندگی بالا و تضمینیصرفه جویی بیشتر در زمان و هزینه هامعایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک صندوق سرمایه گذاری در بورس ،برای افرادی…

آموزش بورس

مشاوره بورس

پیش بینی بازار

صندوق سرمایه گذاری در بورس

صندوق سرمایه گذاری در بورس ،برای افرادی که قصد دارند به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری کنند یا این که زمان و اطلاعات کافی برای سرمایه گذاری مستقیم را ندارند مناسب می باشد. با این کار، سرمایه گذار امکان دستیابی به بازدهی‌ بالاتر از سود بانکی را به دست خواهد آورد.

یک صندوق سرمایه گذاری، مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. شما می توانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که افراد مختلف، پول های خود را روی هم می گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک نوعی نهاد مالی است که پول دریافتی از سرمایه گذاران را در یک مجموعه اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند.

هر سرمایه گذار به نسبت سهم خود در مجموعه، از سود یا ضرر های حاصل از این سرمایه گذاری سهم می برد. سرمایه گذاری در بورس ، می‌تواند نقش بسیار زیادی در رونق اقتصادی داشته باشد.

چون با این کار منابع مالی مورد نیاز بنگاه‌های اقتصادی برای توسعه فعالیت‌ها تأمین می ‌شود و در نتیجه، رونق کسب و کار، اشتغال زایی و رشد اقتصاد کشور را به دنبال خواهد داشت.

صندوق سرمایه گذاری مشترک پول را از دست مردم جمع آوری می کند و گروه اوراق بهادار تشکیل داده و از طریق همین نیروهای متخصص خود به مدیریت اوراق بهادار موجود در سبد سرمایه گذاری می پردازد.

عملکرد صندوق سرمایه گذاری بستگی به عملکرد اوراق بهادار و سایر دارایی هایی دارد که صندوق ها در آن ها سرمایه گذاری کرده است.

صندوق سرمایه گذاری دربورس

برخی از مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک

صندوق های سرمایه گذاری مشترک به طور کلی با سرمایه گذاران در اوراق بهادر، سپرده های بانک، سهام و اوراق مشارکت سبد متنوعی برای سرمایه گذاران ایجاد می نماید، در واقع تمام دارایی تان را داخل صندوق سرمایه گذاری دربورس قرار نمی دهید. این تنوع سازی کمک می کند که ریسک سرمایه گذاری به شدت کاهش یابد.

نظارت و داشتن اطلاعات صحیح

سازمان بورس و اوراق بهادر، متولی صندوق و حسابدار به طور مستمر در بازه های زمانی مشخص بر عملکرد هر یک از صندوق های مالی نظارت دارند. هرگونه فعالیت این صندوق ها شفاف سازی شده و در اختیار اکثر عموم قرار می گیرند.

دارای نقد شوندگی بالا و تضمینی

یکی از مهم ترین مزیت های این صندوق ها قدرت نقد شوندگی بالای آن ها است. این امکان را به شما می دهد در هر لحظه برای فروش واحدهای سرمایه گذاری خود با هیچ مشکلی مواجه نشوید و به سرعت پول خود را نقد کنید.

وظیفه نقد کردن دارایی ها توسط ضامن نقد شوندگی صندوق ها انجام می‌شود و هر زمان که شما تصمیم گرفتید دارایی های خود را نقد کنید، از ضامن نقد شوندگی خود بخواهید تا ین کار را برای تان انجام دهد.

صرفه جویی بیشتر در زمان و هزینه ها

صندوق های سرمایه گذاری در حجم بالای معاملات سرمایه گذاری انجام می‌ شوند، به همین خاطر در هزینه های سرمایه گذار به مقدار قابل توجهی صرفه جویی می‌شود و از طرفی این صندوق ها برای افرادی که اطلاعات کافی در مورد سرمایه گذاری در بورس را ندارند موجب صرفه جویی در زمان شان خواهد شد.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک ابزاری برای سرمایه گذاران ریسک گریز و بدون تخصص است و این صندوق ها معمولا مسئولینی کارآزموده دارند که تنوع بخشی صحیح سبد اوراق بهادار را برای سرمایه ‌گذاران خود انجام می دهند. با توجه به امکان و اجبار باز خرید سهام توسط صندوق، سهام داران در هر لحظه قادر هستند سهام خود را به فروش برسانند.

صندوق سرمایه گذاری دربورس

از دیگر مزیت های عمده این روش از سرمایه گذاری نسبت به خرید و فروش مستقیم اوراق بهادار توسط اشخاص، این است که علاوه بر استفاده از توانمندی ها، دانش و تجربه گروهی از مدیران حرفه ای در مدیریت دارایی، سرمایه گذار از ریسک های متعدد از جمله نقد شوندگی پایین تر، ریسک توقف معاملات در سهم، ریسک ورود به صف های فروش متوالی و ریزش پشت سر هم، ارزش دارایی ها و سایر ریسک های مترتب بر خرید و فروش مستقیم سهام دور می ماند.

یکی از مهم ترین هدف های هر فرد از روی آئردن به صندوق سرمایه گذاری دربورس کسب در آمد و سود می باشد.

معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک

قطعا هر چیزی به غیر از داشتن مزایا، دارای معایبی هم می باشد. در ادامه مطلب همراه ما باشید تا برخی از معایب و محدودیت های این صندوق های سرمایه گذاری را برای تان بگوییم.

صندوق سرمایه گذاری دربورس

  • کمبود سامانه ای جامع برای پوشش بیشتر اطلاعات صندوق ها و مقایسه آن ها.
  • آنی نبودن قیمت گذاری واحدهای سرمایه گذاری.
  • ناشناخته بودن صندوق های سرمایه گذاری.
  • محدودیت در تعداد کل واحدهای قابل صدور صندوق ها.
  • خطر پذیری در بخش بازار، در صورت سرمایه گذاری بر روی بخشی خاص باعث می شود، در صورت عملکرد نادرست در معایب تنوع بخشی بالا در سبد سهام آن بخش لطمه هایی به این صندوق ها وارد گردد.
  • نحوی قیمت گذاری بر روی صندوق های سرمایه گذاری مشترک، قیمت گذاری سهام هر صندوق بر اساس عرضه و تقاضا نیست بلکه بر اساس دارایی های صندوق است به این شکل که از آن جایی که این صندوق ها فاقد دارایی فیزیکی بوده، سبد دارایی های آن تشکیل شده از سهام و اوراق بهادار، اوراق مشارکت و یا وجه نقد است بنابراین خالص ارزش دارایی های آن در هر روز براساس ارزش روز دارایی های تشکیل دهنده صندوق قابل محاسبه است.

صندوق سرمایه گذاری در بورس ، از جمله روش های مطمئن و پر سود سرمایه گذاری در حال حاضر می باشد اما یکی از محدودیت های این صندوق‌، وجود نداشتن سایتی جامع برای پوشش اطلاعات آن‌ ها است.

اگر قصد سرمایه گذاری در این صندوق ها را دارید، پیشنهاد می کنیم قبل از این که وارد شوید حتما آمادگی لازم را داشته باشید. سعی کنید تمام توانایی ها و دانش خود را به کار گیرید.

اگر هم اطلاعات کافی در خصوص این کار را نداشتید، از افراد با تجربه کمک بگیرید، مقالات آموزشی مربوطه را بخوانید و به توضیحات داده شده بیشتر توجه کنید تا اطلاعات لازم درباره صندوق های سرمایه گذاری مشترک را داشته باشید و در کارتان موفق تر شوید.

مدیریت سبد ارزدیجیتال و متعادل‌سازی سرمایه

مدیریت سبد ارزدیجیتال

دنیای بازارهای ارزدیجیتال یکی از رقابتی‌ترین بازارها است. بسیاری از معامله‌گران مبتدی و تازه وارد روی خرید یک ارزدیجیتال تمرکز می‌کنند و بیشتر عملکرد آن‌ها براساس احساسات می‌باشد و تمرکز آن‌ها روی توسعه و تیم پشت پروژه کاهش می‌یابد. ایجاد و مدیریت سبد ارزدیجیتال خوب و متعادل می‌تواند از ضررهای زیاد محافظت کند زیرا بعضی از رمزارزها عملکرد بهتری دارند. ارزدیجیتال با سایر دارایی برای سرمایه‌گذاری متفاوت است، اما قانونی که برای سرمایه‌گذاری سنتی وجود دارد همچنان در بازار ارزدیجیتال اعمال می‌شود. برای سرمایه‌گذارانی که به بازار سهام عادت کرده‌اند، تنوع در ارزهای دیجیتال چالش جدیدی به همراه دارد. ریسک و نوسانات موجود در بازار ارزهای دیجیتال، پیدا کردن ارزهای بزرگ برای سرمایه‌گذاری را دشوار کرده است. برای حل این مسئله و بهبود آن بهترین راه ایجاد سبد سرمایه‌گذاری، که شامل ارزهای متنوع باشد بهترین راه است. ایجاد یک سبد ارزدیجیتال متنوع و متعادل اهمیت زیادی دارد.

آنچه در این مقاله می‌خوانید

سبد ارزهای دیجیتال چیست؟

سبد ارزهای دیجیتال سبدی از دارایی‌های دیجیتالی است که شامل ارزهای دیجیتالی متنوعی است. و سرمایه‌گذاران از طریق تنوع در انتخاب ارزهای دیجیتال، بازدهی و ریسک معاملات خود را کنترل می‌کنند. راهی برای مدیریت موجودی دارایی‌ها و ارزهای دیجیتال است که می‌توان آن را از طریق نرم‌افزار کنترل و مدیریت کرد و کمک می‌کند که عملکرد ارز مربوطه را از طریق ابزارهای تحلیلی زیر نظر داشته باشید.

بسیاری از برنامه‌های مدیریت سبد ارزدیجیتال قیمت ارزها را از صرافی‌ها می‌گیرند و حتی در مورد فعالیت‌های مهم بازار هشدار می‌دهند. سرمایه‌گذار می‌تواند بخشی از دارایی خود را در بازه زمانی کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلند‌مدت در سبد ارزدیجیتال نگه‌دارد. این سبد می‌تواند از دارایی‌های متنوعی از ارزهای دیجیتال تا NFT، ETF، املاک یا مستغلات در متاورس را شامل شود. افراد قبل از سرمایه‌گذاری باید بازاری که می‌خواهد در آن فعالیت کند را بشناسد و به نحوه مدیریت دارایی و استراتژی‌ها و عملکرد آن‌ها آشنایی داشته باشد. برنامه‌ریزی استراتژیک نشان می‌‌دهد که چه چیزی را می‌خواهید معامله کنید و چگونه این‌کار را انجام دهید و در چه نقطه‌ای ورود یا خروج داشته باشید.

هدف از داشتن یک سبد از ارزهای دیجیتال متنوع

اکثر سرمایه‌گذاران مبتدی بازار ارزهای دیجیتال بر‌این باور هستند که سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو یعنی نگهداری بیتکوین و این یک تفکر رایج میان سرمایه‌گذارانی است که تازه شروع به سرمایه‌گذاری کرده‌اند که داشتن بخشی از بیتکوین آن‌ها را به میلیونر تبدیل می‌کند. با اینکه بیتکوین محبوب‌ترین ارزدیجیتال می‌باشد اما نباید تنها سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو باشد. هدف باید ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال باشد که از ارزهای مختلفی برای سرمایه‌گذاری تشکیل شده باشد تا ریسک‌ها را کاهش دهد.

با وجود چند هزار رمزارز در بازار کریپتو، چگونه رمزارزی را که مناسب سرمایه‌گذاری است، انتخاب کنیم؟ متخصصان در حوزه ارزهای دیجیتال پیشنهاد می‌کنند فقط در ارزهایی که از آن‌ها شناخت دارید و آن‎ها را تحلیل و بررسی کرده‌اید. سرمایه‌گذاری کنید. شما این‌کار را در سرمایه‌گذاری سهام و یا اوراق قرضه نیز انجام می‌دهید. با این حال تنوع در سبد ارزهای دیجیتال مهمترین فاکتور می‌باشد، که اگر به سرمایه‌گذاری روی یک ارزدیجیتال ادامه دهید مستعد نوسانات زیادی خواهید بود. اگر نمی‌خواهید تحت تاثیر نوسانات بازار قرار بگیرید حتما از رمزارزهای متنوع در سبد ارزدیجیتال خود استفاده کنید.

مزیت های داشتن سبد ارزدیجیتال

  • اولین مزیت یک سبد متعادل، تنوع است. داشتن یک ارزدیجیتال در سبد، باعث می‌شود که سبد ارزدیجیتالی شما تحت تاثیر اخباری که در مورد آن ارزدیجیتال است باشد. ارزهای دیجیتال تا حد زیادی غیرقابل کنترل هستند بنابراین سرمایه‌گذاری فقط در یک ارزدیجیتال، بازده سرمایه‌گذاری شما را وابسته به عملکرد آن ارز می‌کند.
  • مزیت دوم مدیریت سبد ارزدیجیتال متنوع این است که وقتی سبد ارزهای دیجیتال خود را گسترش می‌دهید و در چند رمزارز سرمایه‌گذاری می‌کنید، شانس بیشتری برای انتخاب ارزدیجیتالی که عملکرد آن بهتر است دارید. به وجود آمدن چندین هزار ارزدیجیتال به این دلیل است که هر کدام در تلاش هستند که مشکلات دنیای واقعی را برطرف کنند. بنابراین وقتی درمورد پروژه رمزارزی تحقیق و بررسی می‌کنید به دنبال رمزارزی باشید که پتانسیل حل مشکلات دنیای واقعی را دارند.
  • در نهایت مزیت دیگر داشتن سبد ارزهای دیجیتال این است که شما این اختیار را دارید که با سود حاصل از دارایی‌هایی که عملکرد بهتری دارند سبد خود را مجدد متعادل کنید.

مدیریت سبد ارزدیجیتال

چگونه یک سبد ارزهای دیجیتال بسازید؟

هر سرمایه‌گذار نظر متفاوتی در مورد یک سبد ارزدیجیتال خوب دارد اما در اینجا قوانین کلی ذکر شده است:

برای مدیریت سبد ارزدیجیتال پرتفوی خود را تقسیم کنید.

یک سبد متعادل و متنوع روشی برای جلوگیری از ضررهای و کاهش ریسک‌های مالی است. شما باید در ارزهایی با ریسک بالا، متوسط و کم سرمایه‌گذاری کنید و آن‌ها را اولویت‌بندی کنید.این نکته را در نظر داشته باشید که سرمایه‌گذاری با ریسک بالا می‌توانند سود بیشتری به همراه داشته باشند و در نقطه مقابل می‌توانند ضرر بیشتری هم داشته باشند.

استیبل‌کوین‌ها را در نظر داشته باشید‌.

استیبل‌کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که ارزش بازار آن‌ها بر اساس یک مرجع خارجی، مانند یک ارز، دلار آمریکا یا کالایی مانند طلا مشخص می‌شود. آن‌ها برای تامین نقدینگی در پرتفوی شما تاثیرگذار هستند.

سبد ارزهای دیجیتال خود را مجدد متنوع و متعادل کنید.

بازار ارزهای دیجیتال بی‌ثبات است و هیچ‌گونه قانون خاصی ندارد، پس باتوجه به شرایط فعلی و لحظه‌ای بازار تصمیمات شما نیز تغییر می‌کند. پس از یک استراتژی خوب برای مدیریت سبد ارزدیجیتال خود استفاده کنید.

بر اساس استراتژی سرمایه جدید را تخصیص دهید.

وقتی از یک ارزدیجیتال سود زیادی کسب کرده‌اید از وارد کردن پول بیشتر به سبد ارزهای دیجیتال خودداری کنید، زیرا ممکن است خرید بیشتر از آن در آینده به سود تبدیل نشود و حتی ممکن است دچار ضرر شوید.

خودتان تحقیق، تحلیل و بررسی کنید.

به توصیه‌های دیگران تکیه نکنید و خودتان در مورد ارز مربوطه تحقیق و بررسی کنید. چون این سرمایه شماست. از نمودار برای تجزیه و تحلیل ارزهای خود استفاده کنید و نقطه خرید و یا فروش را تعیین کنید. بعد از تحقیق و بررسی برای مدیریت و اصلاح معایب تنوع بخشی بالا در سبد سهام سبد ارزدیجیتال خود می‌توانید تصمیم‌گیری کنید. قبل از تصمیم‌گیری مطمئن شوید که تحلیل فنی (Technical) و تحلیل بنیادی (Fandamental) خود را انجام داده‌اید. برای تحلیل فاندامنتال می‌توانید از سایت کوین‌مارکت‌کپ (Coinmarketcap) استفاده کنید.

چیزی را سرمایه‌گذاری کنید که تحمل از دست دادن آن را دارید.

برخلاف سودی که بسیاری افراد ادعا کرده‌اند با سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو به دست آورده‌اند، هیچکس نمی‌تواند پیشبینی کند که در آینده چه اتفاقی می‌افتد. اگر شرایط بازار ارزهای دیجیتال به بدترین حالت خود تغییر کرد، مطمئن شوید چیزی را سرمایه‌گذاری می‌کنید که تحمل از دست دادنش را دارید.

مدیریت سبد ارزدیجیتال

7 روش برای تنوع بخشیدن به سبد ارزهای دیجیتال

روش‌های مختلفی برای تنوع بخشیدن به سبد ازرهای دیجیتال شما وجود دارد، که در اینجا رایج‌ترین استراتژی‌ها را مشاهده می‌کنید. نیازی نیست همه آن‌ها را با هم ترکیب کنید بلکه می‌توانید یکی از آن‌ها را با توجه به شرایط خودتان انتخاب کنید و ببینید کدام برای شما مناسب‌تر است.

ارزهای دیجیتال بزرگ را بخرید.

یکی از ساده‌ترین روش‌ها این است که سرمایه خود را بین ارزهای بزرگ و پایه با بیشترین ارزش بازار تقسیم کنید. به عنوان مثال می‌توانید سبد خود را به تعدادی ارزدیجیتال بزرگ اختصاص دهید. این ارزها نسبت به ارزهای کوچکتر ثبات بیشتری دارند اگرچه همچنان نوسان دارند. در این روش معمولا از استیبل‌کوین‌ها صرف نظر میکنید. مثل تتر و USD Coin جزو ارزهای دیجیتال برتر هستند اما قیمت آن‌ها 1 دلار در نظر گرفته شده است. چون قیمت آن‌ها افزایش نمی‌یابد آن‌ها را حذف می‌کنید.

ارزهای دیجیتال با کاربرد متفاوت تمرکز کنید‌

ارزهای رمزپایه موارد استفاده متفاوتی دارند و می‌توانید در تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری از آن استفاده کنید. در اینجا چند مورد از کاربرد ارزدیجیتال را معرفی کرده‌ایم:

  • ارزهایی که برای پرداخت‌ها از آن‌ها استفاده می‌کنند.
  • پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز(Defi) که جایگزین‌های بلاکچین برای خدمات مالی سنتی هستند.
  • متاورس دارای دنیای مجازی هستند که کاربران می‌توانند در آن به تعامل بپردازند.

در شبکه های بلاکچین قراردادهای هوشمند سرمایه‌گذاری کنید

بعضی از موفق‌ترین پروژه‌های ارزدیجیتال، شبکه‌های بلاکچین هستند که می‌توانند قراردادهای هوشمند را اجرا کنند. قراردادهای هوشمند مانند برنامه‌هایی هستند که روی یک بلاکچین اجرا می‌شوند. روش‌های مختلفی وجود دارد که می‌توان از قراردادهای هوشمند استفاده کرد، یکی از روش‌ها راه‌اندازی برنامه‌های غیرمتمرکز(dApps) و توکن‌های رمزارزهای جدید روشی دیگر است. در اینجا به چند نمونه از بزرگترین بلاکچین‌های قراردادهوشمند اشاره می‌کنیم: اتریوم، کاردانو، سولانا، BNB.

سبد خود را به بیتکوین، اتریوم و هر ارز دیگری تقسیم کنید

از بین ارزهای بزرگ بیتکوین و اتریوم به هم شبیه تر هستند. بیتکوین بزرگترین ارزدیجیتال است، از آنجا که آن‌ها پایه‌های اصلی بازار هستند، احتمال بیشتری برای نگه‌داشتن آن‌ها وجود دارد. اگر می‌خواهید سبد کم ریسکی داشته باشید، می‌توانید بیتکوین و اتریوم را در اولویت قرار دهید. مثلا می‌توانید برای مدیریت سبد ارزدریجیتال خود آن را به یک سوم بیتکوین و یک سوم اتریوم و یک سوم باقیمانده را به هر ارزدیجیتال دیگری اختصاص دهید.

تحقیق و بررسی سهام ارزهای دیجیتال

برای سرمایه‌گذاری فقط رمز ارزها در حوزه ارزدیجیتال نیستند، بلکه می‌توانید در سهام ارزهای دیجیتال، که شرکت‌های مرتبط با کریپتو و بلاکچین هستند سرمایه‌گذاری کنید، که برای مدیریت سبد ارزدیجیتال متنوع گزینه‌های خوبی هستند.

روی ارزهای دیجیتال کوچکتر دارای پتانیسل رشد بیشتر سرمایه‌گذاری کنید

قسمتی از هیجان‌ سرمایه‌گذاری در بازارهای ارزهای دیجیتال، رمزارزهای کوچکتر هستند. زیرا پروژه‌های کوچک‌تر احتمال شکست بیشتری دارند، اما اگر شروع به کار کنند سودآوری بالایی دارند.

سبدهای ارزدیجیتال خود را مجدد متعادل کنید

تعادل مجدد مهمترین معیار مدیریت سبد ارزهای دیجیتال است. با بالارفتن و پایین آمدن قیمت‌ها، احتمالا برای متعادل کردن سبد نیاز به خرید و فروش ارزهای دیجیتالی که در آن‌ها سرمایه‌گذاری کرده‌اید دارید.

مزایا و معایب یک سبد ارزهای دیجیتال متعادل

بزرگترین مزیت یک سبد ارزدیجیتال متعادل کمتر بودن ریسک آن است. وقتی سبد متنوعی دارید به موفقیت و شکست هیچ یک از ارزهای دیجیتال وابسته نیستید، حتی فرصت سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال موفق را دارید.

اما یکی از معایب مهم و اصلی داشتن سبد متعادل و خوب، این است که زمان‌بر است. پیداکردن ارزهای دیجیتال مناسب، تصمیم‌گیری در مورد تخصیص دارایی و ایجاد تعادل مجدد در سبد سهام نیاز به زمان دارد. چون بازار ارزهای دیجیتال ثباتی ندارد، یک سبد ارزدیجیتال متنوع تضمینی برای موفقیت نیست.

مدیریت سبد ارزدیجیتال

چگونگی مدیریت سبد ارزدیجیتال

مدیریت سبد ارزهای دیجیتال، مهارت استفاده از ابزارهای مناسب و مدل‌های ذهنی مناسب برای بهتر شدن بازده سرمایه‌گذاری در بازارهای ارزدیجیتال است. مدیریت سبد ارزهای دیجیتال کمک می‌کند که احساسات قابل کنترل باشند، عملکرد خودتان را می‌سنجید وهمچنین کمک می‌کند نقاط قوت و ضعف خود را در سرمایه‌گذاری شناسایی کنید. شما می‌توانید هر دارایی در سبد خود را به صورت جداگانه بررسی کنید. برای اصلاح سبد ارزدیجیتال چند قانون اساسی وجود دارد که باید رعایت کنید:

ابتدا باید یک سبد سهام متعادل داشته باشید بنابراین داشتن سبد ارزهای دیجیتال متنوع نکته کلیدی است. با گسترش ریسک، احتمال از دست دادن همه دارایی را کاهش می‌دهید و احساسات خود را کنترل می‌کنید.

نکته دوم این است که شما باید امکان از دست دادن کل سرمایه خود را به حداقل برسانید. برای این کار با سرمایه‌گذاری بخش بزرگی از سبد خود را به ارزهایی با ارزش بازار بالا مانند بیتکوین اختصاص می‌دهید. اگرچه بیتکوین در مقایسه با برخی ارزهای کوچکتر سود بسیار کمتری خواهد داشت، اما وقنی بازار کریپتو منفی می‌شود ارزش خود را بسیار کمتر از دست می‌دهد.

و در آخر شما باید سرمایه‌گذاری‌های خود را دنبال کنید. خصوصا اگر سرمایه خود را در چند بخش دارایی، صرافی و کیف پول تقسیم کنید دنبال کردن آن‌ها کاری دشوار است. استفاده از برنامه‌های مدیریت سبد کریپتو به شما کمک می‌کند تا از سرمایه‌گذاری‌های خود آگاه باشید و در صورت نیاز تغییری ایجاد کنید.

راه‌های مدیریت سبد ارزدیجیتال

وقتی دارایی به سبد ارزدیجیتال خود اضافه می‌کنید مخصوصا دارایی‌هایی که بطور مداوم در حال تغییر هستند مانند کریپتو، زمان بیشتری برای مدیریت دارایی‌های خود نیاز دارید، پس می‌توانید ابزاری پیدا کنید که این کار را برای شما انجام دهد. چرا بررسی و پیگیری دارایی‌ها مهم است؟ زیرا باید سبد شما یک سبد متنوع و متعادل باشد که برای این کار دو راه وجود دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

میانگین هزینه دلار

DCA (میانگین سازی هزینه دلار) یک استراتژی سرمایه‌گذاری است که با آن می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را به سرمایه‌گذاری دوره ای تقسیم کنید تا تاثیر نوسانات را در سبد ارزدیجیتال خود محدود کنید. این روش یک راه‌حل سرمایه‌گذاری بلند مدت، برای بدست آوردن رشد پایدار در طول زمان است.

برنامه ردیاب سبد ارزدیجیتال

ردیاب سبد ارزدیجیتال یک پلتفرم دیجیتالی مانند یک اپلیکیشن یا سایت است که برای سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که ارزش دائمی در حال تغییر ارزهای مختلف خود را پیگیری کنند و به درستی مدیریت کنند. ردیاب ها می‌توانند به کیف پول‌ها متصل شوند تا بتوان ارزهای دیجیتال را بهتر کنترل کرد. بعضی از ردیاب‌ها با حساب‌های صرافی واقعی اغام می‌شوند. شما دارایی‌های متنوعی در کیف پول‌های مختلف معایب تنوع بخشی بالا در سبد سهام دارید، و نظارت و کنترل آن‌ها دشوار است، به همین دلیل پیگیری سبد ارزدیجیتال بسیار مهم است پس می‌توانید برای مدیریت سبد ارزدیجیتال روی یک ردیاب سبد ارزدیجیتال سرمایه‌گذاری کنید تا تغییرات قیمتی و ارزها را زیر نظر داشته باشید.

سوالات متداول در مورد مدیریت سبد ارزدیجیتال

اگر یک ارزدیجیتال در سبد خود داشته باشید، نواسانات بازار را تجربه خواهید کرد. برای انتخاب عملکرد بهتر سبد ارزدیجیتال باید متعادل و متنوع باشد، منطقی باشید، استراتژی داشته باشید.

می‌تواند بین 3 تا 9 رمزارز در سبد ارزدیجیتال خود داشته باشید. بازدهی با ریسک را بهبود می‌بخشد.

البته بررسی سبد رمزارزها تعداد مشخصی ندارد، اما بررسی و تحلیل بیش از چند بار در روز شما را در انجام معاملاتتان مطمئن‌تر می‌کند.

باید از FOMO دوری کنند، در فروش ترس دارند و گاهی عجله می‌کنند، بیش از حد معامله می‌کنند، سرمایه‌گذاری یکباره و روی یک ارز.

برای پیدا کردن چنین ارزهایی می‌توانید مقاله روش شناسایی بهترین ارزهای پامپی را مطالعه کنید.

پورتفولیو چیست؟ | 7 ویژگی کاربردی پورتفولیو

نمونه پورتفولیو

اگر شما هم ‌دستی در بازار سرمایه داشته باشید، حتما با مفهوم پرتفوی یا پورتفولیو چیست تا حدودی آشنا هستید. البته منظور ما از پرتفولیو تنها بازار سرمایه مثل بورس نیست که این روز ها رونق فراوانی هم گرفته، بلکه می ‌تواند در سایر زمینه‌ ها مثل بازاریابی، تحصیلی و اقتصادی هم ‌معنای خاص خود را داشته باشد. معنی پورتفولیو چیست؟

در اصل پورتفولیو به شکل خاص نوعی از بازاریابی و مدیریت پروژه است که آشنایی صحیح و حرفه ‌ای با آن می‌تواند تضمین‌کننده رشد هر تجارتی محسوب شود. اگر علاقه‌ مند هستید با این مفهوم به صورت کامل تر و تخصصی آشنا شوید و پاسخ مناسبی برای سوال پورتفولیو چیست (portfolio چیست) ، پیدا کنید با ما همراه باشید.

ساخت پورتفولیو

پورتفولیو چیست؟ portfolio چیست؟

پورتفولیو اساسا به معنای تمامی دارایی‌ ها، محصولات، مستغلات، برنامه ‌ها، آثار و توانمندی‌ هایی است که از نظر ارزش در یک بازه زمانی مشخص قابلیت رشد و بازدهی مناسب را معایب تنوع بخشی بالا در سبد سهام خواهند داشت. این مفهوم می ‌تواند شامل مجموعه ‌ای از دارایی ‌های فردی و گروهی مثل سهام، صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری، اوراق قرضه و دارایی ‌های فیزیکی مثل پول نقد، طلا، نفت، سکه یا مهارت ‌ها، توانمندی‌ ها و نمونه کارها یا هر چیز دیگری باشد که می ‌تواند ارزش سرمایه‌ گذاری و سوددهی را داشته باشد.

از نظر تحلیلگران اقتصادی و بازاریابی یک پرتفوی ایده‌ آل شامل طیف وسیع و متنوعی از انواع سرمایه‌ گذاری خواهد بود؛ از اوراق قرضه دولتی گرفته تا سهام کوچک ارزهای بین‌ المللی که در نهایت با یک مدیریت صحیح بازده مناسب را کسب خواهند کرد. یک پورتفولیو کارآمد نمونه ‌ای است که بتواند ریسک کمی برای کار داشته باشد. برای مثال در پرتفو سرمایه‌گذاری این مفهوم می ‌تواند ویژگی کاربردی زیر را در برگیرد.

ویژگی کاربردی پورتفولیو:

متنوع سازی

در مفهوم پورتفولیو چیست، متنوع سازی سبد سرمایه حرف اول را می‌زند. نظرات در مورد تعداد سهام لازم برای ایجاد پرتفوی متنوع متفاوت است، اما برنامه ‌ریزی که در جهت این کار صورت می‌ گیرد باید شامل طیف گسترده ‌ای از صنایع مختلف باشد تا ریسک زیان را کاهش دهد. ایده تنوع در پرتفولیو باعث می‌ شود زمانی که یک سهم یا محصول یا دارایی، در جهت نزولی عمل می‌ کند، دارایی و سهم دیگر این کسری را جبران کند و از افت بیشتر سرمایه جلوگیری کند.

برای رسیدن به این هدف، مدیران اجرایی پرتفولیو باید تحقیقات گسترده ‌ای را در زمینه چند شرکت برتر هر صنعت و گزارش‌ های تحلیلی و مالی آن‌ ها انجام دهند تا به درک درستی از چشم انداز مالی شرکت مورد نظر برای اضافه کردن یا نکردن آن به سبد پرتفوی دست پیدا کنند.

بتا در مفهوم پورتفولیو چیست

در مفهوم دیگر از پورتفوليو چيست باید گفت بتا معیار سنجش میزان ریسک و خطرات احتمالی در سرمایه ‌گذاری خواهد بود. در اصل بتا عملکرد سرمایه ‌گذاری در مقابل بازار را دنبال خواهد کرد؛ بنابراین هر چه میزان بتا کمتر باشد، درصد ریسک هم پایین ‌تر خواهد آمد و در مقابل نیز میزان بازدهی و سود نیز کاهش پیدا می ‌کند. البته این استراتژی می ‌تواند یک سرمایه‌ گذاری مطمئن محسوب شود. سهام با بتای بالا بی ‌ثبات خواهد بود، زیرا یک سهم با بتا 2 نسبت به یک سهم با بتا 1 می ‌تواند تا دو برابر ریسک سود و ضرر را دربر داشته باشد.

کجا سرمایه‌ گذاری کنیم سوالی است که حداقل سالی چند بار از خود می‌پرسیم و همه‌ی ما سعی می ‌کنیم در جایی سرمایه‌ گذاری کنیم که بازده مالی خوبی داشته باشد و در سریع ‌ترین زمان بازگشت سرمایه داشته باشد. که در مقاله ” کجا سرمایه گذاری کنیم” نکاتی را در مورد مکان مناسب سرمایه گذاری گفتیم که بهتون پیشنهاد می کنیم مطالعه کنید

جبران ریسک

هیچ‌کس دوست ندارد دارایی خود را در جایی سرمایه ‌گذاری کند که بی ‌ثبات است. در مقابل ریسک کردن هم تا حدودی مفید خواهد بود، به شرطی که شرایط را برای جبران خطر فراهم کرده باشد. برای مثال زمانی که یک سهام پر بتا را برای ریسک و چشم انداز بازدهی بالا خریداری شود، باید در سبد یک سهم با ریسک پایین برای جبران میزان ریسک سهم قبلی نیز قرار گیرد. البته مسئله برای کسانی مطرح است که قصد ریسک کردن را داشته باشند.

مدیریت پورتفولیو چیست

پورتفولیو چیست و مفهوم بازدهی در آن

از مهم‌ ترین ویژگی ‌های یک پرتفولیو کارآمد، تعیین میزان بازدهی تک تک سهام خواهد بود که در سبد پرتفو جای داده شده است؛ بنابراین هر سهامی باید به شکلی جداگانه ارزشیابی، تحلیل و بررسی شوند و میزان بازدهی آن ‌ها در یک زمان مشخص تعیین شود؛ بنابراین اگر به دنبال پاسخ پورتفولیو چیست، هستید به این نکته نیز توجه داشته باشید.

سرمایه ‌گذاری‌های منظم

برای تقویت پرتفو، سرمایه ‌گذاری منظم بسیار حائز اهمیت خواهد بود. این مسئله نه تنها کمک می‌کند که ثروت خود را برای مدت طولانی افزایش دهید، بلکه نظم و انضباط سرمایه ‌گذار را نیز به شکل مفید بالا خواهد برد.

ایجاد درصد و وزن مناسب برای هر سهم

برای یک سرمایه‌ گذاری مطمئن و اصولی، باید سرمایه خود را در سهامی خاص با تعدادی خاص سرمایه ‌گذاری کنید. این کار باعث می ‌شود که نتیجه بهتری عملی شود و ریسک کار پایین ‌تر بیاید.

صرفه‌ جویی در هزینه ‌ها

یک پرتفوی کارآمد و خوب با کمترین هزینه ممکن، به اهداف خود می ‌رسد؛ بنابراین استفاده از یک استراتژی آینده ‌نگر در مقابل کاهش هزینه ‌ها از اهمیت ویژه ‌ای برخوردار است که وظیفه سنگینی محسوب می‌ شود که بر دوش یک مدیر پورتفولیو قرار دارد.

مدیریت پورتفولیو چیست؟

در پاسخ به سوال مدیریت پورتفولیو چیست باید گفت مدیریت پرتفوی درواقع یک هنر است. هنری که با یک استراتژی و سیاست ‌گذاری صحیح برای افراد حقیقی و حقوقی باعث می‌ شود که فعالیت‌ های بازاریابی یک شرکت یا شخص خاص با کمترین ریسک و بیشترین بازدهی ممکن انجام شود.

در مفهوم دیگر از مدیریت پرتفوی می ‌توان به مدیریت تمام اجزایی اشاره کرد که در نهایت به مدیریت سرمایه و سرمایه ‌گذاری می ‌انجامد. مجموعه سرمایه ‌گذاری ها که در قالب‌ های گوناگونی مثل سهام، اوراق قرضه، پول نقد، یا توانایی‌ ها و نمونه کارها و … است، با مدیریت سبد سهام صحیح در کنار یک بازه زمانی مشخص (مثلا ۵ ساله) حداکثر سود قابل پیش ‌بینی را اجرایی خواهد کرد.

در مدیریت سایر پورتفولیو ها نیز وضع به همین شکل است. زمانی که افراد دوست داشته باشند بهترین برنامه ممکن برای سیاست ‌های سرمایه ‌گذاری خود را اجرایی کنند، از یک مدیریت پورت فولیو حرفه ‌ای استفاده می ‌کنند تا تمامی جوانب مثبت و منفی کار از جمله میزان بودجه، میزان درآمد، خطرات و ریسک‌ ها و فرصت ‌ها را بررسی و مجموعه را در جهت رشد کسب و کار سوق دهد.

در واقع مفهوم پورتفولیو چیست به مدیریت سرمایه ‌گذاری و توانمندی‌ ها مثل مدیریت اوراق بهادار یا رزومه اشاره دارد که ریسک و خطرات موجود در سر راه بیزینس را پیش‌بینی کرده، کاهش داده و از طرف دیگر رشد درآمد و اوج ‌گیری سود را بالا خواهد برد.

پورتفولیو چیست

ساخت پورتفولیو

ساخت و طراحی یک پورتفولیو امروزه برای پیشرفت تمامی شرکت‌ ها و افراد از اهمیت زیادی برخوردار است؛ زیرا تضمین کننده رشد فردی و گروهی خواهد بود. البته طراحی پرتفوی براساس انواع آن متفاوت خواهد بود. ما می ‌توانیم یک مدل بازاریابی داشته باشیم یا نمونه ‌های که شامل پرتفوی پروژه، پورتفولیو محصول یا سبد پرتفوی سهام باشد.

در واقع برای ساخت پورتفولیو باید بسته به نوع آن از یک طراحی خاص استفاده کرد. برای مثال در پورتفولیو بازاریابی یک لیست یا آلبوم کامل از عملکردها، مهارت ‌ها، توانمندی ‌ها و صلاحیت‌ ها خواهیم داشت که می‌ تواند چیزی شبیه یک رزومه محسوب شود.

در بررسی اینکه دقیقا پورتفولیو چیست ما تنها قرار نیست به سرمایه‌ گذاری یا بازار سهام اشاره کنیم. این مبحث بسیار فراتر از یک موضوع خواهد بود و با مفهوم خود در گذشته تفاوت ‌های چشمگیری کرده است. افراد از چنین ابزاری برای پیشرفت شغلی استفاده می‌ کنند و در آن از موارد زیادی مثل دوره‌ های طی شده برای کسب تجربه، شکست ‌ها و عناوین مهارت‌ ها و توانمندی‌ ها صحبت می‌کنند. در مقابل در سبد سهام، محصول، پروژه یا هر مبحث دیگر نحوه ساخت پورتفولیو کاملا متفاوت خواهد بود.

در کشور ما نیز بازار بورس پررونقی وجود دارد که می‌توان از آن برای خرید و فروش سهام انواع شرکت‌های بزرگ و مطرح کشور استفاده کرد. بهترین مزیت‌ بازارهای بورس به نسبت سایر بازارهای مالی، امکان سرمایه‌گذاری با مقدار سرمایه اندک است. که در مقاله ” آموزش بورس ” بورس را کامل توضیح دادیم که حتما مطالعه کنید

نمونه پورتفولیو

زمانی که پورتفولیو به مجموعه ‌ای از برنامه ‌ها و فعالیت‌ ها و پروژه‌ های مالی و غیر مالی اشاره دارد، پس می ‌تواند تنوع بالایی را نیز در بر بگیرد. یک نمونه پورتفولیو می ‌تواند بر اساس اهداف و استراتژی ‌های سازمان خود ایده پردازی و اجرا شود. کافی است کلمه پورتفولیو چیست را در مرورگر خود سرچ کنید تا با انبوهی از تعاریف پورتفولیو در نمونه‌ های مختلف مثل تحصیلی، معماری و گرافیک، هنر، سرمایه‌گذاری و … آشنا شوید.

در کل نمونه پورتفولیو هرچه که باشد در نهایت باید به رشد فرد یا سازمان کمک کند. برای مثال یک نمونه پورتفولیو برای تحصیل در خارج از کشور به منظور مهاجرت می‌تواند شامل طیف وسیعی از آثار، توانایی‌ها، ایده ‌های پیشرفت کار، خلاقیت ‌ها، شخصیت و شرح کار باشد که می‌ تواند گسترده‌ تر از یک رزومه محسوب شود. یکی از بیشترین نمونه‌ های پرتفوی، مدل سرمایه ‌گذاری است که ما در این مبحث بیشتر به آن اشاره کردیم.

پورتفولیو

جمع ‌بندی

هدف ما از تحریر این مقاله بررسی کامل مفهوم پورتفولیو چیست (پرتفولیو چیست) بوده است. در واقع با بررسی کامل این مبحث به اهمیت یک مدیریت پرتوی کارآمد اشاره کردیم. معنی پورتفولیو را کاملا شرح دادیم. مثال پورتفولیو زدیم.

مدیریت سبد سرمایه ‌گذاری یا آلبوم از عملکرد و توانایی‌ ها یک کشمکش جنگی بر سر سود شما و رقبا در بازی بازار سرمایه و پیشرفت در کار است؛ بنابراین بسیار مهم خواهد بود که شما قبل از شروع بهترین جایگاه را به دست بیاورید. تلاش شما در این مبارزه با نحوه مدیریت پورتفولیو، تضمین ‌کننده رشد و ثبات دارایی ‌های شما خواهد بود.

استفاده از یک استراتژی معایب تنوع بخشی بالا در سبد سهام مدیریت سرمایه ‌گذاری و تصمیم‌ گیری مناسب اثر بخشی عملکردها برای دستیابی به اهداف مورد نظر را افزایش خواهد داد.

استراتژی یا راهبرد به مجموعه اقداماتی گفته می‌شود که یک سازمان یا یک کسب‌ و کار را در مسیر مشخصی هدایت می ‌کند. اقداماتی که در راستای عمل به استراتژي ‌ها انجام می ‌شود معمولاً توسط رهبران و مدیران برنامه ‌ریزی می ‌شوند. که در مقالات ” استراتژی چیست” و ” مدیریت مالی ” نکاتی را گفتیم که حتما باید بدانید.

در نهایت مدیران مربوطه سیاست‌ های کاری خود را بر اساس نیاز مشتری اجرا می‌ کنند و بر اساس آن است که راه‌ حل‌ های سرمایه ‌گذاری پرمنفعت را سفارشی ‌سازی می ‌کنند، پس اهمیت استفاده از یک مدیر استراتژی حرفه ‌ای برای کسانی که به دنبال برد و کسب سود هستند، بسیار اهمیت دارد و این معنای اصلی پورتفولیوی چیست؟ خواهد بود.

برخی از سوالات رایج

پورتفولیو اساسا به معنای تمامی دارایی‌ها، محصولات، مستغلات، برنامه‌ ها، آثار و توانمندی‌هایی است که از نظر ارزش در یک بازه زمانی مشخص قابلیت رشد و بازدهی مناسب را خواهند داشت.

2.دلیل اهمیت ساخت پورتفولیو چیست؟

ساخت و طراحی یک پورتفولیو امروزه برای پیشرفت تمامی شرکت ‌ها و افراد از اهمیت زیادی برخوردار است؛ زیرا تضمین کننده رشد فردی و گروهی خواهد بود

3.یک نمونه پورتفولیو چگونه باید اجرا شود؟

یک نمونه پورتفولیو می ‌تواند بر اساس اهداف و استراتژی ‌های سازمان خود ایده پردازی و اجرا شود.

صفر تا صد سبد گردانی

یکی از مفاهیم بسیار جالب در بازار سرمایه، سبد گردانی portfolio management است. به زبان ساده می توان سبدگردانی را این گونه تعریف کرد: سپردن سرمایه، به فردی، به نام سبدگردان، که او در واقع مسئولیت مدیریت سهام سرمایه‌ گذار را بر عهده گرفته و با استفاده از دانش و تجربه ای که دارد، سهم های گوناگون را می خرد و در زمان مناسب جهت کسب سود، می فروشد. نام دیگر سبدگردانی مدیریت پرتفو می باشد. سبد گردانی توسط افرادی با تجربه و کارشناسان حرفه ای بازار بورس انجام می گیرد که بر اساس ویژگی های سرمایه گذار، مانند سطح ریسک‌ پذیری و میزان سرمایه، سبد مناسب او را تشکیل داده و و به صورت مرتب، آن را مدریت می کنند. در ادامه با باشگاه سرمایه گذاری رزسا همراه باشید تا شما را با صفر تا صد سبدگردانی بورس، آشنا سازیم.

سبدگردانی

اصطلاحات پرکاربرد حوزه سبد گردانی

قبل از شروع مبحث اصلی، لازم است ابتدا به تعاریف ساده و ابتدایی زیر توجه فرمایید:

سرمایه گذار

شخص حقیقی یا حقوقی که سرمایه خود را در اختیار سبدگردان قرار می دهد.

سبد گردان

شخص حقیقی و حقوقی که سرمایه سرمایه گذار را برای اهداف خاص در اختیار دارد.

سبدگردانی

این واژه به کلیه فعالیت هایی که به تصمیم سبدگردان مجوز دار، در حوزه مدیریت سرمایه سرمایه گذار انجام می پذیرد، اطلاق می گردد.

سبد اختصاصی

دارایی سرمایه گذار که بر اساس قرارداد و در یک بازه زمانی مشخص، در اختیار وی قرار می گیرد.

پرتفو گردان

او مدیریت دارایی را انجام می دهد و برای این مسئولیت خود، کارمزد مشخصی دریافت می کند.

امین شخصی حقوقی است که بر اساس دستور العمل ها انتخاب می شود. وظیفه او نظارت و کنترل سبد گردان است.

سبدگردان کیست؟

بر اساس تعریف سبد گردانی در قانون بازار اوراق بهادار، به شخص حقوقی که در قالب یک قرارداد مشخص، به منظور کسب انتفاع طرفین و جهت سرمایه گذاری، به خرید و فروش اوراق بهادار می پردازد، سبدگردان گفته می شود. قطعا افراد تازه کار، تجربه و اطلاعات کافی در زمینه خرید و فروش اوراق بهادار ندارند. در این شرایط می توان با فردی به عنوان سبدگردان، یا یک شرکت سبدگردانی، قرارداد وضع کرد. شخص یا شرکت حقوقی، طبق قرارداد، وظیفه دارد با توجه به سرمایه و میزان ریسک پذیری افراد، سبد مناسبی از انواع اوراق بهادار تهیه و خرید و فروش کند. به این سبد اصطلاحا سبد اختصاصی می گویند.

سبدگردانی

سبد اختصاصی چیست؟

سبد اختصاصی به مجموع دارایی های هر فرد، در بازار بورس می گویند. این دارایی ها می توانند شامل:

اوراق سکه

وجوه نقد

اوراق خزانه

صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری و غیره

مدریت کل این سبد به عهده سبدگردان بوده و همه تلاش او افزایش ارزش دارایی سرمایه گذار است. سبد گردان همه عوامل مهم و تاثیر گذار بر روی قیمت سهم را بررسی کرده و پس از آن تصمیم گیری می کند.

سبد گردانی چیست؟

با توجه به تعاریفی که ارائه شد، به شخص حقوقی که مسئولیت مدیریت سبد اختصاصی شما را بر عهده داشته باشد، سبدگردان، می گویند. بنابراین به کلیه عملیات مدیریت سبد اختصاصی طرف قرارداد در جهت سعی بر افزایش ارزش آن، سبدگردانی یا Portfolio Management Service می گویند.

به بیان دیگر سبد گردانی، در واقع چیدمان صحیح دارایی‌ های افراد در قالب یک سبد مشخص، به مالکیت سرمایه گذار است. میزان هر یک از دارایی ‌ها و زمان مناسب برای خرید و فروش اوراق بهادار، به دقت توسط شخص سبدگردان پایش می شود.

او با اتکا به دانش و تجربه ای که طی سال ها کسب کرده است، با آنالیز دقیق، علمی و به روز بازار سهام از تکنیک های مناسب بهره می گیرد. در فرایند سبدگردانی، فرد حقوقی همواره تصمیمات لازم برای مدیریت سبد اختصاصی را با توجه به موارد زیر تنظیم می کند:

سرمایه و بودجه سرمایه گذار

میزان ریسک پذیری شخص سرمایه گذار

با توجه به این دو مورد سبدگردان در طول زمان قید شده در قرارداد، مدیریت دارایی های سبد اختصاصی را به عهده دارد.

مزیت های سبد گردانی

بعضی افراد ترجیح می دهند تا خود مدیریت دارایی شان را در بازار سهام، به عهده داشته باشند. اما با توجه به سطح ریسک پذیری بالا در معاملات و همچنین نیاز به دانش، تخصص و تجربه بالا، سبدگردانی مزیت های ویژه ای برای سرمایه گذاران دارد. عمده ترین مزیت های سبدگردانی:

  • عدم نیاز به دانش و تجربه در زمینه بورس، برای افراد سرمایه گذار
  • استفاده از تحلیل ها، پیش از اتخاذ تصمیم به خرید یا فروش
  • مدیریت بهتر دارایی و سبد اختصاصی توسط افراد با تجربه
  • امکان سرمایه گذاری برای افرادی که زمان کافی ندارند
  • استفاده از توان مدیریتی حرفه ای و مشاوره با افراد کار کشته

از مهم ترین مزایای سبد گردانی در بورس، استفاده از تجربه، تخصص و دانش افراد حرفه ای است. در صورت استفاده از خدمات سبدگردانی همه تصمیمات برای خرید یا فروش سهام، با توجه به فاکتورهای زیر انجام می گیرد:

  • بررسی گزارش های مالی
  • با توجه به معایب تنوع بخشی بالا در سبد سهام اخبار بازار سهام
  • استفاده از تحلیل های تکنیکال
  • استفاده از تحلیل های بنیادی سهام.

معایب مدریت پرتفوی

در ادامه، به معایب احتمالی مدیریت سبد سهام یا پرتفوی اشاره شده است.

  • ریسک به دلیل تنوع زیاد در سبد
  • عدم وجود سیاست حمایتی و جلوگیری کننده در ضرر
  • احتمال خطا در پیش بینی

سبدگردانی

مجازات سبد گردانی بدون مجوز

سازمان بورس و اوراق بهادار، افراد انجام دهنده سبدگردانی بدون مجوز را طبق ماده ۵۲ قانون بازار اوراق بهادار، تحت پیگرد قانونی، قرار می ‌دهد. چنانچه معایب تنوع بخشی بالا در سبد سهام نهاد مالی، بدون مجوز سبد گردانی به انجام این فعالیت بپردازد، مرجع رسیدگی ‌کننده یک یا ترکیبی از مجازات زیر، برای او در نظر گرفته می شود:

  • تذکر کتبی (بدون درج در پرونده نهاد مالی)
  • اخطار کتبی (با درج در پرونده نهاد مالی متخلف)
  • تعلیق همه یا بخشی از فعالیت‌ های نهاد مالی (تا حداکثر ۱ سال)
  • سلب صلاحیت مدیر نهاد مالی متخلف از تصدی برخی سِمت‌ها (تا حداکثر ۲ سال)
  • محرومیت مدیر متخلف نهاد مالی از تصدی سمت در همه یا برخی از بازار‌های خارج از بورس، کانون‌ها و سایر نهاد‌های مالی (تا حداکثر دو سال)
  • محرومیت مدیران نهاد مالی از بکارگیری گواهینامه ‌های حرفه‌ ای صادرشده (تا حداکثر ۲ سال)
  • لغو مجوز تاسیس نهاد مالی
  • جریمه نقدی

چگونه سبد گردان مناسب پیدا کنیم؟

اگر تصمیم دارید از خدمات شرکت های سبد گردانی بورس استفاده کنید، در قدم اول باید یک شرکت مجاز و یا یک شخص حقوقی دارای مجوز را پیدا کنید. لازم است بدانید که بسیاری از کارگزاری های رسمی بورس، مجوز سبدگردانی در بورس نیز دارند. اما بسیاری از شرکت ها بدون مجوز رسمی، به صورت غیر قانونی فعالیت می کنند. پس لازم است تا از مجاز بودن نمایندگی سبدگردانی مطمئن شوید. سپس می توان با پذیرش قوانین و عقد یک قرارداد رسمی، فعالیت خود را آغاز نمایید. در ادامه به نکات مهم در خصوص عقد قرارداد با یک شخص حقیقی یا حقوقی می پردازیم:

قرارداد سبد گردانی

برای شروع کار، نیاز به انعقاد یک قرارداد رسمی با سبدگردان می باشد. این قرارداد، بین سرمایه گذار و سبدگردان تنظیم می گردد و باید به صورت رسمی، منطبق با ضوابط تعیین شده سازمان بورس و اوراق بهادار باشد. طبق این قرارداد سبدگردان می تواند با در اختیار داشتن کد بورسی که از سمت شرکت سپرده گذاری مرکزی صادر شده است، معماملات و مدیریت معاملات را بر عهده داشته باشد. قرارداد سبدگردانی شامل مفاد مهمی است که در ادامه بررسی خواهیم کرد:

مفاد مهم عقد قرارداد سبد گردانی:

  1. آورده سرمایه گذار
  2. محدودیت های معاملاتی
  3. کارمزد های سبدگردانی
  4. نظارت بر عملیات سبدگردانی
  5. گزارشات

آورده سرمایه گذار

منظور از آورده سرمایه گذار، حداقل مبلغ پیشنهادی برای آغاز سرمایه گذاری است. شرکت های مجاز سبد گردانی بورس، معمولا مبلغی برای شروع سرمایه گذاری در نظر می گیرند. البته سرمایه گذاری با مبالغ بیشتر، مطابق با نظر سرمایه گذار امکان پذیر است.

محدودیت های معاملاتی

در مفاد محدودیت ها، شخص سرمایه گذار می تواند محدودیت هایی تعیین کند. این محدودیت ها مربوط به عدم ورود سبدگردان به برخی بازار ها می باشد. مثلا سرمایه گذار می تواند ورود سبد گردان به بازار طلا و سکه را محدود کند.

کارمزدهای سبدگردانی بورس

کارمزد سبد گردان با توجه به بازدهی کسب شده از سبد، معین می گردد. به عبارت دیگر سبدگردان طبق قرارداد، موظف است تا سودی بیشتر از نرخ سود سپرده کوتاه مدت بانکی کسب نماید. در غیر این صورت شرکت سبد گردانی مشمول هیچ کارمزدی نخواهد بود.

حکم شرعی کارمزد یا کمسیون سبد گردان

مطابق آخرین فتواهای بوجود آمده توسط آیت‌الله‌ خامنه‌ای، رهبر جمهوری اسلامی ایران، در صورت رعایت قانون، معامله با سرمایه فردی که به شما وکالت داده است و برداشت مبلغی جهت کارمزد خود و تحویل مقداری معین سود به او، از لحاظ شرعی، مشکل ندارد.

نظارت بر فرایند سبد گردانی

نظارت بر سبدگردانی در بورس، از مفاد بسیار مهم در قرارداد است؛ چرا که شخص سبد گردان، با توجه به دانش و علم خود می تواند سواستفاده های زیادی از سبد اختصاصی کند. بنابراین لازم است تا موسسه حسابرسی، وظیفه نظارت بر فرایند سبدگردانی را به عهده داشته باشد.

امین سبد، با نظارت بر سبد گردانی، از تخلف های احتمالی سبدگردان جلوگیری می کند. اگر زمانی سبد گردان خارج از چهارچوب قرارداد عمل کند، امین سبد، مراتب را طی نامه ای به اطلاع سازمان بورس می رساند. سازمان بورس هم مطابق مقررات، با سبدگردان برخورد خواهد کرد.

سبدگردانی

گزارشات

برای هر سبد اختصاصی، یک نرم افزار تعریف می گردد که با استفاده از آن، روئیت همه گزارشات مالی، اطلاعات آماری، جزئیات معاملات و بازدهی سبد برای سرمایه گذار امکان پذیر می باشد.

سخن پایانی

برای سبد گردانی بورس، پیش بینی برنده و بازنده، به طور مداوم، امکان‌ پذیر نمی باشد. در سبدگردانی، راهکار هوشمندانه این است که سبدی از دارایی ها داشته باشیم تا ضررهای کمتری را متحمل شویم. تخصیص دارایی‌ ها بر پایه درک انواع متفاوت آن‌ ها صورت می ‌پذیرد که با سپردن دارایی به سبدگردان می توان سبد متنوعی را داشت. همانطور که می دانید، دارایی‌ها، با هماهنگی حرکت نمی کنند و برخی از آن‌ ها نوسان بیشتری دارند. ترکیبی از انواع دارایی،‌ توازن را بوجود می‌آورد و از آن‌ها در مقابل ریسک حفاظت می‌ کند. باشگاه سرمایه گذاری رزسا، با تیمی مجرب و حرفه ای، در زمینه مدریت دارایی افراد، متناسب با اهداف و چشم اندازهای صاحب سرمایه، از گزینه های بسیار عالی در این زمینه می باشد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.